Портфель за октябрь потерял 100 000 рублей. Итоги 3 лет и 2 месяцев инвестирования в дивидендные акции РФ⁠⁠

Здесь вы можете посмотреть два вида графиков - Стоимость портфеля и Стоимость активов.

Показывает стоимость вашего портфеля с самого начала его существования (с первой сделки). Ваши сделки влияют на стоимость портфеля — когда вы что-то покупаете, график идёт вверх, когда что-то продаете, график идет вниз.

Например, вы купили 1 акцию AAPL 1 января 2020, потом купили ещё 2 акции AAPL 1 февраля 2020. Значит на графике с 1 января по 31 января будет показана стоимость 1 акции AAPL, а начиная с 1 февраля — стоимость 3х акций.

Как работает сравнение с бенчмарком*?

Чтобы сравнить доходность портфеля с бенчмарком (фондом), мы берем  ваши сделки и на стоимость этих сделок «покупаем» или «продаём» выбранный фонд. То есть мы считаем, что было бы, если бы вместо активов в вашем портфеле вы покупали только паи выбранного фонда.

При включенном режиме «Включать валюту в расчет» в настройках графика: Мы берем все сделки пополнения и снятия валюты с брокерского счета и «имитируем» сделки покупки или продажи выбранного фонда на сумму пополнения/снятия. Например, ввели 100$ — покупаем паи на 100$, вывели 50$ — продаем паи на 50$.

При выключенном режиме «Включать валюту в расчет» в настройках графика: Мы берем все сделки купли-продажи активов и «имитируем» сделки покупки или продажи выбранного фонда на сумму сделок. Например, вы купили 1 акцию AAPL 1 января 2020 за 74$. Если вы сравниваете с S&P 500 (SPY), то мы покупаем паи фонда на 74$, и получаем 74/296 = 0.4 шт (296$ — цена 1 пая на 1 января 2020).

Таким образом мы вычисляем, сколько было бы паев фонда в портфеле на протяжении всего его существования и строим его историческую стоимость.

Независимо от режима на полученные дивиденды фонда покупаются дополнительные паи этого фонда в день выплаты.

Показывает, как ваш текущий портфель вёл себя в прошлом. Другими словами, если в вашем портфеле сейчас есть 10 акций AAPL, то он покажет, сколько стоили 10 акций AAPL на протяжении 10 последних лет (или 5 лет, 1 года, 6 месяцев, ...).

Как работает сравнение с бенчмарком*?

Сравнение с бенчмарком показывает историческую доходность вашего портфеля и бенчмарка без учёта сделок.

Чтобы сравнить доходность активов с бенчмарком, мы смотрим, сколько стоили все текущие активы в портфеле 10 лет назад (10 лет — это максимальный период, за который строится график, если вы выбрали другой период, например 5 лет, то будем смотреть стоимость 5 лет назад). Например, они стоили 100$. Мы «покупаем» паи бенчмарка (фонда) 10 лет назад на 100$ и затем показываем, как менялась стоимость фонда на протяжении времени.

* В качестве бенчмарков выступают популярные индексные фонды:

S&P 500 → SPY, SPDR S&P 500
NASDAQ 100 → QQQ, Invesco QQQ Trust
RUSSEL 2000 → IWM, iShares Russell 2000
IMOEX → IMOEX, Индекс Мосбиржи
MCFTR → MCFTR, Индекс Мосбиржи полной доходности (брутто)
MCFTRR → MCFTRR, Индекс МосБиржи полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций)
MEBCTR → MEBCTR, Индекс МосБиржи голубых фишек полной доходности «брутто»
MEBCTRR → MEBCTRR, Индекс МосБиржи голубых фишек полной доходности «нетто» (по налоговым ставкам российских организаций)
FTSE 100 → ISF, iShares Core FTSE 100 UCITS ETF
DAX 40 → EXS1, iShares Core DAX UCITS (DE) ETF
CAC 40 → EWQ, iShares MSCI France ETF
Nikkei 225 → 1329, iShares Core Nikkei 225 ETF
SSE Composite → MCHI, iShares MSCI China ETF
FTSE Global → VT, Vanguard Total World Stock
MSCI World → URTH, iShares MSCI World ETF
MSCI Emerging → EEM, iShares MSCI World ETF
ARKK → ARKK, ARK Innovation