Блог им. EvgeniyPavlik
Продолжаю постепенно увеличивать свой пассивный доход за счет дивидендов и после недавней покупки акций моя среднемесячная дивидендная доходность обновила рекорд и превысила 35000р.
В этой статье покажу все данные своего инвестиционного портфеля в плане его дивидендной доходности.
Я использую дивидендную стратегию инвестирования уже почти 5 лет (с февраля 2020г) и она меня не разочаровала. Считаю её лучшей на российском фондовом рынке!
По подсчётам аналитиков, дивидендная доходность нашего рынка за 2024г составит около 11%, поэтому дивиденды продолжают играть существенную роль на фондовом рынке РФ.
Моя стратегия подразумевает соблюдение следующих условий при выборе акций для инвестирования:
Так же, я предпочитаю покупать акцию ДО выплаты дивидендов за 2-3 месяца, так как, согласно статистике, максимальный рост котировок дивидендные акции показывают примерно за 10 недель до дивидендной отсечки.
Сейчас стоимость моего инвестиционного портфеля составляет почти 3.4млн рублей. Я начал собирать его в феврале 2020г и в структуре его состава находятся 33 эмитента, все они являются дивидендными.
Но 90% моего капитала вложено в следующие 15 акций:
Это 15 «голубых фишек» нашего рынка и лучших дивидендных акций по моему мнению. Если бы я начал инвестировать заново, то первым делом добавил бы в портфель именно эти бумаги.
Создание источника пассивного дохода является основной целью моей инвестиционной деятельности!
На текущий момент мой среднемесячный прогнозируемый доход за счет дивидендов с портфеля составляет около 35500р:
Он растёт каждый раз, как я совершаю покупки акций, увеличиваю количество дивидендных бумаг в портфеле.
Ближайшая локальная цель — это до конца 2024г довести среднемесячную «дивидендную зарплату» до 40 000р. Глобальная цель — это к концу 2025г получать полностью пассивно по 50 000р в месяц.
Согласно расчётам сервиса, где я веду учет инвестиций, цели вполне достижимы:
Если я продолжу инвестировать в в том же темпе, с теми же пополнениями и реинвестом всех дивидендов, то моя средняя ежемесячная пассивная доходность будет:
Продолжаю четко следовать своей стратегии и инвестировать. Каждая покупка дивидендных акций приближает меня к моим целям и я вижу, что почти 5 лет инвестирования прошли не зря, уже сейчас я имею неплохой пассивный доход.
Мне сейчас 37 лет, думаю, что к 40 годам, если все будет идти по плану, я смогу полностью стать финансово независимым и начать жить за счет дивидендов!
Друзья, спасибо за внимание к моим статьям! Жду ваших комментариев.
Всего то поднимите инвестиции в те же 10 раз и больше делать ничего не надо. Можете не присылать донат за такой лайфхак.
Эта картинка мне что-то напоминает...
Ах да...
купил облиг и стриги в 2 раза больше.
---------------
для примера один из интересных выпусков ВТБ СУБ Т1-6 выплаты раз в 6 месяцев. (доха 25% только купонами + недооценка к номиналу более 20%) ставка ЦБ +3,75%
https://smart-lab.ru/q/bonds/RU000A1034Q5/
акции на длительном интервале обгонят облигации в несколько раз.
Или вы думаете, что в цену акций инфляция никогда не будет учтена?
=========
облиги и вклады обгонят по дивдоходности эти акции в разы. при этом без нервов и суеты… :) вот и учитывайте инфляцию и т.д.
и посмотрите в каком месте окажутся ваши доходности депозитов и облигаций.
Учитывая, что сейчас вы рассматриваете 25% только с купонов, вы любите риск. Посмотрите, скольким компаниям с такими доходностями удалось пройти 3-4 кризиса.
Для чистоты эксперимента рекомендую взять период включающий более 3 кризисов (2008, 2014, 2020, 2022).
Если пересчитать в реальные значения с учётом инфляции, то выглядит не очень обнадёживающе.
По подсчётам аналитиков, реальная дивидендная доходность нашего рынка за 2024 год составит около 1,9% и за вычетом налогов по ставке 13% получится 0,47% реальной дивдоходности.
Без пополнений от работы, за 15 лет роста с такими темпами дивиденды реально вырастут на 7,5%.
Не среднегодовых 7,5%, а за все 15 лет вырастут на такую величину.
С пополнения дивиденды может быть вырастут в два раза.
Странные фантазии финансовой независимости через три года, если на таком сроке среднемесячная дивдоходность предполагается заметно меньше среднемесячного дохода текущего города проживания.
Может быть планируется переезд в более бедный регион с меньшими доходами и соответствующими меньшими тратами, или в другую страну?
За счёт чего можно уменьшить расходы, чтобы хватало дивдоходности? При этом без частичной реинвестиций дивидендов, портфеля может не хватить до пенсии по старости.
Алексей, я не понял ваших расчётов. К концу этого 2024г моя пассивная доходность будет 40 000р в месяц. Эта средняя реальная зарплата большинства граждан нашей страны. Через 2 года мой пассивный доход удвоится, сомневаюсь, что зарплата у рабочих так же удвоится за 2 года.
Поэтому, какие 1.9% вы посчитали я не знаю, но я вижу реальную отдачу от своих инвестиций, которую могу положить в карман или совершить покупку.
Если в регионе квадратный метр жилья стоит 2 среднемесячного дохода, найм жилья 5% от стоимости жилья. Покупка 33 кв.м стоят 66 среднемесячных доходов, найм 28% от среднемесячного дохода.
Для средних заработков 120 тыс.руб/мес покупка 8 млн, найм 34 тыс.руб/мес.
Для средних заработков 40 тыс.руб/мес покупка 2,6 млн, найм 11 тыс.руб/мес.
Проживание планируется в регионе с однушками по 8 млн или 2,6 млн?
Пассивный доход удвоится с учётом миллионных пополнений от работы и полного реинвестирования остатков. Этого уже будет достаточно для финнезависимости, хватит на жильё, на еду и другие текущие потребности?
1.9% с примерным учётом инфляции, 11 минус 9,1. Если 11% до учёта налогов, то учесть по соответствующей ставке, чтобы увидеть реальное уменьшение инвестиций от отсутствия льгот и на оставшееся совершить покупки. Если положить в карман, то на удвоение можно не рассчитывать.
Если найм 4...5...6% от стоимости жилья, то коэффициенты 300...240...200.
Найм 100 тыс.рублей в месяц, значит покупка порядка 30...24...20 млн рублей.
Стоимость недвижимости 20 млн, значит найм порядка 67...83...100 тыс.руб/мес.
Если есть своя недвижимость для проживания, то на найме экономится соответствующая сумма, сэкономил считай заработал. Если комфортно снимать, то можно вместо владения недвижимости получать дополнительный доход за счёт доходности большей, чем с недвижимости за счёт дополнительного риска.
Что происходило с рынком при убирании нулей, как это повлияло на размер портфеля? Как менялась стоимость индекса Мосбиржи во время убирания нолей?
Другой вопрос, что все средства направляете в единственный класс активов.
Это чрезмерный риск в долгосроке, о котором я писал вам уже.
Пройдет время, и вы перейдете к диверсификации. Но потери уже невосполнить.