Реально ли заработать на копитрейдинге, или это очередной развод? А может лучше торговый робот?

Реально ли заработать на копитрейдинге, или это очередной развод? А может лучше торговый робот?

Всё большей популярностью пользуется копитрейдинг. На многих биржах сейчас за пару кликов можно подключить этот инструмент и зарабатывать, даже если нет никакого опыта в инвестициях или криптовалюте. Но я вижу, что чаще всего копитрейдеры сливают депозиты, хотя сами мастер-трейдеры зарабатывают кучу денег, брея новых хомяков.

Меня зовут Оскар, и я занимаюсь инвестированием и криптовалютами уже много лет, поэтому мне есть что рассказать. В статье я сравню копитрейдинг и алготрейдинг и поделюсь советами, как лучше заработать на копитрейдинге, чтобы не потерять свой депозит.

Так как я занимаюсь сейчас криптовалютой, то все примеры будут из мира криптовалюты. Но статьёй можно руководствоваться даже если инвестируете на фондовом рынке.

Копитрейдинг очень прост в подключении

Чтобы стать копитрейдером, не нужно каких-то специальных знаний. Можно буквально за пару кликов подключиться к мастер-трейдеру и начать торговать. Не нужно долго думать, писать роботов, анализировать, следить за торговыми парами и так далее. Это отличная точка входа для новичков или тех, кто хочет получать пассивный доход.

Заниматься алготрейдингом тоже просто, но чуть сложнее. Самый длинный и трудный путь — создать своего торгового робота. Мы это рассматривать не будем, потому что здесь нужно много времени и специфических знаний. Чтобы добиться успешного результата, на пробы и ошибки может уйти не один депозит.

У меня есть свой торговый робот. Для него я нанял программистов — они несколько месяцев писали код, а ещё полгода мы тестировали его на реальных деньгах. То есть сразу без денег или навыков программирования влететь не получится.

На биржах есть свои роботы, которых просто подключить. Но в них недостаточно настроек для надёжной работы. А если всё таки решите сами задать какие-то параметры, то нужно иметь опыт в трейдинге и понимать, какой параметр за что отвечает.

Подключить сторонних роботов можно через ключ API, который нужно взять на бирже. С первого раза или без помощи техподдержки это может не получится. 

Самый частый вопрос, который возникает у клиентов моего торгового робота — как получить API-ключ на конкретной бирже. Пришлось писать подробные инструкции по каждой бирже — это сильно сэкономило время как службе поддержки, так и пользователям.

Копируют тех, кто больше всех зарабатывает

Как обычно новички выбирают трейдера, которого хотят копировать:

1. Открывают страницу с трейдерами
2. Сортируют по доходности
3. Выбирают самого успешного

И это нормально для людей, которые не хотят ни в чём разбираться, а просто мечтают побыстрее разбогатеть. 

Но есть ещё множество параметров, на которые нужно обращать внимание. Например, сколько времени мастер-трейдер торгует по этой стратегии. Потому что доходность может быть очень высокой, но если он работает со счётом всего пару недель, большая вероятность слива депозита. 

Ведь трейдер рискует только своим капиталом, который может быть небольшим. И поэтому может брать бо́льшие риски, чтобы статистика смотрелась круче и выйти в топ.

Например, на Bybit сразу показывают лучших трейдеров по доходности

Но если посмотреть на трейдера на первом месте, то можно увидеть, что торгует он всего 15 дней. Какая доходность окажется через месяц, если она вообще будет — большой вопрос

В алготрейдинге тоже есть такая проблема, что робота выбирают по доходности. Создатели могут наобещать иксов, доходность под 10000% годовых и постить фотки из Дубаи, но доказать ничем не могут.

Верить можно только независимой статистике. Статистика нашего робота находится в открытом доступе. Сервис Tradelink собирает все данные и публикует у себя на сайте. Это независимая платформа, поэтому повлиять на это мы никак не можем. И статистика ведётся с мая 2022 года — мало кто может похвастаться таким долгим треком.

Но при этом у нас не самая большая доходность — 50-100% в год. И если бы мы участвовали в рейтингах копитрейдинга, то были бы где-то внизу. 

Частые технические проблемы

На биржах копитрейдинга при сильной волатильности рынка часто могут возникать высокие задержки. Когда мастер-трейдер открывает ордер, копитрейдеры заходят не в ту же секунду, а спустя 5, 10, 30 секунд.

Например, мастер-трейдер зашёл по цене 10 USDT. Но тут случается резкий скачок цен, и монета начинает стоить уже 10,5 USDT — по этой цене уже начинают покупать копитрейдеры. Вроде разница невелика, но на больших объёмах копитрейдеры могут потерять много денег, или вообще слить свой депозит.

У трейдера может стоять тейк-профит, к примеру, через 0,7%, то есть его позиция автоматически закроется при достижении цены в 10,7 USDT, чтобы зафиксировать прибыль. А копитрейдеры только только вошли с ценой 10,5 USDT, плюс заплатили комиссию биржи. Серия таких сделок — и депозит в минусах. 

Алготрейдинг работает по другому. Торговый робот взаимодействует с каждым конкретным счётом — он выставляет на бирже лимитные ордера по конкретной цене. Поэтому проблема задержек ему незнакома, даже при очень высокой волатильности.

На больших объёмах может поменяться рынок

Представьте ситуацию. Мастер-трейдер собрал достаточно большую «паству» последователей, которые бездумно копируют всё, что он делает. Может сложиться такая ситуация:

1. Мастер-трейдер покупает актив.
2. Большое количество копитрейдеров так же покупает тот же актив.
3. Покупателей много, но нет продавцов для такого объёма монет.
4. Из-за низкой ликвидности цена начинает резко расти.

Вроде хорошо — цена актива растёт, можно срубить бабла. Но это только на первый взгляд.

А что если вы продаёте ранее купленный инструмент? Значит, цена может сместиться не в вашу сторону. Или если это сработал стоп-лосс, то получается, что у всех начинают закрываться позиции по рынку с большим объёмом и может образоваться так называемый шорт-сквиз. Как результат — ещё больший убыток, чем было раньше.

При этом у мастер-трейдера всё сработало как надо — он же первый всё это сделал. И статистика у него только улучшится, а это ещё больше привлечёт новых хомяков.

В алготрейдинге подобные ситуации вряд ли произойдут. Не бывает такого, что робот массово скупает на всех аккаунтах одну монету по одинаковой цене и начинается коллапс рынка. Он работает с каждым счётом индивидуально.

К тому же в копитрейдинге возможна мошенническая схема:

1. Мастер-трейдер создаёт другой аккаунт, покупат низколиквидную монету и сразу выставляет ордера на продажу по высокой цене. 
2. На аккаунте мастер-трейдера он покупает эту монету с максимальным объёмом.
3. Все копитрейдеры копируют его сделку.
4. Ликвидности мало, поэтому начинают исполняться ордера на продажу.
5. А у мастер-трейдера эти ордера уже выставленны на другом аккаунте. И тут же исполняются его ордера по высокой цене.
6. Мастер-трейдер забирает себе средства копитрейдеров и покупает очередную путёвку в Дубаи.
7. У копитрейдеров остаются монеты, которые никому не нужны.

Риск-менеджмент и мани-менеджмент не расчитаны

Например, мастер-трейдер залетает на биржу с депозитом 5000 USDT и рассчитывает все риски исходя из этих денег. Он знает, что может потратить на какой-то актив не более 10% бюджета, потому что в случае непредвиденных ситуаций большой риск слить всё.

Но его могут копировать люди с разными депозитами. Если стратегия трейдера рассчитана на депозит в 5000 USDT, то счета с суммой в 1000 USDT уже заранее подвержены большему риску. 

Риск-менеджмент и мани-менеджмент мастер-трейдера не рассчитаны на меньшие суммы. А даже самый добросовестный мастер-трейдер не может следить за балансами подключившихся трейдеров. Рано или поздно это приведёт к ликвидации депозита.

В алготрейдинге всё обстоит иначе. Работа ведётся непосредственно с конкретным счётом и риски рассчитываются исходя из текущего состояния счёта при каждом цикле, суммы обеспечения под открытые позиции, которые резервирует биржа, нереализованный PNL, выставленные лимитные ордера — список можно продолжать долго. 

Естественно, при копитрейдинге мастер-трейдер не может видеть все эти данные — он работает только со своим счётом. Поэтому в этом плане алготрейдинг безопаснее.

Комиссия рассчитывается не в пользу копитрейдера

На всех площадках копитрейдинга комиссия, которую платит копитрейдер, рассчитывается по зафиксированным сделкам, без учёта нереализованного PNL. И получается, что копитрейдер по факту не заработал, но уже заплатил комиссию бирже.

В алготрейдинге тоже много подобных расчётов комиссий. Есть так же абонентская плата или единоразовая плата за покупку торгового робота. 

А есть торговые роботы, которые берут комиссию только по балансу маржи с учётом нереализованного PNL — именно по такому пути мы и пошли. То есть мы вычитаем с общего баланса все незавершённые сделки и берём комиссию только от фактической динамики счёта. Чем больше заработал наш робот клиенту — тем больше мы получили комиссию.

Риск попасть на плохую точку входа

Когда копитрейдер подключается к мастер-трейдеру, то легко может войти в сделку далеко не с той ценой, с которой вошёл мастер-трейдер.

Допустим, мастер-трейдер купил биткоин за 50 000 USDT и планирует продать по цене 70 000 USDT. Цена биткоина уже 65 000, и тут заходит новый подписчик, который копирует сделку и покупает биткоин за эту цену. 

Но тут цена пошла вниз, и биткоин стоит уже 60 000 USDT. И мастер-трейдер решает зафиксировать прибыль — это не 70 тысяч, конечно, но и за 60 тысяч тоже неплохо. И все копитрейдеры тут же копируют эту сделку. Только те, кто зашёл раньше, получили прибыль, а те, кто позже — убыток.

С торговым роботом такого не произойдёт. После подключения к аккаунту, он анализирует депозит и рассчитывает, какие сделки совершить, чтобы на них заработать. Поэтому подобная проблема для автоматических стратегий неактуальна.

Итоги: плюсы и минусы копитрейдинга

✅ Просто подключить

❌ Чтобы выбрать правильного мастер-трейдера, недостаточно смотреть на один рейтинг

❌ Задержки и другие технические проблемы

❌ Один мастер-трейдер с большим количеством копитрейдеров может резко изменить ситуацию на рынке

❌ Мастер-трейдер может оказаться мошенником

❌ Стратегия в копитрейдинге рассчитана на работу с одним счётом мастер-трейдера, а для его последователей могут быть бо́льшие риски

Получается, что единственный плюс копитрейдинга по сравнению с алготрейдингом — его проще подключить. Но ведь так же можно просто открыть окно и выкинуть деньги на улицу. Лучше потратить на 10 минут больше, но подключить торгового робота, который будет работать конкретно с вашим счётом.

Как выбрать трейдера для копитрейдинга

Если вы всё таки решили попробовать копитрейдинг, то вот вам несколько советов, которые помогут не слить деньги:

• Нельзя смотреть только на доходность мастер-трейдера. Чем больше доходность, тем больше риски.
• Смотрите на возраст статистики. Пара месяцев или даже полгода — очень мало, потому что стратегия не была отработана на разных фазах рынка. Если мастер-трейдер зарабатывает сегодня, то есть большая вероятность, что он сольёт всё завтра.
• Обращайте внимание на величину максимальной просадки депозита и срок, в котором счёт находился в просадке. Не стоит выбирать стратегии с просадкой выше 30%, а лучше смотрите на просадки до 20%.