​💡Про металлургов уже написал свое мнение. t.me/pensioner30/6752

Хотел разобрать нефтегазовый сектор, но понял что это достаточно большая работа. Поэтому пока начну с малого, с Лукойла.
По капитализации компания занимает второе место в РФ – 5 трлн рублей. Но в индексе Мосбирижи зато 1 место, доля -14,8 процентов. Хотя если считать прив акции + обычные, то Сбер все таки обходит Лукойл.

Название компании происходит от первых букв названий городов нефтяников (Лангепас, Урай, Когалым) и слова «ойл» (от англ. oil — нефть).

В сентябре 2021 года президент компании Вагит Алекперов заявил, что, согласно новой 10-летней стратегии развития, утверждение которой запланировано на ноябрь этого же года, «Лукойл» будет вкладывать 80 % средств в отечественные проекты, а 20 % — в зарубежные. Думаю что после 2022 года стратегия немного изменилась.

💡Покупки:
В 2022 году Лукойл купил у дочки Shell «Шелл Нефть» завод смазочных материалов в Торжке и более 411 АЗС в России.

Лукойл так же приобрёл у итальянской корпорации Enel 56,4 % электроэнергетической компании «Энел Россия» со всеми генерирующими мощностями: 5,6 ГВт традиционной мощности и 300 МВт — ветряной. Сумма сделки составила €137 млн.

( Читать дальше )

💡 В Китае может появится ещё 1 офис российского банка до конца 2024 года. Это будет Газпромбанк, — РБК
Пока в Китае представлен официально только 1 отечественный банк — это ВТБ. СМИ ранее писали, что дочка ВТБ не справляется с количеством запросов и требует расширения.
$VTBR $GAZP

💡Яндекс подал заявку на регистрацию товарного знака YDEX.
Под этим тикером компания будет торговаться на бирже после делистинга тикера YNDX. Торги акциями Яндекса начнутся на Московской бирже 24 июля 2024 года. $YDEX

💡 Hamster Kombat скоро появится на бирже Bybit. Объявили листинг на Pre-Market.

💡Российским компаниям в условиях дефицита рабочих рук следует активнее нанимать пожилых работников, — эксперты АКРА и компании Strategy Partners
К 2030 году численность самой востребованной на рынке труда возрастной категории — 30–39 лет — сократится на 7,2 млн человек, до 15,2 млн человек.

​🍷 «Новабев Групп» отчиталась за первое полугодие. За шесть месяцев компания отгрузила 6,9 млн декалитров, это на 1,5% ниже, чем год назад.

( Читать дальше )

💡Из книги Моргана Хаузера «Психология денег».

Современный капитализм дает людям массу возможностей демонстрировать фейковое богатство.
Однако на самом деле богатство – это то, чего мы не видим.

Это дорогая машина, которую мы не приобрели. Это бриллианты, которые мы не купили. Это часы и одежда, которые мы не носим. Это первый класс, которым мы не летаем. Богатство – это финансовые активы, которые не потрачены на видимые вещи.
Конечно, мы представляем себе богатство по-другому, потому что не можем выразить в словах то, чего не видим.

Певица Рианна едва не обанкротилась в результате чрезмерных трат и обвинила во всем своего финансового консультанта. Тот ответил в свое оправдание: «Неужели ей всерьез надо объяснять, что если она потратит деньги на вещи, то у нее будут вещи, но не будет денег?»
Вы, конечно, будете смеяться, но это действительно так. Людям надо объяснять подобные вещи. Когда большинство из нас заявляют, что хотят быть миллионерами, они на самом деле имеют в виду следующее: «Я хочу потратить миллион долларов». А это полная противоположность тому, что мы представляем себе, говоря о миллионере.

( Читать дальше )

​💡Часть 56.

Последний раз писал про этот портфель 23 мая. За это время портфель уменьшился со 174 до 173 тысяч рублей. Вот такая магия сложного процента). На самом деле ничего в этом удивительного нет, в мае как раз индекс МосБиржи был на пике. Да и облигации чувствовали себя лучше. После этого и пошло снижение, сейчас же боковик. Лето, скучно, все в отпусках, почти ничего не происходит… Может только IPO отдельных компаний. Но этим портфелем лезть в IPO я пока не планирую. $TMOS

Продолжаю пополнять портфель. Данному портфелю уже более 2х лет, в октябре будет 3 года.
Еженедельные пополнения составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Пополнения решил проиндексировать, инфляция же не дремлет.
Она кстати ускоряется, пик её будет в 3 квартале ( 9 процентов), но по оценке частников Финансового Конгресса Банка России за последние 12 месяцев она составила 15,7%. Это в полтора раза выше, чем инфляция Росстата. 🤷‍♂️
Росстат считает как всегда безупречно.

Обращали ли вы когда нибудь внимание на график инфляции и ключевой ставки?

( Читать дальше )

​💡Лестница облигаций (bond ladder) – это стратегия, когда облигации в портфеле подбираются так, чтобы погашения бумаг происходили частями через определенные промежутки времени. Она позволяет снизить риски роста процентных ставок и повысить ликвидность портфеля.

Инвестор делит портфель на несколько выпусков облигаций с погашением через один, два, три и четыре года соответственно. Тогда каждый год инвестор будет высвобождать часть вложенных средств и сможет реинвестировать их на новых условиях.

Если процентные ставки растут, это оказывается выгодным. Допустим сейчас облигации дают около 16-18%, а через год доходности могут вырасти до 20%. Если держать весь портфель в длинных облигациях, то их рыночная цена снизится, и продавать их через год ради реинвестирования будет бессмысленно.
Но если часть бумаг истекает через год, то при их погашении инвестор получит полную номинальную стоимость, которую можно будет реинвестировать уже по более высоким ставкам. Или ее можно использовать для покупки других, более перспективных активов.

( Читать дальше )

💡 Интерес розничных инвесторов к финансовому рынку — это то, что может дать российской экономике длинные деньги, — Набиуллина.
Сейчас этот интерес россиян недоиспользован, считает глава Банка России.
Ждём рост $TMOS?

💡 Россия и Китай намерены как можно быстрее согласовать детали поставок по «Силе Сибири — 2», — Новак.
Страны также намерены обсудить участие компаний из КНР в проекте «Восток Ойл», диалог будет идти с представителями бизнеса.
— Видимо это позитив для Роснефти и Газпрома. $ROSN $GAZP

💡 С января по май этого года российская экономика выросла на 5% год к году, — Росстат.
Безработица в мае осталась на историческом минимуме в 2,6%. Реальная заработная плата выросла на 8,5% в апреле, номинальная — на 17%. Она составила 83,8 тыс. рублей. Рост зарплат по сравнению с мартом замедлился.

💡 ЕС может заключить новый контракт с Газпромом после 2024 года.
Как сообщает Handelsblatt, контракт могут заключить между «Газпром экспорт» и европейским энергетическим предприятием. Оно будет покупать газ на российско-украинской границе, направлять его в ЕС и платить за транзит Украине.

( Читать дальше )

​💡В целом портфель почти и не изменился за июнь. Были небольшие просадки, но как то уже не страшно.
Пенсионный портфель растет, #pocket_money тоже. Из серьезных изменений – открыл вклад в Т-банке (под 17 процентов) и накопительный счет в Озоне ( 18 процентов). Счета краткосрочные, всего на 2 месяца. В конце июля – начале августа буду выводить деньги и думать куда это все пристроить. Если ставку повысят ( вероятность этого высока), то буду скорее всего докупать облигации. Ну или выберу что-то из акций.

Так же реинвестировал дивиденды и купоны. Т-банк как то странно посчитал их. Дивиденды – 13,4 тыс рублей, купоны – 11,4 тыс. Странно, ведь от одной Северстали получил больше дивидендов. Опять какие то сбои, нужно считать руками). По моим посчетам вышло 36,3 к – дивиденды, 13,9 к – купоны. Всего 50,2 к. Это «серебряный» результат пока в этом году. Лучше чем год назад почти в 2 раза. Лучше в этом году было только в мае – 61,6 к.

Июль должен быть более урожайным, от одного Сбера должно больше 70 к поступить на счет + другие компании + облигации. В общем можно уходить в отпуск).

( Читать дальше )

​💡Компании массово выходят на рынок и в процессе размещения объявляют о последующих SPO. Почуяв запах денег, они эти самые планы и реализуют.
Обычно в такой ситуации начинаются рассуждения на тему, что нужно увеличить free-float ( количество акций в свободном размещении), повысить ликвидность в акциях и попасть в более высокий эшелон.
Всё это замечательно, только под SPO может быть спрятано FPO, а это уже не так интересно инвесторам.

+ При SPO новые бумаги не выпускаются, а доля акционеров не размывается, так как на рынок выходят уже существующие бумаги, которые чаще всего принадлежат владельцам компании. На рынке становится больше публично доступных акций компании, повышается free-float. Все довольны.

— При допэмиссии (FPO) выпускаются новые бумаги, а доли текущих акционеров размываются. Примеры ВТБ, Аэрофлот…
Но это нормально, когда привлеченный капитал направится на сокращение долга или на инвестпрограмму.
Пример Софтлайн. Компания оплачивает покупку нового бизнеса акциями. Плюс компания решила сделать ещё одну допку, под другие покупки.

( Читать дальше )

💡 Льготная ипотека. Последствия.

— Доступность жилья в России упала на 48% по сравнению с апрелем 2020 года.
— Главные победители — застройщики и банки. Главные проигравшие — молодёжь России. $PIKK $SMLT $SBER
— Цены на недвижимость скорее всего сильно не упадут после окончания массовой льготной ипотеки.
— Банки будут вводить «псевдоскидки» для поддержания спроса на недвижимость. Люди будут покупать и поддерживать спрос.
Застройщики уже сокращают ввод нового жилья. 🤷‍♂️

💡ЦБ зарегистрировал допэмиссию девелопера АПРИ под IPO. $RU000A106WZ2

💡Гонконг нарастил импорт российских алмазов в 1п 2024г в 18 раз г/г до $657,3 млн — РИА Новости. $ALRS

💡Почта России проведет допэмиссию 65 млн акций по закрытой подписке, цена акции — 1000 руб, покупатель — Росимущество

#новости #ипотека

​💡Причины переноса поставок импортозамещенного Superjet.

Замгендиректора Объединённой авиастроительной корпорации Константин Тимофеев рассказал о трудностях с двигателями ПД-8 для самолета Superjet 100 (SSJ-New). По его словам, на стенде все было великолепно, но в воздухе начались неожиданные проблемы.

«Мы надеялись, что он будет в декабре 2023 года. На стенде все великолепно. Поставили на летающую лабораторию, какое-то время было нормально, а потом пошли процессы, которые невозможно было предусмотреть на стенде. Сейчас срочно дорабатываем», — сказал он.

Данные проблемы привели к задержке с выходом обновленного SJ-100, поставки которого сместились на два с половиной года – до февраля 2026. 

Так же известно, что ОАК разместит допэмиссию по ₽0,67 за акцию.
Компания намерена выпустить 113 млрд дополнительных акций по закрытой подписке в пользу Ростеха и Росимущества. Это размоет текущую долю акционеров примерно на треть.

— Компания убыточная и неэффективная, но зато поддерживается государством.

( Читать дальше )