​​Приход большого числа частных инвесторов на фондовый рынок за последние полгода изменил сложившиеся устои рынка.

Имея слабое представление о грамотной фундаментальной оценки компании (сейчас важен запас кеша 💰, малый долг и стабильный кешфлоу), не понимая когда лучше выбрать момент входа в акцию (за это отвечает технический анализ 📈📉), люди начинают скупать то, что им больше нравится, что на слуху и чем они пользуются в повседневной жизни или хотят обладать. (Туфли джимичу и айфон хочу💃🏻)

В США 🗽 количество таких инвесторов в пандемию появилось ни чуть не меньше, чем в России, реклама брокеров, поиски доп заработка на карантине, низкие процентные ставки сделали свое дело. В Америке брокером агрегатором хомяков стал — Robinhood. (у нас — Тинькофф Инвестиции)

По этой ссылке вы можете посмотреть самые любимые акции у американцев — количество держателей (жаль, что не объем, это полезнее) — https://robintrack.net/leaderboard

А на рынке, как вы помните, физиков не очень то любят, и ракеты 🚀 запускать с большим количеством лишних пассажиров никто особо не любит. Тащить тяжелее, да и топлива больше необходимо. Поэтому перед полетом лишних пассажиров обычно выбрасывают за борт. Этот индикатор иногда становится предвестником скорого разворота в акции.

Доля убыточных организаций в России в январе – мае 2020 года составила 36%, пишут «Ведомости». Прибыль российских предприятий год к году упала более чем вдвое, пишет The Bell со ссылкой на Ведомости

По данным Росстата, в январе-мае 2020 года прибыль после вычета убытков компаний в действующих ценах упала на 51,6% и составила 3,246 трлн рублей (в 2019 году — 6,702 трлн рублей). В расчетах не учитывался малый бизнес, банки, страховые организации и госучреждения.

• В плюс вышли чуть больше 34 тысяч организаций, их суммарная прибыль – 5,9 трлн рублей.

• 19 тысяч организаций зафиксировали общий убыток на сумму 2,6 трлн рублей.

• Сильнее всех пострадали добывающие предприятия. По сравнению с прошлым годом, убыток в этом секторе на фоне падения цен на нефть и сокращения добычи по сделке ОПЕК+ вырос почти в девять раз (до 495,5 млрд руб.).

• В обрабатывающих производствах убыток вырос примерно втрое (до 717,7 млрд рублей). Такой же рост убытков в сфере оптовой и розничной торговли (до 481,2 млрд руб.).

Сколько компаний необходимо для грамотной диверсификации портфеля при долгосрочном инвестировании?

Ответ здесь один.

Не более 20-30 акций из разных секторов экономики, стран, соотвествующих разным экономическим циклам.

Итого каждая будет занимать 3-7% от вашего портфеля. При этом желательно оставлять кеш, но не обязательно в деньгах, это также могут быть короткие облигации со сроком погашения 2-3 года.

Кто покупает больше 30 компаний в 💼 портфель, либо маскирует свою безграмотность, в чем нет ничего ужасного, но тогда лучше возьмите ETF, если вы плохо разбираетесь в рынке, там за вас все сбалансировано, либо пытается вас обмануть, показывая сколько много он заработал на одной акции с долей 0,5% в портфеле. Смотрите! Целых 15% доходности! Забывая упомянуть, что 15% от 0,5%.

Человек, который понимает, что он делает, в диверсификации не нуждается. «Диверсификация — это защита от глупости. Она не имеет большого значения для тех, кто знает, что делает, — утверждает Баффет, ссылаясь на Кейнса: — Кейнс, в сущности, сказал: не пытайтесь вычислить, что делает рынок.

Первая часть: сектор биотехнологий

Второй сектор — это альтернативная энергетика. Будущее трудно отрицать: разведанных запасов углеводородов хватит на 30 лет + (не учитывая новые разработки), экологический тренд уже приобрел широкую популярность в западных странах, у многих есть свои государственные программы по отказу или сокращению использования невозобновляемых источников энергии. Те же автоконцерны переходят на создания электрокаров и гибридов, не только потому, что видят за ними будущее, но и из-за ужесточения государственного регулирования и норм к двигателям внутреннего сгорания.

Примечательно, что инвестиции в возобновляемую энергетику со стороны крупнейших мировых нефтегазовых компаний в 2019 году установили рекорд. И Royal Dutch Shell лидер среди инвесторов.

1️⃣ Медицинский и биотехнологии. Особенно последние

После пандемии, государства особенно будут вливать деньги в медицину и биотех, а когда туда придут деньги в таком количестве, то по аналогии с IT мы можем увидеть прорывной рост новых разработок, лекарств, что кардинально изменят нашу жизнь.

Люди стремятся к повышению качества и продолжительности своей жизни и именно эти компании могут дать им шанс и надежду, а когда люди во что-то сильно верят (привет, Тесла) акции компании могут стоить соразмерно дорого.

​​❗️Начинаю покупать доллары ❗️

Привожу свой план в действие и от текущих значений я начал снова постепенно увеличивать долю валюты на балансе.

Сейчас спешки нет.

Но лесенкой, по мере возможного снижения к 65₽ или повышения к 70₽ я буду увеличивать позицию:

✅ 68,83₽ купил на 10% свободного кеша сейчас

Почему я это делаю?

Причин множество, во первых, надо понимать, что делаю я это в среднесрочном горизонте, вплоть до НГ ибо глобально вижу доллар 💵 дороже текущих значений. Уж очень много прессинга на нашу валюту ожидается следующие пол-года:

✅ Конец див сезона — выход инорезов, возможные санкции со стороны США

✅ Укрепление доллара по отношению к другим валютам (мое видение)

✅ Окончание голосования за поправки в Конституцию 🇷🇺

Рынок перед экспирацией фьючерсов и опционов на американском рынке 🇺🇸 второй день ведёт себя достаточно скучно, поэтому расскажу вам сегодняшнюю историю из жизни со счастливым концом 🙃

2 дня назад заехал вечером в гости к другу: посидели — поболтали. А у него дома живет 🐈; я уехал, на следующий день он мне пишет, спрашивая: «а не видел ли я кота вечером вчера, когда приезжал?», не может его найти.

Я и не помню, правда, он 🐈, как собака, каждый раз когда открываешь входную дверь тебя встречает, а в этот раз я и вспомнить не мог.

Прошло полтора дня, друг облазил всю квартиру, усатого нигде нет. Вариант с открытыми окнами стал напрашиваться сам собой...

Понимая всю ситуацию, внутренне я был согласен, что скорее всего так и произошло, но сдаваться не хотелось, и, как минимум чтобы убедиться в этом и очистить свою совесть, что ты сделал все возможное, я предложил ему развесить объявления по подъездам, под окнами, во дворе. Мало ли кто видел, может спасли, или как минимум подтвердили обратное, все лучше чем неизвестность 🤷🏼‍♂️

✅ Записывать все расходы доходы, начинал с ежедневника, сейчас 6 лет уже пользуюсь мобильным приложением

✅ Откладывать и инвестировать часть дохода (раньше это был банковский вклад, теперь, лет 5 как акции и корпоративные облигации)

Причём мне лично удобно вести разные портфели для разных целей.

✅ Подводить итоги месяца и недели, анализировать и строить планы на следующий цикл.

Относится осознанно к потреблению. 

Спонтанные покупки — сущее ЗЛО.

Прежде чем купить что-то новое, завел правило выждать несколько дней. 
Если желание не пропадет — покупаю. За это время чаще всего нахожу либо более оптимальный вариант, либо отказываюсь от покупки совсем.

Пост от 9 июня на смартлабе оказался пророческим

В очередной раз срабатывает правило покупки на слухах, а продажи на фактах.

Рынки были перегреты, выступление ФРС как кульминация, коррекция — естественный процесс после стольких дней роста.

Но многие этого предпочли не замечать, не зря говорят, что жадность быков слепа, а теперь затуманенное зрение начинают прояснять подгоном негативных новостей:

📌 Снова заговорили про 2 волну вируса, да и плато, какое — то не плато. В регионах РФ 🇷🇺 пустых коек, к слову, меньше что — то не становится.

📌 Пауэлл вспомнил про ужасный 2 квартал, как будто об этом никто не знал. Все прекрасно знали, но большинство просто не захотело помнить об этом.

📌 Снова высокие запасы нефти 🛢 в нефтехранилищах и обострения отношений с Китаем.

И делают это именно в тот момент, когда это выгодно — не стройте иллюзий по принципам работы рынков.

Эксперты ожидали безработицу в мае на уровне 19,7%, однако она сократилась до 13,3%. В апреле уровень безработицы в США показал худший результат со времен Великой депрессии — 14,7%

У меня встает вопрос, а на фоне чего в мае месяце, когда экономика открывается после карантинных мер, аналитики ждали безработицу на уровне 19%?

Уровень безработицы в США за май неожиданно сократился. (и вправду, как неожиданно)
По сравнению с апрельскими показателями (14,7%) в прошлом месяце он уменьшился до 13,3%. Об этом говорится в докладе американского Министерства труда.

Однако, как утверждают в Минтруде, улучшение оказалось неравномерным: уровень безработицы среди белого населения показал рекордное снижение, но вырос среди темнокожих и азиатов. (Естественно, все заняты погромами магазинов, Black life matters, как никак 🤷🏻‍♂️)

Одного репортера в США засудили за то, что он сказал, что жизнь КАЖДОГО человека важна, а не только афроамериканца. Лучшие проявления демос кратос 🗽