Размер инвестиционного портфеля может варьироваться от одного миллиона рублей до миллиарда долларов, но все инвесторы подвержены одинаковым рискам. История знает случаи, когда даже самые состоятельные инвесторы теряли свои активы из-за ошбиок, аналогичных промахам небольших частных трейдеров. Вот пять ярких примеров финансовых катастроф, которые могут стать уроком для других.

Не зависимо от объема капитала, ошибки на рынке обходятся дорого всем участникам. Существует немало случаев, когда даже величайшие фортуны испарялись из-за неудачных инвестиционных решений. Эти ситуации служат напоминанием о том, что финансовые риски неизбежны для всех участников рынка.

1.Судьба английского банка в руках трейдера

Один из наиболее знаменитых фигур на финансовой арене, Ник Лисон, оказался в центре финансовой катастрофы, повлекшей за собой крах векового банка «Бэрингс». Начиная работу в сингапурском филиале, он быстро доказал свою выдающуюся способность в трейдинге, генерируя сначала 10%, а затем и 30% прибыли банка.

Инвестирование в акции — это долгосрочный процесс, который тест на терпение. К примеру, вы вложили 300 тыс. рублей, но спустя год ваш капитал не увеличился. Это может вызвать разочарование и мысли о неэффективности рынка.

Однако, важно понимать, что стоимость компании может быть переоценена рынком не сразу. Ваш портфель, при грамотном подходе, имеет все шансы на рост, но это может произойти и через три месяца, и через три года. Рост акций не происходит каждый год автоматически. Вполне возможно, что длительное время акции будут стоить на одном уровне, но потом резко увеличатся в цене, обеспечивая высокий доход по итогам нескольких лет.

Терпение — ключ к успеху на фондовом рынке. Нужно быть готовым к длительному ожиданию, поскольку значительные достижения не приходят быстро. Вы должны регулярно откладывать средства, приобретать акции и сохранять спокойствие, когда цены падают. Чтобы облегчить эту задачу, важно установить для себя промежуточные цели на первый год инвестирования.

Итальянец Чарльз Понци, переехав в США, организовал мошенническую систему в 1919 году.

Она работала так:

• Вкладчики вкладывали деньги в его проект;
• Понци выписывал должникам обязательства;
• Через 45 дней инвесторы получали на 50% больше средств.

Понци стимулировал клиентов не забирать средства, обещая удвоение вложений через 90 дней. Эта стратегия привела к тому, что доверчивые участники предпочитали оставлять свои средства в фонде, а не выводить их.

Трансформация инвестиционной фирмы. За год фирма выросла от скромного начала до крупного холдинга, заявив о себе в США. От небольшого офиса она расширилась до организации с тридцатью работниками. Понци, основатель, обрел славу и богатство, став героем статей в таких изданиях, как NY Times. Его успех кроется в личной харизме и способности использовать человеческое желание быстро заработать. Он легко вводил в заблуждение инвесторов благодаря двум факторам.

С момента пика индекса Московской биржи в мае, ценные бумаги компании «Сегежа» упали на 27%. Падение цен активизировалось после публикации отчёта за первый квартал 2024 года, который показал ухудшение ключевых финансовых показателей по сравнению с последним кварталом 2023 года.

Несмотря на рост стоимости продукции компании, OIBDA увеличился год к году в 2.4 раза, но это всё равно не достаточно для покрытия процентных расходов, возросших в два раза. Операционные доходы компании не способны покрыть долговые обязательства. Возможно, скоро последует выпуск дополнительных акций, что может привести к уменьшению стоимости акционерного капитала.

Осторожность с акциями Segezha

Инвесторам стоит проявлять внимание к акциям Segezha Group, поскольку несмотря на небольшой рост в первом квартале 2024 года, обстановка на рынке лесопродуктов продолжает быть нестабильной. Директор компании, Михаил Шамолин, выразил ожидание роста EBITDA по сравнению с плохими показателями предыдущего года, как он сказал в интервью агентству «Интерфакс».

Перед завершением процесса редомициляции МКПАО “ВК” с Британских Виргинских островов в специальный административный район на острове Октябрьский в Калининградской области я поспешил купить их акции, так как все внешние инфраструктурные риски были сняты, а у ВК уже вовсю восстанавливался доход от онлайн-рекламы, который резко упал в 2022 году на фоне ухода из РФ множества иностранных компаний. Я понимал, что компания уже торгуется с дисконтом и наверняка текущую коррекцию будут выкупать. Но как вы понимаете не учел я одного, а точнее недооценил так называемый “навес” из продаж, почему-то думал, что покупатели быстро его “выкупят”. Как итог, в первый же день торгов после смены юрисдикции они открылись с гэпом вниз и мои покупки ушли в минус, а далее распродажи акций продолжились. В феврале текущего года сделка заходила в прибыль примерно на 5%, но жадность взяла свое и я даже не поставил стоп лосс, понадеявшись на дальнейшее восстановление котировок, ведь доходы от онлайн-рекламы продолжали расти. Как итог, сижу я сейчас в этих лонгах уже 6 месяцев в минусе на 11,8% и думаю, что делать дальше и почему не застраховал стопом когда были в плюсе.

В 2024 г. мировое сообщество с интересом следит за обвалом рынка акций в Китае, который достиг апогея годом ранее. Власти КНР стараются защитить активы инвесторов, однако цепь негативных событий усиливает проблему. Перед инвестированием в акции страны целесообразно проанализировать её экономические перспективы.

Обзор рынка. Кризис охватил финансовые площадки КНР. Основной индикатор рынка CSI 300 обвалился на 6% с начала года, показав 40%-ное падение за последние три года. Индекс Шанхайской биржи потерял 7%, а индекс Гонконга обновил двадцатилетний антирекорд, рухнув на 12%. Небольшой рост после анонса господдержки не стал залогом стабильности, учитывая убытки рынка на сумму свыше шести триллионов долларов за прошедшие годы.

Факторы спада на финансовом рынке

Китайский фондовый рынок отражает текущее состояние экономики страны, которая сталкивается с проблемами после отмены карантинных мер. Вместо ожидаемого восстановления, экономические показатели ухудшились. Внутреннее потребление остается на низком уровне, а угроза дефляции возрастает. Отрасль недвижимости, занимающая пятую часть экономической структуры Китая, испытывает серьезные трудности.

Торговля на бирже привлекает многих начинающих инвесторов, так как есть акции, доступные даже при малом стартовом капитале. Однако чтобы извлечь прибыль из биржевых сделок, нужно хорошо разбираться в тонкостях рынка или полагаться на советы профессионала. В противном случае риск уйти в минус существенно выше, чем шанс увеличить свой капитал.

На биржевом рынке инвесторы различают акции по эшелонам, основываясь на таких параметрах, как продаваемость, изменчивость цены и доступное количество. Эти категории облегчают выбор ценных бумаг, влияют на легкость их продажи и конечный доход.

Важно уметь оценить риски, связанные с потенциальным изменением стоимости, чтобы избежать убытков. Классификация акций на группы позволяет трейдерам определиться с инвестициями, учитывая стабильность и прибыльность активов.

Акции высшего класса

Ценные бумаги ведущих корпораций с надежной прибылью относят к элите рынка. Они отличаются высоким уровнем ликвидности, благодаря чему их можно оперативно продать, зафиксировав доход. Такие акции пользуются устойчивым интересом инвесторов и демонстрируют наибольший объем сделок на бирже.

С начала года индекс RUCBITR отметил рост на 3,5%. Недавно, кредитно стабильные фирмы сообщили о новых выпусках облигаций. Инвесторы рассматривают, стоит ли оставаться с акциями или переключить внимание на долговые бумаги. Эксперты рынка поделились стратегиями вложений в облигации с порталом Finam.ru.

Рост активности на рынке корпоративных займов

В условиях одновременного ужесточения монетарной политики Центробанком РФ и ограничения доступа к зарубежному финансированию, наблюдается всплеск на рынке корпоративных облигаций. За текущий год компании привлекли рекордные 3,9 триллиона рублей через выпуск долговых бумаг.

Показатель рыночных ставок RUCBITR вырос на 3,5%, в то время как индекс гособлигаций RGBI потерял 5,57%. Зарегистрировано также увеличение интереса к инвестициям со стороны физических лиц.

Рынок облигаций оживает

Множество компаний с хорошей кредитной историей на этой неделе анонсировали первичные публичные предложения (IPO). «Сегежа» успешно привлекла 10 млрд. руб. на новые бонды, сроком на 3 года, установив процентную ставку на 4.3% выше RUONIA.

С 2024 года доступны только инвестиционные счета новой формы — ИИС-3. Пока что их преимущества не урегулированы законодательно. Если у вас уже есть старый ИИС, стоит подумать о переходе. ИИС-3 — это усовершенствованный брокерский счет с налоговыми бонусами, которым можно пользоваться, начиная с нового года.

В соответствии с налоговым законодательством РФ, вкладчики имеют право на получение налогового уменьшения по НДФЛ за взносы на индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Максимальная сумма, которая может быть возвращена в виде налогового вычета, составляет 52 тыс. руб. ежегодно. Для лиц с доходом свыше 5 млн. руб. и применяемой ставкой налога в 15%, размер возмещения может увеличиться до 60 тыс. руб.

Кроме того, доходы, полученные от сделок на ИИС, освобождаются от налогообложения, если общая стоимость активов на счету не превышает 30 млн. руб. Налоговая льгота применяется при условии, что счет закрывается по истечении минимального срока, установленного законодательством.