Пока новогодние каникулы 🎅
Читаю различные книги, блоги про инвестиции.
Все пишут продавай дороже, покупай дешевле.
Вроде такая простая идея, но мало у кого получается этой идеи придерживаться. 🤷

Давайте разберёмся в причинах которые мешают нам это сделать:
1. Покупка на пике индекса московской биржи. Деньги нужно куда-то инвестировать. А акции Лукойла дают высокие дивиденды, выше чем вклад. 🤷 Мы сравниваем доходность разных инструментов и покупаем то что считаем более выгодным. 🤔
2. Фомо. Боязнь упущенной выгоды. Наши акции на пике роста. Портфель уже вырос на 100%. Но не продаем из за боязни, а вдруг он еще вырастит. Так еще дивиденды скоро придут. Неее точно продавать не буду. 😁
Итог. Чёрный лебедь.🦢 Приземляет нас к точки входа. Начинаем себя ругать за то что не продали на пике. И так все по кругу. 🔁

Что может помочь избежать данной ситуации:
1. Нужно смотреть в первую очередь не на отчет кампании, а за макропоказателями в стране.
2. Нужно следить за политикой.
3. Нужно создать план что делать при достижения пиковых значений роста. И в какой инструмент перекладывать деньги.

( Читать дальше )

Многие скептики пишут что все сгорит в огне инфляции при выходе на Fire, обьясняю почему это не произойдёт по моему мнению:
1. Акции впитывают инфляцию, и валютную переоценку. Главное что бы в портфеле были собраны акции из разных секторов.
2. На жизнь вы берете за счет дивидендов всего лишь 3-5% от портфеля, а остальное реинвестируете обратно в акции. Что позволяет расти портфель не только за счет роста актива, но и благодаря реинвестированию.
3. При сильной просадки индекса московской биржи вы сокращаете количество денег на потребление, а на реинвестицию увеличиваете.
4. Нужно считать свою личную инфляцию. И ставить себе план по инвестициям что бы ее обогнать. К примеру моя личная инфляция за 2024 год 11% по этому я в свой долгосрочный портфель покупал на 40% ОФЗ 26238 когда их доходность к погашению была 18% (без учёта налогов, комиссии), и на 20% корпоративные облигации с доходностью 20% плюс. Остальное это акции.
5. С возрастом потребление снижается. Не у всех конечно но у многих. Так что возможно вы не будете тратить все эти 3-5%. Их можно отправить на вклад в банке. Это будет ваша подушка на случай каких то нежданчиков.

( Читать дальше )

Бизнес инвестирует в расширение производство, строительство новых заводов, и т.п когда у него есть доступ к дешёвому кредитованию.
Если кредитование дорогое то бизнес держит свои деньги на счете в банке получая %. Новые проекты обычно в такое время не создаются.

И я вот подумал как можно такую модель применить обычному инвестору.
Так появилась стратегия моего инвестирования.

1. Доходность облигаций, офз при высокой ставке равна или превышает средней доходности индекса московской биржи 18%.
По этому доля в облигациях составила 70%
2. Акции при высокой ставке на дне. Плюс многие платят дивиденды выше 15%. Доля акций 30%.
3. При сигнале на разворот ставки постепенно увеличивается доля акций до 40%. Эти 10% могут быть кампании которые сильно просели в цене, например Магнит, МТС. Главное что бы платили дивиденды.
4. Доля длинной ОФЗ в портфеле из общего количества облигаций составляет 40%. При снижении ее доходности к погашению меньше 15%, покупку перестаю.

Главная цель данного портфеля это доходность минимум 15%. Дальше объясню для чего.

( Читать дальше )