Флагманом российского фондового рынка является Сбербанк, который уже в мае должен выплатить рекордные дивиденды в размере 25 р. на одну акцию, что существенно выше установленных значений чистой прибыли по МСФО. Последний день покупки для получения дивидендов 8 мая. Доходность — 11, 25% для обыкновенный акций и 11,31% для привилегированных. Крупные дивидендные выплаты — необходимость пополнения бюджета. Всё-таки половина акций Сбера находится у Минфина. Есть большая вероятность, что другие госкомпании могут увеличить размер дивидендов в этом году. Рассмотрим какие это могут быть компании.

1. Газпром нефть
Газпром нефть — дочернее предприятие Газпрома, у которого около 96% акций. При этом компания ранее направляла 50% от чистой прибыли на дивиденды. Возможности для увеличения коэффициента дивидендных выплат у компании есть.
Максимальные прогнозные дивиденды — 85,45 р. (17,4%).

2. Роснефть
Около 40% акций контролируется государством, плюс 10% приходится на дочерние организации. При выплате 50% чистой прибыли прогнозируемые дивиденды за 2022 г. составят 18 р. (4,6%).

( Читать дальше )

Компания ООО «ИЭК ХОЛДИНГ», работающая под коммерческим обозначением IEK Group, осуществляет производство и поставки электротехнического (под брендом IEK) и светотехнического оборудования (IEK Lighting), продукции для телекоммуникаций (бренд ITK), а также оборудования промышленной автоматизации (ONI).

Выпуск: ИЭКХолд1Р1
ISIN: RU000A105PR5
Рейтинг: ruA- (PA)
Стоимость облигации: 1030 р.
НКД: 4,52 р.
Доходность купона: 12,7%
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 23.12.2025
Амортизация: нет
Доходность без учёта налога: 11,92%
Доходность с учётом налога: 9,53%

Показатели и цифры компании
— около 70% продукции компании производится по аутсорсинговой схеме преимущественно в Китае, а 30% продукции составляет собственное производство;
— 20,5 тыс. наименований продукции;
— 5 производственных площадок, которые располагаются в Тульской области, Казани и Новосибирске.
— доля крупнейшей производственной площадки, находящейся в г. Ясногорск Тульской области, в общем объеме производства составляет чуть более 70%.

( Читать дальше )

Появилась новость про автомобили LADA, а точнее про цены.

Автомобили LADA могут вновь вырасти в цене. При определенных обстоятельствах нельзя исключать, что уже к концу года новая LADA Vesta будет стоить на уровне Toyota Camry в Китае (около 1,95 млн рублей), а Granta – на уровне Corolla.

Столь резкое подорожание эксперты рассматривают как результат одновременного влияния целого ряда факторов. Среди них – необходимость импортозамещения автомобильных компонентов, ранее поставлявшихся из-за рубежа, дефицит лакокрасочных материалов на «АвтоВАЗе», смена логистических цепочек и рост цен на сырье, включая металлы.

Кроме того, эксперт обращает внимание на недавнее предложение президента «АвтоВАЗа» Максима Соколова повысить размер утильсбора на легковые автомобили. По его мнению, это позволило бы дополнительно защитить рынок от импортных машин.

В последний раз «АвтоВАЗ» повышал цены на автомобили LADA 1 марта. Внедорожник LADA Niva Travel в первый день весны подорожал на 16 тыс. рублей, трехдверная LADA Niva Legend – на 21 тыс. рублей, а на модели семейства Granta прибавка составила от 20 до 23 тыс. рублей. Цены на дорестайлинговую LADA Vesta и семейство Largus остались прежними. Ценник и так заоблачный, кто-то ведь еще по таким ценам покупает.

( Читать дальше )

На этой неделе ожидаемой коррекции не было. Поэтому из акций выбрал только Татнефть, у которой есть потенциал роста. У компании вышел сильный отчёт за 2022 г.

Купил на ИИС:
— 1 шт. ОФЗ 26241 (доходность у брокера 10,6%, с учетом налога 8,8%). Длинных ОФЗ до этого не покупал, постепенно буду наращивать их долю;
— 1 облигацию КарРус 001Р-01 (доходность у брокера 12,53%, с учетом налога 10%). Компания Делимобиль отчиталась за 2022 г. подтвердив лидирующие позиции на рынке каршеринга.

Купил на БС:
— 1 облигацию ВИС Ф БП03 (доходность у брокера 13,47%, с учетом налога 11%);
— 1 облигацию Ювелит 1Р1 (доходность у брокера 13,4%, с учётом налога 10,9%).
Из новых эмитентов с неплохим рейтингом выбрал эти. Подробнее про данных эмитентов расскажу в следующих публикациях;
— 3 акции Татнефть-ап по цене 384 р. за шт.

Продал на БС 200000 акций ТГК-1 по цене 0,00927 р. (сработал тейк-профит), +8% по этой позиции.

Ниже представляю итоговый состав портфелей после покупок.

Состав ИИС

Состав брокерского счета

( Читать дальше )

В интернете есть множество ресурсов для поиска информации, которая необходима для принятия решения о покупке той или иной бумаги.
Выделю самые лучшие, которыми пользуюсь сам.


1. Smart-Lab — дивиденды российских компаний и фундаментальный анализ акций на Мосбирже. Тут даже добавить нечего. Очень нравится данный ресурс. Тут есть данные о датах дивидендных отсечек по акциям российских компаний, а еще показана дивидендная доходность этих акций. А страница, посвященная фундаментальному анализу, показывает различные мультипликаторы российских компаний: P/E, P/V, долг/EBITDA и другие.
На смартлабе есть также карта доходности облигаций. Сервис позволяет сравнить доходность различных ОФЗ, муниципальных и корпоративных облигаций. Можно посмотреть данные о выпусках: дату погашения, размер купона.

2. Tradingview  — cайт с большим набором функций: с графиками, отбором акций компаний из разных стран. Проект был запущен в сентябре 2011 года. Есть бесплатная версия приложения и 3 варианта платной подписки с растущим количеством функций.

( Читать дальше )

Одна из стратегий для тех кто покупает облигации — получение купонного дохода. Некоторое время назад уже делал публикацию с примером портфеля из облигаций с ежемесячным начислением купонов. там рейтинг у эмитентов был высокий.

Сегодня же увеличим риск и рассмотрим портфель с большей доходностью, а именно портфель из высокодоходных облигаций.
Как обычно ориентировался на тех эмитентов, которые куплены у меня. Получилось вот что.

Теперь давайте посчитаем сколько получим дохода каждый месяц из расчета одной облигации каждого эмитента.
В этот раз начнем с апреля. Как будто портфель был сформирован только что.

апрель 13,56+44,88+11,92 = 70,36 р.
май 35,53+20,19+13,56+11,51+11,92 = 92,71 р.
июнь 37,4+30,42+13,56+11,51+33,41+11,92 = 137,92 р.
июль 13,56+11,51+44,88+47,12+11,92 = 128,99 р.
август 35,53+20,19+13,56+11,51+11,32 = 92,11 р.
сентябрь 37,4+30,42+13,56+11,51+33,41+11,32 = 137,62 р.
октябрь 13,56+11,51+44,88+11,32 = 81,27 р.

( Читать дальше )

Завод «Москвич» представил новую модель — седан «Москвич 6». Машину первым осмотрел мэр Москвы Сергей Собянин, передает пресс-служба правительства столицы. Производство и продажу модели планируется запустить во второй половине года.

Автомобиль представляет собой китайский Sehol A5, которая в свою очередь является рестайлингом JAC J7 и уже сейчас официально продается в России. В России в таком кузове ранее, к примеру, продавалась модель Skoda Octavia.

Россияне уже могли видеть модель Sehol A5 и даже ездить на ней. Она в последнее время пользуется популярностью у таксистов, несмотря на немалую для этого сегмента цену: от 2,3 млн руб. В Китае J7 продается с 2019 года. В своем нынешнем виде под именем Sehol A5 машина оснащается таким же 1,5-литровым турбомотором мощностью 150 л.с. и с крутящим моментом 210 Нм, что и «Москвич 3». С ним же модель делит трансмиссию — механику или вариатор.

Как сообщили в пресс-службе, на сегодняшний день завод собрал 7 тыс. машин. До конца года предприятие намерено выпустить 50 тыс. машин, в том числе 10 тыс. с электродвигателем. В следующем году в производственном плане значится 100 тыс. автомобилей.

( Читать дальше )

Компания «Каршеринг Руссия» (Делимобиль) отчиталась по МСФО за 2022 год. Выручка выросла на 22% г/г. Чистый убыток сократился с 435 млн.р. до 164 млн.р. EBITDA выросла на 38% до 3,8 млрд.р.
По итогам 2022 года компания лидирует на рынке каршеринга с долей в 50%.
Делимобиль запустили в 2015 году. Автомобили доступны для аренды в Москве, Санкт-Петербурге, Самаре, Тольятти, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде, Туле, Казани и Новосибирске.
На фондовом рынке представлен единственный выпуск облигаций данной компании.

Выпуск: КарРус 1Р1
Рейтинг: А+ (АКРА)
ISIN: RU000А1052Т1
Стоимость облигации: 1024,2 р.
НКД: 19,95 р.
Дата погашения: 06.08.2025
Величина купона: 13% до налогов
Периодичность выплат: ежеквартальные купоны
Доходность с учетом налога: 9,8%.

Продолжаю держать данную бумагу, при снижении их цены буду рассматривать к покупке. 

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем:
— выкладываю свои сделки на фондовом рынке,
— делаю обзоры на полезную литературу по саморазвитию и инвестициям,
— показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов.

( Читать дальше )

Закончился март, а значит пора подвести итоги месяца в рамках рубрики «Отчет об инвестировании за месяц».
В марте пополнял ИИС и БС. Еще пришел налоговый вычет за пополнение ИИС. 
Счет ИИС остаётся как обычно на долгосрок, брокерский счёт — как альтернатива банковскому вкладу с упором на облигации (сейчас там 67% облигаций).
Отчет веду в табличке — удобно, могу открыть с любого устройства. За март получилось вот что.



В марте получил купоны по облигациям КАМАЗ, Пионер, Роделен, Солид Лизинг, Евротранс, ИЭК Холдинг, Энерготехсервис, Синара-Транспортные машины, АБЗ и ВУШ. Много было выплат. В апреле будет их меньше.

В марте покупал акции Магнита, Мосбиржи, Газпромнефти, ТГК-1, Татнефти, ОГК-2, Интер РАО и много облигаций.
Счет в Альфе подрос в марте на 6% без учёта налога. У счета в ВТБ +1,7%. Индекс Мосбиржи растет уже несколько месяцев подряд. Сбер рекомендовал выплатить дивиденды, которые добавили позитива российскому фондовому рынку.
Посмотрим еще на график с двумя кривыми: внесенных средств и стоимости портфелей.

( Читать дальше )

1. Газпромбанк 9,5% годовых (первые 2 месяца, потом 6%) накопительный счет. Ставка на минимальный остаток.
https://www.gazprombank.ru/accounts/save-easy/

2. Сбербанк вклад «Лучший%» (от 100 тыс.р.) на 6 мес. — 7,5%, на 1 год — 8%, на 2 года — 8,2%, на 3 года — 9,5%. Проценты выплачиваются в конце срока. https://www.sberbank.com/ru/person/contributions/deposits/luchshiy_procent?tab=more 

3. ВТБ 9% при открытии счета впервые (первые 3 месяца, потом 5%), накопительный счёт «Сейф» https://www.vtb.ru/personal/vklady-i-scheta/  

4. Альфа-банк 9% годовых первые 2 мес., далее 7,5% при покупках по карте от 10 тыс.р., иначе 4%. Накопительный Альфа-счет. Ставка на минимальный остаток https://alfabank.ru/make-money/savings-account/alfa  

5. Россельхозбанк вклад «Доходный» на 6 месяцев — 8% годовых, на 1 год — 8,05%, на 3 года — 10% https://www.rshb.ru/natural/deposits/dohodniy/  

6. Открытие вклад «Надежный» на 6 месяцев — 7,3%, на 1 год — 7,8%, на 2 года — 8%, на 3 года — 9,5% https://www.open.ru/deposits/reliable  

( Читать дальше )