🔥 Друзья, мир инвестиций полон различных подходов, стратегий и результатов. Потому сегодня я поделюсь с вами разумным подходом, как следует вкладывать деньги. Этот подход разрушает миф о том, что для успеха нужно угадывать тренды или полагаться на прогнозы аналитиков. Все оказывается куда проще.

💯 Инвестиции без иллюзий

🕯 Суть успешного инвестирования сводится к базовому принципу: не пытаться обыграть рынок, а владеть им. Исторически именно этот подход приносил наибольшую выгоду. Паника и хаотичные решения — главные враги инвестора. Когда экономика переживает кризисы, многие покидают рынок, фиксируя убытки. Однако история показывает, что каждый обвал неизбежно сменяется ростом, и те, кто остаются в игре, оказываются в выигрыше.

💭 Почему простая стратегия работает лучше всего

🔍 Можно бесконечно искать «идеальные» моменты для входа и выхода, но статистика неумолима: никто не может предсказать рынок с точностью, которая гарантировала бы стабильную прибыль. Именно поэтому долгосрочные вложения в широкий рынок через индексные фонды с низкими комиссиями оказываются наиболее эффективными.

🔍 Компания МГТС продолжает демонстрировать умеренный рост, что подтверждается увеличением выручки и прибыли. Однако значительное влияние на результаты оказало увеличение процентных доходов, что повлияло на финансовую структуру компании.

📈 Выручка МГТС за 9 месяцев 2024 года выросла на 2,3%, достигнув 32,2 млрд рублей. Этот рост обусловлен стабильным спросом на услуги компании, однако показатели роста остаются в пределах умеренных значений. Операционные расходы также снизились на 0,6%, что частично объясняется снижением себестоимости продаж, хотя затраты на маркетинг и административные расходы несколько увеличились.

🔼 Компания успешно увеличила операционную прибыль на 9,5%, которая составила 10,1 млрд рублей. Операционная маржа также улучшилась, выросши с 29,3% до 31,4%. Это хороший сигнал, который свидетельствует о том, что компания эффективно контролирует свои операционные расходы.

↗️ Чистая прибыль компании за 9 месяцев 2024 года выросла на 28,1%, составив 17,0 млрд рублей. Значительное увеличение финансовых доходов на 60,6%, достигнув 11,2 млрд рублей, также способствовало росту чистой прибыли. Основным источником этого роста стали процентные доходы, которые увеличились с 4,8 млрд рублей до 10,6 млрд рублей. Однако сокращение прочих доходов с 3,2 млрд рублей до 1,8 млрд рублей нивелировало часть положительных результатов.

🆒 Друзья, сегодня я хочу с вами немного поговорить про Ашинский металлургический завод, который уходит с Московской биржи, а его миноритарные акционеры вынуждены продавать бумаги по 71 рублю за акцию. Эта ситуация — классический кейс того, как высокие дивиденды могут скрывать не только выгоды, но и серьезные риски. Давайте разберем ключевые моменты и уроки, которые должны вынести инвесторы.

🕯 Ралли и крах: как акции завода прошли путь от взлета к делистингу

🔹 Лето 2024: Ашинский завод объявил о дивидендах впервые за 20 лет — 77 рублей на акцию. На тот момент это составляло около 80% доходности, что вызвало ажиотаж среди инвесторов. Многие друзья и подписчики в личных беседах спрашивали мое мнение, на этот счет. Я высказывался однозначно — такие истории до добра не доводят, видимо есть мотив для такой выплаты.

🔹 Сентябрь 2024: Акции завода взлетели на 120%, достигнув 203,5 рубля. Это выглядело как настоящий подарок для держателей бумаг.

🔹 Октябрь—декабрь 2024: После выплаты дивидендов акции резко обвалились — до 60–70 рублей. Падение было предсказуемым: без дивидендов фундаментальная стоимость компании не оправдывала такой цены.

🕯 Друзья, вновь разбираем бюллетень Департамента исследований и прогнозирования ЦБ РФ. На этот раз ответим на вопрос, фондовый рынок рванул вверх? Какие компании могут выстрелить, а какие вот-вот провалятся?

✨ Российский рынок акций: когда начнется «золотой век»?

📈 Российский фондовый рынок продолжает удивлять. Индекс МосБиржи уже несколько раз ставил новые рекорды, а отдельные акции взлетели на 30-50% за последние месяцы. Но вопрос главный: это только начало большого роста или нас ждет жесткая коррекция? Давайте разберемся, какие компании сейчас в тренде, что может подтолкнуть рынок вверх и где спрятаны риски.

❓Почему рынок растет?

🔹 Ставки по вкладам и облигациям начнут снижаться. Пока что банковские депозиты дают 19-21% годовых, но как только ЦБ начнет понижать ключевую ставку, доходность вкладов и облигаций снизится. Это приведет к перетоку денег на фондовый рынок, так как инвесторы будут искать альтернативные способы заработать.

🔹 Рекордные дивиденды. Российские компании показали рекордные прибыли в 2024 году и щедро делятся с инвесторами. Дивидендная доходность отдельных компаний уже превышает 15-20% годовых. Это делает рынок привлекательным даже для консервативных инвесторов, которые раньше сидели во вкладах.

🛍 Друзья, продолжаем разбирать бюллетень Департамента исследований и прогнозирования ЦБ РФ. Сегодня поговорим про вклады и банки, которые предлагали космические ставки по этим вкладам, но что дальше? Стоит ли держать деньги в банке или уже пора искать новые способы их сохранить?

💰 Вклады под 20%: пора забирать деньги или еще подождать?

🐷 Прошлый год порадовал вкладчиков щедрыми процентами. Банки раздавали ставки по 20-25% годовых, а некоторые предлагали и все 30%. Но если вы думаете, что это новый стандарт, у меня для вас новости: эпоха «золотых вкладов» подходит к концу.

🗓 Центробанк не стал повышать ключевую ставку в декабре, оставив ее на уровне 21%, а значит, банки начинают постепенно снижать доходность по депозитам. Так что, если вы хотите зафиксировать высокую ставку – торопитесь, дальше она, скорее всего, пойдет вниз. Но главный вопрос: держать деньги в банке или искать другие варианты? Давайте разберемся.

🔭 Что происходит со ставками?

⚖️ Ставки по вкладам следуют за ключевой ставкой ЦБ, а она сейчас остается высокой, потому что инфляция в России не спешит замедляться. Однако я прогнозирую, что во втором полугодии 2025 года регулятор может начать снижать ставку, если инфляция пойдет на спад. Это значит, что банковские депозиты тоже подешевеют.

🎤 Друзья, наблюдаю высокую вероятность, что ЦБ снова может поднять ставку. Жесткая денежно-кредитная политика (ДКП) будет сохраняться, а возможно — даже ужесточаться. Но, думаю, вы это видите и по нашим разборам бюллетеня ЦБ РФ за февраль.

❓ Но что это значит для обычных людей? Станут ли кредиты совсем неподъемными? Что будет с вкладами, курсом рубля и инфляцией? Давайте разбираться.

📈 Почему ЦБ может снова повысить ставку?

👀 На первый взгляд, логичнее было бы ставку снизить — экономика уже перегрета, компании жалуются на дорогие кредиты, а население тормозит потребление. Но есть четыре главные причины, по которым Банк России может сделать наоборот:

1️⃣ Инфляция не падает. В декабре и январе цены продолжили расти, а потребительский спрос все еще выше возможностей экономики. Люди продолжают тратить, но товаров и услуг не хватает — это подталкивает инфляцию вверх.

2️⃣ Рекордные депозиты создают избыточную денежную массу. Сейчас на вкладах граждан 57 трлн рублей — за год рост на 31%. Если ставки по депозитам резко упадут, люди могут вывести деньги и хлынуть с ними на валютный рынок или в магазины. Это спровоцирует скачки курса и усилит инфляцию.

🙂 Компания Славнефть-Мегионнефтегаз показала неплохие результаты по выручке за 9 месяцев 2024 года, но также столкнулась с значительными финансовыми проблемами, связанными с увеличением долга и процентных расходов. Несмотря на рост выручки, чистый убыток компании значительно увеличился, что ставит под сомнение её финансовую устойчивость в ближайшие годы.

📈 Выручка компании за 9 месяцев 2024 года выросла на 18,3%, составив 166,1 млрд рублей. Этот рост связан, по всей видимости, с повышением средних рублевых цен на нефть и увеличением доходов от операторских услуг. Однако операционные расходы компании также возросли на 16%, что в конечном итоге позволило компании зафиксировать операционную прибыль в размере 4 млрд рублей — значительно выше, чем годом ранее.

📉 Но несмотря на этот рост, увеличение процентных расходов, а также значительная задолженность стали серьёзным тормозом. Процентные расходы компании увеличились почти в два с половиной раза — с 8,1 млрд рублей до 19,3 млрд рублей, что связано с ростом стоимости обслуживания долга, который на конец отчетного периода составил 55 млрд рублей. Это серьёзно ударило по финансовому результату.

🕯 Друзья, вы когда-нибудь пытались предсказать будущее рынка? Если да, то вы не одиноки. Ожидания и догадки о том, куда двинутся индексы завтра, волнуют не только новичков, но и опытных инвесторов. Однако есть жестокая истина: никто, абсолютно никто, не способен с уверенностью прогнозировать движение рынка. Ни я, ни вы, ни даже Уоррен Баффетт.

💯 Почему предсказания не работают?

🔍 Я расскажу вам историю о двух аналитиках: один убеждал, что рынок вот-вот обрушится, другой — что дно уже пройдено, и впереди нас ждёт рост. Прошло время, и оказалось, что оба были неправы. Это классика, ведь оказывается, что на рынке есть только догадки, но не уверенность.

📊 Рынок — это живой организм, где сталкиваются миллионы решений и эмоций. Даже если вы обладаете информацией и опытом, вы всё равно играете в лотерею.

❓ Так что делать?

💬 Разберём два сценария: вы уже инвестируете или только планируете начать.

1️⃣ Если вы уже на рынке

📉 Представьте: ваши акции упали в цене, и вы в растерянности. Что делать? Продавать? Покупать? Или просто ждать? Я прошёл через это неоднократно и хочу поделиться опытом:

💸 Друзья, как разбогатеть? Этот вопрос рано или поздно задает себе каждый из нас. Но ответ на него, на первый взгляд, кажется парадоксальным: медленно. Да, богатство не любит суеты, оно требует фокуса, дисциплины и умения ждать. Позвольте мне поделиться своим опытом и теми принципами, которые стали моим путеводителем на пути к финансовой свободе.

💭Фокус: находите свою зону гениальности

👑 Все начинается с фокуса. Многие путают талант с удачей или интеллект с успехом. Но на самом деле секрет в целеустремленности. Найдите то, что вы можете делать лучше других, и станьте в этом лучшим. Это не обязательно должно быть вашей страстью – страсть придет позже, когда вы увидите плоды своего мастерства.

🙂 Помимо профессионального роста, не забывайте о важности личных отношений. Выбор партнера – это, возможно, самое значимое «инвестиционное» решение в вашей жизни. Союз способен увеличить ваш капитал, но при этом он требует отдачи, щедрости и умения прощать. И главное – удивляйте друг друга каждый день.

🔔 Компания СмартТехГрупп продолжает активно развиваться, однако её финансовые результаты за 9 месяцев 2024 года показывают противоречивую картину: рост выручки и OIBDA, но снижение чистой прибыли. Разберемся в причинах этих изменений и перспективах компании.

📈 Выручка СмартТехГрупп за 9 месяцев 2024 года составила 2,5 млрд рублей, что на 7% больше по сравнению с аналогичным периодом прошлого года. Основными драйверами роста стали увеличение объема выданных автозаймов, сохранение стабильных процентных ставок на уровне 80% и увеличение доходов, как процентных, так и комиссионных.

🔼 Показатель OIBDA вырос на 8,3% до 1,5 млрд рублей, что свидетельствует о растущем контроле над расходами и эффективности компании. Это рост произошёл на фоне увеличения доходов при относительно стабильных операционных расходах, что подтверждает умение компании генерировать прибыль даже в условиях растущих затрат.

📉 Несмотря на рост выручки и OIBDA, чистая прибыль компании за отчетный период снизилась на 9,8%, составив 321 млн рублей.