Блог компании Т-Инвестиции | Топ-5 вопросов о диверсификации

 

 Кажется, тема диверсификации остается в трендах финансового мира в любое время. С нее начинают, ею заканчивают, о ее подходах спорят. Почему диверсификация — часть стратегии каждого инвестора, а если еще нет, то почему обязательно должна ею стать? Сегодня мы ответим на пять самых популярных вопросов о диверсификации вашего портфеля.  Почему нужно диверсифицировать? Скорее всего, вы слышали о яйцах и корзинах. В чем идея? Если коротко, не стоит вкладывать весь свой капитал в один актив. Все финансовые инструменты подвержены риску, и, инвестируя все деньги только в одну бумагу, вы рискуете потерять все, что у вас есть.Разбивая свой портфель на несколько разных активов, вы снижаете риск его просадки, так как падение одного актива будет компенсироваться ростом других. Это и есть диверсификация — снижение риска за счет разнообразия инструментов. Как выглядит диверсифицированный портфель? Диверсифицированный портфель — это портфель, состоящий из нескольких классов активов: акций, облигаций, металлов, сырьевых товаров и пр.Активы в диверсифицированном портфеле должны по-разному реагировать на экономические циклы и иметь низкую зависимость друг от друга, чтобы в случае падения одного другие продолжили рост или смогли устоять.К примеру, портфель не будет диверсифицированным, если в его составе десять акций одних нефтегазовых компаний. Как начать диверсифицировать портфель? Инвесторы могут создавать диверсифицированные портфели несколькими способами. Можно начать с разных классов активов (акции, облигации, фонды, металлы…) и далее детализировать каждый инструмент отдельно.Например, среди акций можно выбрать компании из разных отраслей и инвестировать в разной валюте. Среди облигаций можно рассмотреть ОФЗ и корпоративные облигации — также относящиеся к разным рынкам, отраслям и имеющие разную степень риска. Можно ли чрезмерно диверсифицировать портфель? Разумеется. Если добавление нового актива увеличивает общий риск портфеля или снижает его доходность, вы перестарались. Чрезмерная диверсификация может наступить, когда вы добавляете много взаимосвязанных бумаг, а также когда вы добавляете так много активов, что у вас не хватает времени и сил их отслеживать. Какая связь между индексами и диверсификацией? Индексы — показатели, отражающие динамику стоимости определенного набора активов. Индексы существуют как на разные активы, так и на разные отрасли и рынки. Инвестировать в индексы нельзя, но можно подсмотреть, какие компании входят в интересующий индекс, и инвестировать в те же. Также можно воспользоваться индексными фондами и вместо инвестирования в десятки компаний вложить деньги в одну акцию фонда, который уже включает в себя сотни компаний. Если вы не нашли ответа на свой вопрос, советуем обратиться к нашему курсу «Секреты диверсификации». Вы не только узнаете, как управлять своим портфелем, отслеживать корреляцию активов и проводить ребалансировку, но также получите примеры готовых сбалансированных портфелей и узнаете, как диверсифицируют крупные инвесторы и что лежит у них в портфеле.