Финаме
БКС Мир ИнвестицийОФЗ-ИН 52005 можно покупать. Проблема решена биржей
Несколько дней назад написал о странном ограничении на покупку новой серии ОФЗ-ИН 52005.
Почему-то неквалам запрещалось ее покупать у всех брокеров (Сбер, ВТБ, БКС). Хотя предыдущие серии ОФЗ-ИН продаются без проблем. И они есть в моем портфеле.
Написал в поддержку ВТБ и Сбера. В ВТБ мне объяснили, что биржа наложила ограничение по коду 800 до 4 апреля 2024 года для неквалов.
А в Сбере мне только что позвонили и сказали, что они связались с Мосбиржей. Ограничение было наложено по ошибке. Код 800 на бирже отменили. И теперь ОФЗ-ИН 52005 можно покупать неквалам у всех брокеров.
Авто-репост. Читать в блоге >>>
Облигации ОФЗ
| Имя | Лет до погаш. |
Доходн | Дюрация | Цена | Купон, руб | НКД, руб | Дата купона | Оферта |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| ОФЗ 25085 | 0.4 | 0.0% | - | 31.91 | 7.01 | 2025-09-24 | ||
| ОФЗ 26207 | 1.8 | 17.6% | 1.63 | 87.157 | 40.64 | 19.87 | 2025-08-06 | |
| ОФЗ 26212 | 2.7 | 17.5% | 2.43 | 79.504 | 35.15 | 19.89 | 2025-07-23 | |
| ОФЗ 26218 | 6.4 | 16.3% | 4.73 | 71.76 | 42.38 | 9.31 | 2025-09-24 | |
| ОФЗ 26219 | 1.4 | 18.3% | 1.31 | 88.563 | 38.64 | 9.98 | 2025-09-17 | |
| ОФЗ 26221 | 7.9 | 16.1% | 5.51 | 65.244 | 38.39 | 6.96 | 2025-10-01 | |
| ОФЗ 26224 | 4.1 | 16.3% | 3.39 | 74.35 | 34.41 | 30.06 | 2025-05-28 | |
| ОФЗ 26225 | 9.1 | 16.0% | 5.74 | 60.794 | 36.15 | 32.97 | 2025-05-21 | |
| ОФЗ 26226 | 1.4 | 17.9% | 1.37 | 88.762 | 39.64 | 5.66 | 2025-10-08 | |
| ОФЗ 26228 | 5.0 | 16.2% | 4.04 | 73.226 | 38.15 | 3.98 | 2025-10-15 | |
| ОФЗ 26229 | 0.5 | 19.0% | 0.51 | 94.7 | 35.65 | 33.89 | 2025-05-14 | |
| ОФЗ 26230 | 13.9 | 15.7% | 6.99 | 57.489 | 38.39 | 6.96 | 2025-10-01 | |
| ОФЗ 26235 | 5.9 | 16.2% | 4.74 | 63.535 | 29.42 | 7.6 | 2025-09-17 | |
| ОФЗ 26236 | 3.1 | 17.1% | 2.71 | 75.17 | 28.42 | 25.92 | 2025-05-21 | |
| ОФЗ 26237 | 3.9 | 16.6% | 3.36 | 74.033 | 33.41 | 8.63 | 2025-09-17 | |
| ОФЗ 26238 | 16.1 | 15.5% | 7.05 | 52.65 | 35.4 | 29.56 | 2025-06-04 | |
| ОФЗ 26239 | 6.2 | 16.3% | 4.75 | 66.003 | 34.41 | 18.15 | 2025-07-30 | |
| ОФЗ 26240 | 11.3 | 15.6% | 6.61 | 56.992 | 34.9 | 15.72 | 2025-08-13 | |
| ОФЗ 26242 | 4.3 | 16.3% | 3.53 | 79.571 | 44.88 | 15.04 | 2025-09-03 | |
| ОФЗ 26243 | 13.1 | 16.1% | 6.16 | 68.395 | 48.87 | 40.81 | 2025-06-04 | |
| ОФЗ 26244 | 8.9 | 16.0% | 5.39 | 80.106 | 56.1 | 12.33 | 2025-09-24 | |
| ОФЗ 26245 | 10.4 | 16.2% | 5.72 | 81.949 | 59.84 | 8.55 | 2025-10-08 | |
| ОФЗ 26246 | 10.9 | 16.2% | 5.78 | 81.436 | 59.84 | 13.15 | 2025-09-24 | |
| ОФЗ 26247 | 14.1 | 16.2% | 5.96 | 81.22 | 61.08 | 53.36 | 2025-05-28 | |
| ОФЗ 26248 | 15.1 | 16.2% | 6.08 | 80.845 | 61.08 | 51.01 | 2025-06-04 | |
| ОФЗ 29021 | 5.6 | 0.0% | - | 96.827 | 0 | 35.51 | 2025-06-04 | |
| ОФЗ 29022 | 8.2 | 0.0% | - | 96.853 | 0 | 2.84 | 2025-07-30 | |
| ОФЗ 29023 | 9.3 | 0.0% | - | 96.635 | 0 | 35.51 | 2025-06-04 | |
| ОФЗ 52005 | 8.1 | 8.7% | 7.00 | 65.45 | 14.99 | 13.61 | 2025-05-21 |
-
- Сравнение ОФЗ по текущим котировкам
Всем привет. Решил написать и выложить таблицу так как мысли где я получу больше мне не давала покоя...
Суть в том что на инвест счете у меня есть ОФЗ 26218 и ОФЗ 26241, которые ежемесячно докупаю.
И так как у них разная стоимость на текущий момент то подумал какие будет выгоднее докупать до погашения за счет тела и купона а на каких я недополучу. Если конечно в стране будет все норм.
Составил таблицу и решил выложить, может кому пригодиться и может кто то найдет ошибки...
1. ОФЗ 26218, купонный доход 8,5%, стоимость тела 912 руб. начальное количество ОФЗ 200 шт (для наглядности расчетов)
2. ОФЗ 26241, купонный доход 9,5%, стоимость тела 950 руб. начальное количество ОФЗ 200 шт (для наглядности расчетов)
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Минфин РФ не планирует увеличивать программу заимствований-2023Минфин РФ не намерен увеличивать программу заимствований на внутреннем рынке в 2023 году.
www.finmarket.ru/news/5920227
В январе-феврале 2023 г., по предварительным данным, дефицит бюджета составил 2,6 трлн рублей при плане на весь год порядка 2,9 трлн руб. По данным сайта «Электронный бюджет», по состоянию на 22 марта доходы бюджета составляли 3,363 трлн рублей, а расходы — 7,227 трлн рублей, то есть дефицит на эту дату достиг почти 3,9 трлн рублей (внутримесячный срез может не отражать картину исполнения бюджета полностью из-за графика поступления налоговых платежей). При этом в начале года Минфин исполняет программу заимствований достаточно сдержанными темпами, пока убрав из «меню» наиболее популярные среди банков ОФЗ с плавающим купоном.
Авто-репост. Читать в блоге >>>Вклад в сбере прямо сейчас 9,5%!!! не плохо. 1 000 000 * 9,5% = 285 000 ...
Алексей Мансуров, я считаю этот и подобные вклады засадой. Дело в том, что проценты по нему не разбиваются по годам, а выплачиваются сразу за 3 года. Мало того, что придется заплатить НДФЛ с 210000, так еще и все остальные проценты по вкладам, выплаты по которым в 2026 году, в полном объеме попадут под НДФЛ. Итого максимум можно положить 250000 на три года и при этом забыть про вклады в 2024-2025 годах (только на короткие сроки).Альберт Гайфиев, по купонам ЛДВ не действует(
BearEater, зато действует на дисконт. В этом и идея низких купонов и высокого дисконта.
Дмитрий Zы, хорошо, чем плоха моя подборка облигаций? Спрашиваю искренне, без иронии. Я не спец, инвестирую не так давно, может и ошибаюсь. ...
Евгений, по моему мнению, подборка выглядит хуже чем депозит. Во-первых сроки. Вы собираетесь держать их 2 года и сразу лишаете себя льготы долгосрочного владения (3 года). Да, при повышении ставки они практически не упадут и можно комфортно дождаться погашения, но НДФЛ с купонов очень сильно понизит итоговую доходность. А доходность 8,2-8,7 (нарисованная терминалом) по моему личному опыту находится где-то в районе 8-8,5 и это в лучшем случае, в реальности ещё ниже. С учётом НДФЛ доходность 26227 будет в районе 6,9% годовых. Оно Вам надо?
Оптимальнее купить ОФЗ со сроком от 3 до 5 лет, с низким купоном (соответственно низким НДФЛ) и высоким дисконтом. Держать 3 года и воспользоваться ЛДВ. К этому времени они перейдут в категорию коротких и продать их можно будет близко к номиналу или держать до погашения. Это, к примеру 26232, 26236.
Ну и банковский депозит никто не отменял. Разбить 1 млн на разные сроки от 0,5 до 2 лет, так проще реагировать на изменение ставок.
Это чисто моё мнение и не является рекомендацией :)
Преимущество ОФЗ проявляется при суммах выше миллиона рублей, когда нужно платить налог 13%.
Если эти ОФЗ куплены на ИИС счет.
Можно зафиксировать высокую доходность на 10 лет. У ОФЗ десятилеток 26241 купон 9,5%, доходность к погашению 10,5%
В любой момент можно их продать, все или частями. С учетом купона будет плюс в текущей ситуации.
Дополню, чтоб закончить мысль. Есть 1 млн рублей и 3 года сроку +-.
Вклад в сбере прямо сейчас 9,5%!!! не плохо. 1 000 000 * 9,5% = 285 000 р. чистого дохода в конце срока. без возможности довнести или снять. Все просто.
ОФЗ 26242 сегодня стоит 957,5 р штука + НКД, а продать мы ее планируем сразу после выплаты купона в марте 2026. Купить можем 1029 штук. Итого в сентябре вернем часть денег (там купон побольше из-за срока) 55,23*1029= 56 831,67 р. и тут же докупаем на них еще ОФЗ чтоб быть честным и вложить именно 1 млн. допустим в сентябре ничего не произойдет и докупили еще 58 штук итого 1087 штук. следующие 5 купонов одинаковые и мы их не будем реинвестировать но можем потратить на сок и печеньки. 1087*44,88*5= 243 922,8 р. А теперь фокус с налогами и оп… профит = 212 212,84 р. и чистая совесть налогоплательщика. Предположим что ЦБ победил инфляцию и доходность упала, наобум добавим 35 рублей к цене ОФЗ на день продажи и получаем чистыми 245 311,99 р.которые мы уже потратили на печеньки. не забываем про профит от первого купона, его тоже уже получили чет около 41 000. Самое последнее итого: 286 311,99Алексей Мансуров, я рассматривал офз на 2-3 года и вклад в банк на те же 2-3 года. Привел конкретные ОФЗ на данный момент. Моя тема называла...
Евгений,
В личном видении сегодня ОФЗ не только лучше депозита но и лучше ряда корпоратов. В подборке есть 26234 выглядит несколько хуже т.к. мизерный купон и доходность держится на дисконте. При прочих равных мы получаем рубли позже чем по ОФЗ с тем же сроком погашения но с более высоким купоном. Проценты по депозиту стабильны и прямо соотносятся с доходностью, чего не скажешь об ОФЗ.
А конкретно замена банковскому депозиту всеж лучше подойдут ОФЗ-ИН или ВЭБ какой-нибудь с привязкой к ставке руона.
ИМХО 2-3 года это прекрасно, но выгоднее всего выглядит размещающийся сейчас 26242 на 6,5 лет. через 3 года это будет трехлетняя ОФЗ с доходностью 9,38% без учета тела облигации, красота. Сегодня ОФЗ со сроком погашения менее трех лет и купоном 7,75% стоит 97,5 что дает право предположить, что стоимость 26242 будет выше текущей цены, как бы нивелируя возможный рост ставки ЦБ и последующее удешевление стоимости ОФЗ. Кому лень с этим париться то вклад под 8% без налогового обременения и волатильности — велкам.
Евгений,
Боюсь некомпетентно тут выглядит ваше замечание. Человек верно указал, ставку ЦБ взлетит и взлетит доходность ОФЗ, а они уже купл...
Алексей Мансуров, я рассматривал офз на 2-3 года и вклад в банк на те же 2-3 года. Привел конкретные ОФЗ на данный момент. Моя тема называлась ❓Какие ОФЗ можно купить прямо сейчас как замену банковскому депозиту?💰
А товарищ стал меня упрекать в непонимании основ и т.д.
вы лично не согласны с моей подборкой и тем, что они сейчас лучше депозита выглядят?Дмитрий Zы, это облигации с фиксированным купоном, не привязаны к ключевой ставки. Срок погашений 1-2 года, как и примерно обычного вклада, ...
Евгений,
Боюсь некомпетентно тут выглядит ваше замечание. Человек верно указал, ставку ЦБ взлетит и взлетит доходность ОФЗ, а они уже куплены по вполне конкретной цене. Продать без убытка ОФЗ после взлетевшей доходности может и не получится т.к. доходность вырастет за счет падения стоимости ОФЗ, при этом купоны останутся те же. Вклад в банке такую ситуацию исключает, при ряде условий конечно жеж.- ЦБ возобновил публикацию структуры международных резервов
Банк России начинает публиковать расширенный состав показателей по международным резервам Российской Федерации. Формат ежемесячной публикации обновлен начиная с данных на 01.03.2022. На 1 марта 23,6% приходится на золото, 71,5% — на иностранную валюту.
1prime.ru/state_regulation/20230322/840160747.html
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Евгений, плоха не подборка. Проблема в недопонимании что есть облигация.
Эти облигации можно купить сейчас и да — доходность выше банковск...
Дмитрий Zы,
с другой стороны, если компания не платит дивиденды, значит, жирует на деньги вкладчиков, которые вынуждены просто ждать, чтобы когда-нибудь потом продать подороже.
Себе-то директора компании зарплату с бонусами платят исправноЕвгений, плоха не подборка. Проблема в недопонимании что есть облигация.
Эти облигации можно купить сейчас и да — доходность выше банковск...
Дмитрий Zы, это облигации с фиксированным купоном, не привязаны к ключевой ставки. Срок погашений 1-2 года, как и примерно обычного вклада, который держат люди. ОФЗ надежней любого банка. При чем здесь «Но завтра, через месяц, через полгода ключевую ставку повысят и доходность упадёт»? Как она упадет и по сравнению с чем, с тем же вкладом?
По поводу дивидендов, что не так с ними? Дивиденды платить не обязаны? Госкомпании обязаны 50% от чистой прибыли-распоряжение правительства! «ПРАВИТЕЛЬСТВО РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ Р А С П О Р Я Ж Е Н И Е от 11 июня 2021 г. № 1589-р»
Вы пытаетесь выдать себя за эксперта, но это плохо получается…Евгений,
1. Налицо недопонимание что такое облигация;
2. Фокус на дивидендных акциях это как переходить улицу с закрытыми глазами.
Вывод:...
Дмитрий Zы, хорошо, чем плоха моя подборка облигаций? Спрашиваю искренне, без иронии. Я не спец, инвестирую не так давно, может и ошибаюсь. Но хочу понять что не так с моей подборкой?- ❓Какие ОФЗ можно купить прямо сейчас как замену банковскому депозиту?💰
Отобрал самые привлекательные и безопасные облигации со сроком погашения до 3х лет. Считаю их лучшей альтернативой банковского вклада. Выше надежность и доходность!ОФЗ 26229
ОФЗ 26234
МГор72-об
ОФЗ 26222
ОФЗ 26227В моем инвестиционном портфеле пока нет облигаций, все внимание сфокусировал на дивидендных акциях. Но, по мере роста капитал буду потихоньку инвестировать и в облигации.
Что думаете, коллеги, стоит инвестировать сейчас в облигации или лучше сосредоточится на акциях перед дивидендным сезоном?
Авто-репост. Читать в блоге >>> - ЦБ РФ подтвердил прогноз по средней ключевой ставке на 2023г на уровне 7-9%, возврат к нейтральной ставке в 2025г
Банк России подтвердил прогноз средней ключевой ставки на 2023 год на уровне 7-9%, ожидает возвращения в нейтральный диапазон в 2025 году, сказала глава ЦБ Эльвира Набиуллина на брифинге по итогам заседания совета директоров ЦБ.
«Диапазон средней ключевой ставки на этот год составляет 7-9% годовых. И в нейтральный диапазон мы ожидаем вернуться в 2025 году», — сказала глава Банка России.
ЦБ в феврале обновил прогноз по средней ключевой ставке, повысив ее ожидаемый уровень на половину процентного пункта — до 7-9% в 2023 году и до 6,5-7,5% на 2024 год. В 2025 году средняя ключевая ставка ожидается в диапазоне 5-6%.
www.finmarket.ru/currency/news/5915780
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Вероятность повышения ключевой ставки в 2023г по-прежнему превышает вероятность ее снижения - Набиуллина
Проинфляционные риски в экономике РФ продолжают преобладать, поэтому вероятность повышения ключевой ставки в 2023 году по-прежнему превышает вероятность ее снижения, заявила глава Банка России Эльвира Набиуллина на брифинге по итогам заседания совета директоров ЦБ, на котором он сохранил ключевую ставку на уровне 7,5%.
tass.ru/ekonomika/17297091
«Сегодня приняли решение сохранить ключевую ставку на уровне 7,5%. Экономическая активность продолжает возрастать, динамика инфляции остается сдержанной, инфляционные ожидания населения заметно снизились, но остаются повышенными. Внешние условия несколько ухудшились», — описала она текущую ситуацию в экономике.
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Пресс конференция ЦБ РФ: Главное
👉 Вероятность повышения ставки в этом году превышает вероятность ее снижения
👉 Ситуация с банками США и ЕС прямого влияния на российскую финансовую систему не оказывает
👉 Прямого влияния на финсектор РФ нет, но риски глобальной рецессии могут вырасти — Набиуллина о ситуации в банковском секторе США после краха SVB
👉 Риски остаются проинфляционными, ЦБ продолжает считать, что вероятность повышения ставки в этом году превышает вероятность ее снижения
Авто-репост. Читать в блоге >>>- Банк России не стал смягчать сигнал по ДКП
Сигнал Банка России о будущей направленности денежно-кредитной политики по итогам совета директоров остался неизменным: несмотря на ощутимое снижение инфляционных ожиданий населения, регулятор отметил, что баланс рисков для инфляции существенно не изменился с предыдущего заседания 10 февраля.
ЦБ, как и ожидалось, оставил ключевую ставку неизменной на уровне 7,5%. Это уже четвертая пауза после цикла из шести подряд снижений ставки, стартовавшего с «экстренной» отметки 20% в феврале 2022 года. Решение было полностью ожидаемым для рынка: в прогнозах аналитиков фигурировал только один исход заседания, оценки различались только в части риторики регулятора.
В феврале, после нескольких подряд заявлений без направленного сигнала о будущей направленности ДКП, Банк России добавил к стандартной формальной фразе «ястребиную». «При усилении проинфляционных рисков Банк России будет оценивать целесообразность повышения ключевой ставки на ближайших заседаниях», — заявил регулятор.
Авто-репост. Читать в блоге >>> - ЦБ РФ оставил ключевую ставку без изменений 7,5%
РОССИЯ — СТАВКА ЦБ РФ = 7.5% ( ПРОГНОЗ 7.5% / ПРЕД 7.5%)
www.cbr.ru/
Авто-репост. Читать в блоге >>> - Минфин перечислил НРД 8,9 млрд рублей для выплаты купонов по евробондам "Россия-2023" и "Россия-2043"
Минфин в соответствии с указом президента РФ от 22 июня перечислил в «Национальный расчетный депозитарий» (НРД) 8,9 млрд рублей (эквивалент $117,2 млн) для выплаты купонного дохода по суверенным еврооблигациям РФ со сроками погашения в 2023 году и в 2043 году, сообщило министерство.
НРД средства получил, таким образом, обязательства по обслуживанию государственных ценных бумаг РФ исполнены в полном объеме, говорится в сообщении.
Президентским указом от 22 июня прошлого года был утвержден новый порядок обслуживания внешнего суверенного долга. По новой схеме все выплаты по суверенным еврооблигациям РФ осуществляются в рублях.
В конце июня 2022 года Минфин перечислил НРД рубли для выплаты купонного дохода по трем выпускам евробондов в рамках этой схемы — это долларовые выпуски «Россия-2027», «Россия-2047» и «Россия-2028».
Авто-репост. Читать в блоге >>> 
Вклады против ОФЗ
Сравнение ОФЗ и вкладов в системообразующих банках.
1. Доходность по срокам до 6 месяцев.
ОФЗ - 7,4% годовых минус налог 13%.
Вклады — 8% годовых с учетом налогового вычета по ИИС. При сумме вклада до 1 млн налога нет.
В 2020-2023 годах я заплатил 13% налог с ОФЗ. По вкладам мне налог простили. таким образом ОФЗ показали доходность ниже вкладов, хотя и покупались под ставку выше чем по вкладам.
2. Риски.
Если сравнивать ОФЗ и вклады, вклады гораздо безопасней, т.к держатели в основном пенсионеры, которых в РФ большинство, они же являются электоральным ресурсом власти.
Кинуть держателей ОФЗ проще простого, но вот вклады, это уже скрепа.
Пример, налогом обложили как вклады, так и ОФЗ, но по вкладам налог от 1 млн
+ доступен вычет на 52 тыс в год
+ при массовых выносах налог тупо отменяют, т.е постарались смягчить условия.
Вспомним март 2022 года — торги приостановлены, в банках идет массовый вынос вкладов.
Банки предлагают ставку 20-23% годовых.
Я лично успел переложится на основную сумму за пару дней до того как народ потянулся в банки. Обычно лаг 2-3 дня со дня, когда Цб поднял ключевую ставку.
Авто-репост. Читать в блоге >>>- ЦБ РФ может пойти на снижение ставки до 7,25% на заседании в конце апреля - Анатолий Аксаков
«Я считаю, что (на ближайшем заседании — ИФ) ключевая ставка будет оставлена на уровне 7,5%, хотя мы видим, что в последние недели ситуация развивается с точки зрения инфляции благоприятно, она не повышается, на нуле в последнюю неделю. Это такой сигнал, который говорит о том, что если данная тенденция продолжится, то ЦБ на следующем заседании, не на этом, которое предстоит в пятницу, а на следующем заседании, через несколько недель, примет решение о возможном снижении ключевой ставки, например, до 7,25%», — сказал глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков в интервью «Парламентской газете».
www.pnp.ru/economics/aksakov-dal-prognoz-na-gryadushhuyu-klyuchevuyu-stavku-cb.html
Авто-репост. Читать в блоге >>>
ОФЗ
Тема для обсуждения ОФЗ — облигаций федерального займа. Выпуски, доходность, ликвидность.Раздел про ОФЗ на сайте эмитента Министерства финансов РФ: календарь размещений, информация об итогах размещений.
Котировки ОФЗ и кривые доходности на Смартлабе.
Чтобы купить облигации, выберите надежного брокера:
