Новости рынков | По пути Инвесторов

Давайте разберем продукты инвестирования, которые предлагают в СНГ  и более глубже рассмотрим  офшорные схемы и PAMM под их брендом.

Инвестиции — это средства, которые вкладываются в определенный коммерческий процесс или финансовый инструмент с целью получения доходов (пассивного дохода)

Кредиты, займы, микро-займы – Данный вид инвестирования считается очень доходным и может доходить до 1000% в год, но он требует наличие статической модели инвестиционного проекта (инвестиционной сделки).  Не будем рассматривать  формулы и приводить примеры, но добавлю, что планирование должно быть очень грамотно продуманно, так как не возврат займов очень велик. (Если вы решите заняться данным видом инвестирования, рекомендую обратиться к специалистам, чтоб узнать все подводные камни)

Венчурные инвестиции. Достаточно рискованный вид вложений, который подразумевает инвестиции в развитие стартапов, поиск новых технологий, развитие нестандартных объектов предпринимательства, уникальных идей и бизнес-решений. Многие такие объекты «выстреливают» принося инвесторам огромную прибыль, но многие – наоборот приносят лишь убытки. Предсказать успех, окончательную прибыль, срок инвестирования и положительные результаты – практически невозможно. Многие проекты, в которые были вложены средства, принесли своим инвесторам большие деньги, несмотря на кажущуюся бесперспективность в начале. Угадать с этим видом инвестирования и объектом достаточно трудно, поэтому этот вид инвестирования относят к высокорисковым. Для  принятие решения инвестирования, вы должны понимать, что вы в обязательном порядке становитесь учредителем данного проекта и что данный вид линеен и там нет  возможности  дать ход назад, а в случаи форс- мажора, вы должны подпитывать данный вид бизнеса, а значит иметь подушку безопасности виде дополнительных средств. И в обязательном порядке иметь консультанта или опыт, знания в данном виде инвестирования.

Оборотные средства.  Для естественного развития бизнеса важно, чтобы оборотный капитал циркулировал по схеме товар-деньги-товар без сбоев. Чтобы не нарушить цикличность товарной схемы, привлекают дополнительные средства путем:

   получения  займов от банков или от предприятий-кредиторов;

  привлечения инвесторов;

  увеличения уставного капитала;

К данному виду я отнесу обменные пункты денег, им действительно нужны средства. Возможно кто то подумает, зачем мне инвестировать в обменный пункт? Во первых они всегда при деньгах и это факт, они зарабатывают на обмене, кредиты они скорее всего взяли во всех банках РФ, и  деньги крутятся у  них постоянно, а так как их сервис постоянно растёт и обороты увеличиваются, то не что не мешает им брать средства, у частных инвесторов и делится с ними  % от оборота. По логике  не сложно догадается, что средства им всегда нужны и прокрутить вашу сумму они конечно захотят, а вами %. Обменные операции проходят в интернете до2 мил рублей в сутки и это только в одном обменном пункте, но тут чтоб инвестировать, нужно знать как грамотно оформить передачу средств, лучше всего  предавать через нотариуса, или по средством системы кредитного сервиса Веб мани, так как их аттестат продавца имеет историю, и они не захотят  блокировки и испортить себе репутацию, в данном виде инвестирования можно иметь от 5% в месяц в любой валюте. Помните: обменный сервис должен быть для вас как можно прозрачнее, иметь офис приема и выдачи средств с юридическим адресом, если сомневаетесь в навязанном договоре со стороны обменного пункта, заказывайте Аудит у специалистов перед инвестированием.( Сумма инвестирования в данный вид от 1 до 25 тыс. долларов, в один обменный  пункт, с доходом от60%  в год или  от 5% в месяц )

PAMM инвестирование. Чтобы рассказать вам об этой схемы,  мне придется углубиться в саму суть организации этого процесса, от регистрации брокера и их обязательством перед  управляющими и инвесторами. Чтобы у вас сложилась схема  всей работы этой офшорной брокерской системы.

У предпринимателя, открывающего брокерскую компанию, есть три пути: организовать филиал крупной зарубежной или федеральной брокерской компании в своем городе, стать субброкером или агентом крупной брокерской фирмы или открыть собственную брокерскую компанию.

По степени сложности на первом месте стоит организация собственной компании. Законодательный процесс открытия брокерской фирмы регулируется Приказом Федеральной Службы по финансовым рынкам. Согласно этому документу, для организации брокерской компании необходимо получить лицензию на осуществление брокерской деятельности. Этот процесс не является трудоемким и требует заполнения специальной анкеты и заявления. Стоит такая лицензия «на Белиз» 25 тысяч долларов. Делая выбор между организацией индивидуального предпринимательства или учреждения общества с ограниченной ответственностью, эксперты советуют отдавать предпочтение второму варианту. Этот совет объясним: индивидуальный предприниматель несет ответственность за все долги фирмы, тогда как участники ООО рискуют лишь уставным капиталом. Уставной капитал как правило от 100 тысяч долларов в офшорных странах, и он как правило декларируется, но никогда не вносится, из этого вывод: что уже никто ни чем не рискует. И что самое главное: брокерская фирма регистрируется дистанционно, и ей выдается символ LTD и т.д и при споре или краже средств клиентов, человека ответственного как правило уже не найти и в суд его не вызвать и следовательно не наказать.

Вывод: самый опасный вид инвестирования, это отдавать средства в офшорные компании.

Если кто учился на Экономических факультетах  в любой стране, то скорее они знакомы со всеми преимуществами и недостатками при  работе с офшором, и любая порядочная фирма, никогда не будет работать по навязанной им схеме, так как все схемы в офшорах не подотчетны и никем не регулируются.

Пойдем дальше: Брокер зарегистрировал свою фирму и получил лицензию, ему нужно настроить Программное обеспечение  и выводить сделки клиентов на меж банк, лицензия  ему позволяет обратиться в любой банк, который осуществляет обмен операций на валютном внебиржевом рынке, но  тут сразу возникает ряд требований для регистрации клиентов и это условия банка, одним из условий — клиенты должны пополнять счет напрямую в банк и по реквизитам привязанного регистрационного номера от брокера  и пополнение  будет проходить на прямую в банк, по сути клиент от брокера  становится и клиентом банка. И это будет являться гарантией того, что клиенты защищены и их сделки выводятся на меж банк.

Но на деле, все кухонные офшорные  брокеры этого не делают, а зачем? Ведь им даже не нужно сдавать годовые отчеты. Они покупаю всеми любимую МТ4 лицензию, с всевозможными плагинами, покупают котировки  валют и вещают вмт4, и стоит им такое удовольствие около 1200 дол в месяц. (выводы сделайте сами)

Теперь поговорим о без контрольном приеме средств. К этому относятся все ЭПС, так как они все посредники и вам в случаи чего, доказать что средства дошли до них, тоже будет, является большой проблемой, так как все эти системы не являются прямыми счетами и не закреплены у них в уставе или в других документах. Я крайне не рекомендую пополнять средства данным видом пополнения, а вам доказать регулятору выдавшему им лицензию, будет крайне тяжело, что средства дошли до вашего брокера. Пополняйте только прямыми переводами типа SWIFT, это вас обезопасит от дополнительных проблем.

PAMM – всем давно ясно и понятно, что с каждым годом управляющие трейдеры, становятся грамотнее, и сливать они не намерены, они четко следуют своим алгоритмам и соблюдают дисциплину. Это все хорошо, но не хорошо для кухонных брокеров. Тут то и идут сказки, про белого бычка. Чаще всего брокер объявляет себя банкротом, а по сути, ворует все средства клиентов. При этом брокер знает, что ответственности за это нет. Причиной служит то, что система перестала питаться притоком средств. Если посмотреть на европейского брокера Dukascopy Bank, то за 17 лет  таких проблем не было, а в 2008 году за безупречную репутацию, брокер получил бессрочную лицензию, и возможность работать с иностранными гражданами. И все тому, что это не офшор и клиентыDukascopy  пополняют счета именно в банк, и они являются клиентами швейцарского банка. Такая схема распространена и в Америке.

В Офшорах конечно, средства клиентов никуда не выводились, если бы выводились, то не было бы никаких проблем, а  тут идут отговорки, что сотрудник воспользовался своим преимуществом  и перевел средства на свой счет, или какой то внутренний аудит компании проводится, который будет проходить целый месяц, или ЭПС не переводит средства и они не могут с ней договорится. Это все повод, чтоб успокоить и выиграть время, если бы сделки клиентов реально бы выводились на меж банк, то по запросу клиента  поставка средств осуществлялась бы  на следующий день. В Америке за такие выкрутасы: это штраф и тюрьма 25 лет, в офшорах как с гуся вода, и через месяц новая брокерская кухня, с теми же сотрудниками, прежним  стилем общения с клиентами, все те же услуги, только в другом оформлении и новым именем офшорной компании.

В Европе или Америке такой вид разрешён только трастовым или частным фондам на биржевом рынке, как правило в такой фонд просто не попасть, минимальная сумма от 100 тысяч долларов и  лимит страховых сумм до 700 тысяч долларов, все эти условия прописаны  уставом  фонда, а значит чтоб взять больше денег в управление, нужно дождаться отчетного периода и довнести средства в страховой фонд, это в СНГ применимо к  PAMM 2.0 чтоб средства клиентов были чем либо обеспечены, в Европе минимальный частный фонд от1миллиона евро, в Америке от 10 миллионов долларов, в РФ 35 мил рублей, средства эти размещаются на биржевом рынке и владельцы фонда никак не могут к нему притронуться, средства распределяются согласно оферте и каждому положено только свое. Например, команда из 7 человек, где всего 2 трейдера и 5 риск менеджеров зарабатывает в среднем 7 миллионов чистого дохода, это без учета налогов, который в Америке 30%, а доход инвесторов 50%, им как  управляющим  и остается 20-30% это и есть 7 миллионов.

Для мелких инвесторов есть специальный счет  от 2-5 тысяч долларов, где -трейдер, -инвестор, -риск менеджер объединены одним управляемым счетом, но об этом отдельным заголовком.

Доверительное управление  — это получение максимальной прибыли от переданных инвестиционных средств, при отсутствии собственных профессиональных умений торговли и спекуляции на фондовых и валютных биржах. Тут, как и везде, еще больше подводных камней, и в этом виде инвестирования очень сложно разобраться, нужно обладать не только финансовой грамотностью, но и грамотно  управлять  инвестиционным портфелем.

Сейчас предлагающих доверительное управление, с каждым днем все больше, теперь главное научиться выбирать из них, самых надежных и стабильных.  Для этого, на западе и в компаниях по управлению активами, есть такая должность, как Риск-менеджер, он отвечает за риски, которые готов понести клиент, и строго их соблюдает, данный вид управления начинает входить в частную жизнь инвесторов и в СНГ и стоит эта услуга  от 200 $  за один управляемый счет. По своему опыту скажу, что ответственность очень большая и знания и опыт этого человека дороже золота, эти люди не только сохраняют средства, но и приумножают их, они являются основным звеном во всем процессе, от начала и до конца всего инвестиционного периода. Периоды бывают месячные, сезонные, квартальные, годовые, трех годовые, но никогда не бывают бессрочными. В  задачи этого человека входят: Подбор брокера (аудит компании). Проверка результатов управляющего, отчеты от торговле все проверяются у брокеров, а если биржевые данные то CFTC ( Комиссия по торговле товарными фьючерсными)и подлог сразу будет выявлен. Договор между трейдером и управляющим в СНГ, не имеет силы и вы должны это понимать, причина этому, нет законодательного права по рынку форекс, на западе все это контролируется клиринговыми палатами где открывается совместный счет, и законодательно  прописано кто трейдер, а кто инвестор. Но тут выплывает подводный камень виде налога в 30% как регистрация профессионального управляющего, тут опять приходит на помощь риск –менеджер, который будет управлять счетом за  трейдера виде сигнального сервиса, что исключает психологическую и эмоциональную не дисциплинированность трейдера отыграться и нарушить риски, простыми словами, риск менеджер открывает сделки за трейдера и данный вид практикуется уже с положительным результатом, а порой и даже лучшим результатом самого управляющего, всему вина это цифры которыми управляет трейдер и при больших инвестициях, жадность порождает убытки, риск менеджер этого никогда не допустит и всегда примет нужное решение. Если сказать одним предложением. То риск менеджер  производит экономическую оценку рисков и занимается их снижением, используя различные финансовые технологии и инструменты, кроме того, контролирует качество предлагаемого кандидата на пост управляющего, и занимается уменьшением операционных рисков.

Выводы: Вкладывайте деньги в знания, в свое образование, а так же выкупайте опыт других людей, пользуйтесь услугами профессионалов, имейте своего личного консультанта, чтобы в будущем  это стало вашим  компасом в мире инвестиций, который сбережет вам не один инвестиционный портфель.

источник