Как ошибка в декларации принесла выгоду в 757 тыс. рублей: реальный кейс

Самостоятельное заполнение и подача налоговой отчетности — занятие не только утомительное, но и рискованное. Часто в декларациях допускаются ошибки, что приводит к переплате налогов и даже к штрафам.

Сегодня расскажем историю, как эксперт НДФЛКИ добился значительной экономии средств для клиента. В целях упрощения восприятия мы округлили цифры.

Ситуация 

Наша клиентка должна была отчитаться по доходам от иностранных дивидендов за 2022 год. Она сама заполнила декларацию в личном кабинете налогоплательщика. Итоговая сумма в декларации получилась внушительная –  около 393 тыс. рублей. Подала через личный кабинет, уплатила по сроку.

История на этом могла бы закончиться, если бы инспектор не обнаружил ошибки в декларации. Девушка получила акт проверки и вызов в налоговую для пояснений.

Обычно такие визиты в налоговую инспекцию – событие не из приятных. Но в нашем случае это стало началом весьма благоприятных событий.

Вовремя принятое решение

Клиентка обратилась за помощью в НДФЛКУ. 

Эксперт провела детальный анализ документов за 2022 год. В ходе проверки и необходимых расчетов было выявлено:

• Вместо 393 тыс. рублей налог на дивиденды к уплате составил всего 38 рублей. Причина – некорректно заполненная декларация!

• Клиентка получила прибыль у одного российского брокера и убыток у другого, осуществляя торговые сделки с обращающимися ценными бумагами. Но правом сальдирования убытка не воспользовалась.

С учетом новых данных эксперт НДФЛКИ подготовил уточненную декларацию, приложил необходимые документы, пояснения и отправил в налоговую.

Не было бы счастья, да несчастье помогло

Если бы инспектор не нашел ошибки в первичной декларации, переплата в размере 393 тыс. рублей осталась бы в бюджете.

После налоговой проверки уточненной декларации клиентка получила на свой счет 757 тыс. рублей:

393 тыс. рублей — переплата налога по некорректно заполненной декларации (уплате подлежало всего 38 рублей);

364 тыс. рублей – на эту сумму уменьшили налог при сальдировании финансовых результатов у разных брокеров.

Вывод

Этот кейс — яркий пример того, как с помощью профессионалов можно не только избежать ошибок, но и существенно снизить налоги, сэкономить время. 

Сталкивались с переплатой налогов или прочими трудностями при заполнении деклараций? Какие налоговые вопросы вас интересуют? Поделитесь в комментариях.

Хороших инвестновостей и профита!