История успеха: как инвестор сэкономил более 1 млн рублей налогов

История о том, как нам удалось снизить сумму налога на доход инвестора на 1, 21 млн рублей.

Предыстория

Антон заказал в НДФЛке налоговую декларацию 3-НДФЛ за 2022 год о купонном доходе и уведомление об открытии зарубежного счета.

В ходе консультации оказалось, что в 2018 и 2019 годах клиент понес убытки по сделкам с ПФИ у российского брокера ООО «Алго Капитал». 

Какая была проделана работа

Эксперт запросил брокерские отчеты и прочие необходимые документы за прошлые годы. Тщательный анализ документов показал:

• за 2018 и 2019 годы по операциям с ПФИ были понесены убытки в совокупности на сумму 9,35 млн рублей;

• за 2020 год по этим же инструментам и у того же брокера Антон заработал 10, 6 млн рублей, из которых брокер удержал 13% НДФЛ в размере 1, 38 млн рублей.

Но! Согласно закону, убытки по операциям с ЦБ, понесенные в предыдущих налоговых периодах, можно использовать для уменьшения прибыли текущего отчетного года по однородным операциям. 

Клиент не знал о налоговых льготах, за счет которых можно снижать свои налоговые платежи.

На основании представленных документов эксперт сальдировал убытки 2018 и 2019 годов по операциям с ПФИ в сумме 9,35 млн рублей и тем самым снизил прибыль 2020 года до 1,25 млн рублей (10,6 млн — 9,35 млн) и налог до 162,5 тыс. рублей (1,25 млн х 13%).

Далее эксперт заполнил и отправил в ФНС декларацию и приложением доказательных документов и подробных пояснений.

Важно отметить, что срок возврата налогов за 2020 год истекал в 2023 году, и мы успели, как говорится, “вскочить в последний вагон”. 

Существует множество инструментов, с помощью которых можно скорректировать свою прибыль и вернуть налоги. Но получить возврат можно только за три предыдущих года. Поэтому мы советуем не тянуть, обратиться к специалистам с документами за три предыдущих года и проверить свои возможности по возврату переплаченных налогов.

Хороших инвестновостей!