5 популярных инвестиционных стратегий для начинающих.

     Когда вы начинаете инвестировать самостоятельно, информации, в которую вы погружаетесь становится много, часто слишком много. Но вы можете упростить ситуацию с помощью проверенных временем стратегий. Правильно подобранная инвестиционная стратегия сводит к минимуму ваши риски и оптимизирует ваши потенциальные доходы. Но с любой стратегией важно помнить, что вы можете потерять деньги в краткосрочной перспективе, если вы инвестируете в рыночные ценные бумаги, такие как акции и облигации. Хорошая инвестиционная стратегия часто требует времени, чтобы сработать, и ее не следует рассматривать как схему «быстрого обогащения». Поэтому важно начать инвестировать с реалистичными ожиданиями того, чего вы можете и чего не можете достичь.

1. Buy and hold

Стратегия «Buy and hold» — это классика, проверенная временем. С этой стратегией вы делаете именно то, что следует из её названия: вы покупаете активы, а затем держите их неопределенный срок. В идеале вы никогда не будете продавать активы, но вы должны стремиться владеть ими минимум 3-5 лет.

Преимущества: стратегия «Buy and hold» фокусирует вас на долгосрочной перспективе и учит мыслить как владелец бизнеса, поэтому вы избегаете активной торговли, которая приводит к убыткам большинство начинающих инвесторов. Ваш успех зависит от того, как основной бизнес работает с течением времени. И именно так вы можете в конечном итоге найти самые прибыльные акции на фондовом рынке и, возможно, заработать в сотни раз больше своих первоначальных вложений.

Прелесть этого подхода в том, что если вы обязуетесь никогда не продавать, то вам больше никогда не придется об этом думать. Если вы никогда не продадите, вы избежите налога на прибыль. Долгосрочная стратегия «Buy and hold» означает, что вы не всегда сосредоточены на рынке, в отличие от трейдеров, поэтому вы можете заниматься любимым делом, вместо того, чтобы весь день наблюдать за рынком.

Риски: Чтобы добиться успеха с этой стратегией, вам нужно избегать искушения продать, когда рынок становится волатильным. Вам придется пережить резкие падения рынка на 50 процентов или больше, а отдельные акции могут упасть еще ниже. Это легче сказать, чем сделать.

2. Индексное инвестирование

Эта стратегия заключается в том, чтобы найти привлекательный фондовый индекс, а затем купить на его основе индексный фонд или ПИФ. Это дает вам хорошо диверсифицированный портфель активов, даже если это единственная инвестиция, которой вы владеете. Вместо того, чтобы пытаться обогнать рынок, вы просто владеете рынком через фонд и получаете доход наравне с индексом.

Преимущества: покупка индекса — это простой подход, который может дать отличные результаты, особенно если вы сочетаете его со стратегией «Buy and hold». Ваша прибыль равна росту индекса. А с диверсифицированным портфелем у вас будет меньший риск, чем при владении отдельными акциями. Кроме того, вам не нужно будет анализировать отдельные бумаги, а это означает, что у вас есть время, чтобы потратить его на другие развлечения, пока ваши деньги работают.

Риски: инвестирование в акции — рискованное, но владение диверсифицированным портфелем акций считается более безопасным. Если вы хотите получить рыночную доходность в долгосрочной перспективе, вам нужно пережить кризисы, волитильные периоды и не продавать. Так же, поскольку вы покупаете «набор акций», вы получите их среднюю доходность, а не доходность самых растущих и популярных бумаг. Тем не менее, большинству инвесторов, даже профессионалам, на долгосрочном промежутке времени трудно обогнать индексы.

3. Index and a few

Стратегию «Index and a few», по нашему можно назвать -«Индекс и фавориты» — это способ использовать стратегию индексного инвестирования, и добавить в портфель несколько небольших позиций популярных быстрорастущих акций. У вас может быть 94% ваших активов в фонде на индекс ММВБ и по 3% в Газпроме и Норникеле. Это хороший способ для новичков придерживаться индексного инвестирования с низким уровнем риска и добавить несколько отдельных акций, которые им нравятся.

Преимущества: эта стратегия берет лучшее из стратегии индексного инвестирования — меньший риск, меньше времени, хорошая потенциальная прибыль и позволяет более амбициозным инвесторам добавить несколько позиций. Отдельные позиции могут помочь новичкам разобраться в анализе и инвестировании в акции, при этом они не окажут сильного влияния на портфель, если не вырастут или упадут.

Риски: Пока отдельные акции составляют относительно небольшую часть портфеля, риски здесь в основном такие же, как при покупке индекса. Вы будете пытаться обойти среднюю рыночную доходность, если только у вас нет большого количества действительно хороших или плохих отдельных бумаг. Конечно, если вы планируете открывать позиции по отдельным акциям, вам нужно потратить время на анализ, прежде чем инвестировать. В противном случае ваше портфель может хоть и незначительно но пострадать.

4. Income investing

Income investing или «доходное инвестирование» — это владение активами, приносящими денежные выплаты, в основном дивидендными акциями и облигациями. Часть вашего дохода поступает в виде выплат купонов и дивидендов, которые вы можете потратить или реинвестировать в те же акции и облигации. Если вы владеете дивидендными акциями, то можете так же получить прирост стоимости бумаг в дополнение к дивидендному доходу.

Преимущества: инвестиции в дивидендные акции и облигации менее волатильны, чем другие виды активов, и вы можете быть уверены, что получите регулярные денежные выплаты. Кроме того, качественные дивидендные акции имеют свойство увеличивать свои выплаты с течением времени, повышая размер денежных поступлений без дополнительных усилий с вашей стороны.

Риски: несмотря на меньший риск, чем акции в целом, дивидендные акции все же остаются акциями, поэтому они тоже могут упасть. И если вы инвестируете в отдельные акции, они могут отменить дивиденды, оставив вас без выплаты и с просаженным активом. Низкая доходность по многим облигациям делают их непривлекательными. Доход от облигаций может даже не превзойти инфляцию. Так же, если вы держите облигации и дивидендные акции на обычном брокерском счете, вам придется платить налоги, поэтому вы можете хранить эти активы на Индивидуальном Инвестиционном Счёте (ИИС)

5. Усреднение стоимости

Усреднение стоимости — это стратегия инвестирования через регулярные промежутки времени. Например, вы прикинули, что можете инвестировать 10 000 рублей в месяц. Таким образом, каждый месяц вы вкладываете 10 000 рублей, независимо от того, что происходит на рынке. Или вместо этого вы добавляете 2 500 рублей каждую неделю. Регулярно покупая активы, вы равномерно распределяете риск во времени.

Преимущества: вы избегаете риска «угадывать рост и падение рынка». Регулярно инвестируя, вы получите очень хорошую среднюю цену актива с течением времени. Усреднение также помогает соблюдать инвестиционную дисциплину. Со временем вы будете иметь большой инвестиционный портфель, только потому, что вы были дисциплинированы и регулярны в инвестициях.

Риски: Хотя последовательный метод усреднения стоимости актива помогает вам избежать вложения крупной суммы в неподходящее время, он также означает, что вы не пойдете «олл-ин» в нужное время. Таким образом, вы не получите «сверхдоходность».