СССУКа. Часть 3. Эта Небезопасная Безопасность, или Активная Пассивность Трейдера.

     Здесь и далее везде – постараюсь всё излагать только в виде вопросов – вопросов, на которые Трейдеру необходимо ответить самому себе. И только себе. При всей кажущейся простоте и наивности, они очень и очень серьёзны. И помогают избежать личных трагедий.

     Будем обсуждать то, что обсуждают и редко, и мало. Почему – станет ясно всем! По ходу обсуждений.

     Ну что ж, пора переходить к проветриванию мозгов наших, попорченных Индустрией.

     Начнём с простейшей задачки для Начинающего Трейдера. Предположим, что у Вас есть для биржевой торговли 1 000 000 (Один Миллион) рублей. Вы размещаете этот Миллион на брокерский счёт и покупаете 1 000 акций по цене 1 000 рублей за штуку (без плечей, только в лонг, всё по науке Индустриальной!). И выставляете стоп (потому что так учили) размером (глубиной) 20 рублей. Каков Ваш риск, какой общей суммой Вы рискуете?

     Решение — это же так просто! Мы умножаем 1 000 акций на 20 рублей и получаем 20 000 рублей. Два процента от Миллиона. Как учили. Мы аккуратные и предусмотрительные Инвесторы?

     Спешу расстроить моего Любимого Проницательного Читателя. Вы немножко не угадали. Ваши средства под риском – это ВСЯ сумма, ВЕСЬ Ваш счёт, а именно ВЕСЬ Миллион. Пошто так – предлагаю поработать фантазией самостоятельно. Кто не придумает – поговорите с людьми, прошедшими 80-90-е. Банки, ЧИФы, МММы, «тетрадочные депозиты»… Ну или хотя бы с клиентами энергичненькой такой инвесткомпании (правильней – именно кампании) «Энергокапитал». Узнаете много интересненького…

     Добавьте к этому самые неожиданные падения и зависания биржи или Вашего брокера, ну или, например, нефть по минус 38. Или хотя бы простейшая вульгарность – одностороннее изменение цены и параметров контракта на US500. Предвидели такое? То-то… А уважаемый Илья-Горилла может добавить ещё что-нибудь симпатичненькое...

     Если коротко – деньги, которые не находятся под Вашим НЕПОСРЕДСТВННЫМ контролем – они не Ваши. Деньги в банке – это деньги банка, деньги на брокерском счёте – это деньги брокера, деньги у соседа – это лишь деньги соседа… Ну и так далее по списку. Всё. И только от их совестливости и/или любезности зависит, поучите Вы их взад или в зад. На крайняк, можно включить режим «115-ФЗ». Ну или просто что-нибудь «заморозить». Да-да, такое принято даже на Государственном уровне (пенсионеры, улыбнитесь!)

     Трейдер ли, Инвестор ли, размещающий ВСЕ свои средства у «чужого дяди», не в силах проконтролировать их сохранность. Вот и всё. Только об этом риске почему-то забывают ВСЕ. А ведь этот риск – он ГЛАВНЫЙ! Но пекутся о «плечах», «диверсификациях», стоп-приказах и прочей малозначимой мутотени типа «хеджировния».

     И у Вас появляется весьма неплохой шанс однажды проснуться с абсолютно голым профилем. После десятков лет «тру-инвестирования с получки». А это – самое страшное – лишиться ВСЕГО! Аккурат под «пенсию в 45».

     Как начнём действовать? На это есть ряд методик. Лично мне крайне симпатична концепция, представленная Ральфом Винсом в его замечательных трудах – разделение своего Общего Торгового Капитала на Активный и Пассивный капитал.

     Что это такое? Очень просто. Для активной торговли – берёте лишь часть от всей суммы и размещаете на брокерском счёте. Соответственно, под риском находится ТОЛЬКО эта часть. Оставшуюся часть – храните «в сухом прохладном месте». Сухость и прохладность – каждый выберет для себя сам. Какую сочтёт наиболее безопасной.

     Общеупотребительно – отводить под Пассивный капитал (читай – Стратегический Резерв) от 25 до 75 процентов от общего. Подчеркну — ОТ ВЫДЕЛЕННОГО ПОД ТОРГОВЛЮ, а не вообще, включая машинку, квартирку и дачку! Добавлю, что все задачи геометрического роста линии капитала будут решаться именно через использование Активного капитала. А Пассивный, резервный – у него задача РАДИКАЛЬНО другая! Безопасность и сохранность! И никакого там роста или «мудового выдаивания» по полпроцента лишних в год! ТОЛЬКО сохранность!

     И тогда трейдерские аппетит и сон могут стать немножко лучше – у Вас ВСЕГДА есть Будущее, которое Вы сами и контролируете! Только Вы и никто иной! Вы его сами себе только что гарантировали!

     Для выходного – пока достаточно.

     В следующих мини-обзорах более детально рассмотрим следующие, более конкретные  вопросы:

— Чего больше всего и почему боятся Букмекеры?

— Кто и почему пытается нас заставить играть по своим правилам?

— Льготы по ИИС – это халявный подарок нам?

— «Плечи» — действительно ли это зло?

— Маржин-колл и принудительное закрытие брокером — это беда или благо?

— Почему Индустрия иногда запрещает нам шортить акции?

— А вообще, шорты – это тоже зло?

— Как нарисовать Сценарий наихудшего случая?

— Как создать себе колоссальный запас прочности, играя на срочке?

— Какой размер безопасно открытой позиции выбирать конкретно?

— Выводить ли регулярно выигрыш или капитализировать ВСЁ?

     Искренне буду рад, если Ваши самостоятельные ответы на эти вопросы помогут Вам повысить Вашу личную финансово-трейдерскую безопасность и устойчивость. Хотя и допускаю, что некоторые моменты в своём менталитете всё же придётся чуть-чуть поменять. Или не чуть-чуть…

Московский Коля-Лоссбой, активный спекулейтор


P.S.1. СССУКа — не грязное ругательство, а Своя Собственная Система Управления КАпиталом. Вот её мы сейчас и строим вместе.

P.S.2. С Наступающим! и пусть Вас не коснутся никакие катаклизмы! Приумножайте! И не забывайте СОХРАНЯТЬ!