Подскажите инструмент.
Коллеги жду вашего мнения на этот счет и пожалуйста плюсаните для вывода на главную.
Всем привет, торгую в основном лонг на свои на провалах покупаю, выхожу когда по-моему мнению рынок перекуплен и жду снова коррекцию, чтоб войти снова в лонг.
Но иногда ожидание новой коррекции может затянуться на несколько месяцев.
В связи с этим вопрос, подскажите ликвидный инструмент для парковки кеша в рублях, чтоб во время ожиданий кеш генерил какой нибудь процент, пусть и малый.
Условия:
1) Если деньги срочно понадобятся, но процент при этом не терялся.
2) Максимальная ликвидность.
Думаю многим будет интересно.
Раньше был такой инструмент в Альфа банке. Назывался «Мой сейф» там можно до 4% иметь, при срочном снятии он не терялся, что очень важно.
Да я помню как Вася Олейник говорил, что основной заработок брокеров. Это получение процента с наших денег лежащих в кеше)).
Поэтому хотелось бы иметь себе, а не отдавать брокеру.))
Надо на ВТБ переходить
Никто ж надеюсь не забывает, что с дельты от перепродажи ВТБ ликвидность нужно будет еще 13% заплатить?
А если брокер берет акции в ГО, то вообще проблем нет: оставление суммы как под ГО надолго хватит под выплату вармаржи.
Единственный нюанс: выплата дивидендов по акциям должна быть точно после экспирации, иначе можно «попасть», как в Сбере в апреле.
Чтобы не связываться с дивидендами можно то же самое сделать на USDRUBTOM vs Si. Только там другая проблема: брокер не является налоговым агентом по USD и потому результат не сальдируется.
А. Г., уот, уот, уот !? Вы ничего не путаете? Для этого TOM надо гонять туда-сюда каждый день, чтоб на поставку TOMorrow не выходить. Комиссию будут — коцмас
Я когда-то считал доходность синтетики (даже робота планировал), но у меня получилось на уровне ОФЗ, поэтому я этот вариант больше не рассматривал.
По синтетике на Си доходность у меня получалась совсем небольшая.
Еще и на дистанции в месяц или два! Разницу с ОФЗ нужно будет искать с лупой. Но для себя надо будет попробовать на 1-м контракте. Но я не понимаю как в расчет впихнуть риски го
На Мосбирже торгуется.
vtb Накопительный счёт «Копилка»
Накопительный счёт с начислением на ежедневный остаток 4.5-5.5%
Но и 4% в целом неплохо. У сбера тоже есть накопительный счет — 3% годовых
— ближние офз на самом деле в моменте с премией приходится продавать
— на FXMM во время сильных движений маркет майкер пропадает.
Я последнее время стараюсь в втб на вкладе парковать. Хотя тоже есть риск что в интернет банк не войдешь, смс не придет и т.д. На докупку-то дают 15 минут. И докупать довольно страшно. Тут не продать бы. Не просто так же все падает.
Вообще, в втб есть однодневные облиги, т.е. каждый день нужно деньги парковать на сутки. Но я не пользовался, нахожу что слишком много возни.
Но так для мелких просадок офз и fxmm нормально работают.
А так это серии с постоянным купоном 26хх +-.
Ну можно на это поставить, конечно. Там апрель погашение+- кажется, т.е. на жести от Байдена (если будет) он же в марте+- обещал. Но я не вижу особого смысла. Все про это знают, а когда все знают оно иначе работает.
FXMM от финекса
или
VTBM от втб
и то и другое примерно дает текущую ставку однодневного свопа.
спред в FXMM разъезжается в кризисные моменты и может при текущей ставке скушать месяц другой последней доходности.
в втб пока нормально не накопилось статистики
sovcombank.ru/saving/investments
А по комиссиям ВТБ как в сравнении с тиньком и сбером?
3,5% ежедневно + 2,5% с минимальной суммы за месяц. далее в 2021 году 4%
Чем альфа-брокер хорош?
2) Продажа недельных путов Si.(тут доходность регулируете сами по риску)
3) Если брокер позволяет, то рассмотреть вопрос о конвертации части в CHF.(будет диверсификацией)
4) У тинька недавно была акция для новых депозитчиков под 10% (её актуальность не проверял)
P.S.не является инвестрекомендацией
В чем преимущество такого подхода перед короткими ОФЗ или FXMM?
Почти каждую неделю появляются и исчезают врЕменные накопительные счета (на 1-3 месяца) с повышенной ставкой в 5-6,5% (в ноябре: Альфа, МТС, Восточный и т.д.), за которыми я слежу и перекладываюсь по мере их появления/исчезновения
учитывая собсно нулевые ставки, валютный кеш парковать сейчас дешевле всего в валюте ) можно конечно брать короткие трежеря упакованные в FXTB, но доходность по ним отрицательная из за того что комиссия за управление больше купона по трежерям)
короткие офз — T1, кэш следующего уровня
И потом 10% по моему опыт можно получить, если только робот будет нужное соотношение ловить.
И то этого момента можно долго ждать.
Комиссии:
— 0,75% – сбор московской биржи
— 0,5% – сбор Открытие Брокер
— 0,00072% – от первой части свопа.
Дед Панас, паркуйтесь на валютном счету. пара USD/RUB и тп. EUR, СHF достаточно активно реагируют при просадке россйского фондового рынка -> ростом пары. При шухере сразу улетают вверх, когда рынок на хаях — стоят в коридоре. Но надо понимать, что это статистически ожидаемое поведение, а не 100% гарантия.
1. обычный (условно называю его «торговый счет) — его использую для краткосрочных спекуляций и вывожу с него деньги при необходимости
2 ИИС — инвестиционный — здесь собираю портфель из бумаг с которыми не провожу спекулятивных сделок, просто в рост.
Если есть сомнения в рынке, ждете падения, выводите с простого брокерского счета деньги и зачисляйте их на индивидуальный инвестиционный счет и оформляйте вычет 13% на сумму зачисления на этот счет и там держите уже в рублях. А затем если рынок пошел в нужном направлении покупайте бумаги. Но это если по ИИС вы выбираете вычет на взносы. Правда нужно учитывать ограничения на сумму вычета и сумму пополнений счета
А тут речь идет скорее о чем-то безубыточном.
Синтетические облигации по-идее удовлетворяют требованиям.
smart-lab.ru/q/ofz/
на данный момент годны ОФЗ :26205,26217,25083. Доходность так себе4.15-4.4% но этож кеш и нужна ликвидность и отсутствие просадок.В плане ликвидности и безопасности подходят только ОФЗ.
Вообще тема облигаций крайне сложная, но для целей кеша больше знаний и не надо… т.к знания в облигациях доходность особо не прибавляют… а скорей и убавляют...