Блог им. TRADER_ZEN

О наследстве. Решение ситуации. Наследство в Interactive Brokers.

Сегодня поговорим про наследство. Рано или поздно случаются неприятности.
Различные неожиданные события и к ним нужно заранее максимально подготовится.
О наследстве. Решение ситуации. Наследство в  Interactive Brokers.




С начала этого года ко мне обратилось за консультацией по вопросам наследства в айби более тридцати человек. У всех случаи и ситуации разные.

Но я постарался сделать для вас общий ролик. Постарался объяснить суть дела.

Про совместный счёт даже не думайте у нас в РФ эта практика не работает. Так не получится.


Далее.


Есть два варианта. Решения вопроса.

ВИДЕО.


Первый вариант.



Подготовиться ещё до того пока все хорошо. Закрыть позиции. Вывести деньги и закрыть счет. Либо записать инструкцию и отдать нужным доверенным людям в случае чего как поступить. Тут подробно не буду останавливаться. Думаю и так понятно.



И второй вариант.



Это когда случилось уже беда.
Тут уже сложнее.

Тут действия следующие. Здесь уже нужно подготовить ряд документов. Это документ свидетельство о смерти инвестора. Далее, нотариально заверенный документ распределения имущества. Ваш паспорт. Возможно запросят ещё дополнительные документы.

После ТОГО, как собрали документы.

Вы обращаетесь к брокеру. И объясняете вашу ситуацию. У брокера есть специальный отдел. Который занимается этими вопросами. Это юридический отдел

Вы предоставили документы. Далее, позиции закрываются и денежные средства переводят на счёт.

Все процедура именно у брокера занимает по времени примерно месяц.
Если у вас будут вопросы, обращайтесь. Всем спасибо, надеюсь было полезно.

Всегда ваш, Виктор Бавин )

----------------------------------------------

Для Вас, есть группа ВК 
Инвестиции и спекуляции на рынке США
через брокера: 
Interactive Brokers

(всё о Interactive Brokers — от и до)

Вступайте 
vk.com/ibkrrus

★12
16 комментариев
Я бы еще указал довернное лицо в ЛК.
avatar
Биотехнолог, ну это про вариант про подготовится заранее. Хорошее дополнение. Спасибо.
avatar
И чем ситауция с ИБ принципиально отличается с ситуацией с любым другим брокером?
avatar
Михаил, есть отличия. 
avatar
А будут комментарии по поводу волны закрытий счетов, которая накрыла владельцев брокерских счетов в IB?)
avatar
Виктор Бавин, Ага, спасиб, увидел.
avatar
а можно по остальным брокерам рассказать? а можно ли не закрывать позиции а передать как то бумаги именно? как то нераскрыта тема
avatar
Сергей И., возможно через завещание можно и бумаги передать, если там все прописать и если наследники будут настаивать именно на переводе бумаг себе на брокерский счет. Брокер то будет действовать как ему проще и без юр.рисков.
Я имел опыт наследования структурного продукта (РФ), они его принудительно закрыли в минус (-5%) от номинала (!!) и деньги распределили между наследниками. Причем это был структурный продукт с защитой капитала.
avatar
Сергей И., ниже ответил коллега.
avatar
Принципиальное отличие ИБ от других брокеров, то что они сами, и заранее, предлагают указать доверенное лицо именно для подобных случаев. Удобно.
Закрыть позиции. Вывести деньги и закрыть счет. 

А зачем счет закрывать? Инвестор пока что жив, вдруг это была «ложная тревога», и через какое-то время счет опять понадобится?
avatar
Cherami, Тут на ваш выбор. Иногда и ложная. Иногда и нет.
avatar
А что по поводу налога на наследство? Штаты, если не ошибаюсь, откусывают приличный кусок от капитала после смерти его владельца.
avatar
На пенсию в 35, в IB выводят средства. Без налога. 
avatar

теги блога Виктор Бавин

....все тэги



UPDONW