SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. Mark0f
Почему я не боюсь кризиса?
- 26 января 2020, 12:55
- |
Всем доброго времени суток! Легенда инвестиций, Уоррен Баффетт, когда-то сказал: «Будь осторожным, когда другие становятся жадными и будь жадным только тогда, когда другие боятся.»
Возможно, слова несколько различались, но суть осталась такая же. Данная цитата особенно актуальна в текущих реалиях. Несмотря на недавние новости про коронавирус, рынки продолжают держаться на хаях. Повсеместное QE и массовый приход физиков на биржу (относится больше к России) скорее всего и в 2020 году подстегнут финансовые активы к движению вверх.
Но вечно эйфория длиться не может. И когда-нибудь наступит кризис (или, может быть, если наступит). Наугад выбирать бумаги (большинство активов выросло в 2019 году, а также в начале 2020), как сейчас, больше не получится. И «только когда начинается отлив, вы узнаете, кто плавает голым». А чтобы не остаться ни с чем нужно руководствоваться определенным планом действий и строго его придерживаться. Принципы ниже я использую в своих инвестициях. Возможно, они помогут пережить потенциальный кризис.
Надеюсь, мои принципы помогут справиться с потенциальными кризисами и принести состояние, такое же как у Уоррена Баффетта.
А готовы ли Вы к кризису? Как для Вас прошел 2008 год?
Рад каждому в своем тг канале (@MaInv).
Возможно, слова несколько различались, но суть осталась такая же. Данная цитата особенно актуальна в текущих реалиях. Несмотря на недавние новости про коронавирус, рынки продолжают держаться на хаях. Повсеместное QE и массовый приход физиков на биржу (относится больше к России) скорее всего и в 2020 году подстегнут финансовые активы к движению вверх.
Но вечно эйфория длиться не может. И когда-нибудь наступит кризис (или, может быть, если наступит). Наугад выбирать бумаги (большинство активов выросло в 2019 году, а также в начале 2020), как сейчас, больше не получится. И «только когда начинается отлив, вы узнаете, кто плавает голым». А чтобы не остаться ни с чем нужно руководствоваться определенным планом действий и строго его придерживаться. Принципы ниже я использую в своих инвестициях. Возможно, они помогут пережить потенциальный кризис.
- Я долгосрочный инвестор. Мой инвестиционный горизонт — вся жизнь. Я регулярно пополняю свой инвестиционный портфель. В перспективе рынки имеют тенденцию к росту. Плюс на любых 20-ти летних торговых промежутках и более практически все рынки демонстрируют положительную динамику, что статистически подтверждает оправданность долгосрочных вложений. Мой первый принцип: инвестируй постоянно и на всю жизнь.
- Я диверсифицирую инвестиции. Большая часть моих средств находится на фондовом рынке и на одной из p2b-площадок. Причем вложения распределены между разными активами на рынке и между несколькими p2b-займами в краудлендинге. С этого года я также формирую «кубышку» из рублей, долларов и евро и покупаю немного криптовалюты для еще большей общей диверсификации. Мой второй принцип: держи в портфеле максимально разные активы, желательно с низким коэффициентом корреляции.
- Я инвестирую системно. Это значит, что я знаю свои цели и действия в любой ситуации. На фондовом рынке я руководствуюсь торговой системой, в основе которой лежит моментум-эффект. Это трендовая стратегия, и не секрет, что в случае глобальных потрясений мой инвестиционный портфель может уйти в минус. Для избежания больших просадок я использую 1 и 2 принципы и набор правил, прописанных в торговой стратегии. В p2b-кредитовании я руководствуюсь собственной системой отбора заемщиков, что в совокупности с системой скоринга самой площадки и опять 1 и 2 принципами дает неплохие результаты. Кубышку я стараюсь пополнять равномерно в трех разных валютах в одно время, а выбор криптовалют осуществляется в соответствии с моей моделью их перспективности на долгосрочном периоде. Мой третий принцип: имей четкий инвестиционный план.
- Я ставлю стоп-лоссы, искусственно ограничивая убыток на психологически-комфортную величину. Если бумага продаётся по стоп-лоссу, то освободившиеся средства переходят в практически безрисковые активы, ожидая следующих сигналов системы. В p2b я рассчитываю потенциальные потери, используя probability of default (вероятность дефолта), exposure at default (объём средств под риском дефолта), loss given default (уровень потерь в случае дефолта). Мой четвертый принцип: знай, сколько можешь потерять, и ограничивай убытки.
- Я не реагирую на внешние раздражители. Я даже удалил приложения своего брокера и p2b-площадки, чтобы не проверять инвестиционный портфель 24/7. Я стараюсь не ловить отрицательный информационный фон при падении акций или дефолтах, потому что четко знаю свои действия (принцип 3). Отсюда мой длинный пятый принцип: убери эмоции из инвестиционной деятельности, не поддавайся всеобщей панике или эйфории. Всегда обдумывай, но не слепо верь другим мнениям
Надеюсь, мои принципы помогут справиться с потенциальными кризисами и принести состояние, такое же как у Уоррена Баффетта.
А готовы ли Вы к кризису? Как для Вас прошел 2008 год?
Рад каждому в своем тг канале (@MaInv).
теги блога Артем Марков
- 2020
- ADR
- ETF
- p2b-кредитование
- zorro
- акции
- армагеддон
- аттестат ФСФР
- биткоин
- БПИФ
- будущее
- вес
- вопрос
- ВТБ
- Газпром
- грааль
- День Победы
- дефолт
- доход
- доходность
- займы
- инвестиции
- иран
- исследования
- история
- Итоги
- итоги года
- Калининград
- книга
- Книги
- конкурс
- Конференция
- конференция смартлаба
- коронавирус
- космос
- кризис
- криптовалюта
- кубышка
- лучший день для покупок
- мама
- Медицина
- мир
- ММВБ
- моментум
- МосБиржа
- Моск Биржа ММВБ-РТС
- мтс
- музыка
- мысли
- Нефть
- новички
- Новый берег
- образование
- обучение
- объемы торгов
- опрос
- опыт
- офз
- офф топ
- пирамада
- Поздравления
- портфель
- принципы инвестирования
- прогноз
- психология
- работа
- развитие
- ракета
- регрессия
- режим т+2
- рецензия
- роботы
- Роснефть
- росс рынок
- Россети
- рынок
- сбербанк
- скользящая средняя
- ставки на спорт
- статисика
- статистика
- статьи
- стратегии
- Сургутнефтегаз
- Телеграм
- технический анализ
- торговая система
- трейдинг
- увеличение добычи
- университет
- Уоррен Баффет
- Финансовая грамотность
- финасы
- фондовый рынок
- халвинг биткоина
- хирургия
- цели
- чтение
- шутка года
- ядерная сделка с Ираном
Он уже давно не развивается.
На определенном уровне саморазвития становится очевидным ложность его позиции — он, получив огромные ресурсы, так и продолжал финансировать, поддерживать откровенно мусорные производства, не помогая обществу развиваться.
не интересовался, каждый своего уровня, отметил лишь что получив человек ресурсы, не стал значительно развитым, значит и в пример мало смысла упоминать.
Баффет обладая огромными ресурсами (которые саккумулировал сам) инвестируют их в экономику США через покупку акций и облигаций.
Люди с идеями приходя на биржу и получают деньги от таких вот Баффетов и реализуют свои идеи, а это в итоге дает рабочие места, налоги для бюджета и т.п.
Баффет принес пользы своему американскому обществу гораздо больше чем большинство других американцев, при этом изначально никаких особых преференций у Баффета не было.
Любой из ровесников Баффета мог как и он стать миллиардером, но Баффетом стал только Баффет.
Да и на благотворительность Баффет как и его друг Билл Гейтс тратят не мало.
yandex.ru/turbo?text=https%3A%2F%2Fwww.forbes.ru%2Fmilliardery%2F379015-baffett-pozhertvuet-36-mlrd-fondam-billa-i-melindy-geyts-i-svoih-detey
Такие люди как Баффет вносят огромный вклад в развитие своей страны.
прошлые заслуги не гарантируют будущие.
Да, он крутую теорию поддержал, примеры регулярно полезные.
Сомневаюсь о ценности части его процессов, в частности — поддержка мусорных производств типа кока-колы, фаст-фуда и с этим связанное, он на автомате поддержал продолжение «финансирование потребительства на финансовых показателях».
В пожертвовании ничего удивительного — тем более в таком, когда личность не сам развивает ориентир, а отчуждает другим организациям решить за него.
Потребление развивает в первую очередь производство.
Закройте Кока-Колу, Пепси, Макдональдс, закройте производство всего «мусорного» - и получите МИЛЛИОНЫ БЕЗРАБОТНЫХ, которым не на что кормить свои семьи.
Без 34 млрд.долларов Бафффета другие организации пожертвовали бы меньше на 34 млрд.долларов.
34 млрд. долларов это очень существенно, это годовой бюджет Украины.
Понимаю твои сообщения — смыслы, в целом, согласен.
Баффет — икона инвестирования.
Его методы подходят всем и каждому какими бы ресурсами люди не располагали изначально.
Да миллиардерами станут не все, но для финансового счастья миллиарды и не нужны.
По мне так этот этап самый интересный для простых смертных в России. Многим из нас более-менее ясно как добраться до $100к. И всем бедным ясно что делать после ляма =))), но соверешенно непонятно как за 4 года инвестициями пройти путь от сотки до ляма.
Если Вас не затруднит, расскажите подробно как-нибудь именно этот отрезок его биографии. Ну реально — тёмная история. =/
Компании типа Эппл и прочих размещают свои штабквартиры в офшорах не платя налоги в бюджет.
Афера Бернарда Мейдоффа стоила гражданам США 64 млрд. долларов.
Манипуляции с отчетностью и последующие банкротство привели к потерям у акционеров Энрона.
У них ни чуть не лучше чем у нас, просто они более длительное время живут в относительной стабильности и смогли наладить более мощное производство и накопить капиталы.
Баффетт переоценен
Но дело даже не в этом. Какой смысл вообще равняться на Баффета, я никогда не понимал. Его успехи не гарантируют никому и ничего вообще. Это типа как смотреть на Тайсона по телеку в его лучшие годы и думать «я тоже так смогу, если задамся целью». ;) Бред же полный. Чтобы петь как Паваротти, надо иметь голос Паваротти.
его биография, какие решения принимал на основе чего — ценно, главное, общедоступно. Не нравится неаргументированное преклонение, будто формирование «Гуру» — гуру не нужны.
Чтобы петь — внимание можно направить на речевой аппарат.
Да, но он принимал их в другие времена, а времена меняются.
Можно, но там есть лимиты. Условно говоря, если у человека голос на 3 октавы, а у другого на 1, он не перебьет, даже если будет заниматься по 15 часов в сутки. В бизнесе, трейдинге и т.д. тоже есть такое вот распределение.
Глядеть на лучших и думать «я тоже так смогу» может и хорошо в мотивационном смысле, но не очень хорошо в прагматическом.
это не означает, что если ты будешь делать то же самое, у тебя будет сходный результат.
То, что есть у Баффета сейчас (или было 10, 20 и т.д. лет назад), для тебя лично не имеет никакого значения.
Но так часто говорят, что нас нет…
Ну и в 1998-м компании помог своими рекомендациями: в мае 2/3 портфеля отдали в холдинг с рекомендаций вложить в американские госбонды (сами не могли вложить, так как у компании не было валютной лицензии). На том и выбрались из убытков осенью за 1,5 месяца.
Рановато вышли. Можно было еще накрутить 100+ % годовых в ГКО (ОГСЗ для физиков), а летом уже скупать доллары.
А ОГСЗ ниже 82% от номинала не опускались до 17 августа. Это в сентябре они стоили около 50% от номинала. Почему я это помню? У компании на оставшемся капитале треть была именно в ОГСЗ (ещё треть в векселях Газпрома и треть для спекуляций на акциях).
smart-lab.ru/blog/482100.php
Просто это вопрос терпения. У меня только однажды вера в лучшее была «на грани» — в конце 2013-го и я дал себе срок полгода, но случился Крым и вера в лучшее вернулась.
А в марте 1991-го мне как раз 1250 руб. госпремии перечислили и я, как лауреат, мог снять любую сумму с книжки.
А ленинская премия сколько была?
Ленинская была 20 тыс. руб., но её отменили вместе с отменой 6 статьи Конституции СССР в начале 1990-го.
Ну что ж, с учётом научного и медицинского прогресса, это вполне реально.
Я думаю, у вас все получится!
«Я долгосрочный инвестор. Мой инвестиционный горизонт — вся жизнь.В перспективе рынки имеют тенденцию к росту. Плюс на любых 20-ти летних торговых промежутках и более практически все рынки демонстрируют положительную динамику» И тут бац — на тебе про стоп лосЫ
Биотехнолог, там сложно понять, у парня мешанка и каша в голове пока что полная.Смысл приплетать Баффета и стопы)))Тут или одно или другое, но в 21 год это нормално)Главное мысли адекватные, направление вроде верное.Все получится! Правда выпендриватся пока на стоит;) Я не знаю, как в 1998 проходили, но в 2008 потрясло чуток)Да и парень не учитывает не рыночные риски, стоп то стопом, но когда рухнет брокер, то чуть по иному все будет)Ниже уважаемый А.Г. все верно написал.
вот, представим: за пару месяцев пара миллионов умрёт от вируса по планете, перекроют границы, рынки сложатся на 70% в большинстве стран — многие ли инвесторы решатся на усреднения, как они сейчас мечтают? Или таки зафиксируют убытки на таком инфофоне?
Биотехнологи, канеш, фишку просекут, что это временная случайная бифуркация, а большинство инвесторов ведь решат, что пришла и грядёт дальше «испанка» начала прошлого века, выкосившая 50 миллионов и таки зафиксируют убыток. Не?
нет условий для эпидемии, картинки любые можно рисовать — только какой смысл на них внимание обращать
Ведь нынешние инвесторы думают, что падение происходят под радостные песнопения, что это лишь чисто беспричинная коррекция специально организованная, чтобы инвесторы могли усредниться на свои дивидендные и прочие накопившиеся кэши.
именно, рынки получат новые притоки финансов за счет ускоренного развития новых направлений экономики жизнедеятельности.
Откуда деньги на усреднение если они уже и так давно должны быть в позициях чтобы держать их всю жизнь? Они же инвесторы. Скорее, да, на падении рынков в 70% будет соблазн прекратить это гиблое инвесторское занятие чтобы все до конца не потерять.)
Ни в коем случае не хочу обидеть уважаемого Lexuz77
Наивно полагать, что для инвесора риск — это кризис в виде просадки.
Насоящий риск — это то, что случилось с активами в росс империи в 17-м или германии с облигациями в 18-м прошлого века.
Или переключение экономики в долгосрочную депрессию как америка 30-х или стагфляция тамже 70-х.
Всего этого в росс федерации инвесторы еще не испытывали тк нашему рынку акций нет еще и 30 лет
Мы с вами вместе станем инвесторами, проживя с акциями еще лет 30 хотябы…
когда другие паникуют — при обвале
У вас 7 ошибок в слове «короновируса»
34-35 — удвоение за два года
43-44 — слив? (кризис личности?) 34 млн превратились в 19 млн
47-52 — упятерение за пять лет
52-53 — удвоение за два года
53-56 — удвоение за три года
59-66 — учетверение за семь лет
66-72 — удвоение за шесть лет
В свои 35 Баффет открыл секрет удвоения капитал. Возомнил себя супер героем, за что поплатился в 43 года. Решил отыграться, а не залезть в петлю, в районе полтиника получил награду упятирился. А дальше конвейер и дело техники)))))
техника размножение капитала: владеть производством, чью продукцию покупают, эмиссия валюты в экономику
посмотри как тебя разнесет во время кризиса)))
Демонстрировали раньше, а не демонстрируют. Что они демонстрируют можно будет узнать в будущем.
Не подтверждает. Если Лукойл вырос c 5000 до 6600, сама по себе эта информация подтверждает что он должен расти до 12000? — Нет.
В тот год я понятие не имел, что такое финансовые рынки. Был предельно далёк от этой темы. У меня не было ни одной карты, не было личного банковского счёта, вся бухгалтерия была на юрлицо, всё примитивно до предела: договор, счёт-фактура, банк, платёжка… Ничего дальше схемы клиент-услуга на уровне 90х годов я не знал.
Но конкретно в 2008 году удачно поменял квартиру. Поменялся с Питера на Москву с разножкой через валюту как раз в кризис. На этом собственно всё про 2008, что я могу сказать.
А готов ли я к кризису или нет как трейдер?
Думаю кризис надо пройти. Своими руками проторговать его. Только тогда будет понятно готов был или нет.
На российском рынке это вряд ли получится — голубых фишек с человеческой волатильностью у нас штук 30 и у них приличная корреляция.
Не думаю, что у вас большие вложения во второй эшелон, где цена может скакать ± 50%