Блог им. Lovkach56rus

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Гуляя в просторах ленты ВК, я все чаще стал натыкаться на Тинькофф. Инвестиции, а точнее на посты ребят с таким содержанием.
О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Тысячи новичков спрашивают друг у друга мнения, касательного того или иного актива.

Причем 90% акций, которые обсуждаются – являются с фундаментальной точки зрения такими, в чью сторону не хочется даже смотреть. Думаю, что существует несколько причин такой ситуации.

  1. Полное отсутствие знаний по фундаментальному анализу. Никто из ребят с вероятностью 90% даже не открывал финансовый отчет акций, которых он накупил в свой портфель, и уж тем более мало что там понял.
  2. Индекс на исторических максимумах. Так уж получается, что акции хороших компаний выросли и новички интуитивно пытаются торговать, глядя на капитализацию компании.

Они открывают график Газпрома, Лукойла, Сбербанка и видят, что акции очень сильно выросли.
О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

И новички бояться их покупать, считая, что данные акции сейчас дороги!

Они заходят в Финам (Инвестинг или Квик) и листают графики, пока не находят компании, которые, по их мнению, сейчас на «дне».
О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Например, МРСК Центра.
О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Ух ты, и правда на графике есть «дно»! Только вот если закрывать правую часть графика, и отмотать время назад, то можно найти еще одно «дно».
О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

А что показывают финансовые показатели компании?

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Эх, вот незадача, финансовые показатели продолжаю падать и вслед за ними падают котировки. И, разумеется, никакое «дно» еще не достигнуто.

В процессе покупки акций компании главная задача любого инвестора заключаются в ответе на вопрос: «будут ли расти финансовые показатели?», не пытаясь, при этом, определить дно по графику.

Вот весьма интересный пример. 

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Можно ли найти на таком графике «дно»? Сильно сомневаюсь.

Теперь перейдем к суровой, но честной статистике инвестиционных счетов по состоянию на август 2019 года.

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?

Иными словами, общее число клиентов составляет 3,1 млн (по количеству счетов) счетов и лишь 247,8 тысяч клиентов, совершающих хотя бы одну сделку в месяц!  Это говорит о том, что за первые 9 месяцев (а это средняя жизнь брокерского счета), около 90 – 92% новичков закроют свои счета, вероятнее всего, с убытком, и будут проклинать тот день, когда они решили инвестировать свои средства в эти непонятные для него ценные бумаги.

Для предотвращения подобных ситуаций, я решил дать набор ключевых советов, который помог выжить мне, и, возможно, поможет выжить вам.

  1. Продайте все акции, купите облигации с коротким сроком погашения от 6 месяцев до 1-ого года. Причина простая – вы не обладаете необходимыми навыками анализа финансовой отчетности, а значит, пока не в состоянии отличить хорошую компанию от плохой.
  2. Начните читать специальную литературу. В первую очередь я бы обратил внимания на такие книги, как:
  • «Заметки в инвестировании» от УК Арсагера.
  • «Маленькая книга победителей рынка акций», Джоэл Гринблатт.
  • «Финансовая отчетность для руководителей и начинающих специалистов», А. Герасименко
  • «Метод Питера Линча», П. Линч
  • Любые книги Уоррена Баффета.

Список можно продолжать, но для старта этого более чем достаточно.

       3. Подпишитесь на группы ребят, которые разбирают финансовые показатели компаний. Определите и запоминайте те данные и факты, на которые обращают внимание опытные инвесторы при анализе финансовых показателей. Вот некоторые из них:

 И только после того, как вы изучили хотя представленный перечень информации для инвестирования, вы можете продать часть своих облигаций и переложить высвободившиеся средства в более рисковые активы.

Напоследок я бы хотел дать вам несколько советов.

  1. Никого не слушайте, нет никакой гарантии, что советующий знает больше вас.
  2. Никогда не инвестируйте в компанию, если не знаете ее финансовое состояние. Именно предприятия с плохим финансовым положением ведут к рекордным убыткам.
  3. Ограничте свой круг анализа акциями из списка МосБиржи.
  4.  Настоятельно не рекомендую инвестировать новичкам в американские активы, так как в большинстве случаев их акции более волатильные, чем наши.
  5. На начальных этапах забудьте про плечи и покупайте только на свои деньги.
  6. Только на свои. Слышите? Никаких плечей! Я серьезно!

Следовать моим советам или нет, решать вам. В 2016 году я, также как и вы  начинал робко шагать в большое инвестирование, сделал кучу ошибок и принял множество неверных решений, и если бы кто-то смог представить подобную информацию, мой путь был бы куда более простой и безболезненный.

P/S. Данную статью писал для ребят из Тинькофф.Инвестиции, но редакция отказалась ее репостить в группу.  

О чем не расскажут новичку Тинькофф.Инвестиции?


Моя группа вк: vk.com/club154619375
Телеграм каналt.me/dnevnik_investora56
★62 | ₽ 100
раскрыть комментарий
avatar

Ефим Подольский

Ефим Подольский, я опубликовал сюда потому что многие из тех ребят читают данный форум, и возможно прочитав статью они смогут избежать ряд ошибок.
 а можно инструкцию по облигам? )) а то как то не досуг было )))
avatar

fiser

Инвестирование неприятно тем, что надо вникать в бизнес эмитента. Иначе вложение в долгосрок в сто раз рискованнее краткосрочных спекуляций.
avatar

Кирилл Сизов

Напиши, что торговать легко и просто. Просто. ПрОсТо.
Главное, купил и забыл. И побольше. На всю котлету.
А если не хватит… кредит, тинек одобрит.

Ребята из тинька зарепостят.
avatar

Astrolog

Astrolog, правда никому не нужна).
Astrolog, неее. Надо каждый день повторно анализировать, и если твой анализ выявил новые моменты — переворачиваться. Комиссию же надо рубить для брокера, ты чо
avatar

krolix

Пусть приходят, они несут деньги, новые деньги на биржу.
avatar

Кашин ЕВгений

Кашин ЕВгений, дак никто не против). 
Тинькофф может рассчитывать только на лохов. Норм трейдеры и инвесторы в других местах

avatar

AlexVestor

Отличная статья, про меня.))) Спасибо за ссылки.
avatar

rhmdiL

rhmdiL, рад если смог помочь.
То есть ты накатал против тинькофа статью и им же подсунул её на публикацию?

Ай красавэц. :)))
avatar

Turbo Pascal

Turbo Pascal, о чём и речь, правда кислые лица сразу минусики поставили, но на стадо как то пох
Turbo Pascal, ну не совсем так). Ничего против Тинькоффа я не имею, просто хотелось помочь новичкам. 
Владислав Никифоров, прочитав создаётся впечатление что пост как раз против Тинькофф а не для новичков 
Ефим Подольский, Жаль что у вас сложилось такое мнение. 
Теперь понятно кто ВТБ, СБЕР и Газмяс выкупает :)))) 
avatar

Skifan

Если акция на дне, ей там самое место))) Я помню пипсовку в ТКЗ в 2017 в стакане шириной в 3-4 шага цены) раз пять там вроде шаг снижали на порядок-два, а ведь на mfd до сих пор пророчат великое будущее завода, надо только подождать)
avatar

Татем

fiser, могу вам скинуть бесплатный вебинар от известного ресурса: www.youtube.com/watch?v=ZFye_OGMxfs&t=6137s
 эти клоуны пивовары меня уже давно забанили потому что не могут внятно ответить на правильные вопросы в своих говнопубликациях.
 Эти жулики ещё похлеще барыг из «бкс/отверстий»  будут.
avatar

Василий Тёркин

Можно риторический вопрос? Если все/большинство начнут зарабатывать, то кто им банкет оплатит?
Рынок перераспределяет/отбирает средства спекулянтов- природа у него такая. Спекулируешь- будь готов к потерям, и это нормально.
Хочешь заработать, значит ты спекулянт и с тебя рынок спросит. Вот о чём должны все знать, а не «пэ на е» и поочее бла бла бла. Зная это, остальное мал по-малу приложиться.
avatar

Makc%

Makc%, допустим я купил акции Ленэнерго ап по 47 рублей, через год я их продал по 90 рублей. Тот кто купил по 90, сейчас продал по 124,5. В итоге мы оба в профите. 
Владислав Никифоров, а кто цену «толкал»? И Вы назвали идеальное ожидаемое и нечто сродни «ммм пирамиде». Если Вы купили по 50, а через год они будут 5, а еще через пол года 1? Вы знаете, кто в этом случае будет в профите?
avatar

Makc%

Makc%, тот кто шортил).
Владислав Никифоров, а тот кто купил по 124.5 должен будет продать по 248. Тот кто купит по 248 должен будеть продать по 496 и т.д. Кажется это называется стратегией бОльшего дурака.
avatar

Seroja

Seroja, тот кто купил по 124,5 может не продавать и получать достойную див. доходность. 
Makc%, к счастью никогда не будет такой ситуации). Всегда найдется тот, кто захочет взять на себя риск и оплатит ваш банкет).
Владислав Никифоров, воот, я про это и говорю. И об этом надо думать в первую очередь- что ты именно тот, кто оплачивает банкет, а не о чём-то другом.
avatar

Makc%

В процессе покупки акций компании главная задача любого инвестора заключаются в ответе на вопрос: «будут ли расти финансовые показатели?»

в течении дня?

не пытаясь, при этом, определить дно по графику

так и не определяйте, покупайте по любой цене, и спите спокойно.

Я вообще проблемы не вижу кроме как в излишней тревожности и суетливости.
avatar

Александр Шукшин

Александр Шукшин, причем тут интрадей (спекуляции) и долгосрочное инвестирование? 
Владислав Никифоров, притом, что вы рассуждаете так, как будто собрались торговать один день и все время в плюс. Ну может у меня ошибочное мнение сложилось.))
Весь прикол в том что скажем ВТБ тоже прибыль показывает, но падает хорошо. 
avatar

treeder

treeder, заплатили бы они 50% прибыли по МСФО, все было б нормально с их капитализацией. 
Владислав Никифоров, зачем и кому нужна капитализация?! Только фондам, которые показывают бумажные прибыли/доходности.
avatar

Seroja

treeder, ну и пусть падает. Значит будет возможность купить (инвестировать) ещё дешевле.
avatar

Seroja

Ты бы им еще в список литературы Шарпа вставил. На 900 стр.
avatar

Максим Барбашин

Чуть бизнес по нахлобучиванию домохозяек Тинькову не загубил, ирод.))
avatar

dekab1

dekab1, )))
Откуда на Смарте столько желающих высокомерно учить новичков? Доктора, дайте диагноз пож-та.
avatar

Руслан Русланов

Непонятно только зачем ограничиваться нашим рынком — во первых это сразу валютный риск, так как в у.е. акций на россии по пальцам пересчитать. На ум только из нормальных полиметалл пришел… А во вторых если уж говорить о диверсификации в более широком смысле и поиске более перспективных идей — амерский рынок гораздо шире и более прозрачен, а САМОЕ ГЛАВНОЕ регулируется гораздо лучше в плане защиты интересов миноритарных инвесторов!!!
avatar

Zaorish

Zaorish, ограничиваться не нужно, я полностью согласен. Но новичкам лучше начать именно с нашего рынка. Причин несколько: 1. бизнес компаний понятен Российским инвесторам. Вы можете придти в Сбербанк, Магнит, МТС и посмотреть как они работают. Вы также можете сходить на собрание акционеров и пообщаться с менеджментов. 2. Низкая волатильность нашего рынка. В отличии от  Америке, где взлеты и падения на сотни % обыденное дело. 3. Языковой барьер. 4. Другая экономика. 5. Раз там другая экономика, там и другой метод оценки компаний.
Удивляет удивление автора что его Тинькофф не одобрил к публикации. В самом начале облил Тинькофф помоями что их сервиз подталкивает купить г… но очевидное для мало мальски посвящённого в тему. И удивляется…
avatar

Сергей Нагель

Не понял причем тут Тинькофф — статья явно общая для всего рынка:

avatar

Glk

Glk, согласен, статья общая для всего рынка. Просто не у одного другого брокера я не видел такого кол-ва новичков обсуждающих между собой идеи. 
Я совершаю сделки раз в полгода, я неактивный клиент. Почему я вдруг должен уйти с биржи?
avatar

UnembossedName

UnembossedName, не должны конечно! Вы попали в категорию неактивных клиентов и таких как вы очень мало. Я не думаю, что вас наберется и 0,5% от общего числа клиентов. 
Владислав Никифоров, а я вот не был бы так уверен в этом, думаю процент людей, которые купили и забыли (забыли в прямом смысле этого слова) не так уж мало. Ну например премию какую-то получили годовую и решили на нее накупить бумаг. Или не хотят платить комиссию ежемесячную (за месяц, в котором были сделки). Ведь по сути часто торговать могут только спекулянты или люди с приличным счетом. Иначе у большинства брокеров их ждут значимые издержки.
Жаль нет статистики про активных раз в год.
avatar

UnembossedName

UnembossedName, откройте статистику МосБиржи по месяцам и в % соотношении вы увидите, что % активных клиентов практически не меняется годами). 
Владислав Никифоров, это не означает, что неактивные идут на убой.
avatar

UnembossedName

Странно, почему им не понравилось качество статьи?
прикольная статья вроде)
avatar

Тимофей Мартынов

Но а Аптеках явно, что-то происходит. До сих пор не упали после задёрга. Держу пока
avatar

Akim

Если бы я прочитал бы эту статью год назад, я был бы чуточку богаче :)
avatar

blindbeggar

blindbeggar, лучше поздно, чем никогда).
Им не понравилось слово «ребята»
avatar

Сергей

хорошая статья, нашел для себя пару полезных мыслей
avatar

Энди Д

Энди Д, супер)

Статья, хорошая. Все через это прошли и я тоже ) Только плечей у Тинькова еще не было на момент моего старта )) Политика у Тинькова по копирайтерам — действительно вежливый посыл (ну это их дело вообщем).

Что рекомендую дополнить, Владислав:

1) Разберите тарифы на плечо ТИ в сравнении (есть ощущение что оно невменяемое)

2) У ТИ сейчас часто выскакивают предупреждения о том, что аналитики ухудшили прогноз по бумаге из вашего портфеля. Так вот, к кратко и среднесроку эти предупреждения не имеют отношения по моему опыту. Касательно фундаментала надо разбираться.  Вообще есть ощущение, что данный «сервис» стимулирует клиентов ТИ к сделкам, а именно продажам ... 

avatar

RRomanov

RRomanov, спасибо за отзыв. Касательно дополнений не совсем понимаю, что они дадут мне или новичку. У меня не было задачи сравнивать комиссии, кому интересно могут найти всю информацию в Гугле или на Смартлабе. По поводу сервиса ничего сказать не могу, я не являюсь клиентом Тинькофф. Инвестиции). И скорее всего не буду. 
Отличная статья!
Согласен, долгосрочные сделки надо делать осозранно, опираясь на финансовые и другие экономические показател. Я вот тоже вначале своего инвестиционного пути покупал на интуиции. Иногда это приводило к потерям. Сейчас я делаю также. Может, поэтому пока и не рантье-пенсионер. Так что лучше все это совершать с учетом Вами описанного.
avatar

Максим Т

Максим Т, я в вас верю)

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
UPDONW