Риски вложений в американский фондовый рынок

Инвестиции в американские ценные бумаги сопряжены со многими рисками.

Во-первых,  ты не можешь открыть брокерский счет у российской брокерской фирмы. Наши брокеры работают через кипрскую юрисдикцию, т.е. договор с кипрской компанией. Что влечет риски невозможности отстоять свои права на русском языке и с разумными судебными издержками. Мало кто знает кипрское право и мало кто прочитает с юристом договор на брокерское обслуживание.

Во-вторых, мы все помним как пару лет назад банковская система Кипра накрылась медным тазом и многих вкладчиков-нерезидентов принудительно сделали акционерами банка списав почти весь депозит. Стоит отметить что после этого почти все страны Европы приняли закон позволяющий производить такое принудительное акционирование за счет вкладчиков.

В-третьих, напряженная политическая ситуация может вынудить их ввести санкции на российских акционеров  или нас новые налоговые сложности для владельцев подобного рода счетов. И как сказал наш президент «замучаетесь пыль глотать».

В-четвертых, принимая решение инвестировать в индекс вы будете это делать через ETF.  Т.е. это не будут акции, а всего лишь производные инструменты выпущенные фондами на эти акции. Для наглядности, капитализация всего фондового рынка составляет 80 трлн $, а вот объем всех производных инструментов 630 – 1200 трлн $ и это до 15 раз больше реальных активов. А это значит что, на каждую акцию FB или Apple приходится 15 производных бумаг. И если произойдет что то с  эмитентом, то эффект будет масштабней, а паника во много раз сильнее.

В-пятых, по самым скромным подсчетам американские компании плюс граждане и плюс государство на сегодня имеют 60 – 100  трлн $ долгов. Это значит что компании и граждане должны 40-80 трлн $, а теперь подсчитайте % к выплате, коммерческие займы 5+%, потреб кредиты 20+%  (да-да это в штатах). Из этого следует что экономика должна генерировать 1-10 трлн $ только на выплату % по кредитам и это при ВВП 18,5 трлн $.

Следовательно риск коллапса растет каждый день и когда рванет ...

продолжение следует...