Блог им. guam

Про вывод через Сберкассу

На этой неделе решил вывести часть средств, 1.5 млн. в нал. с Открытия через Сбер.
Открытие перечислило день в день.
Утром пошел в Сбер заказать сумму для снятия. Девочка все приняла, но предупредила, что минимум два дня будут проверить. Ну и плюс комисс 0.5%.
К вечеру перезвонила, сообщила, что никак не могут подтвердить операцию, мол заезжайте в банк, мы скажем, какие еще документы принести нужно. Заехал. Просят договор брокерского обслуживания и «Документы/пояснения об экономическом смысле данной операции».
На мой вопрос, какие ей нужны документы об экономическом смысле, девочка жмет плечами, говорит, мол все равно какие-то документы должны быть.
В итоге дал им копию договора, рукописное пояснение, мол сам со сбера заводил, сам на сбер вывожу детей кормить нечем, все налоги уплачены, иных смыслов нет. Девочка все прилежно отсканировала, сказала перезвонит.

Кто сталкивался?
Какой правильный пакет документов в таких случаях нужно предоставлять сберу?
★10
82 комментария
+8
Ну не любит сбербанк отдавать деньги клиентам. )) С той же проблемой столкнулись бы, просто выводя ДС из Сбербанка вовне.))
avatar
Бобровский Дмитрий
Бобровский Дмитрий, а какую сумму они пропускают без этой проверки?
avatar
Александр Муравьев
+9
Alex, ну, сложно сказать. Где-то не  так давно читал, что женщина хотела закрыть депозит в Сбере, вывести деньги в нал на покупку жилья. Еле выбила их из Сбера обратно — те, мол, платите через нас и т.п. Думаю, до 600к можно без боя забрать. Остальное — хз. Вообще, надо посмотреть лимиты выдачи по дебетовым картам разной степени статусности — думаю, это и есть текущие лимиты изъятия денег из Сбера, за которые Сбер не будет с Вас требовать 100500 бумажек. 
Рекомендую написать, что хотите перевести деньги в фонд поддержки Хиллари Клинтон, помочь с избирательной кампанией ей. И посмотреть реакцию. )))

UPD. Вот та история. )) http://izgoba.com/16087.html
avatar
Бобровский Дмитрий
+4
Alex, ТАкая же фигня. ПОсле этого перестал с ними работать.
avatar
Евгений Черных
+3
Alex, «Документы/пояснения об экономическом смысле данной операции».
Я пишу так : Мои денежные средства требуются мне для хранения их в наличном виде.   Иметь свои деньги при себе вроде бы пока не запрещено законом. ИМХО.
avatar
Диванный аналитик-практик
Я бы на вашем месте законы почитал, вполне возможно, что такое требование незаконно.
avatar
Geist
Geist, я хочу успеть провернуть сделку до конца недели, т.е. мне судиться с ними не катит, вот если не успею, тогда придется разбираться в долгую...

Поэтому хотел узнать опыт тех, кто с таким уже сталкивался.
avatar
Александр Муравьев
+3
снимал через сбер по 300к, несколько раз, проблем не было. Вроде до 100к если в день то и без комиссии.
avatar
Вася Пупкин
Вася Пупкин, девочка сказала 150 тыс. в день без комиссии.
На вопрос от какой суммы на такую проверку можно нарваться, отвечать отказалась. Но удалось у нее вытащить, что 100, 500 тыс. не проверяют. Т.е. где-то от 1 млн. наверное.
avatar
Александр Муравьев
+4
Alex, в томже 115ФЗ стояла раньше сумма от 600 тыс. Сейчас не знаю, не работаю уже в банках.
avatar
Svoy
+4
Svoy, 
Что самое интересное 115ФЗ уже почти 15 лет, в него постоянно вносят поправки, а сумму в 600 т. рублей ДО СИХ ПОР ТАК И НЕ УВЕЛИЧИЛИ, да за 15 лет одна инфляция составила более 200%.
avatar
nnnd
Smart-lab премиум
+1
nnnd, согласен, тесноваты рамочки становятся со временем. Следовательно работы сотрудникам и неудобств клиентам больше.
 Я когда сам в банке работал, делал переводы за детский сад каждый месяц (около 10 000), так моя коллега (контролер отдела финмониторинга) по инструкции проверяла и даже поинтересовалась куда я деньги шлю каждый раз, хотя видела прекрасно назначение платежа и получателя. Так что кто системно перегоняет деньги уже на учёте.
avatar
Svoy
+1

Вывод собственных средств — напиши
На покупку авто, недвиги, презервативов...

avatar
Dim
dmitriy, примерно так и написал…
avatar
Александр Муравьев
Alex, обязаны отдать!!!
avatar
Dim
+1
Alex, 
Надо было написать «на личные нужды».
И зачем вообще надо было выводить в Сбер — вывели бы в Открытие (ХМ или ФК)  и без комиссии все сняли бы.
avatar
nnnd
Smart-lab премиум
+4
dmitriy, Не, нуачо, Роснефти на 10-тки мио рублей презервативы можно закупать, а ему нельзя? Пиши-пиши! В комментариях припиши, «Ошенама палшая симья, нащальнике!» И не забудь приписать «Аллаху Акбар!» для верности.))
avatar
Бобровский Дмитрий
+3
у них там просто 115ФЗ отдел финмониторинга исполняет шибко рьяно — проверяют террорист вы или отмыватель бабла. Зависит от сумм и еще периодичности переводов/снятий. А также проверка ФИО на благонадежность :-) не дай бог оказаться тёзкой террориста из черного списка.
avatar
Svoy
Svoy, скорее всего вы правы
avatar
Вася Пупкин
слышал краем уха в примсоцбанке, женщина брала ипотеку 1200к, и ей давали анкету где нужно было указывать нет ли у тебя родственников в правительстве, гражданство и тд. Парень ей объяснял, что требование ко всем банкам и вроде направлено на контроль отмывания денег, финансирования теневых структур и тд. Фикция конечно, но возможно проблема именно в объеме денежных средств и возможно их придирки не их инициатива.
avatar
Вася Пупкин
+1
Вася Пупкин, видимо, ЦБ считает, что если у тебя есть родственники в правительстве, то денег у тебя и так должно быть достаточно, чтобы купить квартиру за собственные наличные. Ну, что остались после похода в элитный кабак. )) Вон, у сынули Якунина же налик нашёлся на покупку особняка в Англии за 35 мио фунтов налом.))
avatar
Бобровский Дмитрий
Бобровский Дмитрий, логика вполне ясна, другое дело, что в этом же банке сотрудник рекомендует проставлять «правильные» ответы, даже если это неправда)) В общем видимость контроля.
avatar
Вася Пупкин
+2
Ну, у нас в стране вообще «видимость» как национальная идея.)))
avatar
Бобровский Дмитрий
+3
А не надо иметь денег в этой стране! В России все должны быть нищими, чтобы нечего было выводить. Такой экономический смысл в рашке :-)
avatar
FonSmirnov
+3
А зачем выводить из открытия брокера в сторонний банк, снимал бы в открытии, так намного прозрачнее и без комиссии
avatar
Александр Тихонов
Винцеслав, в том городе, где я сейчас, банк Открытия закрылся в прошлом году.
avatar
Александр Муравьев
Alex, понял
avatar
Александр Тихонов
Press, есть закон «про противодействию финансирования террористов и т.д. и т.п.» и они его должны соблюдать. да, что-то может быть незаконно в их требованиях, но их защитят в этом.
обычно их устраивает ЛЮБАЯ бумажка с не сильно трешовым объяснениями.
avatar
Eldar Shaymardanov
+3
Eldar Shaymardanov, скорее всего борьба с обналом 
avatar
Том Сойер
+1
Том Сойер, по одному и тому же закону борются.
avatar
Eldar Shaymardanov
+2
щас вылезет пару пидерастов с бейджиком на букву «П» и начнет объяснять АЛЕКСУ что ...
он обналом занимается и все такое-))
банки -это зло, а сбер главный над этим злом в нашей стране
avatar
xxxxx
+6
А не зашортить ли мне сегодня Сбер? ))) Выразить таким образом оценку качества обслуживания клиентов ))))
avatar
Александр Муравьев
+2
Alex, жаль у меня все в РТС… яб те помог завалить этого зеленого змея-))

avatar
xxxxx
+1
ИМХО, там надо не через карту выводить, а в Сбербанке-Онлайн открыть счет (вклад) до востребования, закинуть на него деньги, выведенные на карту, а уж оттуда снимать — комиссий не будет, лимитов по снятиям ни в день, ни в месяц нет и быть не может, да и никаких документов запрашивать не должны, ибо со вклада должны отдавать по первому требованию и любую сумму (если сумма небольшая и не требуется специально заказывать). По крайней мере в МСК я выводил и по миллиону за раз таким образом, а деньги в Сбер переводил из другого банка — и все это в один день (деньги на карту упали — перевел на вклад — через полчаса поехал в любое отделение и забрал).
avatar
CremBrulle
А если с карточки снимать? Вроде по голду высокий лимит…
avatar
Uncle Ben
Uncle Ben, да, по карте можно было снимать за несколько раз в пределах лимита и без комиссии. Но хотелось оной транзакцией решить вопрос. А теперь девочка говорит, мол ничего теперь у вас снять не получится, пока мы не разберемся с экономическим смыслом вашей операции.
avatar
Александр Муравьев
Alex, а карточки нет и деньги заблокированы? Открыть счет в другом банке и бросить туда…
avatar
Uncle Ben
+1
Какие-то странные инстукции у работников доп офиса.
Я бы Вам предложил описать данную ситуацию здесь - http://www.banki.ru/services/responses/bank/sberbank/ 
В течении двух недель Вам обязательно ответят

А если не секрет  почему в открытие банк сразу не вывести? Там комисс за вывод 10 рублей выходит +  до 2-3 млн рублей комиссию за облал не берут ( в случае если идет перечисление с брок счета) 
avatar
заявка на уборку
сережка_центробанк, отписал выше. Банк закрылся.
avatar
Александр Муравьев
BENEFICIARY
INTERMEDIARY BANK
BENEFICIARY BANK
Вот такие магические слова операциониста женщину из сбербанка повергли в ступор а что вы хотели берут же на работу с улицы.
avatar
Юра Юра
+1
Dejavu, я ее понимаю. Это девочка-операционистка. Она бабушкам пенсию выдает, какие еще международные переводы.
avatar
Uncle Ben
А я ее нет. Я убыток получил за возврат перевода 7000. Ну не знаешь погугли хотябы.
avatar
Юра Юра
+3
Dejavu, если бы она могла погуглить и обработать информацию, она бы там не сидела :) Это уровень Грефа.
avatar
Uncle Ben
Dejavu, http://www.banki.ru/services/responses/bank/sberbank/ — опишите ситуацию тут, мне вернули комиссию, которая произошла по вине работника сбера
avatar
заявка на уборку
+2
Я получал на Сбер в Москве от Цериха не так давно. Никто ничего не спрашивал при снятии денег.
avatar
Брокер БОБ
Брокер БОБ, какую сумму?
avatar
Wasiliew Wasilij
Wasiliew Wasilij, 400 000 рублей
avatar
Брокер БОБ
Брокер БОБ, а у человека больше миллиона — вот и вся разница. Сбер до 499 тысяч внимания особого не обращает, может попросить подтвердить личность, если это он-лайн перевод.
avatar
Wasiliew Wasilij
+1
Экономический смысл, это формальность проcто должна быть бумага и все, напишите хочу сжечь всю сумму…
avatar
spik
+2
Я дико извиняюсь, но зачем Вам чемодан налом да ещё с комиссом?
avatar
Том Сойер
Том Сойер, да установил в туалете золотой унитаз, а обои подобрать не смог, колер не тот, решил тупо купюрами обклеить...)))))
avatar
Александр Муравьев
+1
В такой же ситуации мне заблокировали счет зарплатной карты в Сбере. Принес им ворох документов, что я не индюк и деньги заработаны непосильным трудом. Деньги отдали через 45 дней, счет заморозили. Безопасники Сбера считают переводы с брокерского счета отмыванием. Сберу досвидос.
avatar
godovan
+2
Вам тут выше правильно посоветовали — откройте в сбербанк—онлайн вклад, например универсальный, и переведите с карты деньги него или же сразу с брокерского счета на него… Никаких проблем!!! По несколько лямов выводил.... 
avatar
Ur$u$
+3
Нужно сравнивать уже всех клиентов сбера с клиентами форекса) про кактус там и все такое ) В сбере могут еще попросить доказать, что средства ваши и не дай бог вам переводы шли от третьих лиц… Никому не рекомедую держать средства в госбанках.
avatar
Stability
+1
 Ну или вам дебилы попались (я про сотрудников сбера)… Там счас куча некомпетентный молодежи сидит, которая боится всего… Вот и страхуются, требуя по сути не нужные документальные подтверждения…
avatar
Ur$u$
+1
UrSuS, да, я ей пытался объяснить, что торговал ценными бумагами через интернет, поэтому у меня нет договоров купли-продажи с синими печатями по этим бумагам, девочка убежала за консультацией к руководству.
avatar
Александр Муравьев
test, меня повязали даже не на снятии, а на заказе суммы для снятия)) 
avatar
Александр Муравьев
Возможности вывода средств зависят от истории клиента и класса обслуживания. Класс обслуживания премьер — 100К баксов выдают налом без вопросов. Причем без предварительного заказа, т. к. оказались в кассе в наличии. Прежде чем работать с банком и совершать операции, я «допрашиваю с пристрастием» операционистов на предмет типа что будет, если я сделаю так, или вот так, какие документы потребуются, сколько будет стоить операция, как сделать быстро и бесплатно и т. д.
avatar
Good
Good, я еще не настолько крут, чтобы пользоваться Премьером. Там условие — минимум 2.5 млн. должно лежать у них на счете ежемесячно неподвижно. Я для такой суммы найду более достойное применение, чем лежание в Сбере.
avatar
Александр Муравьев
+1
Alex, Согласен. Морозить 2.5 млн. — для меня это много. Но у удачно сошлись несколько моментов. Лежали доллары под 6.5 % годовых. Если пересчитать в рублях, то получилось примерно 40% за год них не делая, при минимальном риске. Плюс премьер плюс годовая страховка плюс карта приорити пас на 5 человек. Если честно, не ожидал от сбера такой щедрости. До этого считал сбер последним банком, с которым буду иметь дело. Слишком сильно сберкассой пахнет. Но все-таки Грефу удалось обучить бегемота нескольким танцевальным движениям.
avatar
Good
+1
Другой пример, недавно решил также вывести крупную сумму с Финама на дочерний банк группы ГПБ (название не указываю, чтобы не сочли за рекламу), правда там у меня ВИП-обслуживание.
Зашел заказать деньги на завтра, попросила сразу расходник подписать. Подписал, вышел в коридор поговорить по телефону, через 2 минуты девочка вышла в коридор с пачками денег, протянула, улыбнулась, сказала все готово. Оказывается деньги по пневмопочте скидывают. Весь процесс от входа до выхода занял менее 5 минут и 0% комисс.

После сегодняшней неудачи в Сбере решил встать также на ВИП-обслуживание. Там это называется Сбер Премьер. Не отказали, но выкатили условия: на конец месяца должно оставаться на счете 2.5 млн.руб., либо платишь 2.5 тыс.руб./мес. за ВИП в виде штрафа. Послал их подальше…
avatar
Александр Муравьев
Alex, а почему через Банк «Открытие» деньги не забрал?
avatar
b@e
+1
Старайтесь обходить этот банк стороной, писал как-то...  smart-lab.ru/blog/244216.php
avatar
vladkot
"Экономический смысл операции" ржу)))
avatar
Серега
Сбер сейчас и проценты по вкладам иногда думает выдать или не выдать, недавно в этом убедился
avatar
Spartanes
«об экономическом смысле данной операции»
Я тоже смысла не увидел. можно на карточку открытия выводить без комиссии
avatar
anektar
+1
Странная история. Я выводил 4 ляма на карту с биржи, пришел мол хочу с карты снять 4 ляма. Мне девочка сказала нельзя -типа лимит по карте лям в месяц, да и заказывать и проценты. Но есть выход -открываешь счет с карты без процентов перегоняешь на счет (мне девочка все это сделала) и потом также без процентов снимаешь бабло со счета. Единственное что пришлось за день прийти и заказать бабло -а так все быстро )_
avatar
Владимир Захватов
+1
«правильный пакет документов» — заявление на закрытие счета
avatar
Jonah
В итоге все разрешилось благополучно, документы их устроили, деньги выдали.
avatar
Александр Муравьев
Я, может, банальность скажу, но зачем связываться со сберегательной кассой госбанка ссср при том, что у открывашки есть собственный банк, в котором отсыпают наличность, выведенную от опен-брокера, без комиссий и всяких вопросов (только просят, если сумма большая, в кассе зарезервировать)? вы живёте в городе, где нет открывашечной кассы? ну, тогда да, сложнее. но чтоб отдать зелёному монстру 75 тыщ со своих полутора миллионов… ну, я б поискал путь подешевле
avatar
SimZim
симзим ничего что у открывалки лимит не более 5000 баксов или 3ляма рубликов, если свыше то Проценты гребут. И нафиг такое надо
avatar
Владимир Захватов

полезные записи за 24 часа

★58 6 Возвращаем налог по убыткам прошлых лет.
★9 24 Про юристов по судебным спорам с брокером и их цены. Созидание и Развитие
★5 7 Топ-10 дивидендных акций от Сбера на 2024 год
★5 60 Ситуация на текущий момент
★5 7 Обзор Нижнекамскнефтехим — интересная идея в акциях 3-го эшелона
★5 51 Выживалити новый сезон: кто на своих двоих покинет арену - пешеходы или владельцы электросамокатов?
★4 27 Стоит ли покупать акции Яндекса после разделения и переезда в 2024 году?
★4 18 Коротко о связи браков с курсом рубля
★4 6 🐮Какая корова сколько дает молока? Разбираем разные классы активов
★4 0 Итоги недели 18.04.2024. Фильм ФБК «Предатели». Курс доллара и нефть взято отсюда
+187 60 Ситуация на текущий момент
+147 2 Нефть падает, алюминий растёт🔥Акции и инвестиции
+126 19 Индекс МБ сегодня
+104 8 Какие дивиденды платят в ближайшее время
+89 51 Выживалити новый сезон: кто на своих двоих покинет арену - пешеходы или владельцы электросамокатов?
+84 20 Первый пост.
+80 24 Про юристов по судебным спорам с брокером и их цены. Созидание и Развитие
+76 6 Возвращаем налог по убыткам прошлых лет.
+74 38 Азия. Пятница.
+68 3 Про дивиденды ММК.

самые обсуждаемые сегодня

61к "Цель она есть". Оно движется (BRENT).
60к Ситуация на текущий момент
38к Азия. Пятница.
33к Рынок труда.
24к Про юристов по судебным спорам с брокером и их цены. Созидание и Развитие
23к Изъятие акций у частных инвесторов
19к Индекс МБ сегодня
18к Опа, МТС Банк опубликовал параметры IPO - опустили капу на IPO ниже капитала
17к Не купил акции Сбера в октябре 2022
16к Чем старше, тем хочется больше недвиги

теги блога Александр Муравьев

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн