На этой неделе решил вывести часть средств, 1.5 млн. в нал. с Открытия через Сбер.
Открытие перечислило день в день.
Утром пошел в Сбер заказать сумму для снятия. Девочка все приняла, но предупредила, что минимум два дня будут проверить. Ну и плюс комисс 0.5%.
К вечеру перезвонила, сообщила, что никак не могут подтвердить операцию, мол заезжайте в банк, мы скажем, какие еще документы принести нужно. Заехал. Просят договор брокерского обслуживания и «Документы/пояснения об экономическом смысле данной операции».
На мой вопрос, какие ей нужны документы об экономическом смысле, девочка жмет плечами, говорит, мол все равно какие-то документы должны быть.
В итоге дал им копию договора, рукописное пояснение, мол сам со сбера заводил, сам на сбер вывожу детей кормить нечем, все налоги уплачены, иных смыслов нет. Девочка все прилежно отсканировала, сказала перезвонит.
Кто сталкивался?
Какой правильный пакет документов в таких случаях нужно предоставлять сберу?
Alex, ну, сложно сказать. Где-то не так давно читал, что женщина хотела закрыть депозит в Сбере, вывести деньги в нал на покупку жилья. Еле выбила их из Сбера обратно — те, мол, платите через нас и т.п. Думаю, до 600к можно без боя забрать. Остальное — хз. Вообще, надо посмотреть лимиты выдачи по дебетовым картам разной степени статусности — думаю, это и есть текущие лимиты изъятия денег из Сбера, за которые Сбер не будет с Вас требовать 100500 бумажек.
Рекомендую написать, что хотите перевести деньги в фонд поддержки Хиллари Клинтон, помочь с избирательной кампанией ей. И посмотреть реакцию. )))
UPD. Вот та история. )) http://izgoba.com/16087.html
Alex, «Документы/пояснения об экономическом смысле данной операции».
Я пишу так : Мои денежные средства требуются мне для хранения их в наличном виде. Иметь свои деньги при себе вроде бы пока не запрещено законом. ИМХО.
Вася Пупкин, девочка сказала 150 тыс. в день без комиссии.
На вопрос от какой суммы на такую проверку можно нарваться, отвечать отказалась. Но удалось у нее вытащить, что 100, 500 тыс. не проверяют. Т.е. где-то от 1 млн. наверное.
Svoy,
Что самое интересное 115ФЗ уже почти 15 лет, в него постоянно вносят поправки, а сумму в 600 т. рублей ДО СИХ ПОР ТАК И НЕ УВЕЛИЧИЛИ, да за 15 лет одна инфляция составила более 200%.
nnnd, согласен, тесноваты рамочки становятся со временем. Следовательно работы сотрудникам и неудобств клиентам больше.
Я когда сам в банке работал, делал переводы за детский сад каждый месяц (около 10 000), так моя коллега (контролер отдела финмониторинга) по инструкции проверяла и даже поинтересовалась куда я деньги шлю каждый раз, хотя видела прекрасно назначение платежа и получателя. Так что кто системно перегоняет деньги уже на учёте.
dmitriy, Не, нуачо, Роснефти на 10-тки мио рублей презервативы можно закупать, а ему нельзя? Пиши-пиши! В комментариях припиши, «Ошенама палшая симья, нащальнике!» И не забудь приписать «Аллаху Акбар!» для верности.))
у них там просто 115ФЗ отдел финмониторинга исполняет шибко рьяно — проверяют террорист вы или отмыватель бабла. Зависит от сумм и еще периодичности переводов/снятий. А также проверка ФИО на благонадежность :-) не дай бог оказаться тёзкой террориста из черного списка.
слышал краем уха в примсоцбанке, женщина брала ипотеку 1200к, и ей давали анкету где нужно было указывать нет ли у тебя родственников в правительстве, гражданство и тд. Парень ей объяснял, что требование ко всем банкам и вроде направлено на контроль отмывания денег, финансирования теневых структур и тд. Фикция конечно, но возможно проблема именно в объеме денежных средств и возможно их придирки не их инициатива.
Вася Пупкин, видимо, ЦБ считает, что если у тебя есть родственники в правительстве, то денег у тебя и так должно быть достаточно, чтобы купить квартиру за собственные наличные. Ну, что остались после похода в элитный кабак. )) Вон, у сынули Якунина же налик нашёлся на покупку особняка в Англии за 35 мио фунтов налом.))
Бобровский Дмитрий, логика вполне ясна, другое дело, что в этом же банке сотрудник рекомендует проставлять «правильные» ответы, даже если это неправда)) В общем видимость контроля.
щас вылезет пару пидерастов с бейджиком на букву «П» и начнет объяснять АЛЕКСУ что ...
он обналом занимается и все такое-))
банки -это зло, а сбер главный над этим злом в нашей стране
ИМХО, там надо не через карту выводить, а в Сбербанке-Онлайн открыть счет (вклад) до востребования, закинуть на него деньги, выведенные на карту, а уж оттуда снимать — комиссий не будет, лимитов по снятиям ни в день, ни в месяц нет и быть не может, да и никаких документов запрашивать не должны, ибо со вклада должны отдавать по первому требованию и любую сумму (если сумма небольшая и не требуется специально заказывать). По крайней мере в МСК я выводил и по миллиону за раз таким образом, а деньги в Сбер переводил из другого банка — и все это в один день (деньги на карту упали — перевел на вклад — через полчаса поехал в любое отделение и забрал).
Uncle Ben, да, по карте можно было снимать за несколько раз в пределах лимита и без комиссии. Но хотелось оной транзакцией решить вопрос. А теперь девочка говорит, мол ничего теперь у вас снять не получится, пока мы не разберемся с экономическим смыслом вашей операции.
Какие-то странные инстукции у работников доп офиса.
Я бы Вам предложил описать данную ситуацию здесь - http://www.banki.ru/services/responses/bank/sberbank/
В течении двух недель Вам обязательно ответят
А если не секрет почему в открытие банк сразу не вывести? Там комисс за вывод 10 рублей выходит + до 2-3 млн рублей комиссию за облал не берут ( в случае если идет перечисление с брок счета)
BENEFICIARY
INTERMEDIARY BANK
BENEFICIARY BANK
Вот такие магические слова операциониста женщину из сбербанка повергли в ступор а что вы хотели берут же на работу с улицы.
Брокер БОБ, а у человека больше миллиона — вот и вся разница. Сбер до 499 тысяч внимания особого не обращает, может попросить подтвердить личность, если это он-лайн перевод.
В такой же ситуации мне заблокировали счет зарплатной карты в Сбере. Принес им ворох документов, что я не индюк и деньги заработаны непосильным трудом. Деньги отдали через 45 дней, счет заморозили. Безопасники Сбера считают переводы с брокерского счета отмыванием. Сберу досвидос.
Вам тут выше правильно посоветовали — откройте в сбербанк—онлайн вклад, например универсальный, и переведите с карты деньги него или же сразу с брокерского счета на него… Никаких проблем!!! По несколько лямов выводил....
Нужно сравнивать уже всех клиентов сбера с клиентами форекса) про кактус там и все такое ) В сбере могут еще попросить доказать, что средства ваши и не дай бог вам переводы шли от третьих лиц… Никому не рекомедую держать средства в госбанках.
Ну или вам дебилы попались (я про сотрудников сбера)… Там счас куча некомпетентный молодежи сидит, которая боится всего… Вот и страхуются, требуя по сути не нужные документальные подтверждения…
UrSuS, да, я ей пытался объяснить, что торговал ценными бумагами через интернет, поэтому у меня нет договоров купли-продажи с синими печатями по этим бумагам, девочка убежала за консультацией к руководству.
Возможности вывода средств зависят от истории клиента и класса обслуживания. Класс обслуживания премьер — 100К баксов выдают налом без вопросов. Причем без предварительного заказа, т. к. оказались в кассе в наличии. Прежде чем работать с банком и совершать операции, я «допрашиваю с пристрастием» операционистов на предмет типа что будет, если я сделаю так, или вот так, какие документы потребуются, сколько будет стоить операция, как сделать быстро и бесплатно и т. д.
Good, я еще не настолько крут, чтобы пользоваться Премьером. Там условие — минимум 2.5 млн. должно лежать у них на счете ежемесячно неподвижно. Я для такой суммы найду более достойное применение, чем лежание в Сбере.
Alex, Согласен. Морозить 2.5 млн. — для меня это много. Но у удачно сошлись несколько моментов. Лежали доллары под 6.5 % годовых. Если пересчитать в рублях, то получилось примерно 40% за год них не делая, при минимальном риске. Плюс премьер плюс годовая страховка плюс карта приорити пас на 5 человек. Если честно, не ожидал от сбера такой щедрости. До этого считал сбер последним банком, с которым буду иметь дело. Слишком сильно сберкассой пахнет. Но все-таки Грефу удалось обучить бегемота нескольким танцевальным движениям.
Другой пример, недавно решил также вывести крупную сумму с Финама на дочерний банк группы ГПБ (название не указываю, чтобы не сочли за рекламу), правда там у меня ВИП-обслуживание.
Зашел заказать деньги на завтра, попросила сразу расходник подписать. Подписал, вышел в коридор поговорить по телефону, через 2 минуты девочка вышла в коридор с пачками денег, протянула, улыбнулась, сказала все готово. Оказывается деньги по пневмопочте скидывают. Весь процесс от входа до выхода занял менее 5 минут и 0% комисс.
После сегодняшней неудачи в Сбере решил встать также на ВИП-обслуживание. Там это называется Сбер Премьер. Не отказали, но выкатили условия: на конец месяца должно оставаться на счете 2.5 млн.руб., либо платишь 2.5 тыс.руб./мес. за ВИП в виде штрафа. Послал их подальше…
Странная история. Я выводил 4 ляма на карту с биржи, пришел мол хочу с карты снять 4 ляма. Мне девочка сказала нельзя -типа лимит по карте лям в месяц, да и заказывать и проценты. Но есть выход -открываешь счет с карты без процентов перегоняешь на счет (мне девочка все это сделала) и потом также без процентов снимаешь бабло со счета. Единственное что пришлось за день прийти и заказать бабло -а так все быстро )_
Я, может, банальность скажу, но зачем связываться со сберегательной кассой госбанка ссср при том, что у открывашки есть собственный банк, в котором отсыпают наличность, выведенную от опен-брокера, без комиссий и всяких вопросов (только просят, если сумма большая, в кассе зарезервировать)? вы живёте в городе, где нет открывашечной кассы? ну, тогда да, сложнее. но чтоб отдать зелёному монстру 75 тыщ со своих полутора миллионов… ну, я б поискал путь подешевле
Тимофей Мартынов, в этой глупой на первый взгляд фразе заложен технологический финт. При сокращении добычи нефти она закачивается в советские хранилища, созданные для хранения резервов без фактичес...
Минфин РФ намерен разрешить добывающим компаниям экспортировать партии алмазов с целью мониторинга цен - Ъ Министерство финансов намерено разрешить добывающим компаниям экспортировать партии алмазов д...
ПАО «Томская распределительная компания» (входит в группу компаний «Россети») обеспечивает передачу и распределение электроэнергии на всей территории Томской области.
Протяженность линий электроп...
США ввели новые санкции против России, затрагивая авиакомпанию Победа, группу Астра, 29 физических и 250 юридических лиц, а также 16 судов и компании из Китая - Ведомости США продолжают расширять санк...
Рекомендую написать, что хотите перевести деньги в фонд поддержки Хиллари Клинтон, помочь с избирательной кампанией ей. И посмотреть реакцию. )))
UPD. Вот та история. )) http://izgoba.com/16087.html
Я пишу так : Мои денежные средства требуются мне для хранения их в наличном виде. Иметь свои деньги при себе вроде бы пока не запрещено законом. ИМХО.
Поэтому хотел узнать опыт тех, кто с таким уже сталкивался.
На вопрос от какой суммы на такую проверку можно нарваться, отвечать отказалась. Но удалось у нее вытащить, что 100, 500 тыс. не проверяют. Т.е. где-то от 1 млн. наверное.
Что самое интересное 115ФЗ уже почти 15 лет, в него постоянно вносят поправки, а сумму в 600 т. рублей ДО СИХ ПОР ТАК И НЕ УВЕЛИЧИЛИ, да за 15 лет одна инфляция составила более 200%.
Я когда сам в банке работал, делал переводы за детский сад каждый месяц (около 10 000), так моя коллега (контролер отдела финмониторинга) по инструкции проверяла и даже поинтересовалась куда я деньги шлю каждый раз, хотя видела прекрасно назначение платежа и получателя. Так что кто системно перегоняет деньги уже на учёте.
Вывод собственных средств — напиши
На покупку авто, недвиги, презервативов...
Надо было написать «на личные нужды».
И зачем вообще надо было выводить в Сбер — вывели бы в Открытие (ХМ или ФК) и без комиссии все сняли бы.
он обналом занимается и все такое-))
банки -это зло, а сбер главный над этим злом в нашей стране
Я бы Вам предложил описать данную ситуацию здесь - http://www.banki.ru/services/responses/bank/sberbank/
В течении двух недель Вам обязательно ответят
А если не секрет почему в открытие банк сразу не вывести? Там комисс за вывод 10 рублей выходит + до 2-3 млн рублей комиссию за облал не берут ( в случае если идет перечисление с брок счета)
INTERMEDIARY BANK
BENEFICIARY BANK
Вот такие магические слова операциониста женщину из сбербанка повергли в ступор а что вы хотели берут же на работу с улицы.
Зашел заказать деньги на завтра, попросила сразу расходник подписать. Подписал, вышел в коридор поговорить по телефону, через 2 минуты девочка вышла в коридор с пачками денег, протянула, улыбнулась, сказала все готово. Оказывается деньги по пневмопочте скидывают. Весь процесс от входа до выхода занял менее 5 минут и 0% комисс.
После сегодняшней неудачи в Сбере решил встать также на ВИП-обслуживание. Там это называется Сбер Премьер. Не отказали, но выкатили условия: на конец месяца должно оставаться на счете 2.5 млн.руб., либо платишь 2.5 тыс.руб./мес. за ВИП в виде штрафа. Послал их подальше…
Я тоже смысла не увидел. можно на карточку открытия выводить без комиссии