Блог им. Mikhail_T

Как разбогатеть на бирже: три простых шага доступных каждому.

Как разбогатеть на бирже: три простых шага доступных каждому.


Множество людей пытается понять как можно заработать играя на бирже. Есть разные теории технического и фундаментального анализа, но это всё, честно говоря, не работает или, скажем, работает не для всех и не всегда.

А я вам сейчас раскрою тайну как абсолютно безболезненно и уверенно удвоить ваши сбережения играя на бирже США.

  1. Покупаем на все деньги фонд индекса S&P 500.
  2. Ставим напоминалку, чтобы система послала вам сообщение когда ваши деньги удвоятся, это важно не забудьте.
  3. Забываем про биржу и ни в коем случае не смотрим на биржевые котировки до прихода сообщения.
  4. …….
  5. Профит!!!

Если смотреть на историческую перспективу, то до 1998 года это работало всегда и начиная с 1960-х процесс постоянно ускорялся. Если в начале деньги удваивались каждые 10-15 лет то со временем сроки снизились до 3-5 лет. К сожелению, кризисы 2000 и 2008 годов резко оборвали этот тренд, поэтому вложение сделанное в 1998 году смогло удвоиться только через 17 лет, а последующие так и не успели удвоиться до сегодняшнего дня:


Selection_080.png

График построен в реальных ценах

Почему так получается? Биржа и экономика США (а в дальнейшем и мира) фундаментально завязаны друг на друга. Темп роста и направление в целом задаётся ростом экономики, которое выражается в росте ВВП. Поэтому при быстром росте ВВП самая высокодоходная часть экономики США, представленная индексом S&P 500, могла снимать сливки с этого роста и значительно опережать его.

При более низких темпах роста, компании которые работают в основном на американском рынке, тоже будут расти медленнее.

Что произойдёт с вашими деньгами если вы купили индекс S&P 500 между 1997 и 2015 годами? Когда ваши деньги удвоятся? Очевидно, что для 1997 года ответ как минимум 18 лет, но будет это 19 или 30? А что случится с деньгами при покупке в 2010 году?

Ответ зависит от поведения экономики. На графике даны два сценария удвоения ВВП: один погрустнее — при ежегодном росте ВВП на 2% после 2015 года, другой оптимистичный — 3,5%. Как видно, для возвращения темпов роста биржи в желательные и привычные рамки, экономике США необходимо вернуться как минимум к 3-3,5% годового роста, а при 2% мы будет наблюдать антирекорды по времени удвоения вложений.

http://mirvn.livejournal.com/66123.html

★4
18 комментариев
слишком долго, и удваивание слишком мало для счастья
avatar
Люфт, зато надежно. а сам ты быстрей сольешься, а не удвоишься.
avatar
nik, не смешите
avatar
иногда приходилось ждать 15-20 лет ради сигнала «профит»)) стоило это того?
avatar
Историческая доходность не гарантирует будущую.
Отмотайте лет эдак на 120 или даже 50 лет назад. Задайте себе один простой вопрос:
в какой из 50 крупнейших мировых индексов вкладывать средства?
ves2010 совершенно верно сказал.

И ниже в том же топике я показал, что реальная инфляция (не статистика с перегибами, а реальность жизни) в США ~ 4,3% годовых, что как раз и даёт ~ за 16 лет удвоение номинала средств с нулевым реальным ростом капитала.

Вывод: работа на рынке без плеча по принципу «купил широкий индекс и держи» даже на самых успешных мировых рынках не даёт никакой реальной альфа-доходности, а с учётом того что можно тупо не угадать рынок с огромной вероятностью результат будет плачевный. Единственное, что может вытянуть и оправдать вложения — это дивиденды.

А чтобы реально заработать — думаем дальше.
Скептические комменты показывают, как много на смартлабе на самом деле финансово безграмотных людей.
avatar

все верно, но не сейчас

ибо рост с 2009 года не может быть вертикально вечным

avatar
Урок хороший. Особенно если это сделать после очередной паники
avatar
а если еще посчитать курсы валют, то там многократное увеличение было.
avatar
интересно сколько компаний обанкротилось с 50-х, которые находились в индексе S&P 500. Если бы их не выкинули из индекса, то картиночка была бы другой
avatar
Rotor78, в этом и прикол индекса нежели индивидуальных акций. Ты всегда будешь «примерно правым».
avatar
Судя по графику кризис случается раз в 8-10 лет. Так что в ближайшем будущем ждем новый грандиозный шухер.
ну предположим «Ставим напоминалку» и она сработала.
Что дальше, открываем сразу новую позу и ставим новую напоминалку?))

Где точка входа? где стопы?..
avatar
Cha0s, на пенсию так можно инвестировать, начните сейчас выйдите через 30 лет.
avatar
lol
avatar
Построил щас график сравнения SPX vs CPI, все не так однозначно. Рынок обогнал неочищенную инфляцию примерно только в 1985 м. С этого момента как раз начался бум в IT, и рынок попер. Если бы Вы родились на 100 лет раньше, то вопрос, куда лучше инвестировать, в TIPS или в акции, был бы не факт, что в пользу последних. Хотя 100 лет назад была своя промышленная революция. А если взять не SPX, а Nikkei сравнить, то вопще жопа, сравнение не в пользу фондового пузыря.
ИМХО, правильнее было бы говорить, что существуют (по крайней мере, раньше существовали) долгосрочные тенденции, когда рост equity обгонял рост bonds. А вообще, все циклично. Какой-то инвестбанк, не помню, голдман или морган в 2007м презентацию проводил насчет того, в какую фазу цикла во что надо инвестировать. Там, в зависимости от того, где рынок, надо покупать акции, бонды, коммодитис или сидеть на деньгах. 
avatar
Market Mover, Заметка больше юмор не надо слишком уж серьёзно относиться к совету, но доля не шутки в том, что фундамент роста биржи это рост экономики, долгосрочной ситуации когда биржа растёт а экономика падает или наоборот наблюдать не приходилось.
avatar

теги блога Mikhail T

....все тэги



UPDONW