ТОП-7 облигаций с ежемесячными купонами 💵

Братва, принес обещанную подборку. Сегодня собираем бумаги для тех, кто хочет видеть кэш на счете каждый месяц, а не мариноваться в полугодовом ожидании выплат.

Фильтр поставил максимально надежный: рублёвые выпуски с фиксированной ставкой, топовым рейтингом от АА+ до ААА, без оферт и амортизации. Купон капает примерно каждые 30 дней, а номинал возвращается целиком при погашении.

Сразу зафиксируем: ежемесячные выплаты – это про удобство и регулярный денежный поток. Но итоговую доходность всё равно определяют цена покупки и дисконт. Погнали разбирать кандидатов.

1️⃣ Россети 001Р-17R

• ISIN: RU000A10BT34
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 07.06.2027
• Купон: 16% годовых / 13,15 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~14,7%

Мнение Хомяка: Самый короткий выпуск в списке – до погашения осталось меньше года. Россети – это монолитная государственная сетевая монополия, которая рулит всеми проводами страны. Дефолт тут представить сложно. Бумага торгуется чуть дороже номинала, но как надежное убежище на ближайшие месяцы – вариант отличный.

2️⃣ Магнит БО-004Р-08

• ISIN: RU000A10C618
• Рейтинг: АА+
• Погашение: 12.09.2027
• Купон: 14,95% годовых / 12,29 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~15,5%

Мнение Хомяка: Ритейл сейчас задыхается от дефицита кадров и роста зарплат, но Магнит защищен тем, что люди никогда не перестанут есть. Выпуск огромный (75 млрд рублей), ликвидность бешеная. Торгуется вплотную к номиналу, так что получаем честные ежемесячные выплаты от понятного защитного бизнеса.

3️⃣ Ростелеком 001Р-23R

• ISIN: RU000A10EBE0
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 08.02.2028
• Купон: 14,55% годовых / 11,96 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~15,8%

Мнение Хомяка: Ростелеком – это кровеносная система всего российского рунета и монополист на рынке госконтрактов (от Госуслуг до видеонаблюдения). Компания перегружена долгами, но статус «главного по связи» гарантирует стабильность. Бумага торгуется около номинала, доходность для рейтинга ААА вполне адекватная.

4️⃣ МТС 001Р-28

• ISIN: RU000A10AV98
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 30.01.2028
• Купон: 13,25% годовых / 10,89 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~15,4%

Мнение Хомяка: Здесь купон поскромнее, но фишка в цене: бумага торгуется с дисконтом к номиналу (в районе 98%). То есть сейчас мы покупаем ее дешевле 1000 рублей, а при погашении забираем полную тысячу. Эта разница приятно увеличивает конечную доходность.

5️⃣ Сбербанк 001Р-SBER51

• ISIN: RU000A10DS74
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 03.06.2028
• Купон: 14,85% годовых / 12,21 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~15,5%

Мнение Хомяка: Базовый бетонный кирпич от главного Сбера страны, который ежегодно ставит рекорды по чистой прибыли. Выпуск гигантский, на 100 млрд рублей, ликвидность максимальная. Торгуется у номинала – идеальный консервативный вариант, чтобы просто получать регулярный кэш вообще без нервов.

6️⃣ Яндекс 001Р-05

• ISIN: RU000A10FEB7
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 08.06.2028
• Купон: 13,4% годовых / 11,01 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~15%

Мнение Хомяка: Наш IT-гигант, подмявший под себя поиск, такси, доставку и кучу других сервисов. Бизнес генерирует тонны свободного кэша. Бумага торгуется ниже номинала, так что дисконт заберем в конце. Хороший способ разбавить госкомпании технологичной историей.

7️⃣ РЖД 1Р-36R

• ISIN: RU000A10AUE8
• Рейтинг: ААА
• Погашение: 22.11.2028
• Купон: 19,95% годовых / 16,4 ₽, выплаты ежемесячно
• Доходность к погашению: ~16,2%

Мнение Хомяка: Самый высокий ежемесячный купон в подборке – отдавать 20% годовых на таком рейтинге могут только железнодорожники. Но за эту щедрость приходится доплачивать: бумага на бирже стоит около 109% от номинала. Кэшфлоу будет мощным, но часть прибыли съест переплата при покупке.

Вердикт Хомяка 🐹

Такие выпуски – отличный способ настроить стабильный пассивный поток денег здесь и сейчас. Но помните главное: не ведитесь на одну лишь красивую ставку купона, всегда оценивайте итоговую доходность к погашению (YTM). Разумнее всего разложить кэш по разным отраслям и срокам, чтобы гасились они постепенно, а портфель сохранял маневренность.

Братва, жмите реакции! Наберем активность – соберу для вас календарь из облигаций, купоны по которым приходят в разные недели месяца, чтобы деньги капали буквально каждые 7-10 дней. 

Приглашаю в канал степную братву, там ещё больше интересных разборов, обсуждений и прочих полезностей — t.me/+Hqf_BrCvO5NkYWY6 и max.ru/join/6UVQPs1pMKccp3MLNXwbM4JMo1DdQPEL0fr8eN5614Q