пфф-недолго музыка играла...ФНС начала самую масштабную проверку вкладов россиян, рассказывают инсайдеры в налоговой.

По словам источников, налоговая служба фактически переключила внимание с обычных банковских переводов на вкладные счета — именно из-за их удобства для контроля: суммы здесь выше, операции повторяются регулярно, а происхождение денег зачастую сложнее объяснить официальными доходами.

Инсайдеры говорят, что проверяются не только новые пополнения, но и все операции за несколько прошлых месяцев — по сути, под детальный анализ сейчас попадают все вклады россиян.

Особое внимание вызывают ситуации, когда на вклад регулярно поступают средства, происхождение которых не подтверждается данными работодателей или налоговыми декларациями.

Это касается, например, внесения крупной наличности через кассу или переводов с других собственных счетов, не связанных с зарплатой.

ФНС трактует такие операции как потенциальный признак сокрытых доходов — особенно учитывая, что реальные денежные подарки от родственников практически никогда не оформляются через вкладные счета.

По данным наших собеседников, банки получили указание в ускоренном порядке передавать налоговой подробную информацию обо всех движениях по вкладам: даты, суммы, способ пополнения и даже историю предыдущих операций клиента.

Инсайдеры говорят, что для ряда банков это стало «неожиданно жёстким требованием», поскольку объём запрашиваемых данных вырос в несколько раз.