Живешь в Европе? Будь готов к уголовному делу за счет в российском санкционном банке

На Кипре приняли закон о криминализации нарушений санкций ЕС: теперь там за использование условного счета в Тиньке или за оказание IT-услуг российской компании теоретически можно заехать на нары на 5 лет. Аналогичные законы уже есть в 11 странах Евросоюза – от Швеции и Чехии до Эстонии и Латвии. В этом материале мы разберем с примерами, кто находится в группе риска (и за что конкретно).

Супер-обширной правоприменительной практики по таким делам еще не сложилось, поэтому прямо исчерпывающей и подробнейшей инфы тут часто нет. В этой статье я собрал воедино все материалы, которые мне удалось найти – по тексту везде приведены ссылки на источники. Если вам есть что добавить – смело пишите в комментариях (с приложением линков).

Disclaimer: Эта статья носит исключительно образовательный характер и не является юридической консультацией или рекомендацией к каким-либо действиям. Я советую вам строго следовать любым законным и подзаконным актам, и не пытаться выполнять какие-либо действия в их обход. Учитывайте, что к моменту прочтения вами статьи какая-то информация ниже может уже устареть.

Что случилось?

20 октября 25 июля на Кипре был одобрен закон 149(I)/2025 «О криминализации нарушения ограничительных мер Евросоюза», который вводит полноценную уголовную ответственность (срок до 5 лет и штраф до 100к евро для физлиц) за нарушение санкций ЕС. Сюда по идее подпадают и штуки типа «пользоваться счетом в российском санкционном банке», «работать на санкционного работодателя», «оказывать IT-услуги российскому бизнесу», и так далее.

На самом деле, это касается не только Кипра, но и в целом жителей любой страны Евросоюза. Что запрещено – регулируется списком общеевропейских санкций (как вы помните, их уже 19 пакетов напринимали), единых для всех; как за это наказывать – каждая страна решает сама (но общие гайдлайны тоже есть). Ниже разберем подробнее.

Что делать нельзя?

Преступлением считается «предоставление экономических ресурсов» физическим лицам или компаниям из санкционных списков ЕС, и в целом разные действия, запрещенные в одном из санкционных пакетов, в частности:

• Наличие счета в подсанкционном российском банке и осуществление операций по нему (читай: «у меня есть счет в Сбере/Тиньке, и я иногда гоняю через него деньги»).

• Работа, управление или партнерство с компанией из санкционного перечня (читай: «живу в Европе, тайком подрабатываю еще на удаленке в том же Тиньке»).

• Оказание консультационных, юридических, бухгалтерских или IT-услуг российскому бизнесу (обратите внимание – здесь уже речь идет не только про подсанкционные компании, но и про оказание соответствующих услуг вообще любому бизнесу в России).

• Помощь в обходе санкционных ограничений, включая перевод активов, оформление собственности на третьих лиц или сокрытие информации. Вообще, сюда при желании можно много чего притянуть – от участия в P2P-обменах валюты до тупо выдачи советов в интернете «как правильно обходить санкции» (поэтому я вам, конечно же, рекомендую строго соблюдать все законы и ничего ни в коем случае не нарушать!).

На кого это распространяется?

Санкции Евросоюза точно обязаны соблюдать все граждане ЕС, а также те, у кого есть постоянный вид на жительство в любой из стран ЕС (то, что обычно называют ПМЖ).

Далее чуть интереснее: как пишут вот здесь, если у вас есть только временный ВНЖ страны Евросоюза (или, тем более, вы находитесь в стране просто по туристической визе) – то уголовная ответственность за нарушение санкций ЕС вам не грозит. У меня есть смутный червячок подозрений, что по этим самым «двухлетним-трехлетним ВНЖ» там может быть не всё так просто и теоретически в каких-то странах возможны спорные моменты – но пока не встречал источников, которые бы уверенно заявляли, что держатели таких временных видов на жительство тоже под риском.

UPD: Получил ответ от юристов – увы, нет, в зоне риска всё-таки находятся в том числе все, кто фактически проживает в одной из стран ЕС (см. более подробный разбор от юриста вот в этом посте на моем ТГ-канале).

Для каких стран это актуально?

Как я писал выше, санкции ЕС обязательны для исполнения всеми гражданами (и ПМЖистами) Евросоюза, независимо от конкретной страны. Но наказания за их нарушения не везде одинаковые, и сами собой не появляются «из воздуха». Директива Европарламента и Совета ЕС 2024/1226 от 24.04.2024 г. устанавливает «общие рамки» для наказаний, но чтобы это всё начало действовать в конкретной стране – там должны принять соответствующие законы уже на национальном уровне. На текущий момент ситуация такая:

• У 11 стран (Нидерланды, Эстония, Латвия, Литва, Люксембург, Словакия, Финляндия, Швеция, Кипр, Чехия и Венгрия) уже есть свои законы о криминализации нарушения санкций.

• Еще 15 странам (Бельгия, Болгария, Германия, Ирландия, Греция, Испания, Франция, Хорватия, Италия, Мальта, Австрия, Польша, Португалия, Румыния и Словения) Еврокомиссия 24 июля отправила строгие уведомления – дескать, давайте уже, начинайте жестить тоже! Так что, эти тоже скоро должны подтянуться.

Директива Европарламента и Совета ЕС 2024/1226 не заставляет страны устанавливать минимальные обязательные наказания за нарушения санкций. Но они предписывают, что страны обязаны трактовать эти нарушения как уголовные преступления, и установить для них максимальную планку срока лишения свободы на уровне не менее 5 лет (для физлиц). При этом, отдельные страны могут установить наказания и выше: см., к примеру, до 6 лет в Швеции и до 12 лет в Латвии.

Есть ли уже такие случаи?

Мне не удалось обнаружить прямо массовых подтвержденных случаев, когда в странах ЕС заводили бы дела за, скажем так, «незлостное нарушение санкций» (то есть, к примеру, когда человек не занимается каким-нибудь черным импортом запрещенного оборудования – а у него просто есть счет в санкционном российском банке, как и у многих других эмигрантов). Несколько кейсов, которые можно выделить:

• «Новая газета. Балтия» писала об одном случае в 2025 году, когда человек получил штраф 600 евро от Службы расследований финансовых преступлений при МВД Литвы за наличие счета в российском подсанкционном банке.

• Эстония в 2024 году бодро штрафовала людей за «незаконный экспорт в Россию»: Виктор Манило коварно пытался провезти наликом €14'000 в РФ и отделался штрафом €2'680, Евгений Козловцев вывозил две бутылки вина стоимостью свыше €300 и получил штраф €1'430 + условный срок 8 месяцев (тут сыграло роль еще, что его поймали на подобном второй раз), а Алексей Бонд не снял спрятал в трусы при пересечении границы с Россией свои модные часы за €13'900, и схлопотал штраф €1'555 + 5 месяцев условно (ну, у него, поди, еще фамилия была в отягчающих обстоятельствах).

• Латвийская служба госбезопасности в апреле 2025 года заставила прокуратуру возбудить уголовное дело против российского гражданина с латвийским ПМЖ, который занимал руководящие должности (гендир / финансовый директор / главный экономист) в трех российских финансовых организациях. Причем, сами компании, судя по всему, не были подсанкционными – просто, типа, в принципе «нельзя оказывать управленческо-консультационные услуги российскому бизнесу».

• Вот здесь в подборке Латвийских дел 2023 года упоминается штраф €6'820 и 120 часов общественных работ для двух журналистов, работавших на «Россию Сегодня», где санкционированный Дмитрий Киселев является гендиром – суд решил, что трудоустройство в организации является «предоставлением экономических ресурсов санкционному лицу».

Насколько велики риски?

Судя по всему, наиболее существенные риски сейчас есть в первую очередь в странах Балтии: Латвия, Литва, Эстония. В то, что условный кипрский товарищ прокурор будет пытаться направо и налево пришить россиянам уголовные дела «за счет в Сбере» – верится гораздо меньше (у нас здесь, скажем так, немного не та атмосфера). Но формально – право имеет, да.

Тут главный вопрос звучит так: каким образом госорганы соответствующей страны могут узнать о том, что у вас где-то там остался в загашнике незакрытый счет? Скорее всего, пока вы сами им об этом не расскажете (к примеру, не принесете выписку в налоговую или в эмиграционную службу) – каких-то реалистичных возможностей это выяснить у них не будет.

Ну и, наверное, при прочих равных крепче всего вы будете спать, если никаких (даже формальных) нарушений санкций у вас не будет – то есть, счета в подсанкционных банках лучше прикрыть, а к получению доходов от российских компаний присмотреться на предмет их легальности. (Ну и если соберетесь везти вино через эстонско-русскую границу – то лучше это делать внутри себя, а не внутри бутылок!)

Если материал оказался для вас интересным – буду благодарен за подписку на мой канал RationalAnswer, где я с рациональной точки зрения разбираю разные полезные для жизни штуки (про деньги и не только).