Пенсионный портфель акции РФ

#SBER #YDEX #ROSN #MDMG #LSNGP #MSRS #IRAO $PLZL #SNGSP #GMKN #CHMF #LENT #T #OZON

Часто слышу обсуждения, а так же просьбы помочь составить портфель из акций РФ на долгосрок — для тех кто не хочет сильно погружаться. Условно — «пенсионный» портфель, купил и забыл.

Сегодня как раз товарищ обратился с такой просьбой, справедливо полагая, что в России начался цикл снижения ключевой ставки. Депозиты будут давать всё меньше и меньше, и сейчас самое время покупать акции.

Давайте составим и тезисно пробежимся по бумагам:

1. $SBER (Сбер) – безусловный флагман нашего рынка и страны, крупнейший банк, с устойчивым ростом и высокими дивидендами (платит 50% от прибыли – это важно понимать). Сбер уже не просто банк, а целая экосистема с технологичными наработками, в области ИИ в том числе
2. $YDEX (Яндекс) – технологичный лидер с прибыльными основными направлениями и большим количеством перспективных направлений развития
3. $ROSN (Роснефть) – лидер нефтяной отрасли РФ с самым большим количество добычи, объектов и новых проектов.
4. $MDMG (Мать и дитя) – крепкая и всё ещё растущая компания с достойными дивидендами, активно открывают и строят новые клиники, с открытым менеджментом и порядочной репутацией
5. $LSNGP (Ленэнерго преф) – электроэнергетический сектор, тарифы каждый год растут, при этом растут каждый год и дивиденды. Рост электрификации в целом поддерживает потенциал компании
6. $MSRS (Россети Московский регион) – надёжная электросетевая компания с аналогичной Ленэнерго историей стабильности, роста тарифов, спроса и дивидендов
7. $IRAO (Интер Рао) – энергетический холдинг с большим количеством кэша на балансе, растущими дивидендами и перспективами инфраструктурного развития
8. $PLZL (Полюс) – крупнейший золотодобытчик России с самой низкой себестоимостью добычи золота в мире, амбициозными проектами и перспективами удвоить добычу золота в ближайшие пять лет.
9. $SNGSP (Сургутнефтегаз преф). – это страховка от ослабления рубля, т.к. у этой компании итоговые дивиденды напрямую зависят от курса рубля по итогам года к иностранной валюте

$GMKN (Норильский Никель); $CHMF (Северсталь) – прекрасные компании, но с более сложной конъюнктурой. Сектора цикличные, сейчас есть сложности, но в долгосрочном портфеле эти бумаги вполне подходят.

Можно так же добавить: $LENT (Лента), $T (Т-технологии) и $OZON (Озон) – компании роста с более высоким риском, но и большим потенциалом.

Что касается исторической отдачи от инвестирования на долгосрок на нескольких примерах:
• Акции Сбера выросли в 22 раза за последние 20 лет. И это без учётов дивидендов и их реинвестирования
• Акции Ленэнерго преф выросли в 33 раза и при этом платят высокие дивиденды.
• Россети Московский регион выросли более чем в 20 раз, долго выплачивают и регулярно увеличивают дивиденды.

Подобных примеров ещё много. Многие бумаги на длинном горизонте демонстрируют сильный рост, но есть конечно и негативные примеры, например $GAZP (Газпром), поэтому важна и диверсификация.
Не стоит так же забывать и про эффект сложного %, это важная составляющая наращивания капитала, про это поговорим ещё

P.S. в моём портфеле не все из этой подборки, т.к. мой риск-профиль несколько более агрессивный и более активное управление
В следующем посте разберём конкретно мой портфель с комментариями: сначала российский, затем перейдём к иностранным счетам и бумагам

Не ИИР)

Мой канал: t.me/kopaev_investmethod