Блог им. fiko

ОФЗ 26242 - в сравнении с квартирой в аренду

    • 14 ноября 2024, 16:01
    • |
    • YA.RUS
  • Еще
ОФЗ 26242 - в сравнении с квартирой в аренду
Предположим мы купили за 9 млн однокомнатную квартиру где то в Москве и сдали ее в аренду за 40 000 рублей чистыми. И сдаем ее 5 лет без перерыва с наценкой в 10% каждый год. За 5 лет сумма наберется около 2 920 000руб. Если же за 9 млн рублей купим ОФЗ 26242 и каждый купон будем заново реинвестировать обратно в ОФЗ в итоге получим около 20 400 000руб. Мне кажется вложения в ОФЗ более интереснее чем в квартиру. Квартира выиграет только если через 5 лет будет стоить минимум в два раза больше и в аренду будет сдаваться с условиями повышения. 
★3
#42 по плюсам, #16 по комментариям
27 комментариев
+2
Будущая инфляция на самом деле неизвестна. 10%, а вдруг 15%? Или 20% несколько лет подряд?

Если облигации кажутся лучшим вариантом, значит работает recency bias. Лет 15 назад в этом сравнении фигурировали бы другие вводные.
avatar
Andrew Belov
+3
Почему купон реинвестируется а аренда нет? 
avatar
vigilo_confido
vigilo_confido, 
Можно реинвестировать 
За 5 лет сумма наберется около 2 920 000руб
Через 5 лет купить за 2,9 миллиона вторую квартиру
Если получится 


avatar
Viacheslav Ivanenkov
vigilo_confido, а как вы ее в одну хату реинвестируете? Или не в хату, а в облигации? Тогда зачем хата?
avatar
Ветерок
+5
vigilo_confido, 
— а вы, простите, кто?
— я дачник. отдыхающий!
— вот и идите, отдыхайте. лекция для колхозников! ©
avatar
Дмитрий Овчинников
+6
vigilo_confido, аренду придётся откладывать чтобы через 5 лет спустить на ремонт :-)
avatar
Сиделец
vigilo_confido, отличный вопрос. Можно реинвестировать в те же ОФЗ например или вклад.
avatar
YA.RUS
А какая прибыль будет от облигаций если инфляция будет 20% каждый год?
avatar
Александр Плеханов
Александр Плеханов, Когда выводим сложный процент, то подразумеваем что реинвестируем не ниже первой покупки. Если инфляция будет расти, реинвестирование будет выгоднее
avatar
PP PP
PP PP, с чего оно будет выгодней? инфляция просто съест всю доходность облигаций
avatar
Александр Плеханов
Александр Плеханов, думаю вы знаете ответ что никакой. Но если не инвестировать тогда и прироста капитала не будет. В целом по истории единственное что помогло уберечь сумму это или покупка валюты или покупка дешевых в моменте квартир.
avatar
YA.RUS
+4
И сдаем ее 5 лет без перерыва с наценкой в 10% каждый год.

тока не с наценкой, а со скидкой на ушатанность))

avatar
jaśnie wielmożny pan Szczur
А если с учетом иис посчитать? Та же квартира будет требовать ремонта, обслуживания, амортизация.  Хотя если на моем примере, купил двушку за 1.3  с более менее свежим ремонтом 4 года назад, не сдавал правда, сейчас она стоит в два раза больше. получается 100 процентов за четыре года, без аренды. Холодный расчет у нас не применишь, столько особенностей. По офз те же риски дефолта никто не отменял)
avatar
Inter_32
Inter_32, отличное вложение. Помог рост с 2020 года введенных данных на квартиры. Я в  недвижимости с 2005 года, флиппинг. И могу сказать что рост цены с 2005 по 2020 и с 2020 по 2024 оказался одинаковым. Что привело возможно к пузырю. Я не жду сильного падения но коррекции в 10-15% жду.
avatar
YA.RUS
+2
  Квартира это реальный актив, поэтому ее нужно сравнивать не с номианальными ОФЗ а хотя бы с инфляционными. Кроме того -да, нужно тоже учитывать реинвестирование, иначе странное сравнение. Но ОФЗ ввсе равно лучше )
avatar
JohnRisker
JohnRisker, спасибо за комментарий. Квартира это пассивный актив в сравнении с ОФЗ.
avatar
YA.RUS
Вот эта разница.
это оценка РЫНКОМ риска что государственная облигационная пирамида схлопнется в течении следующих 5 лет.
Как обычно и бывает на истории не раз и не два, а как минимум уже 5 раз).
И вы шестой!!! раз за 111 лет верите в облигационные пирамиды.

Вы эту оценку как раз и выводите.


А так-же проверьте свою идею на истории.
с лагом например год назад.
а потом 2 года назад.
и т.д.
всего у вас 111 точек на истории.
 проверьте.
покупка жилья против облигаций.
avatar
Антон Б
+1
Антон Б, Спасибо

avatar
YA.RUS
+1
твои деньги — тебе решать, лучший выбор это хэдж льготной ипотекой и деньги в банке или офз. И недвига не растет так, будет боковик — потом опять рост, сачками. А в баксе просто вечный боковик. Прогнозировать тут «выйду через 5 лет» имеет мало смысла, может надо будет выходить через 4 ибо потом боковик на 5. 
avatar
Константин Р
Константин Р, интересная идея
avatar
YA.RUS
квартира выиграет, если деньги превратятся в тыкву, как было уже не один раз 
avatar
dankor0888
+1
dankor0888, Зеленский грозится создать небольшую ядерную бомбу, больше для загрязнения местности, и бахнуть по нам. Квартира в Чернобыле сколько стоит?
avatar
Александр Минин
+1
Александр Минин, включите шоу Соловьева — местные идиоты там каждый день грозятся потопить Манхеттан, стали ли квартиры там дешеветь из-за этого?
avatar
dankor0888
+1
купи валютные облигации под 11-12% годовых… они квартиру и офз обгонят за 10лет

avatar
Мухомор
Отсюда вывод, что рубль ждет обвал.
avatar
Fulgrim
+1
в целом если бы валюта девальвировалась постепенно каждый год скажем на 101-5% было бы менее шоковым чем по 100% раз в несколько лет.
avatar
YA.RUS

полезные записи за 24 часа

★11 36 Из каких дивидендных акций я бы составил инвестиционный портфель сейчас, если бы заново начал инвестировать с "0"!
★10 6 ⛏️ ЮГК и его "плохой отчёт". Почему стоит дважды подумать, прежде чем судить?
★9 7 23% на удобрениях. Свежие облигации: ФосАгро на размещении
★8 10 Таблица с флоатерами, чтобы выбрать наиболее выгодный
★7 27 Полученные в этом году дивиденды
★6 5 Создание торговой стратегии без программирования от и до.
★6 0 Итоги недели 14.11.2024. Что такое «оппозиция» в РФ. Курс доллара и нефть
★5 130 Ситуация на текущий момент
★5 4 🟡Шестнадцатимиллионная претензия на 5-процентную когорту в трейдинге! День 29-й.
★4 73 🛍Влияние ключевой ставки на наш бизнес
+243 130 Ситуация на текущий момент
+230 54 За что благодарить Смарт Лаб?
+141 78 Азия. Четверг.
+115 29 Я объявил окончание медвежьего рынка: что это значит? Расширенный контекст.
+107 77 Олигарх Дмитрий, а не проще ли всё продать и положить на годовой депозит в ВТБ под 24,24%?
+99 6 Инфляция тормозит рост🔥Акции и инвестиции
+87 121 Осмелюсь задать вопрос, который почему-то никто не задает:
+83 58 Розничные инвесторы окончательно разочаровались в акциях и покинули рынок в ноябре?
+83 73 🛍Влияние ключевой ставки на наш бизнес
+80 58 За 10 лет доходы населения в долларах упали. Почему за 10 лет не вырос индекс РТС

самые обсуждаемые сегодня

153к Метод Геллы. Пых-пых (S&P500)
130к Ситуация на текущий момент
121к Осмелюсь задать вопрос, который почему-то никто не задает:
78к Азия. Четверг.
73к 🛍Влияние ключевой ставки на наш бизнес
77к Олигарх Дмитрий, а не проще ли всё продать и положить на годовой депозит в ВТБ под 24,24%?
58к Розничные инвесторы окончательно разочаровались в акциях и покинули рынок в ноябре?
58к За 10 лет доходы населения в долларах упали. Почему за 10 лет не вырос индекс РТС
54к За что благодарить Смарт Лаб?
46к Мартынов гуру?

теги блога YA.RUS

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн