Блог им. option-systems

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024

Рынки, сделав перерыв в сентябре, продолжают падать дальше. Набиуллина побеждает Трампа. В октябре 2024 г. третий рекордный убыток за календарный месяц, больше только в 2022 – февраль и сентябрь.

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024

Вспоминая майские хаи, становится грустно

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024

Ltm еще не отрицательный, но идет туда

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024

Доходность портфеля за 3 года в первый раз за всю историю стала отрицательной

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024


Кстати, предыдущие лои 3х летней доходности были в марте 2020 (пандемия) и в сентябре 2022 (мобилизация).

Не научился я за столько лет инвестирования обходить цикличность рынка. Кроме роста, бывают и падения. Правда, в мае 2024 – при росте счета на 13 млн руб. за 5 месяцев было сложно мыслить здраво. Жадность поглотила меня. Я просто не смог воспользоваться разгоном.

В целом доходность в этом году лучше индекса, но это слабое утешение

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024

Акции сначала года – в этом году было сложно заработать на простой стратегии «купи и держи»

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024

Конечно, по завершению года подведу итоги, но какие выводы я сделал:

Что-то ожидать и планировать не стоит, нужно быть готовым просто ко всему. Нужно иметь сценарии действий и при росте и при падении. Не стоит идти против рынка

  • Не стоит всё вкладывать в одну бумагу (до 20% максимум, а лучше 10% от портфеля)
  • Плечо вредит, а не помогает. Лучше иметь запас кэша и его использовать при снижении рынка. Плечо только для внутридневных спекуляций
  • Нужно уметь продавать акции. Даже иногда в шорт
  • Спекуляции возможны, но они быстро утомляют, и также вредны, дестабилизирую психику
  • Больше отдыхать, инвестируем в акции, чтобы больше отдыхать, а не работать
  • Выводить деньги, нужно видеть отдачу (летом 2025 уже начну, сейчас с мая перестал вводить новые средства)
  • И меньше чатов, комментариев, блогов, а больше жить

Портфель на 31 октября 2024 г.

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024

https://smart-lab.ru/q/portfolio/option-systems/108832/
— здесь всегда актуальный портфель

Планов до конца года особо нет. Закрыть плечо, что-то покупать скорее всего не буду. У меня на днях был порыв опять вводить новые деньги, но подумав еще пару дней, передумал. Мои инвестиции – должны стать для меня источником дохода уже. Пришло время.

Путь инвестора очень долгий, где сложный процент работает на тебя. Какой никакой портфель есть, остается только изучать отчеты (сейчас мы в начале сезона отчетности), покупать интересные компании и получать результаты.

Планы на 3 года

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024
По дивидендам в 2024 году уже получилось 1,6 млн руб., что превысило мои годовые расходы. А дальше лучше, я сократил акции в портфеле с небольшими дивидендами, в 2025 году жду ближе к 3 млн руб. дивидендов…

Цыплят по осени считают. Октябрь 2024

Правда, если сейчас на депозит или фонд ликвидности положить под 21% — это сразу 5 млн руб. за год. Весной мне рекомендовали вложить 31 млн руб. под 16% — и это тоже было 5 млн руб. в год, но уже сейчас бы это стало 7,4 млн руб. в год. Но акции в отличии от депозита могут за 2 года переоцениться в два раза (могут и упасть), а это прибыль 24 млн руб. плюс дивиденды за это время 6 млн руб. (итого +30 млн руб.) против 9-10 млн руб. прибыли от фонда ликвидности. Такая вот математика! Мне кажется, я нашел ответ, почему держу акции.

Конечно, это при хорошем сценарии, при продолжении текущей ситуации этот план будет всё время сдвигаться.

Живи. Люби. Путешествуй!

https://t.me/shadrininvest

★10
173 комментария
«По осени цыплята усмехнулись» ©
avatar
В последнюю осень Система подохла
Последние цены осыпались летом
Прощальным костром депозит твой отъехал
И мы наблюдаем за тенью и светом

В последнюю осень
В последнюю осень

Ах, Александр Шадрин вы наш, милый
Ну, что же Вы нам ничего не сказали
О том, как держали, Систему любили
О том, что в последнюю осень познали?

В последнюю осень
В последнюю осень

Уходят с последней Системой поэты
И их не вернуть — заколочены ставни
Остались долги и надежды тем летом
Осталась тоска и ожившие камни

В последнюю осень
В последнюю осень
avatar
Александр, сколько я тебя убеждал, пытался аргументами расшатать твою святую веру в Систему. Но ты упрямо шел против логики. Теперь маемо шо маемо.
avatar
T-800, та ладно, зато его деньги не зарабатывали в других бумагах, соответственно другие заработали больше) не все так плохо)
T-800, 

Что такое осень это Шадрин
Валющаяся Система под ногами
Система обещала, забыть о самом главном
Что ставку у нас в стране повышают

Осень, Шадрин, спит на печи
Осень, Шадрин едет в Мали
Осень, Шадрин копит уже
Скоро случится кругосветка уже

Что такое Шадрин это иксы(ударение на первую букву)
Делает их он постоянно
Мечел по четыреста, Система по писят
Но в погоне он забыл о самом главном

Осень, дивиденды, капают на счёт
Осень, лето, кругосветка зовёт
Скоро отправится в дальнюю даль
Осень, кругосветка разгонит печаль!

Что такое Шадрин это глупость
Акции валятся под ногами
Он этого в упор не замечает
Ждёт иксы и ничего его не парит!

Осень, лето, скоро икс 3
Осень, 2028(дветыщи двадцать восьмого) будет на Бали
Осень, лето, потом в Бангладешь
Акции, дивиденды, жизнь удалась!
Мультитрендовый, крутяк!)
avatar
T-800, Можно ещё так....

Я помню 30 рэ в Системе
Индекс по 3 тыщи
Газпром по 370
И Яндекс по две тыщи

А сейчас деньги стынут
Окна, чёрные обои
И Шадрин в кругосветке
На коне и в кепке в кепке

Не удержался не озвучить, лень больше придумывать)
Жнец, ну какие цыплята? Курица и то хромая
avatar

Почему «убыток», вы что, закрываете портфель, распродаете, покупаете сух-паек и улетаете на Марс?
У вас были акции, у вас они и остались, чего горевать?

Скажите спасибо, что у вас не недвижимость в зоне СВО. Вот там убытки.

 

Сам себе банкир, тут охранка ржет над нами, что мы с сиренами сутками живём и гражданскими потерями через день... все по заветам урапатриотов из 1915/16 годов
avatar
Zvezdniy Den, я не про политику. Я про то, что есть красненькие цифирки в приложении, а есть реальность и реальные потери.
Сам себе банкир, прикольно вы комментируете

У вас два противоречия в одном тексте
Про акции а потом про недвижку.

Вы это только не говорите держателям акций Газпрома купившим его а 2006-2008гг по 18 долл
avatar
Al Bax, а что это за держатели, которым в 2008 году не давали купить долларов?
А если они неграмотные — раз газет не читают, то пусть хотя бы телевизор смотрят.
18 лет — не каждый счастливый брак столько протянет.
Или они — баффетные на всю голову?
avatar
Al Bax, а их много таких, купивших акций ГП по $18 хоть на сколь-либо значимую сумму и держащих их до сих пор?
avatar
Владимир, их много.
Делается просто
А. Те годы были жирными
Б. Обьемы торгов, то есть акции кто-то покупал. Они же их не в помойку кидали
В. Не все режут минуса
Г. Ну и как пример тех лет это ИПО ВТБ участвовало 100 000 физ лиц

Минус тут что некоторые купленные акции кидали в залог что потом позволяло их сливать в рынок уже не хозяину акций а банком

Как то в 2010 году ко мне обращались люди которые держали шорт Ростелекома от 90 руб то есть не менее 4 лет.
avatar
Al Bax, институционалы скупали в основном. Физиков в 2006-2008 было 1,5 калеки. ВТБ не показатель, у него сеть офисов для распространения.
avatar
Владимир,
2008 год
Самые рекламируемые акции был именно Газпром


ВТБ не показатель только по одной причине ИПО было разовой акцией, а акции Газпрома рекламировались уже как пару лет тем более что РАО ЕЭС закрывалось и удачливые инвесторы спешили купить что-то другое.
Я думаю что счёт кол-ва покупателей Газпрома 2006-2012 зависших в тех акциях — тысяч 200 а то и 400 тыс человекосчетов


avatar
Владимир, физики на бирже тогда были скальперы.
Какие инвестиции?
Вспомним Тимофея и 70 в месяц.
avatar
Сам себе банкир, ты хотел сказать в недружественных странах.
Там ее захватили окупасы в лучшем случае.
avatar
DrManhattan, Я не политик. Для меня страны делятся на теплые и холодные. 
Сам себе банкир, я тоже, но когда отжимают собственность по паспорту —
я готов схватиться за строительный пистолет.
avatar
DrManhattan, не переживай, у таких как ты и тут все отожмут, прожуют и выплюнут. Благо ждать уже не долго осталось.
Дмитрий Ворожцов, а с чего ты взял, что я переживаю?
Из-за цитаты доктора Геббельса?
Тогда пойду посмотрю цитаты генерала Франко,
а то чем дольше ты ждёшь, тем больше вероятность, что ты ждёшь не там.

 
avatar
кто там кого побеждает?)
avatar
Zvezdniy Den, Нибиулина победила Систему
avatar
век живи, век учись, заеб? шься м помрешь
avatar
Экая у вас в голове солянка — Прописные истины + ерунда.

Выводить деньги надо было при курсе 50 тогда ещё и Райфайзен работал.

А теперь вы заложник и ваш золотой зуб уже не ваш. Но вы (пока ещё) можете вставить второй зуб…
avatar
Al Bax, здесь главное процесс, выводишь и вводишь, и снова выводишь. яснопонятно?
avatar
Придумал анекдот для автора:

«До пенсии отрастет.»
А когда пенсия дяденька?
Вот когда отрастет тогда и пенсия.
avatar
Благодарю за открытость!
Познавательно и поучительно.
avatar
Dangerous Assumption, +1 сохранил страницу. я тут ботов пишу алго.
И когда мне про 10% в месяц заливают, скидываю подборку реальных доходов на бирже.
Правда клиенты грустнеют и отваливаются.
что я делаю не так?
avatar
картинка зачетная
Девушка Виталика Бутерина, это он Сегежу сфотал)
Похожие мысли в текущем году.
Надо учиться фиксировать прибыль.
Меньше жадничать и стараться перекладываться в инструменты с фиксированной доходностью.
Если хочешь жить с рынка, эти инструменты должны покрывать твои постоянные расходы.
Валерий Иванович, ловить хаи/лои как будете, чтобы выгадать момент для перекладки? По левому графику?
avatar
Валерий Иванович, надо не прибыль фиксировать, а реалистично оценивать риски. Хотя на мой взгляд, иметь долгосрочные инвестиции в таких странах как Россия, это вообще чистое самоубийство.
Дмитрий Ворожцов, в таких корпорациях как рф или украина долгосрочно только монеты. даже не слитки. монеты на предъявителя. к слиткам нужны еще сертификаты. еще недвига, но недвигу могут отжать. все остальное риски. особенно акции и гко.
Валерий Иванович, если бы я фиксировал прибыль по NVDA, то никогда бы не сделал несколько концов. 
По дивидендам в 2024 году уже получилось 1,6 млн руб., что превысило мои годовые расходы

Жизнь одиночки? Семейной жизни в планах нет?


avatar
John Doe, хотите предложить Александру свою кандидатуру? экий вы джон шалун)
avatar
Alex So, хотим предложить твою.
Тебе же надо из нищеты выбираться.
avatar
DrManhattan, о, да вас голубка двое) джон-бутон, и доктор, голубой череп, ну-ну
avatar
John Doe, он уже женился на системе )
А до этого его покусала невиданный зверь — арсагера ))
avatar
🚀🚀🚀🚀🚀желаю
avatar
Spekul777, пока у автора так 🤿
avatar
Новабев исправь цену покупки) Много помоек (акций роста) в портфеле. А металлургов почему не берешь? Я понимаю, что они крысы с запятнанной репутацией, два года не платили дивы, но ведь можно понять и простить
кьюберт карлович, там 0, я продал старые акции все, а по новым придется платить от всей цены уже. 
кьюберт карлович, тоже кстати возник сей вопрос и вывод соответственно… но он же иксы хочет, а на норм акциях их не будет
Жить собираетесь на дивиденды, а переживаете из-за цены. Логика? Мы ее тут не наблюдаем.
avatar
Владимир, чем больше рост котировок компаний роста, тем больше потом куплю дивидендных бумаг. Таков был план в Системе. Но не получилось чуть. 
Александр Шадрин, ну вы преследуя цели долгосрочного инвестора, решили использовать подходы спекулянта. Итог — некоторое разочарование результатами.
avatar
Владимир, тельняшечник тоже использует. но результаты другие.
Значит, дело не в подходах.
А в их применении.
avatar
DrManhattan, ну если угодно, то так. Назвался долгосрочником-рантье, так и действуй соответственно. Надо применять методы, которые соответствуют целям и стратегии.
avatar
Владимир, назвался то он назвался, но в кругосветку сейчас хочется,
а не на пенсии.
Хотя вместо китайского ведра вполне уже может потратить несколько лямов.
avatar
Александр Шадрин, ах ты хитрый проказник! Так вот что ты задумал!
Александр Шадрин, почему не получилось?
Александр Шадрин, все получилось. продавать надо было систему весной, как и сам говорил, и вкладываться в клдт, под 16% для гарантированного движения в ногу с инфляцией, а сейчас частями выходить из клдт в дивидендные акции.
Александр Шадрин, Александр! Советую вам переосмыслить ваш настрой на ожидание большого роста цены акций. И не потому, что рост невозможен, а потому, что рациональнее выбирать более реалистичный вариант. Вот вы написали: "Но акции в отличии от депозита могут за 2 года переоцениться в два раза (могут и упасть), а это прибыль 24 млн руб. плюс дивиденды за это время 6 млн руб. (итого +30 млн руб.) против 9-10 млн руб. прибыли от фонда ликвидности. Такая вот математика! Мне кажется, я нашел ответ, почему держу акции". Но это не ответ вы нашли, а оправдание своим действиям. Пишу с благими намерениями, без капли стеба и проч. Вы же прекрасно понимаете главную разницу между доходностью депозита (фонда ликвидности) и доходностью от роста цен на акции + дивиденды. Она в слове «может», которого у депозитов нет, а в отношении акций вы и сами это слово употребили. 20% безусловной доходности — это хороший сигнал на снижение размеров биржевого ДЕПО и увеличения депозитов. Прекрасно понимаю, что тяжело ломать свою стратегию, продавать часть долго собираемого портфеля акций и проч. Ну лосей резать тоже не комильфо, а надо. Можно уйти частью ДЕПО в фонд ликвидности, из него выпрыгнуть быстро — в плане возврата в акции. 
Печальная история конечно. Даже инфляцию накопленную не отбил. Да и нервов сколько сжёг. Удачи
avatar
wrmngr, всё он отбил с лихвой. Причём не только инфляцию, но и отличную альфу к индекснику на дистанции сгенерил. Всё это очевидно любому, кто понимает как считается доходность при довнесениях. Жаль таких меньшинство даже на профильном ресурсе.
avatar
Дмитрий, есть формальные цифры, а есть суровая правда жизни. Инфляция неравномерна распределена по структуре потребления. То что он отбил инфляцию по продуктам питания и одежде например радости особо не прибавляет. Особенно когда видишь цены на недвижимость и авто
avatar
wrmngr, ладно, если намек не понят скажу прямо: вы, к сожалению, бестолковы. Уж извините за поямоту.
Шадрин за 11 лет честно и публично увеличил стартовый инвестиционный капитал более чем в 8 раз. Причём делая это при весьма тяжелых вводных, где кризис 2014, ковидные остановки экономик, а теперь ещё и форсмажор войны с НАТО вкупе с тотальными санкциями и обвалом на бегстве инорезов, а нынче и рекордно задранной ставкой. Кстати, если бы хотя бы не ставка, то текущая точка расчета была бы ещё почти вдвое выше, т.е. апсайд со старта был бы вообще х15.
Надо быть неадекватным до крайности, чтобы наблюдая это выдумывать что-то про «недогон инфляции». Но, к сожалению, всё это понимает только наш брат-инвестор (коих тут единицы). А не местная лудоманья толпа, осиливающая лишь только трёп. И зачастую полный ноль даже в арифметике младших классов, не то что в погружении в корп. отчетности.
Вообще не столько даже раздражает, сколько грустно это всё. Поэтому уже не удивляет даже вот такой неадекват наших сограждан:
nafi.ru/quizzes/490/?quiz=1
Которые и предложенные 400% годовых готовы игнорить, лишь бы именно здесь и сейчас потребить всё, что в руки упадет. Даже излишнее (ибо неожиданное). Тут уже ярлык напрашивается лишь один: стадо.
Какие уж тут инвестиции…
avatar
Дмитрий, ха-ха-ха! Вот это баттхёрт! Зачёт!
Вы вообще в своём уме? В какие 8 раз он там что увеличил?!? Вложено 10 лямов, получено 24 ляма
avatar
wrmngr, вот про это я и пишу. Типичный смартлабовский (и не только) хомячок обычно не осиливает даже арифметику, не то что реальное погружение хоть в какой-то анализ. Причем не помогает ничего, даже приложение автором наглядной таблицы реальной доходности.
Всё, что имеет базу хоть на йоту сложнее единоразово вложенного депозита — уже абсолютно непосильная задача, даже если прям носом ткнешь. Выглядит как тумблером отключенное любое интеллектуальное мышление за пределами простейших бытовушных потребностей.
А без этого люди опять опускаются на уровень третьеклассников и уже болтаются там вплоть до окончания жизни.
Отчего встаёт резонный вопрос: а какой смысл тут вообще писать хоть что-то серьёзное? С кем обсуждать даже хотя бы цифры?
Просто метание бисера.

avatar
Дмитрий, ну давайте обсудим особенности тейлхеджа бета портфеля через календарный вега скальпинг на ванильных опционах. Учтем например взрывной рост кросскорелляции в моменты джампов по составляющим. Потянете?
avatar
wrmngr, посудите сами: что я могу с вами объективно обсудить, если вы даже вышеопис. банальность в одно действие не осознали, причём даже после указания на ошибку первым же комментом. И это притом, что находитесь на инвестплощадке уже 12 лет.

avatar
Дмитрий,
Тезисно.
— не нужно априори полагать что вы умнее других
— обгон индекса не говорит о том, что есть альфа к рынку. Расчет альфы в посте некорректен (там тупо разница по доходности). Нужно сделать декомпозицию трека. Возможно там будет больше leveraged beta компоненты
— сделать альфу на мелком сайзе не так уж сложно (для профессионала). А сайз был мелкий бОльшую часть времени
— по пути к сомнительной цели затрачено уйма усилий и нервных клеток за 11 лет. На любой подработке сопоставимая сумма делается достаточно легко и без стресса (для образованного вменяемого человека как автор)
— всплеск инфляции начался в конце периода, когда сумма стала уже приличной и она (инфляция) стала значимой для итогового финреза
Продолжать?
avatar
wrmngr, продолжайте конечно. Особенно если есть что сказать.
Только избегайте передергиваний, пож-ста. Типа «на наёмной работе было бы больше» — ибо это уже заранее ересь конкретно в инвестировании — очевидно что до набора полноценного размера капитала выхлоп с него будет скромнее зарплат.
Ну а так, теперь надеюсь вы и сами видите, что именно включив наконец мозги можно увидеть куда как больше (чем вы же сами и наошибались в первом комменте).
А что касается ключевого — альфы, то тут упрощение её подсчета не столь искажает результат, чтобы это имело значение.
Далее, по инфляции — дело не в ней, её текущий уровень отнюдь не фатален и даже вполне традиционен для современной России. Гадит инвесторам не она, а бездумная новая механическая политика ЦБ последнего года, которая уже сама по-себе как раз и проинфляционна, т.к. резко выросшая финансовая нагрузка на бизнес однозначно будет в ценниках. Тем более в текущих санкционных условиях резкого удорожания внешней логистики и товарного дефицита, к которому вскоре добавился ещё и кадровый. Даже без этих факторов попробуйте найти хоть где-то в текущей мировой практике ставку ЦБ выше инфляции аж в 2,5 раза. А с этими такая жесткость выглядит лишь ещё большей дичью.
avatar
 а бездумная новая механическая политика ЦБ последнего года, которая уже сама по-себе как раз и проинфляционна
захотят ли они повышать ценники, когда конкурирующие компании без долга цены будут держать?
avatar
Андрей, если такие не переложат рост расходов на потреба, то тогда всё будет ещё хуже — они попросту дефолтнутся и прекратят производство товаров и услуг. Чем ещё больше увеличат тот самый дефицит, который не победить лишь одними монетарными методами, что нам ЦБ и демонстрирует пока безрезультатно задирая ставку.
Кстати, для сравнения реакций — посмотрите на ту же Турцию, где инфляция давно в разы выше, однако Эрдоган не горит желанием закидывать ставку в небеса, гася свою экономику. И это притом, что там нет внешней экономич. блокады, т.е. турецким бизнесам вполне доступны дешевые западные деньги. А не как у нас нынче, где любой бизнес (особенно с длинным циклом пр-ва) по-сути начинает работать уже только на банки. Отдавая именно туда всю маржу.
И встаёт открытый вопрос — а КТО же тогда конечный бенефициар всего этого эльвириного галопа?
avatar
Дмитрий, «всё будет ещё хуже — они попросту дефолтнутся»
это спорное утверждение, например у застройщиков была такая огромная маржа на льготке что они заработали на год вперед за предыдущие пару лет. 1 Можно маржу сократить со 100% до 15%? 2.Сократить наименее прибыльные проекты, 3. Можно какое то время просто проедать кубышки которые заработали.
Самолет может раззорится\сократить производство\быть оптимизирован, его работники перебегут в ЛСР и ПИК — эти увеличат производство у более эффективных владельцев. Данные ЦБ до сих пор говорили о том что денежная масса росла, кредитование не падало в общих суммах — где то же этот спрос есть, есть рост спроса.
Как можно дефолтнуться? если спрос есть, денежная масса не ппадает, деньги из бюджета идут — эти аргументы говорят против вашего тезиса.
avatar
Андрей, насчёт девелоперов жилья я не особо компетентен для комментариев. Т.к. никогда всерьёз не погружался в их специфику работы с финплечами.
Отдельные соображения конечно есть, но рассуждать не понимая всей полноты — я стараюсь воздерживаться. Ну а если укрупнённо, то понятно даже непогружённым, что рубка льготной ипотеки, да ещё и с одновременным всплеском всей номенклатуры расходов (о которых, кстати, вы даже не упомянули) — для них крайне неблагоприятен.
Очевидно, что не только для Самолёта.
avatar
Дмитрий, В Турции проблема кардинально другая, там в голове у людей уже заложена ожидаемая инфляция, когда производства на перед закладывают +50% в цены без оглядки на себестоимость(нет верят цб).
— Этого Набиулина и опасается(что люди впрок будут закладывать +50%, спираль) и правильно делает. В России пока инфляция себестоимости (рост издержек в следствии санкций, логистики, взаиморасчетов). Таким отраслям помогают, но в целом это риски бизнесменов если они не угадали с временем, ценами, скоростью расширения бизнеса, капексов, и главное не оценили кредитный риск. Я не понимаю почему государство должно спасать всех — когда есть запрос на безопасность всего государства. Мне кажется Баффет это тоже имел ввиду когда говорил что «во время отлива увидим кто купался голым» — эта ситуация рассматривалась и в США. Каждый бизнесмен должен понимать такие риски — почему их надо жалеть?
Бенефициар ставок Набиулиной — ВПК РФ, безопасность, и в конечном этапе российский народ.
avatar
Андрей, 
Бенефициар ставок Набиулиной — ВПК РФ, безопасность, и в конечном этапе российский народ.
Наоборот — вообще ни один из перечисленных. Ещё раз: НЕТ в экономике бенефициаров столь высокой ставки, кроме очень тонкой прослойки крупных депозитчиков, которые лишь с этого и живут.
Вчера наткнулся на беседу руководства Арсагеры с пайщиками озабоченными тем же актуальнейшим для всех инвесторов вопросом. В ответах руководство Арсагеры приходят к схожим выводам:
rutube.ru/video/302e12408a999bb464af28545f4a201f/?t=57&r=plwd
Вам же я ещё раз настоятельно советую поискать хоть где-то на планете такую разницу ставки с инфляцией, а если не получится задать себе вопрос: почему. И следом за этим расписать себе финансовую КОНКРЕТИКУ схемы, где в бенефициарах улетевшей ставки оказывается тот самый российский народ, т.е. мы с вами.
avatar
Дмитрий, спасибо за ответ, я подумаю над вашей мыслью. Разницы ставки и инфляции действительно не припомню, но вероятно и ситуация у нас неординарная.
avatar
Андрей, да не особо и уникальная. Что ранее, что сейчас на планете было/есть немало стран, что имеют высокие госрасходы и при этом отрезаны от западных рынков дешевого капитала и/или инвесторов оттуда.
Первым же в голову приходит тот же соседний через Каспий Иран, где внешняя блокада уже много лет, но и фондовая биржа функционирует и частный бизнес. И инфляция кратно выше нашей, и оная выше ставки их ЦБ. Притом, что последняя отнюдь не бетонирована, а вполне волатильна на дистанции, т.е. регулируется (видимо под динамику обстоятельств). Можете сами убедиться:
ru.tradingeconomics.com/iran/interest-rate
https://ru.tradingeconomics.com/iran/inflation-cpi
avatar
Дмитрий, другая тема еще интересует. О чем Бывший премьер Джонсон говорит так: 

Джонсон подчеркнул, что поддержка Украины имеет решающее значение для предотвращения «угрозы со стороны России другим европейским странам». По словам экс-премьера, поражение Украины приведет к «еще большей угрозе на границах европейского континента».

Продолжение финансирования Украины, по мнению Джонсона, является «разумной инвестицией», а отказ от этой стратегии чреват значительно более высокими расходами для Великобритании в будущем.

«Я говорю это для тех людей, которые смотрят и думают, почему мы поддерживаем украинцев? Потому что в противном случае наша коллективная безопасность будет действительно подорвана возрождающейся Россией, угрожающей разным частям Европы», — заявил он.

Такой сценарий, по словам экс-премьера, вынудит Великобританию ввести на Украину свои войска.

avatar
Дмитрий, почти каждый руководитель так говорит, о какой угрозе они говорят все? У меня есть мнение, но очень хочется услышать ваше
avatar
Андрей, так это всё типичная риторика «словесных интервенций». Для которой используется не нынешний глава страны, а давно отставной, т.е. уже ни за что сказанное заранее не отвечающий.
Для чего это делается? Когда из и так не шибко позитивного бюджета своей страны вынимаются деньги на финансирование войны в совершенно другой стране — необходимо это как то объяснять своим налогоплательщикам. Доя чего и идёт логичная демонизация того, войну против которого финансируешь. Плюс ещё и выдумыватся страшилки что якобы «будет», если не платить. Схема давно накатанная.
Это с одной стороны. А с другой — уровень роста не только текущего влияния, но и очевидных будущих притязаний БРИКС+ на будущую мировую гегемонию(а вначале перекройку) уже встаёт во весь рост. Сейчас конкретно ВОЕННЫМ реализатором/тараном этого процесса выступает Россия. Она единственная из альянса имеет уничтожающий любого термоядерный потенциал, поэтому гарантирована от прямой агрессии против себя при совершенно любом сценарии. Тут поводом становится попытка расширения НАТО вообще на уже исконно русские земли. Но требования с нашей стороны ещё до начала войны заявлены куда более широкие.
А остальные открыто конфликтовать пока попросту не решаются. Даже очень усилившийся Китай (всё ещё ощутимо зависимый от западного спроса, несмотря на сильную стимуляцию внутр. потребления). Для которого тайваньское унижение ОЧЕНЬ болезненно и воспринимается его колоссальным населением весьма негативно. Даже негативнее, чем теми же украинцами переход изначально русскоязычного Крыма обратно в состав России. Ибо в случае с Тайванем саму принадлежность территории никто в мире не оспаривает, при этом на деле максимально демонстративно отсекая Китай над контролем над ней.
Кроме того, одним из триггеров текущего передела мира стала цепочка событий сильно дискредитирующая коллективный Запад в глазах элит остального мирового истемблишмента. Экспорт западного кризиса 2008, финансирование цветных революций в неподконтрольных Западу странах, затем финансирование внутри них ещё и войн; политика широченных эмиссий для поддержки себя с перекладыванием инфляции на вовне; политика навязывания внешнеторговых дисбалансов; грубое политическое лоббирование меньшинством своих интересов вопреки общемировым. Все эти элементы по-сути всё ещё колониального поведения (против тех, кто давно перестал быть колониями) очень негативно воспринимается теми, кто не просто обрёл формальную независимость, но и перестал желать торговать ею, тем более лишь в интересах своих очень узких групп (компрадоры) и в иных аспектах за счет своих же групп многократно более широких. Последнее, кстати, очень наглядно видно по получившей независимость, но быстро спустившейся в неоколониализм Украине.
Это, если иллюстрировать лично мои взгляды максимально общими мазками. А так это всё столь огромная тема, что точно за рамками любых форумных комментариев.
avatar
Дмитрий, Спасибо что поделились.

«выдумыватся страшилки что якобы «будет»»
А вы думаете это просто страшилки? если остановить расширение НАТО и всем остаться в своих границах.

Они все говорят 1. Украине надо обязательно победить.
Иначе 2....................................
и далее 3. будет ужас ужас и кошмар в Европпе.


Пункт 2 они не называют. Есть следствие в пункте 2. Потому, что аргумент который они приводят «РФ будет нападать на разные части европпы» — нереален\выдуман\высосан.
avatar
Андрей, ну я ж не имею возможности залезть в их головы, а тем более понять их точку консенсуса по этому вопросу.
А если строить предположение, то возможно под п.2 они имеют ввиду абстрактные «притязания России» ещё и на Прибалтику. В т.ч. и для соединения с Калининградом.
А любой из троицы прибалтов — страны НАТО с гарантией коллективной безопасности. Со всеми вытекающими в случае вооружённого конфликта.
Вероятно именно поэтому их пропаганда делает максимальное уравнивание нынешней РФ (и особенно Путина лично) с Германией накануне Второй Мировой (и Гитлером).
Поэтому обмануть нас на очередном Минске-3 они готовы, а вот уступить силе, как уже делали это в Мюнхене 1938-го — наоборот нет.
И это только одна сторона вопроса.
Вторая — выгод (от внутри европейского конфликта) охраняющего этих болонок гегемона — гораздо сложнее. Т.к. там целая охапка разнонаправленных факторов, отчего сходу непонятно какой вектор в итоге перевесит. Это надо быть сверхинформированным высокоранговым инсайдером, чтобы знать реальные развесовки закулисья, а не дежурную риторику для плебса (СМИ и нас).

Но если все эти вопросы у вас продиктованы принятием решений по наращиванию/сокращению портфеля российских активов, то лично меня я вам слушать бы не рекомендовал. Потому что решение о вторжении в 2022м я встретил совершенно для себя неожиданно. Притом был ещё и в плечах(корп. прибыли по итогам 2021го должны были бить все рекорды), отчего кидок с НЕзакрытием Мосбиржи, но главное вероломным снятием ей в этот день лимитов пережил ужасно болезненно. Кстати, с этого месяца я опять наращиваю плечи, т.к. месячная инфляция (г/г) пусть и медленно, но уже 3 мес. едет вниз. Отчего почти не жду повышения ключа в декабре. Плюс отыгрыш фактора Трампа добавляет позитива рынкам (хотя сам я на счёт этого персонажа для нашей страны без иллюзий).
avatar
Дмитрий, спасибо, да у каждого своя голова)
avatar
wrmngr, в посте есть табличка дохи за 11.5 лет
По дивидендам в 2024 году уже получилось 1,6 млн руб., что превысило мои годовые расходы.

Живи. Люби. Путешествуй!
Куда это вы путешествуете, если годовые расходы меньше 1,6 млн рублей? С печки на кровать??
Ирина Чернецова, собираюсь в кругосветку))  
уже закидываю на отдельный счет. 600к с мая собрал
Александр Шадрин, давай-ка возьми хорошую камеру и освещай на ЮТ.
Только не себя, как Познер, показывай, а места, где бываешь.
И людей, которых встречаешь.
avatar
Александр Шадрин, 600к — это один раз вдвоём на Камчатку съездить на пару недель, какая кругосветка
Ирина Чернецова, я же только начал
Александр Шадрин, 600К = 5.5 тыс. евро всего, это просто на 2 недели в Турцию сгонять. Для кругосветки надо нолик справа дорисовать.
avatar
Вася Пражкин, сразу видно давно человек не отдыхал И не знает текущих расценок на отдых
avatar
Вася Пражкин, так он и выдвигается не завтра, а пока только в процессе накопления.
avatar
Александр Шадрин, обязательно поехать отдохнуть, а как это назовете Вы сами или назовут тут неважно. 
Главное сделать это, поехать и отдохнуть
Ну а потом))) Ждём Вас в этом адском колесе, с нами))
avatar
Ирина Чернецова, можно с палатками в лес или на байдарке по реке, велопутешествие как вариант, а можно и к бабушке в деревню. 
avatar
T-800, он походу по ценам где то в 2010ом ещё, когда копить начинал🤣😁
Ирина Чернецова, Геленджик, дорогуша, для бедных инвесторов.
И чебуреки на набережной вместо обеда.
avatar
Ну а что, акции-то никуда не делись. Как лежали, так и лежат. Лет через -цать глядишь и заракетят. Не вижу смысла подсчитывать убытки сейчас, всё это временно
avatar
Bezyabez, это опасная самонадеянность (глядишь и заракетят). Отдельные акции всегда стремятся к нулю. Если не следить то будут убытки 100%
avatar

Не ходите ночью на торфяные болота, когда силы зла властвуют безраздельно… ©

Тфу, не покупайте Систему, когда ЦБ взвинчивает ставку...

Сергей Хорошавин, Система у Шадрина это религия. Вы какую-то крамолу говорите.
avatar
Сергей Хорошавин, ну если даже сам Орловский покупает Мечел, когда ЦБ вежливо предупреждает, то нам уже никто не указ.
avatar
Закройте систему с убытком в качестве самонаказания за неверные решения. Потом это поможет.
avatar
Григорий, никогда ничего не закрывайте с убытком.
Всего 7% от портфеля.
Да отбить легко на другой бумаге.
Неужели 7% не заработает?  
avatar
DrManhattan, в таком случае не будет обучения
avatar
Григорий, кстати я так делаю за неверные решения!
Григорий, о каких убытках идет речь? Он большую часть покупал по 11-12 руб, покупки после — это меньшая часть. Большую часть скинул по 18-20 руб. Где убытки?
Ну и новабев надо убрать, как не богоугодное дело.
avatar
Григорий, взял вместо лкдт на заморозку, планирую выйти
Александр, добрый день.
1. А в чем смысл бумаг в портфеле с долей 0.5-2%?
2. Плечо из дивидендов будете гасить?
3. Чем металлурги не угодили?
Спасибо
avatar
Proton, 3 — Орловский против, а он — голова!
С другими пунктами согласен, но автор молчит.
Ригиден к критике.
avatar
DrManhattan, Орловский потом сам возьмёт и не подавится
avatar
Григорий, не осуждаю — он мастер переобувания.
Может поэтому он еще на плаву.
Иных уж нет, а те далече,
Как Сади некогда сказал.
avatar
не грусти :
1никаких других нормальных активов в рф все равно не осталось, кроме бизнесов. Когда никогда отрастут, да и дд растут.
2 Снижение долговой нагрузки тоже должно положительно влиять на капитализацию.
3 Про плече это ты зря, ты прямо сейчас покупаешь какую то долю ввп за фантики, какая бы ставка не была, в рублях все равно нельзя оставаться. Рост ставки это скорее подтверждение, что из рубль мусор, чем повод думать открывать депозиты
avatar
Дмитрий, валютный хедж нынче в России непрост 
Валерий Иванович, вот именно
avatar
Дмитрий, то-каким будет лучший актив в следующие несколько лет, зависит от сценария на этот срок.
А это никто не знает.
Если, например, 1916 — то бизнесы не лучший актив.
avatar
Dangerous Assumption, ну на такие жути пока рано закладываться
avatar
Дмитрий, это каждый решает сам.
Судя по вашей позиции, вы в расчет этот сценарий не берете.
Я же только собираюсь наращивать позиции в акциях. Пока 10% или около того.
Но, покупая даже будущую возможную панику (не факт, что таковая будет) я стану учитывать описанный выше сценарий.
В итоге, я просто менее жаден. Или скромен к будущим доходам- кому как угодно. 
Каждому — по его риск-профилю.
avatar
> Ltm еще не отрицательный, но идет туда

Эт вот тяжело переносится. Сил!
avatar
Жадность поглотила меня. Я просто не смог воспользоваться разгоном.
Да всё нормально на самом деле! Лучше думать о том, чтобы было, если бы не слил Систему и какие бы тогда цифры были на счёте! А так бумаги растут, падают, это обычное явление, когда в портфеле не только Система, которую разгоняют! Хотя, ты наверно всегда делал акцент на какие то разгонные бумаги по большей части)
Мультитрендовый, счет на 7 млн меньше стал бы от текущего
Александр Шадрин, это должно греть душу) а не какие то фантазии другие) надо отталкиваться от худшего!
Мультитрендовый, я отказался от практики одной бумаги в портфеле — Система была последней Любимкой. Теперь будет 7-10 крупных позиций.
Александр Шадрин, допустим, и что будет происходить, если одна из этих 10 позиций «попрёт» и станет самой крупной? Процентов эдак на 70 портфеля?)
avatar
 
  • И меньше чатов, комментариев, блогов, а больше жить

А жить это как?
 
Путь инвестора очень долгий, где сложный процент работает на тебя.

Так ты же не инвестор! Тебя же использовали чтоб акции разгонять! Ну и ты на телеге зарабатываешь, да прочем) А судя по составу портфеля, я бы больше назвал шаровиком! В том плане, что бумажки не которые надёжные и стабильно приносят, а в основном какие то шаровые, которые через года могут хорошие иксы сделать, а могут и не сделать… В любом случае, это ничего общего не имеет с инвестором) Хотя?! Может у меня просто своё какое то представление, что типо инвестор выбирает надёжность… Так то наверно существуют и шаровые инвесторы авантюристы…
 
Планы на 3 года

Опять 700 млн на считал за 3 года… Да что ж ты будешь с ним делать?! А потом возбухает что его ядом поливают) Может не надо бредить для начала? Яд это побочка бреда! То от Мечела ждал дивиденда 40р, сейчас вот опять какие то бредовые гипотизы… Рынок падает, ставка в потолок, а он хочет +200% сделать за 3 года, никогда такого не было, а тут возьмёт и случится! Ну тогда бы хоть Сегежу взял на весь счёт или я не знаю, Энергосбыт какой нить или хз, кто там у нас ещё летающий?! Красный Октябрь может дальше полетел бы…
Мультитрендовый, 75 всего лишь)))
 
в 2025 году жду ближе к 3 млн руб. дивидендов…

Оптимизма конечно, хоть отбавляй! Тащите тазы, оптимизм отчерпывать)
Мультитрендовый, посмотрим. По итогам 2025 напишу пост
Судя по выводам, за год ты приобрел массу дорогих знаний. Осталось еще победить в себе спекулянта и закрывать вовремя плечи — тогда вообще огонь будет.
avatar
Хех, совпадение по одной бумаге всего. Не могу представить критерии подбора портфеля :/ ОФЗ в каких-то гомеопатических количествах прямо.

Такие же выводы сделал. Не могу вовремя из бумаг выходить, жалко их, а потом они падают :(
avatar
пиши есчо! главное не падать духом от красноты, может ты всех обыграешь в итоге. 
avatar
Константин Р, большинство точно обиграет.
доход медианного! (не среднего) счета клиента когда я работал еще в страховой....
и имел доступ.

был -7% годовых в рублях.
и такой маленький минус за счет облигаций.
чем больше у людей денег на счету тем больше там облигаций было.
НДФЛ из года в год платили в основном те у кого портфель облигаций был половина, или больше… от счета.
avatar
Спустя 10 лет «поиска альфы» Шадрин начал догадываться об основах («диверсифицируй!», «плечи зло!» и проч. «не спорь с рынком!»). Казалось бы, ура! и медведя на мопеде можно научить, но нет… Следующим же предложением Санёк чистосердечно признаёт, что «рынок должен кормить Санька! прям начиная с 01.01.25!», а не Санёк должен довносить в рынок… О-о-о, mamma mia!.. Прям как будто читаю про Джесси нашего Ливермора, как он с рынка то ли шубу жене требовал, то ли за обед заплатить;)
avatar
Александр, сил! 
Смешно и грустно читать посты из серии "… я нашел ответ, почему держу..."
Похоже у Александра нет чётко поставленной цели и, соответственно, нет никакого плана её достижения. Поэтому он будет сидеть и ждать банкротства Системы в следующем году, допок и прочих радостей по другим своим позициям…
avatar
MoonMan, не понимаю, какого нет плана. По Системе цели те же, вывод на IPO дочек, раскрытие стоимости
Александр Шадрин, я имею в виду планы на жизнь. Чего Вы хотите? Например: «получать доход ХХХ в месяц» или «удвоить свой капитал к такому то году»?
avatar
MoonMan, я не про это. Буду выводить процент от капитала, я его растил до нужного размера
Александр Шадрин, окей, растили-растили и, судя по всему, вырастили. Путём нехитрой математики (30.06 депо на картинке было около 30 млн., ключевая ставка 16%) получаем желаемый доход — 350-400 тыс в месяц? То есть с целью определились.

Тогда возникает вопрос: почему не остановились, не зафиксировали прибыль, не переложились в менее рисковые инструменты (хотя бы частично)? Берём для примера самый простой и понятный инструмент — ОФЗ. Сколько там по дальним ОФЗ давали — 14% (если не ошибаюсь)? Получаем купонный доход с депо примерно 350 тыс в месяц (до вычетов) в течение 10 лет + налоговая оптимизация при фиксации убытков в случае когда ОФЗ продолжают падать.
avatar
MoonMan, это была ошибка. Жадность. В посте же я написал. Сейчас это выглядит очевидно, но в моменте кажется надо еще выше. Но потом сползает вниз, и ждешь возврат.

Я ждал летом сокращение ставки. Сейчас всем это кажется глупостью, но мозг меняет память. Для этого старые посты полезно перечитывать.

И сейчас я могу переложить и получать 5 млн в лкдт, но если бы сделал в мае было 7.5 млн. И опять же ожидания завершение СВО и снижение ставки в акциях и длинных облигациях принесут 30 млн вместо 10 млн. При плохом сценарии не принесут акции ничего. Вот и вопрос, что лучше, получить гарантированно 10 млн за 2 года или с риском 30 млн или 0 млн. Что лучше?
Александр Шадрин, если цель достигнута и Вам хватит на два года 10 млн, да ещё и без риска, то зачем рисковать? Надо ориентироваться на свои цели, опасно пытаться усидеть на двух стульях.

P. S. Биржа и околорынок дают нам эмоции. Очень тяжело принять тот факт, что этих эмоций больше не будет. Когда я понял что достиг цели и зафиксировал прибыль — первые пол года очень сильно ломало без терминала, торговли, анализа, чатиков-смартлабиков и прочих ежедневных дел. Потом отпустило, я начал посвящать больше времени семье, друзьям, интересной работе, книгам, путешествиям. Даже сюда снова стал заходить-почитывать :-)
avatar
MoonMan, 34 или 54 млн есть разница?
Александр Шадрин, не знаю, Вам виднее. У меня всего 20 и мне этого достаточно, мне больше не надо.
avatar
MoonMan, мне надо 50
Александр Шадрин, если ничего не делать, то через 3 года 34 превратятся в 54 (при размещении под 17%, без учёта налогов).
avatar
MoonMan, сейчас 24
Александр Шадрин, забыл написать про важный психологический момент: нужно определиться как Вы работаете: «к достижению целей» или «ожиданием движения».

Если «к достижению целей», то Вам не важно направление движения цены, текущая и будущая стоимость инструмента. Цель достигнута, не надо пытаться улучшать свою позицию. Если цена падает, то я использую это падение для фиксирования убытков в целях оптимизации налогообложения, раз в год «вышел и сразу зашёл». Если цена растёт — я ничего не делаю.

Всё остальное — это работа «ожиданием движения» в какую-либо сторону со всеми вытекающими отсюда рисками.
avatar
Александр Шадрин, как ты понял что в лкдт будет 5 млн?! Я вообще не пойму! 
Мультитрендовый, от своего счета посчитал, что понимать то
Александр Шадрин, ты наперед знаешь ставку что ли?! Владеешь экстрасенсорикой?! Там же не фиксируется!
Александр Шадрин, по окончанию СВО наш рынок рухнет)
il_dottore, в смысле такой и был план, начать выводить на потребление. 12 лет вкладывал, а теперь отдача.
il_dottore, я в телеге уже общался
il_dottore, что я просрал то?
il_dottore, тьфу на тебя
Мои инвестиции – должны стать для меня источником дохода уже. Пришло время.

Не пришло ещё. Не пришло…
youtu.be/lMRMLq9vZok
avatar

Все правильно делаете. Все эти облиги и лкдт — такая душниловка. В акциях больше жизни, и в них же спасение от возможного гипера.
И ничего не вижу плохого, чтобы «влюбляться» в отличные компании. Чувство сопричастности к классному бизнесу — это бодрит.
Тем более когда приходят дивы ))

avatar

теги блога Александр Шадрин

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн