Тинькофф Банк (TCSG) фундаментальный анализ акций

%   2016 2017 2018 2019 2020   LTM ?
Дата отчета 16.12.2019 25.05.2018 12.03.2019 11.03.2020 11.03.2021  
Финансовый отчет  
Годовой отчет  
Презентация  
Чистый операц доход, млрд руб ? 47.6 59.3 76.3 110.0 195.8   205.5
Чист. проц. доходы, млрд руб ? 33.6 46.1 60.0 86.8 104.7   107.9
Чист. комисс. доход, млрд руб ? 4.62 15.5 15.7 18.6 26.0   29.7
Доходы по цб, млрд руб ? -0.579 0.001 0.010 -1.10  
Чистая прибыль, млрд руб ? 11.0 19.0 27.1 36.1 44.2   49.4
Див.выплата, млрд руб 4.86 11.5 14.1 5.49 12.9   10.2
Дивиденд, руб/акцию ? 24.35 33.38 70.52 27.55 64.7   51.3
Див доход, ао, % 3.8% 3.1% 6.5% 2.1% 1.4%   1.1%
Дивиденды/прибыль, % 44% 60% 52% 15% 29%   21%
Опер. расходы, млрд руб 11.3 16.2 21.5 27.9 35.6   66.4
Расх на персонал, млрд руб 7.51 11.4 15.6 19.2 24.3   28.0
Создание резервов, млрд руб 8.39 7.64 11.8 26.6 35.0   21.9
Списание. плох.кредитов, млрд руб 10.9 9.60 17.8 12.9 16.9   19.8
Наличность, млрд руб 16.2 23.9 33.8 57.8 136.0   73.7
Активы банка, млрд руб 175.4 259.3 375.6 579.5 859.3   873.5
Капитал, млрд руб 29.5 41.7 42.0 96.0 127.0   132.0
Кредитный портфель, млрд руб 102.9 166.7 234.7 329.2 376.5   431.0
Депозиты, млрд руб 124.6 179.1 280.9 411.6 626.8   631.0
Неработающие кредиты, млрд руб ? 9.60 36.2 54.7  
Дост.осн капитала, % ? 14.8% 17.7% 14.9% 12.1% 13.1%   18.0%
Дост. общ капитала, % ? 16.3% 17.8% 14.9% 19.4% 17.8%   18.0%
Стоимость риска, % ? 5.00% 5.50% 6.00% 8.10% 10.00%   4.50%
Loan-to-deposit ratio, % ? 83% 93% 84% 80% 60%   68%
Просроченные кредиты, NPL, % ? 10.2% 13.4% 9.40% 9.10% 10.4%   9.70%
Цена акции ао, руб 640.0 1 086 1 080 1 311 4 633   4 633
Число акций ао, млн 199.3 199.3 199.3 199.3 199.3   199.3
Капитализация, млрд руб 127.6 216.4 215.1 261.3 923.4   923.4
EV, млрд руб ? 127.6 216.4 215.1 261.3 923.4   923.4
EPS, руб ? 55.2 95.4 136.0 181.1 221.8   247.8
ROE, % ? 42.5% 52.8% 74.7% 55.9% 40.6%   43.7%
ROA, % ? 6.3% 8.9% 7.2% 6.2% 6.4%   6.5%
Чистая процентная маржа, % ? 26.2% 25.3% 23.6% 21.6% 18.2%   16.8%
Рентабельность банка, % ? 23.1% 32.1% 35.5% 32.8% 22.6%   24.0%
P/E ? 11.6 11.4 7.94 7.24 20.9   18.7
P/B ? 4.32 5.19 5.12 2.72 7.27   7.00
Персонал, чел 11 605 15 391 24 500 24 700  
Производительность труда, млн руб/чел/год 4.11 3.85 3.11 4.45  
Расходы/чел/год, тыс.р 647.2 742.6 636.8 777.5  
структура и состав акционеров Тинькофф Банк

Тинькофф Банк - факторы роста и падения акций

  • История роста, постоянно растущие показатели
  • Самая высокая рентабельность среди российских банков
  • Доля некредитного бизнеса составила в 20 году 37% - диверсификация и снижение риска