Monarch butterfly photo created by rawpixel.com — www.freepik.com

Эффект бабочки — это то, что не учитывали инвесторы, и что наряду с черными лебедями, привело многих к краху и убыткам. Рассмотрим поподробнее и внесем правила в свою стратегию.

Эффект бабочки на фондовом рынке — это когда самые небольшие ошибки могут привести к огромным убыткам, когда буквально разрушается весь капитал до основания, а самые небольшие правильные действия — к большим и долгосрочным прибылям. Эффект бабочки возникает во время хаоса в мире, геополитического, экономического. Когда мир стабилен свойство инерционности сглаживает ошибки и не позволяет разрушится системам до основания.

Приведу пример: во время февральских событий 2022 года плечо привело бы инвестора к обнулению капитала, потому что за один день многие ликвидные акции, и даже голубые фишки, обвалились на 60-70%. И те, у кого плечо было 100% — обнулили счета, у кого плечо было больше — остались должны брокеру. Почему случился такой обвал — из-за наступившего хаоса. Если бы мировая система была стабильна, то такой резкий и глубокий обвал был бы не возможен, и ошибка инвесторов, которые взяли плечо, привела бы к убыткам 20-30%, но капитал бы не был разрушен до нуля.

( Читать дальше )

Debt vector created by pch.vector — www.freepik.com

Умный человек не делает сам все ошибки — он дает шанс и другим.

Люди приходят на рынок с разным опытом. И часто начинают проецировать свой опыт бизнеса (если он имелся), карьеры или житейские устои на инвестиции в акции. Однако инвестиции — это совершенно другой мир, со своими законами. На бирже все, что работало в бизнесе, карьере и на дому, не только не работает, но и наоборот, приводит к убыткам. Давайте рассмотрим причины.

Сделочное мышление

Самая простая логика бизнеса: купил какой то товар дешевле — продал его дороже, и как можно быстрее. Дальше ищешь следующий товар для сделки и оборачиваешь снова.

Однако на бирже это не работает. Допустим, что вы нашли выгодный товар — какую то перспективную акцию, купили. И пусть она на сколько то выросла, вы продали и даже заработали. А дальше что?

( Читать дальше )

«Легким движением руки брюки превращаются… в элегантные шорты.»

( Читать дальше )

Жадность провоцирует инвесторов брать плечи (маржинальный кредит) в надежде быстрее и больше заработать. Но любое плечо может привести к потере существенной части или всего капитала, если акции упадут в цене. Давайте же психологически разберемся и попробуем вылечить этот недуг. Зная причину, подберем лекарство.

Много размышлял и вот к чему пришел.

• Для чего мы инвестируем — допустим, большинство инвестирует для получения пассивного дохода.
• А зачем нам нужен пассивный доход? Чтобы не работать по найму.
• А сколько денег нам нужно, чтобы прожить без найма?

Вот тут большинство просто переоценивает свои потребности. Представим, что у одного инвестора капитал составляет 15 млн руб. И он берет плечо более 30%. Вопрос — зачем он это делает.

Какой пассивный доход можно получать с данного капитала? Если брать консервативно, то 10-15% в год. Пусть будет 10% или 1,5 млн. руб. в год (125 000 руб. в мес.). По меркам многих городов в России это хорошая Зарплата. Прожить достойно и отдохнуть точно хватит. Это на одной чаше весов.

( Читать дальше )

Рассмотрим 2 стратегии на рынке: А. построение антихрупкого портфеля по Н. Талебу и концентрированного портфеля. Один из них безопасный, другой — доходный, но рискованный.

Антихрупкий портфель по Н. Талебу

( Читать дальше )

Зачем люди берут ипотеку на большой срок: 25-30 лет, чтобы инфляция съела стоимость ипотечный платежей, и фактически вы заплатили бы меньше. Ошибкой будет брать ипотеку на короткий срок 5-7 лет, это использование инструмента не по назначению. Давайте рассчитаем, таблица прилагается.

Обесценение ипотеки (таблица) Скачать

( Читать дальше )

Пенсионному портфелю 2 месяца. Продолжаю его формировать с нуля и восстанавливаться от февральских потерь. Немного изменил стратегию закупки в пенсионный портфель, о чем расскажу ниже.

( Читать дальше )

Продолжаю формировать пенсионный портфель с нуля. Прошел 2-ой месяц. Во всем можно найти хорошее, и сейчас это шанс показать другим, как начинать с нуля и добиться пассивного дохода на пенсии или раньше посильными вложениями. Потом, через несколько лет не удивляйтесь, откуда такой капитал. Начинайте инвестировать сейчас. Мне могут возразить, что по российским акциям много неопределенности. На что я отвечу вопросом — а есть ли альтернатива?

( Читать дальше )

Для тех, кто хотел выйти на пенсию в 35, но не успел скинуть плечи 24.02.2022, теперь есть шанс начать с нуля и выйти на пенсию в 60. Тоже хорошо. Рассмотрим, как дальше формировать портфель.

Первое, что нужно сказать, что стратегия должна быть теперь очень консервативной. Меняется эпоха, уровень неопределенности в мире явно возрастает, и так будет долгие годы, если не десятилетия.

( Читать дальше )

Что делать, если вы потеряли депозит (счет) из-за использования плечей. 
Если у вас не было плечей — вы ничего не потеряли, цены акций как снизились, так и восстановятся, дальше можно не читать.
Пост для тех, кто обнулился и(или) залез в долги.

Я сам потерял большой счет из-за использования плечей на Газпром, поэтому могу рассказать о нескольких методах психологической и финансовой адаптаци.

1. Преуменьшайте потери
Не нужно оценивать ваши потери той суммой которая была на счету на пике цен на акции, особенно если вы перед этим получили крупную прибыль.
Оцените потери той суммой, которую вы внесли с зарплаты. Она обычно меньше. Меньшие потери легче переносятся.
Полученная прибыль, которая была — можно сказать не ваша, игра, «легко пришло — легко ушло».

2. Измените финансовые цели и составьте планы
Если раньше вы хотели «на пенсию в 35», т.е. жить на пассивный доход уже сейчас (скоро), измените цель. Например, накопить на пенсию в 60-65.

( Читать дальше )