МГТС прив. — это привилегированные акции московской городской телефонной сети. За последние 3 года акции компании выросли в 4 раза с 500 руб. до 2050 руб. А дивиденды за 2018 составляют 231 руб. (11,3%).

Для примера приведен график по МГТС обыкн. (из https://www.google.com/finance).

МГТС  владеет АФК Система через дочернюю МТС .

Почему цена акций сильно выросла
В чем заключается проблема современных телефонных операторов фиксированной связи — в том, что потребители отказываются от городских проводных телефонов и доходы компаний падают.

 

( Читать дальше )

Счету ИИС — 3 года 1 месяц.
За прошедший период рынок упал, и мой портфель на ИИС тоже снизился, поскольку он не свободен от рынка.
В моем портфеле 15 эмитентов, этого достаточно, чтобы рынок сильно влиял на портфель. Было бы 6-7 эмитентов, было бы по-другому.
Доходность снизилась до 47%.


В этом месяце, как всегда вложил 30 000 руб., и докупил на них уже имевшиеся Фосагро и Русгидро.
Сегодня прочитал годовой отчет Фосагро, он оставил двойственное впечатление.
С одной стороны позитивные факторы: компания завершила большой цикл капитальных вложений, более чем на 10% увеличила производство и продажи удобрений.
С другой стороны, при увеличившемся производстве и продажах выручка немного снизилась, а прибыль сильно упала. Компания это объясняет укреплением рубля, слабыми ценами на удобрения и т.д. И вроде понятно, что когда цены на удобрения пойдут наверх, все кап. вложения должны окупиться сторицей.

( Читать дальше )

Счету ИИС уже 3 года. Ура! Можно вычет получать. Хотя не нужно, еще рано.
В целом закрыть ИИС все-таки через какое-то время стоит, чтобы зафиксировать полученную прибыль без налога.
Россия — не Америка, поэтому кто знает, как изменится законодательство через 30 лет. Возможно ИИС уже не будет существовать, и кто не успел закрыть ИИС во время его действия — тот опоздал, платит НДФЛ по полной за всю историю сделок.
Также ИИС имеет смысл закрывать после накопления, например, на недвижимость.
Но сейчас для меня закрывать ИИС пока рано: он не достиг целевой суммы.

Итоги 3-х лет я не буду подводить, так как перешел на календарное планирование, т.е. подвожу за календарный год.
Версию счета привожу усеченную — только открытые позиции. Всего позиций 15, часть из них для клиентов.
Суммы тоже скрыты пока. Как то с ростом счета стал смущаться показывать крупные суммы)
Но может еще открою после окончания года.


( Читать дальше )

Всем известно почему рынок падает. Санкции, торговые запреты.
А вот что делать — мало кому.
Сегодня был напряженный день. Еще в пятницу, как увидел, что Русал падает, решил выставить заявку в понедельник по 15 рублей.
Заявка не исполнилась. Зато повезло позже, купил Русал где-то по 19,3 рубля за акцию.
Где-то писали, что эффект от закрытия для Русала рынка США составит -15%. Но акция упала на неоправданно больший процент.
С одной стороны алюминий дорожает в долларах — это плюс, но и долг валютный — это минус. Пока не ясно, что перевесит.
Но я настроен оптимистично: со временем отношения меняются, компания выберется, тем более с поддержкой Правительства.
По текущим ценам Русал опустился до приемлемых мультипликаторов, уже можно брать.

Но чтобы купить что-то нужное, нужно продать что-то уже ненужное. И я нашел — Алосу-Нюрбу.
Акцию эту я купил почти 3 года назад. Она исправно платила хорошие дивиденды. Сидеть бы и сидеть.

( Читать дальше )

Cчету 2 года 11 месяцев. 
Доходность немного снизилась на фоне падения некоторых эмитентов.
Перехожу на ежемесячную публикацию сокращенной версии портфеля: только открытые для свободного доступа позиции, без сумм.
Так удобнее. Публиковать полную версию портфеля вероятно буду раз в квартал или реже.
Кроме тех позиций, которые вы видите на картинке, в портфеле ИИС еще есть 8 закрытых — для платных клиентов, и 1 мелкая, неважная.

В этом месяце вложил 30 000 руб. и докупил Башнефти пр. Средняя цена покупки выходит хорошая, уже есть прибыль.
Больше докупать Башнефть пр. на ИИС не буду, по ней уже набрана достаточная позиция 103 тыс. руб. Больше 100 000 руб. я стараюсь не вкладывать пока в одну акцию. Когда перейду рубеж по счету 2-3 млн. руб, то можно будет увеличить лимиты.
Зато набираю Башнефть пр. в другой портфель.
Какие мы имеем варианты по дивидендам Башнефти: 
Вариант А. Супер дивиденды ок. 400 руб. с компенсации, полученной от АФК Системы

( Читать дальше )

1. Портфель на ИИС
Счету 2 года 10 месяцев. Доходность практически без изменения — осталась на уровне февраля.

В этом месяце внес 31 000 руб. на счет и купил Башнефть пр. Надеюсь на рекордные дивиденды в 399 руб. в связи с получением Башнефтью 100 млрд. компенсации от АФК Системы. Но даже и без компенсации дивиденд был бы ок. 170 руб., что достаточно много к текущей цене. Рыночная стоимость денег уже давно не 10%, а 7,2%, поэтому Башнефть пр. должна при этих дивидендах стоить ок. 2360 руб. Есть некоторые шероховатости с добычей на месторождении Титова и Требса, но в целом компания выглядит сильно.

Нужно отметить, что Газпромнефть в моем портфеле удвоилась! Ура. Вот она, сила растущих компаний. ВТБ тоже понемногу отрастает. Ждем ударного отчета Протека.

График доходности — стоим на месте.


( Читать дальше )

1. Портфель на ИИС
Возраст портфеля: 2 г. 9 мес.
Рынок упал, а портфель на месте.

Несмотря на падение части позиций, другие, наоборот, подросли. В связи с тем, что портфель хорошо, но не чрезмерно диверсифицирован (18 позиций), падение рынка сглажено и не ощущается.
О чем пожалел — что продал в прошлом году Сбербанк обыкн. по 210 руб. Хотя много на нем заработал (держал с 67 руб.), но могло быть и больше. Но ничего, заработаю на ВТБ или куплю Сбербанк еще раз в кризис.

В этом месяце внес 30 000 руб. и купил Башнефть пр. Ожидаю супер-сценария выплаты денег от Системы в виде дивидендов. Но даже и сценарием выплаты обычных дивидендов буду удовлетворен.
Теперь у меня в портфеле все фигуранты дела: Роснефть — Система — Башнефть, значит деньги мимо не просочатся!-)
Открыл для обозрения позицию по Башнефти пр. — чтобы нескучно было.

Динамика доходности представлена ниже. Доходность простая (не средневзвешенная)

( Читать дальше )

В последние годы в Москве и Санкт-Петербурге активно развивается строительство апартаментов. Апартаменты юридически — это нежилые помещения, но фактически в них можно жить или сдавать их в аренду. В апартаментах нельзя постоянно зарегистрироваться, не предусмотрены места в детском саде, школе и поликлинике. Но в отличие от квартир апартаменты стоят дешевле, и, поскольку нет социальных обязательств, располагаются в более удобных местах близко к центру. У Кремля жилой дом не построишь, а вот апартаменты — вполне.

Апартаменты бывают двух типов, но я бы сказал, что даже трёх:

1. Жить самому

2. Сдавать в аренду помесячно или посуточно

3. Сдавать в аренду посуточно в формате отеля (апарт-отель)

Я пробегусь по первым двум и подробно остановлюсь на третьем.

1. Жить самому

Если вам не нужен детский сад, школа, районная поликлиника, но вы хотите жить в центре или купить «жильё» дешевле — это ваш формат.

( Читать дальше )

Инвестиции должны быть доступны для всех невзирая на размер кошелька.
В России множество людей не имеют возможности инвестировать по 30 000 руб. в месяц. Более того, даже 10 000 руб. в месяц бывает откладывать проблематично: маленькая зарплата, ипотека, кредиты, дети. Но как выбраться из замкнутого круга? Как повысить свой уровень жизни?
Выход есть — инвестировать небольшую сумму — 1 -2 тысячи рублей в месяц, но много лет. Такую сумму инвестиций может себе позволить каждый.
Думаете, что этого мало, чтобы накопить приличную сумму? Но это не так. Сложный процент при регулярных многолетних инвестициях творит чудеса.
Рассмотрим два графика доходности. Мы инвестируем по 1500 руб. каждый месяц в течение 25 лет. В первом случае под ставку 5% годовых, во втором — под 10%.


При инвестициях под 5% годовых итоговая стоимость портфеля составит 1 255 694 руб. Уже прилично.

( Читать дальше )

В марте 2018 подходит к концу мой трехлетний вклад «Управляй» в Сбербанке. Этот вклад предусматривал как пополнение, так и частичное снятие средств, что было очень удобно. Он был открыт под 7,4%. Когда я его открывал, такая ставка казалась мне низкой. Однако сейчас ставки по вкладам в Сбербанке еще ниже. По вкладу «Управляй» с неснижаемым остатком 30 000 руб. на год дают всего 4%, на 3 года еще меньше — 3,25%.
Данный вклад я использовал для заработка на кредитной карте и временного хранения денег на какие-то цели.

Рассмотрим, какие есть варианты краткосрочных вложений сейчас. Требования: 1) моментальная ликвидность (можно продать сразу без потерь) 2) доходность 6-7% годовых 3) возможность частичного пополнения и снятия 4) легкость перевода из Сбербанка и обратно.

( Читать дальше )