Речь про банк МКБ ⬇️ 

•  Банк зафиксировал рост просроченной задолженности на 700% с начала года.
•  За январь–сентябрь клиенты не вернули МКБ в срок займы на 585 млрд рублей. 
•  В результате объем «просрочки» на балансе банка достиг 668 млрд рублей, или 28% от портфеля

Можно смело сказать, что в МКБ случился обвал — просадка на 3,6% для эмитента является почти аномальной. Не исключено, что продажи усилятся. 

Что в итоге? Думаю, чем больше тревожных звоночков мы увидим, тем выше шанс, что ЦБ придется быстро переобуться ❗️и снижать ставку более быстрыми темпами.

Более низкие ставки позволят банкам сократить требования к резервам по дефолтам, спрос на кредиты оживет, и можно будет запускать волну рефинансирований.

Буду рада видеть вас среди своих подписчиков t.me/+j3ohRZAa_dpkMTli !

Ну и дела! Инвесторы Магнита-то уже стали считать, как они будут покупать яхты, авто, квартиры на этой блестящей спекуляции!

Утром Магнит рос на +6%, сейчас рост откатился до +4%. Видимо, кто-то все еще верит, что это никакая не ошибка и не совпадение

Буду рада видеть вас среди своих подписчиков t.me/+j3ohRZAa_dpkMTli !

На этом и других косвенно позитивных заголовках, которых за выходные дни практически не было (на удивление скучные выходные), сегодня с открытия мы торгуемся с ростом на несколько пунктов.

Ближайшее сопротивление по IMOEX на 2744 пт. в виде 200ЕМА. Почти 20 пунктов с текущих до него. Думаю, есть все шансы достигнуть него и как минимум показать ложный пробой вверх. 

Дальнейшая судьба рынка будет зависеть от успехов мирных переговоров ❗️. Чем глубже ВС РФ будут продвигаться по линии соприкосновения, тем активнее Трамп будет разыгрывать карту миротворца.

Пока нет предпосылок шортить. Как и говорила ранее, сегодня начну покупки акций в свой публичный портфель. Кеш уже заготовлен, а за выходные были обдуманы конкретные идеи. 

Всем успешного дня! 

Буду рада видеть вас среди своих подписчиков t.me/+j3ohRZAa_dpkMTli !

Когда мы смотрим на портфель, чаще всего внимание уходит к цифрам: доходность, волатильность, дивиденды, потенциал роста. Но если прислушаться к его структуре внимательнее, появляется другая картина. Портфель живёт как организм. В нём есть элементы, которые отвечают за движение вперёд, есть те, что создают устойчивость, есть части, которые поддерживают гибкость и помогают использовать возможности. 

Такой взгляд меняет отношение к стратегии. Мы перестаём ждать от каждого инструмента всего сразу. Вместо этого начинаем видеть роли. Одни активы дают поток, другие работают на долгий горизонт, третьи сглаживают колебания, а четвёртые создают пространство для роста, когда появляются новые условия. И именно баланс этих ролей формирует результат, который чувствуется в долгой дистанции.

Как устроен этот внутренний баланс

У каждого инструмента есть своя функция. Когда она ясна, решения становятся спокойнее, а портфель развивается более равномерным темпом.

• Доход.

Активы с регулярными выплатами создают ритм. Поток возвращается на счёт и позволяет поддерживать движение даже в периоды боковика.

Больше всего меня интересует OZON. Из интересного — День инвестора Сбера, который пройдет в среду

В понедельник #RENI  ВОСА, утверждение дивидендов за 9 месяцев 2025 г. (рекомендация СД — 4,1 руб.). #AKRN Последний день с дивидендом 189 руб.

Во вторник #AKRN Закрытие реестра по дивидендам 189 руб. (дивгэп). #SBER Опубликует финансовые результаты по РСБУ за 11 месяцев 2025 г. #NKHP ВОСА, утверждение дивидендов за 9 месяцев 2025 г. (рекомендация СД 9 руб.). #PMSB ВОСА, утверждение дивидендов за 9 месяцев 2025 г. (рекомендация — СД 26 руб. на каждый тип акций.). #CARM Последний день с дивидендом 0,08 руб. 

В среду #CARM Закрытие реестра по дивидендам 0,08 руб. (дивгэп). #SBER День инвестора. #OZON ВОСА, утверждение дивидендов за 9 месяцев 2025 г. (рекомендация СД 143,55 руб.). ⛏ #PLZL ВОСА, утверждение дивидендов за 9 месяцев 2025 г. (рекомендация СД 36 руб.). 

В четверг #AFLT Опубликует операционные результаты за ноябрь 2025 г. #CNRU Последний день с дивидендом 104 руб. #DIAS ВОСА, утверждение дивидендов за 9 месяцев 2025 г. (рекомендация СД 18 руб.).

«Великобритания заявила о готовности страны передать Украине замороженные российские активы на сумму около $10,6 млрд», — The Times

«Европейские лидеры предупредили Зеленского не соглашаться на требования России без твёрдых гарантий безопасности со стороны США», — WSJ

Кажется, что ЕС может быть согласна на текущие условия мира ❗️ в случае, если Штаты предоставят соответствующие гарантии безопасности. Если это правда, это бы сильно ускорило переговоры.  

Получится, что от нескольких горячо спорных пунктов в соглашении останется только один — гарантии безопасности. Но учитывая, что это СМИ, информация может быть недостоверной. 

Тем не менее, наш рынок не теряет надежды на рост, поэтому мы все еще выше поддержек 2630-2650 пт.

Всем успешного дня! 

Буду рада видеть вас среди своих подписчиков t.me/+j3ohRZAa_dpkMTli !

Я расскажу о тех, кто пострадает ❌:

В первую очередь — это разработчики ПО. В российское IT пытались вваливать десятки миллиардов рублей для R&D, но большая часть решений серьезно проигрывает западным аналогам. 

Корпорации не стесняясь пользуются пиратным софтом. Лишь бы все работало. Критической инфраструктуры это не касается, так как она уже перешла на отечественное ПО. 

Далее идут представители ВПК, импортозаместители и логистика, которая строила новые каналы сбыта и которые в случае возобновления торговли с ЕС будут пользоваться меньшим спросом. 

Если вы держите бумаги Позитива, Астры, Диасофта, Софтлайна, ИВА, КАМАЗ, СОЛЛЕРС и других — вероятно вы под ударом.

Буду рада видеть вас среди своих подписчиков t.me/+j3ohRZAa_dpkMTli !

Давайте посмотрим на последние данные:

•  Инфляция в РФ с 25 ноября по 1 декабря составила 0,04% после 0,14% неделей ранее
•  Годовая инфляция в РФ на 1 декабря замедлилась в районе 6,6% 

И правда отличные данные! На фоне такой недельной статистики и вырисовывающейся инфляции за 2025 год, ЦБ очень вероятно снизит ставку на 0,5% 19 декабря ✔️. 

Хоть какая-то поддержка рынку, согласитесь 

Буду рада видеть вас среди своих подписчиков t.me/+j3ohRZAa_dpkMTli !

Трамп заявил об ухудшении позиции Киева в переговорах: 

«Ранее в этом офисе я говорил, что у вас нет карт. Тогда было время для урегулирования. Я считал, что это было бы намного лучшее время для урегулирования. Но они, решили этого не делать. Сейчас против них очень многое.»

Италия приостанавливает участие в программе PURL по закупке американского оружия для Украины, сообщил глава МИД Италии

Премьер Финляндии заявил, что страна не готова предоставить Украине гарантии безопасности

Румыния взорвала украинский морской дрон Sea Baby в Черном море, сообщило Минобороны Румынии

Никто на Западе не верит в поражение РФ, заявления о ее поражении — это «басня и полная иллюзия», — премьер Бельгии Барт де Вевер в интервью La Libre. Поэтому российские замороженные активы придется возвращать Кремлю, отметил он.

Посмотрим, к чему это приведет. Трамп пока не переобувается и поэтому наш рынок все еще держится, отыграли 2/3 падения 📈 на заявлениях Путина и комментариях Ушакова.