Суммарная прибыль отечественного портфеля составляет 127к, доходность 32%. За это же время (с января 2022 года) фонд денежного рынка SBMM, который характеризует среднюю доходность по вкладам, показывает результат 9,5%. А Индекс МосБиржи (MCFTR) демонстрирует «отрицательный рост» в -12,9%.

То есть, несмотря на отрицательную доходность ценных бумаг российских компаний на этом периоде, человек начавший инвестировать зимой 2022 в акции РФ по стратегии «Неукоснительного Степана» — ежемесячные покупки на Фондовом рынке, показал результат лучше чем традиционные вклады и накопительные счета.

Только 3 позиции российской части нашего мини-пенсионного фонда находятся в минусе, 22 позиции — в плюсе.

В разрезе секторов убытки отсутствуют от слова «совсем».

Блог в Telegram: Captain

Ну что ж, у нас финишная прямая, на очереди отчет за июнь и мне есть, что вам рассказать и показать. Поехали!

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 176,75₽)

2) ИнтерРАО – 1 600 шт (6 464₽)

3) ФосАгро – 1 шт (7 311₽)

4) Газпром – 10 шт (1 670₽)

5) РусГидро – 3 000 шт (2 586₽)

6) ПИК – 1 шт (755,7₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 13,97₽

Сумма замороженных активов в июне составила 362 330,23₽ или 36% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Июнь 2023

1. Общая сумма вложений: 862 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 962 724,15₽

3. Прирост портфеля в ₽: 99 756,39₽

4. Прирост портфеля в %: 11,6%

5. Общая сумма комиссий: 605,97₽

6. Время с момента начала инвестирования: 20 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 120 000₽

8. Дивиденды: 2 864,27₽

<>

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66

Всем доброго времени суток! Прошло уже больше 7 месяцев с момента подачи заявлений на перевод заблокированных ценных бумаг. Результат, а точнее его отсутствие, нам всем известен.

Напишу небольшую памятку о том, что произошло за это время, начиная от крайней части повествования:

1) 07.01.2023 Альфа-Инвестиции передали Минфину Бельгии и Euroclear все документы и реестры для разблокировки активов клиентов. Тем самым выполнив дедлайн, указанный европейскими регуляторами.

2) 27.01.2023 Пришло уведомление о невозможности перевода заблокированных денег по указанным мною реквизитам, и рекомендация подать новое заявление уже с реквизитами валютного счета иностранного банка.

🥕Решил ничего не делать, так как мои заблокированные дивиденды от DELL в виде 1$, точно не стоят тех усилий, которые требует данное мероприятие.

3) 21.02.2023 Альфа-Инвестиции прислали уведомление о том, что необходимо дополнительно передать копии документов, удостоверяющих личность. «Если все ок, то активы переведут к неподсанкционному брокеру и я снова смогу ими управлять».

Крайний весенний. Что было в мае? Индекс МосБиржи рос, курс доллар рос, в итоге и портфель совершил исторический, для себя, рывок вверх.

Из примечательного:

🥕 Впервые СПФ (Собственный Пенсионный Фонд) вышел в плюс, пускай и символический, понадобилось для этого 1 год и 7 месяцев;

🥕 В этом месяце зафиксировано наибольшее значение номинальной суммы заблокированных активов – без малого 300к.

В мае были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 150,35₽)

2) ИнтерРАО –  300 шт (1 220,7₽)

3) Норникель – 1 шт (14 624₽)

4) Газпром – 10 шт (1 645,8₽)

5) Х5 Retail Group – 1 шт (1 480₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 14,09₽

Сумма замороженных активов в мае составила 298 193,36₽ или 34% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Май 2023

1. Общая сумма вложений: 842 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 873 433,3₽

3. Прирост портфеля в ₽: 30 465,54₽

За апрель мы потратили 70 609₽ и это на 231% больше чем за март прошлого года. Пока что это самая большая разница между расходами сегодня и год назад в процентном выражении.

Одной из причин этого расхождения является то, что апрель 2022 года – месяц с наименьшим значением расходов за все время отчетности.

Особенности: Дни рождения родных, начало командировки.

Объём сбережений в этом месяце составил 27%.

Перейдем к ТТР(Турнирная таблица расходов):

За апрель 2023 года потрачено 70 609₽

Расходы по категориям:

1. Питание и быт – 13 765₽

2. Подарки – 13 223₽

3. Здоровье, медицина – 8 327₽

4. Услуги – 7 323₽

5. Кафе, рестораны, фастфуд – 6 240₽  

6. Одежда, аксессуары – 5 144₽

7. Автомобиль – 4 945₽

8. Транспорт – 3 703₽

9. Личные расходы – 3 228₽

10. Другое – 2 310₽

11. Отдых и развлечения – 2 215₽

12. Дом и ремонт – 186₽

РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:

Периодически, я просматриваю имеющиеся на финансовом рынке предложения по выгодному размещению денег. Под «выгодностью» я понимаю место, где пересекаются три основополагающих элемента: лучшая процентная ставка, доступность денег и надежность организации.

Чаще всего, такими местами являются накопительные счета (НС) и краткосрочные вклады в банках. Но сегодня речь пойдет о достаточно специфическом продукте, обладающим вышеперечисленными достоинствами – полис «Смарт Плюс»  от страховой компании «Ренессанс Жизнь».

А вот и отчет за апрель подъехал. Решил немного поэкспериментировать с подачей данных, в таком формате будет только статистика и факты, без большого объема текста.

Ниже представлено несколько фактов о сегодняшнем отчете:

🥕 Год назад пришел конец моей первоначальной стратегии инвестирования и начался поиск альтернативы;

🥕 В апреле 2022 года заблокированная часть активов достигла своего апогея (добавились Яндекс и ВК) и составила 81% или 240 127,94₽ от стоимости всего портфеля;

🥕 В этом месяце обновлен лучший результат по портфелю за время публичных инвестиций: -2,5%;

🥕 Уже 1,5 года, каждый месяц, часть сбережений отправляется в СПФ (Д-дисциплина).

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 210,2₽)

2) Ozon – 4 шт (6 597₽)

3) Яндекс – 1 шт (2 000,6₽)

4) Тинькофф – 1 шт (2 669₽)

5) Газпром – 10 шт (1 732,2₽)

6) Х5 Retail Group – 4 шт (5 793₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

За свой небольшой жизненный опыт, уже в который раз убеждаюсь, что весьма правильно расставил приоритеты, позволяющие не терять огромное количество нервных клеток, при каждом потрясении происходящем вокруг.

Всё очень просто: Не нужно переживать о том, что вы не в силах изменить.

Есть вещи гораздо важнее, этих «кризисных ситуаций». Здоровье (физическое и психологическое) и безопасность наших близких. На это, в большинстве случаев, каждый из нас может и должен влиять: поддерживать родных, успокаивать ближних, помогать друзьям.

Думайте в первую очередь о своей семье.

А уже затем, если есть силы и желание, о всем остальном.

P.S. Берегите самое главное в жизни.

Captain

Очень ламповая картина была на выставке, не смог пройти мимо

Расходы за март составили 67 475₽, это на 209% больше чем за март 2022 года. Как я уже говорил раньше, этот «инфляционный эффект» во многом вызван сменой образа жизни: Студент --> Работник .

Стоит еще заметить: уже 3 месяц подряд расходы выше среднего значения, постоянно обновляющего свои исторические максимумы.

Особенности: 8 марта, наличие подкатегории «финансовые потери».

Объём сбережений в этом месяце составил 10%.

Перейдем к ТТР (Турнирная Таблица Расходов):

За март 2023 года потрачено 67 475₽

Расходы по категориям:

1. Подарки – 15 517₽

2. Питание и быт – 14 892₽

3. Услуги – 10 000₽

4. Автомобиль – 7 561₽

5. Другое – 6 030₽

6. Кафе, рестораны, фастфуд – 5 024₽

7. Отдых и развлечения – 3 200₽

8. Личные расходы – 2 485₽

9. Транспорт – 2 278₽

10. Здоровье, медицина – 489₽

РЕЗУЛЬТАТЫ ТТР:

Когда начинаешь вести личный бюджет на регулярной основе, время от времени проявляются некоторые расходы, которые нельзя однозначно отнести к той или иной категории. Под такой вид трат, я выделил отдельную категорию: «Другое».

Здесь так называемая «сборная солянка» — от пожертвований в храме до финансовых потерь, вызванных моими косяками или невнимательностью. Как раз последний пункт меня сильно заинтриговал, мне захотелось выяснить: «Сколько денег я потерял из-за своей глупости в 2022 году?».

Я уверен, что каждый из нас периодически сталкивается с ситуациями, типа: «обсчитали на кассе, но поздно заметил или из вежливости чтобы не казаться скупердяем — промолчал», «перевел деньги не туда куда нужно», «кто-то забыл вернуть деньги, а напомнить как-то неловко (по разным причинам)» и далее по списку.

Так вот, я проанализировал свои расходы за прошлый год, и вот, что получилось:

Финансовые потери за 2022 год: 1 040,6₽