Впервые за 27 месяцев Собственный Пенсионный Фонд (СПФ) показал положительную динамику в твердой валюте. О том, как так получилось и какой сейчас результат у нашего мини-пенсионного фонда, узнаем в этой статье.

Всем привет, с вами Captain — автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и FIRE.

Вот уже как 3 год я создаю Собственный Пенсионный Фонд, который должен стать для моей семьи — альтернативой всеми известному Пенсионному Фонду России. Подробнее о том, как создается СПФ и как определяется целевая сумма можно узнать здесь и здесь.

Ну а мы возвращаемся к нашей теме. Как же так вышло, что инвестируя в рублевые активы мы умудрились показать доходность и в валюте? Все очень просто: Российский Фондовый Рынок, а именно акции РФ последние 2 года растут, как на дрожжах.

Все мы знаем, что дивиденды на российском рынке акций, являются определяющим фактором роста этих ценных бумаг. Может применим к этим знаниям сбалансированный подход? Иными словами: «А что, если мы соберем портфель из компаний, исправно выплачивающих дивиденды, в равных долях!?». Присаживайтесь поудобнее, дамы и господа, сейчас мы с вами ответим на этот вопрос.

Всем привет, с вами Captain — автор небольшого блога про личные финансы, инвестиции и жизнь сейчас! Сегодня мы с вами проведем бэктест портфеля, состоящего из дивидендных коров, взятых в равных весах.

Вообще, почему отечественные инвесторы так ревностно относятся к дивидендам? Чтобы не разводить здесь полемику на эту тему, просто рекомендую прочитать пост, посвященный этой теме, от автора, который копит на квартиру в Сочи.

Ну, а мы возвращаемся к нашему эксперименту. Итак, я уже делал подобное исследование, только там я выяснял, какая стратегия лучше: равновзвешенная или капитализированная.

Прибыль Собственного Пенсионного Фонда за все время

Продолжаю понемногу пополнять наш Собственный Пенсионный Фонд (СПФ), несмотря на то, что фондовый рынок, в настоящее время, не является основным местом аккумулирования сбережений. Тем не менее, планка вложений в размере 900к достигнута. Давайте посмотрим на результаты.

Но обо всем по порядку.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Северсталь – 1 шт (1 268,2₽)

2) ИнтерРАО – 100 шт (412,45₽)

3) Алроса – 40 шт (2 602,4₽)

4) МТС – 20 шт (5 057₽)

5) РусГидро – 1 000 шт (781,5₽)

6) ПИК – 2 шт (1 338₽)

7) ВК – 1 шт (604,2₽)

Сумма вложений в ФР – 12 032,24₽

Комиссия брокера/биржи – 8,45₽  

Сумма замороженных активов в ноябре составила порядка 391 тыс ₽ или 37% от стоимости портфеля. 

<>

Итак, коротко напомню, что я создаю мини-пенсионный фонд, который в перспективе будет покрывать расходы моей семьи в будущем. Так как я нахожусь в начальной фазе создания накоплений, я выбрал, основываясь на исторических данных по доходности различных классов активов, местом накоплений — Фондовый рынок, со стратегией портфель из 100% акций.

Сегодня мы рассмотрим какая инвестиционная стратегия доходнее на Российском рынке: взвешенная по капитализации или взятая в равных долях.

Прежде чем начать, замечу, что похожий бэктестпроводился Александром Елисеевым aka Фининди, рекомендую к прочтению.

Я как человек, который 2 год придерживается равновесового подхода, хочу примерить текущую стратегию на имеющиеся исторические данные по Отечественному рынку и вставить свои 5 копеек касаемо данного подхода. Итак, начнем!

Входные условия

Бэктест будет проводится с помощью сервиса учета инвестиций Snowball Income и как следствие будет определяться его функционалом и базой данных.

Из-за того, что индекс МосБиржи начал становиться таким, каким мы его знаем только ближе к 10-м, и некоторых выбывших из индекса компании нет в базе Snowball, исследуемый отрезок времени будет взят в период с декабря 2013 по декабрь 2023 (10 лет). Тогда в состав ИМБ входили 50 компаний

Синяя — стоимость портфеля, Желтая — вложения собственных средств.

«А что, если начать с 20 лет создавать свой Собственный Пенсионный Фонд?» — заглавный вопрос в моем небольшом авторском блоге и сегодня мы ответим на этот вопрос в разрезе двух лет, подведя итоги 2 года активных действий по созданию капитала.

Для общего понимания картины:

🥕 Возраст — 24 года;
🥕 Семья — 2 человека;
🥕 Место жительства — Ярославская область;
🥕 Живем в съемной квартире, есть своя машина;
🥕 Работать над созданием капитала начал в 2021 — будучи студентом, однако и до этого была привычка откладывать часть средств из доходов;
🥕 Цель: сформировать мини-пенсионный фонд, который будет покрывать расходы семьи в будущем.

Этот год как и прошлый был наполнен значительными событиями, которые корректировали вектор дальнейшего развития нашего мини-фонда, а также прогресс по достижению основной цели. Начнем с октября: я решил возобновить ежемесячные пополнения ИИС, несмотря на требующиеся средства для тактической задачи, снизив целевые суммы вложений. Пока что, это 10к. Поэтому

Я уже не раз освещал тему дивидендных выплат от иностранных компаний оказавшихся в блоке, тык. К счастью, из таковых у меня только одна (в заголовке упомянутая), которая не перестает меня баловать «щедрыми» зачислениями на мой брокерский счет.

Так в августе мне пришло целых 0,06$ (или 5,6₽ по курсу на момент зачисления). Прошлый раз дивы пришли в рублях, их принудительно конвертировали, из-за наложенных санкций, по крайней мере так объясняла поддержка.

Однако сейчас, конвертации не произошло: «так как выплата произошла от вышестоящих депозитариев, которые смогли ее произвести в валюте.»

На сегодня мне поступило 11₽ из 200₽ положенных дивидендных выплат от Dell. В принципе от этих крошек ни горячо, ни холодно, но сам процесс начисления выплат вызывает кучу вопросов, на которые пока что нет однозначных ответов.

Продолжаю наблюдать за ситуацией.

Блог в Telegram: Captain

Всем здравствуйте! Подготовил очередной отчет наших накоплений на пенсию. Предлагаю вам взглянуть как идут дела у рядовых граждан, которые с 20 лет начали копить деньги на безбедную старость.

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Северсталь – 1 шт (1 351,2₽)

2) ИнтерРАО – 1 100 шт (4 575,45₽)

3) Роснефть – 2 шт (1 012,7₽)

4) Новатэк – 1 шт (1 509,6₽)

5) РусГидро – 3 000 шт (2 529₽)

6) ПИК – 2 шт (1 560,8₽)

7) МосБиржа – 10 шт (1 328,7₽)

8) Алроса – 10 шт (850,5₽)

Сумма вложений в ФР – 15 000₽

Комиссия брокера/биржи – 10,31₽

Сумма замороженных активов в июле составила 402 857,67₽ или 36% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Июль 2023

1. Общая сумма вложений: 877 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 1 110 736,93₽

3. Прирост портфеля в ₽: 232 769,17₽

4. Прирост портфеля в %: 26,5%

5. Общая сумма комиссий: 616,28₽

Ну что ж, у нас финишная прямая, на очереди отчет за июнь и мне есть, что вам рассказать и показать. Поехали!

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 176,75₽)

2) ИнтерРАО – 1 600 шт (6 464₽)

3) ФосАгро – 1 шт (7 311₽)

4) Газпром – 10 шт (1 670₽)

5) РусГидро – 3 000 шт (2 586₽)

6) ПИК – 1 шт (755,7₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽

Комиссия брокера/биржи – 13,97₽

Сумма замороженных активов в июне составила 362 330,23₽ или 36% от стоимости портфеля.

Результаты СПФ – Июнь 2023

1. Общая сумма вложений: 862 967,76₽

2. Стоимость портфеля: 962 724,15₽

3. Прирост портфеля в ₽: 99 756,39₽

4. Прирост портфеля в %: 11,6%

5. Общая сумма комиссий: 605,97₽

6. Время с момента начала инвестирования: 20 мес

7. Сумма, внесенная на ИИС с начала года: 120 000₽

8. Дивиденды: 2 864,27₽

<>

РЕЗУЛЬТАТЫ

СПФ 1 год: https://t.me/CaptainDiary/66

Всем доброго времени суток! Прошло уже больше 7 месяцев с момента подачи заявлений на перевод заблокированных ценных бумаг. Результат, а точнее его отсутствие, нам всем известен.

Напишу небольшую памятку о том, что произошло за это время, начиная от крайней части повествования:

1) 07.01.2023 Альфа-Инвестиции передали Минфину Бельгии и Euroclear все документы и реестры для разблокировки активов клиентов. Тем самым выполнив дедлайн, указанный европейскими регуляторами.

2) 27.01.2023 Пришло уведомление о невозможности перевода заблокированных денег по указанным мною реквизитам, и рекомендация подать новое заявление уже с реквизитами валютного счета иностранного банка.

🥕Решил ничего не делать, так как мои заблокированные дивиденды от DELL в виде 1$, точно не стоят тех усилий, которые требует данное мероприятие.

3) 21.02.2023 Альфа-Инвестиции прислали уведомление о том, что необходимо дополнительно передать копии документов, удостоверяющих личность. «Если все ок, то активы переведут к неподсанкционному брокеру и я снова смогу ими управлять».

А вот и отчет за апрель подъехал. Решил немного поэкспериментировать с подачей данных, в таком формате будет только статистика и факты, без большого объема текста.

Ниже представлено несколько фактов о сегодняшнем отчете:

🥕 Год назад пришел конец моей первоначальной стратегии инвестирования и начался поиск альтернативы;

🥕 В апреле 2022 года заблокированная часть активов достигла своего апогея (добавились Яндекс и ВК) и составила 81% или 240 127,94₽ от стоимости всего портфеля;

🥕 В этом месяце обновлен лучший результат по портфелю за время публичных инвестиций: -2,5%;

🥕 Уже 1,5 года, каждый месяц, часть сбережений отправляется в СПФ (Д-дисциплина).

В этом месяце были куплены ценные бумаги следующих компаний:

1) Русал – 30 шт (1 210,2₽)

2) Ozon – 4 шт (6 597₽)

3) Яндекс – 1 шт (2 000,6₽)

4) Тинькофф – 1 шт (2 669₽)

5) Газпром – 10 шт (1 732,2₽)

6) Х5 Retail Group – 4 шт (5 793₽)

Сумма вложений в ФР – 20 000₽