+860765 рублей за март 2024 года

✔️ 383931 рублей заработал на крипте.

• В этом месяце решил начать выводить деньги с крипты. Но не знаю как лучше сделать. Боюсь блокировок карт. Читал, что Сбер требует показать скриншоты с криптобирж, чтобы разблокировать карту. До этого доводить не хочу. Так другие риски могут появиться. Скорее всего буду выводить по чуть-чуть и на разные.
• Также думал с каких бирж лучше начать вывод. Новости ещё плохие по некоторым появляются. В Bitfinex больше всего сейчас денег и стоимость активов там перевалила за 10% от капитала. Начну по этой причине с него. С Binance охота вывести и с KuCoin из-за негатива по биржам.

✔️ 323308 рублей заработал на фондовом рынке.

• По акциям HMSG был делистинг. Я до этого новости по ним о делистинге не слышал и не уверен, что стал бы продавать, если бы слышал. В портфеле у меня их сейчас на 416 тысяч. Что будет с ними не знаю. Думаю, что больше не буду покупать акции не входящие в индекс ММВБ. Ну в крайнем случае в индекс широкого рынка. Там и ликвидности для моего портфеля маловато, и рисков больше. Вопрос ещё стоит продолжать ли держать компанию, когда её исключили из индекса. Смотря на Киви и подобные, опять же думаю, что не стоит. То что уже куплено буду следовать старой стратегии, а по новым позициям уже буду смотреть на индекс.

( Читать дальше )

В 2023 году заработал дивидендами 441928,64 рублей, а в 2022 году 512280,14. Почти на 14% меньше, хотя портфель стал больше. Средний размер портфеля 11277637 рублей. Получается, что дивидендная доходность портфеля 3,92% против 7,19% годом ранее.

Башнефть ап — 81355,23 рублей. Сейчас уже нет в портфеле. Были куплены по старой стратегии.

Татнефть ао — 64819,64 рублей. Как и Башнефть ап, обыкновенные и привилегированные акции были в портфеле сначала по старой стратегии, а начиная с августа по трендовой.

Следующие акции были куплены по трендовой стратегии.

• Сбербанк ао — 58500 рублей.
• Сбербанк ап — 57250 рублей.
• Татнефть ап — 50575,51 рублей.
• Транснефть ап — 49995,6 рублей.
• МТС — 48691,8 рублей.
• Лукойл — 36207 рублей.
• МосБиржа — 18876 рублей.

Сургутнефтегаз ап — 13040 рублей. Куплены по дивидендной стратегии со средней ценой 37,66 рублей (ДД 2% к цене покупки), а по трендовой в июне 2023 по 41,605. Трендовую часть продал в январе и заново купил в феврале этого года. Дивидендную часть начну распродавать с декабря 2024 года.

( Читать дальше )

Я думаю, это окончательная версия лучших брокеров за 2024 год. Таблицы в более удобном виде на сайте.

Как я оценивал брокеров

В первую очередь я подбирал лучший вариант для себя. Поэтому я сравнивал брокеров в первую очередь по комиссиям на фондовой секции (акции и облигации) без плеча. Если вы хотите торговать валютой, фьючерсами или использовать кредитные деньги, то данный рейтинг вам может не подойти.

Я сделал подсчёты в 3-х группах по капиталу: 200 тысяч рублей, 2 миллиона рублей и 20 миллионов рублей. Месячный оборот я брал 30% от размера счёта. Это перетряхивание 15% от портфеля ежемесячно. Не знаю как у вас, но у меня в среднем выходят такие цифры.

При подсчёте баллов я разделил брокеров на 10 групп по размеру комиссий. Самые большие баллы получили брокеры с минимальными комиссиями.

Лучший брокер при счёте 200 тысяч рублей



Лучший брокер при счёте 2 миллиона рублей



( Читать дальше )

Фондовый рынок последние месяцы стоит на месте. Зато радует крипта.

В феврале 2023 я писал, что рассчитываю за 2-3 года увеличить капитал в 2-3 раза. Тогда у меня было 11 миллионов. В принципе удвоение произошло за 1 год. К тому моменту как фондовый рынок восстановится до своих максимумов, я думаю, что 30 миллионов у меня будет.

Думаю, что около 5 миллионов к тому моменту даст фондовый рынок и ещё 4 крипта. Плюс довнесения. Надеюсь всё это произойдёт за год.

Но потом уже такой резкий рост моего капитала я думаю приостановится. Крипта будет у своих максимумов. Я её начну при превышении исторических максимумов постепенно распродавать. К моменту окончания бычьего рынка её или не останется совсем, или будет очень мало. Фондовый рынок тоже будет достаточно высоко. Ключевая ставка будет низкой. Поэтому роста счёта от переоценки акций и крипты ожидать не стоит, а облигации будут приносить совсем небольшой доход. Но учитывая размер капитала, он тоже будет неплохим. После этого нужно будет ждать новых возможностей в виде кризиса.

( Читать дальше )

BitFinex: +739476
Бизнес 2: +166929
KuCoin: +122259
Bybit: +119849
HTX: +115241
Binance: +104931
Фондовый рынок: +95302
Займы: +36600
Финам: +23776
Вирусов-нет: +9895
Инфобизнес: +7900
ВТБ Инвестиции: +6948
Jetlend: +4348
Тинькофф Инвестиции (стратегия): +2498
Халва: +1146
Альфа-Карта: +783
Альфа Инвестиции: +696
Польза: +535
Инвестиционная палата: +516
Ozon Карта: +189
MoneyFriends: +114
Tinkoff Black: +31

Доходы всего: +1559962
Расходы: -36745
Чистая прибыль: +1523217

Коротко о месяце:

✔️Крипта в этом месяце отжигает. Ещё чуть-чуть и начну постепенно распродавать. Сейчас в ней уже 3,5 миллиона.
✔️С Binance до сих пор деньги не вывел. Вероятнее всего распродавать начну с него, чтобы снизить риски, хотя хотелось бы с BitFinex, так как там можно в долларовые займы переложить.
✔️Хотел запустить ещё одну стратегию в Тинькофф (трендовую), но пришлось сразу же её удалить, так как при создании не отметил, что будут акции не включённые в котировальные списки. И при попытке покупки Магнита это заметил. А создавать новую уже было поздно. Яндекс улетел без меня. В середине месяца думаю, что пересоздам.

( Читать дальше )

У меня давно возникают мысли или сменить брокера, или добавить ещё несколько, как дополнительных. И для диверсификации хорошо, и даже можно премиум в каком-нибудь банке получить.

Решил посчитать у какого брокера мне выгоднее всего торговать с моим размером капитала и моим объёмом торгов.

На моём основном счёте около 13 миллионов рублей. В среднем за 2023 год у меня был объём торгов 4265460 рублей в месяц.

Я составил таблицу с комиссиями различных брокеров учитывая мои вводные данные.

Я взял 17 крупнейших и известнейших брокеров. Если вдруг вы мне можете посоветовать какого-нибудь брокера не входящего в данный список, я с удовольствием его тоже рассмотрю. Есть ещё Инвестиционная палата с комиссией 0,02242%, но я её не рассматриваю ввиду низкой популярности.

Моим основным брокером сейчас является Алор. В среднем я плачу 853 рубля в месяц. Чем мне нравится Алор, так это тем, что у них наикрутейший терминал. Терминалы других брокеров (Quik, Transaq) даже рядом не стоят. Зато приложение отстаёт от всех остальных в скорости работы.

( Читать дальше )

Как создать диверсифицированный портфель на 10 тысяч рублей из 30 акций





Один мой друг, как наверное и многие другие, начинал инвестировать с очень маленькой суммы. И чтобы его портфель был диверсифицирован, он покупал в портфель только дешёвые акции.

Я думаю, что подобная проблема возникает у многих новичков с маленькими портфелями. Я решил собрать для вас список самых дешёвых акций, торгующихся на МосБирже.

На 10 тысяч рублей на сегодня можно составить портфель из следующих акций
1. SVET — стоимость лота 30,4.
2. UWGN — стоимость лота 68,3.
3. ETLN — стоимость лота 90,96.
4. SPBE — стоимость лота 92.
5. APTK — стоимость лота 149,6.
6. RNFT — стоимость лота 154,4.
7. EELT — стоимость лота 181.
8. MVID — стоимость лота 201,4.
9. MGKL — стоимость лота 233.
10. CARM — стоимость лота 240,45.
11. VTBR — стоимость лота 245,55.
12. WUSH — стоимость лота 254.
13. DELI — стоимость лота 269,45.
14. KZOSP — стоимость лота 276,4.
15. MRKK — стоимость лота 282,4.
16. EUTR — стоимость лота 308.
17. RGSS — стоимость лота 320.

( Читать дальше )

В Финам я торгую по спекулятивной стратегии с июня 2019 года. Сегодня хочу сравнить результаты моей стратегии с доходностью индекса ММВБ с учётом дивидендов.

Для начала сухие цифры.

Моя стратегия

С конца июня 2019 до конца 2019 года — +53,71%

2020 год — +84,16%

2021 год — +1,17%

2022 год — +7,41%

2023 год — +48,62%

Индекс МосБиржи с учётом дивидендов (MCFTR)

С конца июня 2019 до конца 2019 года — +15,46%

2020 год — +14,83%

2021 год — +21,79%

2022 год — -37,26%

2023 год — +53,84%

Как видите, по стратегии ни одного убыточного года. А теперь разберу сделки по годам, за счёт которых я получил такие результаты.

2019 год

Я начал торговать с июня 2019 года. Первой моей сделкой была покупка АФК Системы в последний день июня. Я держал эти акции 7 месяцев до конца января 2020 года. Заработал в 3,5 раза больше индекса за тот же период. 53,71% против 15,46%.

2020 год

В январе была продана Система и куплен Магнит. В марте 2020 было сильное падение рынка. Я его пережил как раз в Магните. Если бы я продолжал сидеть в Системе, то заработал бы даже больше, но был сигнал и я ни о чём не жалею. Я опять сильно обогнал индекс 84,16% против 14,83%. Обгон индекса в 5,7 раз.

( Читать дальше )

Итоги 2022 года здесь.

2023 год был очень крутым по доходам. Естественно в первую очередь за счёт фондового рынка.

За год в общей сложности заработано 9.532.780 рублей. Это по 794398 рублей в месяц. 77% дохода принесли инвестиции.

Капитал вырос до 19 миллионов рублей. В процентном соотношении активы распределены следующим образом: бизнес — 12%, фондовый рынок — 70%, краудлендинг — 6%, крипта — 12%.

Бизнес 2

Бизнес 2 — рост за год всего лишь 3%. Хотя максимальная прибыль выросла на 16%.

2017 год — +61%

2018 год — +51%

2019 год — +63%

2020 год — +105%

2021 год — +102%

2022 год — +64%

2023 год — +3%

Худший прирост за всё время. Даже инфляция не обогнал.

Начал более активно над ним работать только в последние 2 месяца. Начал вести статистику по товарам. Примерно 70% от прибыли делает первая десятка. Поэтому буду от остальных товаров избавляться и тестировать новые.

За счёт этого хочу освободить место в магазине и уменьшить расходы времени на рекламу. И соответственно поднимется прибыль за счёт других товаров. До этого старые товары не убирал. Так как хоть копейку, но приносили и были выгодны. Сейчас хочу это всё оптимизировать.

( Читать дальше )

Посчитал сейчас ради интереса сколько я заработал дивидендами в прошлом году. Вышли следующие числа:

Татнефть ап — 90713,83 рублей. Покупка обыкновенных и привилегированных акций была ошибкой. Покупал их по старой стратегии, от которой хотел отказаться. Несмотря на это на них получил и много дивидендов и заработал на росте.

Татнефть ао — 84645,93 рублей.

Центральный телеграф ап — 82448,4 рублей. Набирал с декабря 2021 по май 2022. Мне ни раз писали, что я зря их беру, так как хороших дивидендов больше не будет. Куплены по дивидендной стратегии.

Сургутнефтегаз ап — 56760 рублей. Набирал с декабря 2021 по сентябрь 2022. Куплены по дивидендной стратегии.

Башнефть ап — 47737,03 рублей. Как и акции Татнефти были куплены по старой стратегии. Без Татнефти и Башнефти просадка моего портфеля была бы значительно ниже, хоть и всё продал с доходностью выше рынка. Даже не знаю считать это ошибкой или нет.

Следующие акции брал по трендовой стратегии. Дивиденды пришли бонусом.

( Читать дальше )