Облигации ОФЗ

greedy_gnom, а не придется всеми купонами усредняться, вот в чем загвоздка…

ДЕН, и это принципиальная разница, в ОФЗ чтобы усредняться (при падении тела) не нужно вкладывать новые деньги

Февральский прогноз ЦБ РФ предполагает среднюю ключевую ставку в 2026 году на уровне 13,5-14,5%.

только в золоте нет купона

Сегодня считаем! Сколько нужно длинных ОФЗ, чтобы получать пассивный доход 100 000 в месяц (до налогов)? Каждый месяц, чтобы не объедаться, а потом не голодать;) Так сказать, зарплата от государства. Погнали!

Для этого нужно выбрать 6 выпусков длинных ОФЗ, которые будут платить в 6 разных месяцев. Далее — посчитать, сколько их нужно, чтобы получать 100 000 рублей ДО НАЛОГОВ дважды в год. Выбор выпусков субъективный, я решил выбрать среди длинных от 10 лет.

ОФЗ 26233

• ISIN: SU26233RMFS5
• Погашение: 18.07.2035
• Цена: ₽600
• Выплаты: по ₽30,42 (6,1%) в январе и июле
• Нужно: 3 288 шт. на ₽1,972 млн

ОФЗ 26240

• ISIN: SU26240RMFS0
• Погашение: 30.07.2036
• Выплаты: по ₽34,90 (7%) в феврале и августе
• Цена: ₽632
• Нужно: 2 866 шт. на ₽1,811 млн

ОФЗ 26246

• ISIN: SU26246RMFS7
• Погашение: 12.03.2036
• Выплаты: по ₽59,84 (12%) в марте и сентябре
• Цена: ₽890
• Нужно: 1 672 шт. на ₽1,488 млн

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,1+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

Часто ОФЗ сравнивают с банковским вкладом, однако у ОФЗ есть преимущество, в том, что не нужно держать деньги весь срок, чтобы получить доход

При этом на рынке банковских продуктов также есть и накопительные счета, которые хоть и имеют зачастую ниже доходность, но обладают высокой ликвидностью

Я задался вопросом, а можно ли составить портфель ТОЛЬКО из ОФЗ, при этом получать ежемесячный доход в виде купонов🤔

На рынке корпоративного долга такой портфель составить совсем не проблема, многие эмитенты платят раз в месяц, а вот с ОФЗ ситуация немного другая, ведь в них выплаты раз или 2 раза в год

Итак, главными критериями добавляю в свой ежемесячный портфель выступали срок погашения и текущая купонная доходность

Получилось собрать портфель из 6 облигаций федерального займа

Основные показатели собрал в таблице, ниже более кратко приведу по каждой ОФЗ:

1) ОФЗ 26254

Дата погашения: 03.10.2040

Купон: 13,98%

Выплата: Апрель/Октябрь

2) ОФЗ 26248

Дата погашения: 16.05.2040

Купон: 13,74%

Сиделец, какой навес?

как думаете, 238й выпуск имеет шанс пододвинуться по доходности к остальным дальним? особенно на фоне навеса что образовался.

Сиделец, они равноценные. У 248 доходность выше, которая реинвестируется. А в 238 налог с купона ниже.

Алексей Антонов, А вот интересно, почему 96? Можете обосновать:)? Ценообразование длинных облигаций — всё таки больше искусство, нежели наук...

я в 248й застрял, надеялся что после окончания размещения давить перестанут и можно в 238 вернуться. Увы, фанатиков стремительного роста 238...

sasa sasa, IMHO, нам уже давно должно быть фиолетово, любит нас Европа или не любит, для нас должно быть важно, что уже скоро как тысячу лет...

Сиделец, раз говорите про налог, то покупаете не на ИИС. Тогда подумайте а есть ли смысл держать 238 или 248 три года? Все может переменитьс...

greedy_gnom, Достаточно ЦБ дать мягкий сигнал, и 238 существенно обгонит 248 по телу в силу своей выпуклости. По крайней мере, так говорит о...

А вы думали нас Европа не любит только из за того что хотят наши ресурсы и земли? Не-а, они за вот такое бандитское отношение тоже.

… И еще чтобы 238 дали переоценку существенно обгоняющую 248 какая должна быть ставка ЦБ 8? 6?

Очень странный рынок, ставка 15%, а 26254 14,63% доходности… она уже должна стоить 96% номинала минимум. Судя по этой логике, когда прайсили...

Сиделец, раз говорите про налог, то покупаете не на ИИС. Тогда подумайте а есть ли смысл держать 238 или 248 три года? Все может переменитьс...