Облигации ОФЗ

ИМ, в плане налогов на ИИС держать удобно — с купонов не платится.

Сиделец, платятся налоги

Mihail1970, сейчас можно получить доход от 22% до 18,5% с депозита, в моем случаи это 18,5% годовых с ежемесячным снятием % с прибыли. Вклад...

ИМ, в плане налогов на ИИС держать удобно — с купонов не платится.

Посоветуйте какие офз купить

Mihail1970, а смысла советовать. Как правило всё выходит иначе. я вон уверен был что после 16% снижать будут и набрал 238х в марте по 60.6.
В декабре по 51.2 скинул перед «повышением ставки», а то надоело кататься на качелях 50-55 за просто так. Ну и вот, пришлось откупать обратно дороже.
Правда 248е взял — их относительно 238 придавили, за те-же деньги чуть больше купонов платится. Но лучше бы так и сидел в ликвидности пока что :)

Зависит от планов и горизонтов. Я брал вообще из расчёта как минимум додержать до восстановления номинала.

Почему я завидую уверенности комментаторов?

На скрине комментарий к моему посту «Миллион для сына. 61 месяц» на Смартлабе, собравшему более 6 тысяч просмотров. Проясню контекст: речь идет об облигациях ОФЗ-26238, прилагаю график котировок этого выпуска с 2021 года.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Посоветуйте какие офз купить

Mihail1970, сейчас можно получить доход от 22% до 18,5% с депозита, в моем случаи это 18,5% годовых с ежемесячным снятием % с прибыли. Вклад до миллиона, налог платить не надо, с выше миллиона в 13% (или 15%, если общий годовой доход превышает 5 млн ₽) но можно раскидать на родственников и платить не придется. С ОФЗ налог придется платить, а годовой % ОФЗ ниже, чем в депозите…

Посоветуйте какие офз купить

Mihail1970, Рано покупать, ставку могут поднять еще в феврале, в марте мы узнает насколько влияет на инфляцию ставка в 21 %

Посоветуйте какие офз купить

имхо ставку опять не поднимут.

● В декабре под давлением жесткой ДКП Банка России и норм регулирования банковского сектора впервые с 2022 г. произошло снижение розничного и корпоративного портфелей в реальном выражении на 0.1%.

● При этом сезонно усилился приток средств розничных клиентов, объем сбережений в декабре вырос на 2.5%, до ₽27.6 трлн ($294 млрд).

● В крупнейших банках России прошла волна сокращений сотрудников кредитных служб. Под увольнение попал каждый третий сотрудник.

● Ставки по кредитам в январе поднялись до рекордных значений — выше 32% годовых.

Всеми любимая ГКО 26238 пала на 10%С горы это барахло отскочило на 10 процев. Почему?
Да потому, что минфин побирается на своих ауках по фик...

Каторга, да они снова флоатер 15 летний раздадут. Норм же, а потом ставка вниз и все.

Краткая статистика по ОФЗ

Добрый день, господа инвесторы!

В данном посте не будет аналитики, будет общий обзор рынка ОФЗ по последним доступным данным.
Регулярно собираю сведения об итогах торгов на Мосбирже по ОФЗ.
Для себя в портфеле держу несколько бумаг: ОФЗ 26238, ОФЗ 26230, ОФЗ 26247, о вложениях в госдолг РФ писал тут(тыц)
Данные честно украл с сайта Мосбиржи за 16.01(тыц)
Почему — то за то, чтобы выгрузить эти данные с сайта, Мосбиржа просит денежку, поэтому пришлось украсть и обрабатывать самому =)

По доходности рынок ОФЗ выглядит так:


Вы можете посмотреть по графику и выбрать удобный для себя выпуск, исходя из его общей доходности.

Также ранжировал выпуски по цене:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Рынок ОФЗ радует (умных) инвесторов, и (слегка0 огорчает публику. А между тем… ОФЗ как росли вместе с акциями, так и будут расти дальше.

РАДОСТЬ ЖЕ-заключается в уникальных «клещах», на которых можно весомо зарабатывать.Клещи-это отставание ОФЗ от акции и наоборот, главное вовремя выбрать момент для переброски денег.
При синхронном росте вы зарабатываете ЛИБО там ЛИБО там, а рынок дает сейчас зарабатывать «и там, и там»

За прошедшие полтора месяца Минфин лишь щюпает, не не баб, почву-для переворота от рынка покупателей к рынку продавца.Пока еще банки резвятся давя 13 рублями в пустых стаканах цену под аукционы, но пробные шаги сделаны, почва скоро и очень скоро станет потверже

Традиционная ПРИЗМА 238 ого выпуска показывает игровую(подчеркиваю_ИГРОВУЮ) силу ОФЗ, никто и никогда эти фантики воспринимать всерьез не будет, это те же МММки… но волатильности и эмоций тут хватает для хороших игровых пасов

В САМОМ ДЕЛЕ-ведь никто не сливал все что есть ОФЗ при дохе 14 и ставке 21, да стало больше сомневающихся в 238 на топчике, но… никто же не орал как резанный сливайте все-рынок спокойно «переваривал» игровой момент, и пробный шар удался.
Поэтому гардемаринам не стоит вешать ни носа ни своих писюнов

Ножницы завышенных или заниженных ожиданий снова в игре, ГРУСТНО было бы если бы 238 ой стоял тупо по 56 колом.формирую никакие ожидания, из болота которых вытащить на новый рывок было бы сложно.

ЦБ уже на следующем заседании может попробовать обозначить траекторию вниз по ставке. И соломоновым решением будет именно КОММЕНТАРИЙ О СОЗРЕВАНИИ УСЛОВИЙ для снижения ставки, при номинальной текущей математике в 21..

я считаю ГЛАВНЫМ это капитуляция покупателей(потребителей) перед ростом цен, рано или поздно толпа потребительская скажет «ну нах жрите сами» спрос ОБЯЗАН обрушиться… и !

ловко маневрируя(в том числе ставкой)-и не выпуская депозиты вырулить из текущей спирали в принципе… возможно....

по своей сути мы имеем ТРИ косвенных признака мощнейшей депрессии ВСЕЙ НАЦИИ (это уникальный момент истории)_

1.Безумный рост потребления алкоголя
2.Безумные траты, кредитные в первую очередь(уже позади) как средство УЙТИ ОТ ДЕЙСТВИТЕЛЬНОСТИ
3.Безумный рост антидепрессантов
и 4.Безумная тяга к сбережениям

тут есть противоречия между пунктом 2 и пунктом 4, но любой психолог вам скажет это депрессивное метание из крайности в крайность с целью обретения равновесия

Пора покупать ОФЗ ?

Физлица сократили шорты по RGBI (индекс ОФЗ) более чем на 40% за месяц

Как думаете пора покупать ?

Подпишитесь на тг-канал Openinterest, чтобы первыми получать инсайд о поведении инвесторов на рынке!

 

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Аукционы Минфина — министерство пользуется снижением доходности ОФЗ. Банки привлекли 850 млрд рублей с помощью аукционов РЕПО в 2025 г

Минфин провёл аукцион ОФЗ, предложив инвесторам два выпуска. При его проведении индекс RGBI находился выше 105 пунктов, доходность выпусков значительно снизилась, конечно, этим пользуется министерство и предлагает только классику, но я не был бы настолько позитивен:

🔔 По данным Росстата, за период с 1 по 13 января ИПЦ вырос на 0,67% (прошлые недели — 0,33%, 0,35%), с начала января 0,67%, с начала года — 9,50% (годовая — 9,87%). Из-за новогодних посчитаны 2 недели и это с учётом праздников (неработающие банки, предприятия и т.д.), справочно в целом за январь 2024 г. — 0,86%, откуда тут взяться позитиву не пойму? Такие темпы нас могут вывести выше 1% по январю. Главный сюрприз это месячный пересчёт декабря — 1,32% (недельные данные с 1 по 23 декабря — 1,3%), консенсус-ожидания были на уровне 1,5%, но всё равно 1,32% за декабрь это шок, хуже было только в декабре 2014 г. Данный пересчёт нам ещё поведал, что Росстат окончательно убрал из корзины цены на авиабилеты и не учитывает их даже в месячной корзине, можно с уверенностью утверждать, что данное исключение связано с годовой инфляций — 9,52%, будь самолёт в корзине она бы точно была двузначной!

Авто-репост. Читать в блоге >>>

🕊️ ТОП–5 длинных ОФЗ на 2025 год. Для тех, кто верит в чудо экономики и в Центробанк лично!
Художники снова рисуют бред в недельной инфляции, аналитики спорят, а я составил топ ОФЗ, вместо привычных депозитов в 2025 году! Стоит ли оно того?

Новый выпуск подкаста от инвест-канала «Fond&Flow»

Написал для вас пост — "как заработать на рынке после последнего заседания ЦБ", а также разобрал самые глупые ошибки, которые совершают в период кризиса в России. Все идеи на канале, подпишись чтобы не пропустить ничего интересного! У нас уютно❤️

☕#91. За чашкой чая…

Знаете, после вчерашнего выхода "честных" данных недельной инфляции задумываешься о качественных ОФЗ.

👀 Судя по данным, Центробанк рисует картину смягчения или сохранения текущей ДКП в первой половине года.

Как? Почему? За что? Никто ответить не может

Видимо, по мнению ЦБ, что-то в экономике России сломалось… Просто, как объяснить, что самый проинфляционный месяц в году (декабрь) получил замедление роста цен? Чудо чудное. Ну, об этом традиционно позже.

 🌀 Топ 5 ОФЗ, которые не стыдно показывать любителям депозитов:

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Господа, подскажите где почитать про ОФЗ, проспект эмиссии или упрощенный текст ?
На сайте минфина нашел лишь таблички с выплатами.
Смотрю О...

Василий, У офз с амортизацией долга абсолютно отсутствует ликвидность, поэтому неосторожная покупка на солидную сумму выкупает весь стакан загоняя цену на необъективные уровни

Когда же хомячкам в облигациях отсыплют денег уже? В акциях отсыпали, в валюте тоже.

Долгосрочные ОФЗ растеряли больше половины декабрьского роста



Авто-репост. Читать в блоге >>>

"ОФЗ: надежная гавань для инвестиций или упущенные возможности? Взвешиваем риски и перспективы"
ОФЗ выросли на 8% за месяц, но это лишь повод задаться вопросом: что ждет их в будущем? За внешним успехом скрывается более сложная реальность, которая заставляет инвесторов сомневаться в перспективах этого инструмента.

• На фоне других активов рост ОФЗ выглядит бледно. Акции «голубых фишек» взлетели на 20,5%, а высокодоходные облигации (ВДО) прибавили 9,3%. Да, ОФЗ — это островок стабильности в бурном океане рынка, но их скромная доходность вряд ли впечатлит тех, кто гонится за серьезной прибылью.

Акции и вовсе оставили ОФЗ в пыли: с мая 2020 года индекс «голубых фишек» с учетом дивидендов вырос на 57%, а ВДО — на целых 76%. ОФЗ за тот же период остались на нуле, словно застряв в прошлом.

Но история — это лишь прелюдия. Сегодня главный вопрос — текущая доходность ОФЗ: 17,5-18,5% на средних сроках (3-10 лет). Звучит неплохо, но давайте взглянем на реальность. Ключевая ставка ЦБ — 21%, инфляция — около 10% и продолжает расти. Три возможных сценария: ставка останется на месте, снизится (что подстегнет инфляцию) или повысится (чтобы ее обуздать). Ни один из них не делает ОФЗ по-настоящему привлекательными.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Акции vs ОФЗ

Если взять максимально доступную точку отсчета с июля 2021 года то получится что акции переоценены на 20% относительно ОФЗ



При этом дивидендная доходность акций еле-еле дотягивает до 13%, в то время как ОФЗ даёт минимум 15%

Почему такой ажиотаж на акции?

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Даже бкс написал, что инфляция продолжает ускоряться. Надо продавать всё и покупать гречку сотнями тонн.

Tverskoy_homyak, БКС никогда не угадывают. Они пишут одно, загоняют своих клиентов в одни инструменты, а сами их продают (и покупают другие). На этом и живут.
Я бы так сказал, явно 2025 может стать переломным на Украине. Финансирование всё. Трамп денег не даст. Что тогда с офз станется, если конфликт закруглится?
Отдельный вопрос, если рухнет американский рынок на 30% — что будет на нашем…

Итоги аукционов Минфина РФ по размещению ОФЗ 15.01.2025Минфин РФ 15.01.2025 провел первые в этом году аукционы по размещению ОФЗ-ПД серии 26...

Андрей Севастьянов, очевидно офз при таких ценах банкам не нужны… флоутеры возьмут как в декабре

ОФЗ. Просто отскок

Волнующий взлет котировок ОФЗ, +8% за месяц по индексу их полной доходности – повод задаться вопросом: что дальше?

• Отскок ОФЗ, хоть и, действительно, сильный, уступил акциям и ВДО. Индекс полной доходности голубых фишек +20,5%, публичный портфель PRObonds ВДО +9,3%.

Можно закономерно возразить: ОФЗ менее рисковый инструмент, с более низкой амплитудой колебаний.

По амплитуде ОФЗ будут спокойнее акций, но корпоративных облигаций и ВДО – беспокойнее, еще и проигрывая им в результатах.

Да и акциям проигрывая. • Всё тот же Индекс голубых фишек с дивидендами вырос с мая 2020 года на 57%. Портфель ВДО – на 76%. Почему с мая 2020? Именно с этого момента Индекс полной доходности ОФЗ (RGBI-tr) имеет ровно 0%.

Прошлое госбумаг, далекое и близкое, уже не очень. Теперь • доходности как индикатору будущего. Они у ОФЗ на средних сроках до погашения (3-10 лет) – вблизи 17,5-18,5%.

Ключевая ставка с октября 21%. Инфляция приближается к 10%, продолжает ускорение. Либо ставка останется на месте при нынешнем тренде инфляции, либо будет снижаться, подпитывая инфляционный тренд, либо с целью его ослабления будет повышена. Любой из сценариев не дает инвестициям в ОФЗ преимуществ.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Итоги аукционов Минфина РФ по размещению ОФЗ 15.01.2025

Минфин РФ 15.01.2025 провел первые в этом году аукционы по размещению ОФЗ-ПД серии 26248 с погашением 16.05.2040 и серии 26245 с погашением 26.09.2035.

ОФЗ-26248

• Предложение: доступный остаток (603,1 млрд руб.)
• Спрос: 13,5 млрд руб.
• Размещено: 5,7 млрд руб.
• Средневзвешенная цена: 78,02% от номинала
• Средневзвешенная доходность: 16,81%
• Премия к открытию дня: 13 б. п.

ОФЗ-26245

• Предложение: доступный остаток (435,7 млрд руб.)
• Спрос: 10,0 млрд руб.
• Размещено: 4,0 млрд руб.
• Средневзвешенная цена: 79,16% от номинала
• Средневзвешенная расчетная доходность: 16,80%
• Премия к открытию дня: -12 б. п.

План/факт размещения ОФЗ

Размещено ОФЗ по видам с начала 2024 г., млрд руб.

Авто-репост. Читать в блоге >>>

Даже бкс написал, что инфляция продолжает ускоряться. Надо продавать всё и покупать гречку сотнями тонн.

Tverskoy_homyak, Так себе идея. Гречка в минусе по доходности.

Плюс ее хранить надо в определенных условиях, грызуны там, насекомые, геморрой тот еще...

Василий, купоны да, зафиксированы достаточно рандомно. тут bonds.finam.ru/issue/details004D400002/default.asp можно посмотреть заодно и част...

Сиделец, как зачем, хотелось бы понять, что курили в минфине -) чтобы обыграть минфин.
Запредельный ценник не по единичной сделке был, у меня есть немного этих бумажек, мог бы продать,
но не предвидел такого сценария.