Блог им. OlyaPavlyatenko

Считаем доходность ОФЗ 26233 ПРАВИЛЬНО !!!

Доброго времени суток форумчане и форумчанки! (вещает заяц сидя на пне с ноутбуком)… Сегодня решила посчитать доходность ОФЗ 26233 ПРАВИЛЬНО!!! используя этот замечательный сайт: Облигация ОФЗ 26233 RU000A101F94 — цена и номинал на сегодня — график и доходность 2022 — Эмитент Министерство финансов Российской Федерации (fin-plan.org) … На момент написания статьи одна ОФЗ 26233 стоит: 642,51р с учётом НКД… По сути бумага 11-летняя… Единственная реальная угроза)) это то что государство Российское перестанет существовать как факт)… Но мы будем надеяться что этого НЕ произойдёт… Итак… приступим к калькуляции ?!.. 1) 100 штук стоят 64251 рубль. Цена погашения с учётом купонов: 1699,58 руб. одной штуки ОФЗ… Цена погашения 100 штук с учётом купонов: 169.900 руб. Прибыль считаю как «зазор» между двумя показателями «вложено» и «извлечено»… Вложено: 64.251 руб. Извлечено: 169.900 руб. Получается что… 169.900 — 64251 = прибыль 105.649 руб… Срок: 11 лет, прибыль, как разница между «вложено» и «извлечено» 105. 649 руб. В итоге: 105.649 делим на 11 лет = 9604 руб. Потом делим 9604 на 12 месяцев, получаем = 800 рублей в месяц...  2) 1000 штук стоят 642.510 руб. Цена погашения с учетом купонов: 1.699.000 руб. Вложено: 642.510 руб. Извлечено: 1.699.000 руб. Прибыль: 1.056.490 руб. Прибыль за год: 96044 руб. Прибыль за месяц: 8003 руб. 3) 10000 штук стоят 6.425.100 руб. Цена погашения с учётом купонов: 16.990.000 руб. Вложено: 6.425.100 руб. Извлечено: 16.990.000 руб. Прибыль:  10.564.900  руб. Прибыль за год: 960.445 руб. Прибыль за месяц: 80.037 руб.  Ну как то так… или примерно так...))) у меня всё таки лапки, не судите строго!)))… А что вы думаете о таких вот подсчётах и расчётах ?!.. Пишите комментарии, ставьте лайки, подписывайтесь на мой блог!)… (убегает в лес) … (да, я не умею делать нумерацию и эти штуки с отступами… это не вылечить ибо у меня лапки и я тупая))....
13 комментариев
+2
Самое большое опасение на таких ОФЗ не то, что не будет эмитента и некому будет платить по счетам, а то, что инфляция будет слишком большая и эта доходность в 14% к середине срока будет не лучше, чем доходность в 3% сегодня, например.
avatar
КриптоУлитка
КриптоУлитка, обогнали на пару секунд.
avatar
Piliph
КриптоУлитка, добрый вечер! Т. е. Вы хотите сказать что доходность в 14 процентов может оказаться столь низкой на длинном коридоре планирования, лет 10 например?! Но были же нормальные спокойные десятилетия?! Например с 2000 по 2010 год. Отличное тихое десятилетие было же!?
avatar
Оля "Hare"... (заяц)...
+1
Оля «Hare»… (заяц)..., новостной фон сейчас в корне отличается. Оптимизм — это хорошо, но чрезмерный оптимизм (как и всё чрезмерное), может выйти боком.
avatar
КриптоУлитка
+2
Не очень понятное объяснение. Кругом тысячи и миллионы, а какая доходность не написали.
Угроза подобных инвестиций, при условии удержания до погашения, в том, что доход вы будете получать неравномерно. И основная часть дохода может прийтись ближе погашению. А инфляция вместе со сложным процентом сделает этот доход гораздо менее интересным через 10 лет.
avatar
Piliph
+1
Не понятно, для чего было каждый раз пересчитывать для 100, 1000,10000 штук? Вы на 10 умножать не умеете? Или доходность от количества облигаций меняется?
А с купонами что делать? Реинвестировать? Тратить? Мне кажется лучше считать доходность по купону не от номинала, а от текущей стоимости. Пусть это не правильно, но зато более объективно.
avatar
Ask
Ask, здравствуйте! Купоны реинвестировать… Ну а как посчитать доходность от стоимости покупки?!?!
avatar
Оля "Hare"... (заяц)...
Оля «Hare»… (заяц)..., это очень просто. Допустим облигация сейчас стоит 850 рублей, а суммарный годовой купон составляет 85 рублей. Если считать доходность от номинала, это будет 8,5%, а от вложенных средств уже 10%. Иногда бывает, что облигация с меньшим купоном даст больше прибыли, так как на условные 100 тыс рублей, их можно купить большее количество и суммарный купон получится больше, чем у дорогих облигаций с высокой доходностью.
avatar
Ask
+2
это вы ещё не почитали комиссии, и не учли инфляцию, а она явно в 23 была далеко за 10 пр. И в 24 году будет так же или  выше, а про 25 год  туман, но похоже это всё на долго. Вот и получается что инфляция сест все ваши вложенные деньги и прибыль за  эти 11 лет.  Я уже давно говорил что такие длинные офз в России где кризис стал случатся регулярно, должны стоить  ниже 500 рублей 
avatar
sasa sasa
sasa sasa, добрый вечер! комиссии заложены в цену, там же написано, цена с учётом нкд,
avatar
Оля "Hare"... (заяц)...
 Нужно посчитать не только «вложено» и «извлечено», но и «извлечено» с учетом реинвестирования, причем каждый раз по текущей ставке до погашения! Тогда все сойдется ;)
avatar
JohnRisker
Smart-lab премиум
JohnRisker, «вложено», надеюсь тоже с учетом реинвестирования посчитаете?

Заметил, что многие считают доходность сложным процентом на изначальную базу, но забывают, что каждое реинвестирование увеличивает базу.
avatar
КриптоУлитка
Знаете отличие доходности от дохода? Доходность измеряется в процентах. Вы сосчитали доход за весь срок.
avatar
IronMike

полезные записи за 24 часа

★25 14 Лучшие книги, прочитанные мною в этом году
★8 5 Щедрость от ЦБ. Предновогодний туземун. Крипта, недвижка, инфляция, дивиденды, облигации. Воскресный инвестдайджест
★7 57 ИИС старого типа: друзья, растолкуйте плз?
★7 14 Как перед заседанием ЦБ России узнать о том, будет решение мягким или жёстким
★6 36 Pocтoвщики xoтят пoднять цeны втopички
★6 138 Не надо приписывать того чего не было. Рост индекса на 9% произошел за день не потому что инвесторы сделали в моменте свой правильный выбор, а потому что крупняк закрыл в моменте свои шорты. Всё
★5 2 Интер РАО (IRAO). Отчет 3Q 2024. Дивиденды. Перспективы.
★5 41 Экономика России. Почему мы стоим на месте?
★5 22 Минутка ностальгии. Ещё недавно цены на автомобили были такими.
★5 2 ⭐️Котайджест: 🎁подарокот ЦБ. Новогоднее ралли началось. Когда закончится?
+138 27 Аномалия
+131 36 Pocтoвщики xoтят пoднять цeны втopички
+127 138 Не надо приписывать того чего не было. Рост индекса на 9% произошел за день не потому что инвесторы сделали в моменте свой правильный выбор, а потому что крупняк закрыл в моменте свои шорты. Всё
+110 41 Экономика России. Почему мы стоим на месте?
+93 72 Семь детей у православного программиста
+90 18 5 фактов о Сараево! Немного путешествий под Новый год
+86 18 Ставка 21%. Роман Андреев о ставке, причинах, влиянии на рынок и главное - как реагировать.
+81 40 ничего не понимаю, впрочем, как и всегда...
+58 7 Золотодобытчики, металлурги, строители - какие действия можно предпринять в связи с смягчением ДКП?
+52 8 Итоги под конец года - доходность 38% с начала года.

самые обсуждаемые сегодня

9к Можно ли "подняться" с околонулевой позиции?
11к В чем причина устойчивости российских предприятий?
8к Хазин про it и Биткойн. Правильные пацаны смогут довольно быстро лишить разного рода излишне бойких людей их капиталов через обрушение этого самого биткоина.
8к Хазин про роль Ельцина. Ухитрился основные проекты по разрушению России приостановить.
8к Итоги под конец года - доходность 38% с начала года.
12к 📈Мысли по рынку
7к Шорт
7к Вопрос по ИИС. Дадут ли мне налоговый вычет за 2024 если я внесу 400 тыс в 2024, но акции куплю в 2025?
6к Будет ли считаться разводняком, если банки, на деньги депозитчиков....
4к Еще хочу поделиться мнением про Т инвестиции

теги блога Оля "Hare"... (заяц)...

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн