Убытки при торговле акциями: особенности и подходы к минимизации

Как и любой вид инвестиций, торговля акциями связана с определенными рисками, включая возможность получения убытков. В этой статье мы рассмотрим основные аспекты фиксации убытков при торговле акциями, а также предложим эффективные стратегии их минимизации.

Можно минимизировать убытки, если изначально грамотно подойти к выбору активов и диверсификации инвестиционного портфеля.

Первоначальный выбор активов 

При выборе акций для инвестирования следует обратить внимание:

• на качественные активы, которые имеют потенциал для роста;
• на компании с устойчивым бизнесом и хорошими перспективами развития, с высокой дивидендной доходностью, хорошими финансовыми показателями.

Диверсификация портфеля 

Диверсификация инвестиционного портфеля позволяет снизить риски и сгладить возможные убытки.

Включаем в портфель различные активы:

• акции,
• облигации,
• недвижимость,
• и другое (паи, драгоценные металлы, валюта).

Это помогает распределить риски и обеспечивает устойчивость портфеля к различным рыночным колебаниям.

Давайте разбираться, когда следует и когда не следует продавать убыточные активы и на что стоит обращать внимание при принятии такого решения.

Как построить стратегию и не прогореть при продаже акции. 

Обязательно инвестор должен работать по определенной стратегии, которая поможет избежать длительных убытков и обеспечит эффективное использование активов.

Стратегия может строиться:

• для всего портфеля в целом;
• для каждой акции в отдельности, включая планы по покупке и продаже акций.

Суть “стратегии — акция” заключается:

• в определение моментов входа и выхода на рынок,
• установление временных рамок для этих сделок,
• а также разработку плана действий на случай непредвиденных обстоятельств.

Процесс покупки акций обычно понятен инвесторам. Так как при обучении основной акцент делается на процесс именно покупки. При продаже акций важно учесть все факторы и обстоятельства, прежде чем принимать решение о продаже.

Перед продажей необходимо проанализировать:

• текущую рыночную ситуацию,
• перспективы компании, акции которой вы собираетесь продать.
• прибыль, которую вы хотите получить от продажи акций.

Краткосрочные трейдеры, например, часто используют стоп-лосс и тейк-профит, которые определяются с учетом своей стратегии. Однако такая стратегия может быть использована и долгосрочными инвесторами, которые устанавливают цену продажи акций при достижении определенной стоимости.

Однако, если трейдеры обычно устанавливают стоп-лоссы на уровне 1-5%, инвесторы могут установить более высокую границу — 15-20%, а то и больше. Чем дольше срок инвестирования, тем менее эффективной становится эта стратегия, потому что сложнее предсказать, как будет меняться цена акции в долгосрочной перспективе.

Главное при принятии решения о продаже помнить о целях, с которыми вы покупали акции. 

Перед продажей акции задайте себе вопросы.

Зачем я купил эти акции?

Возможные ответы:

• компания недооценена;
• компания растет и есть рост бизнеса;
• внедрение новых технологией.

Если цена акций упала, почему это произошло?

Возможные ответы:

• ухудшились финансовые показатели компании.
• рост и развитие технологии не оправдали ожиданий.
• новости, которые повлияли на стоимость акций.

Если изменения произошли, задайте следующий вопрос:

Повлияют ли эти изменения на долгосрочные показатели компании?

Возможные ответы:

• Если да, то стоит подумать о продаже акций.
• Если же падение акций связано с временными проблемами, которые не влияют на фундаментальные показатели компании, возможно, стоит подождать с продажей, а наоборот докупить акции.

Все акции со временем растут. Миф или реальность 

“Все фондовые рынки в долгосрочной перспективе растут” — постулат, который можно услышать везде, где речь идет о инвестициях. Но это утверждение относится к фондовому рынку в целом, а не к отдельным акциям.

Действительно, большинство крупных фондовых рынков демонстрируют долгосрочный рост. Однако, это не означает, что все акции на этом рынке будут расти. Есть множество акций, которые демонстрируют волатильность, могут упасть в цене даже при растущем фондовом рынке. И даже акции перспективных компаний в краткосрочном периоде могут падать из-за общего негативного фона.

Таким образом, ключевой риск инвестирования заключается в том, что отдельные акции могут вести себя непредсказуемо, даже если фондовый рынок растет.

Когда продавать акции: советы инвесторам 

Покупка акций — это инвестиция в будущее. Они могут принести доход в виде дивидендов или роста стоимости. 

Однако не все инвестиции оказываются успешными. Иногда акции могут начать приносить убытки.

Давайте определим, когда продавать акции?

Торговая стратегия

• Перед продажей акций убедитесь, что это согласуется с вашей собственной торговой стратегией. Если ваша стратегия предполагает продажу акций при достижении определенной прибыли или убытка, то следуйте ей.
• Если вы придерживаетесь долгосрочных инвестиционных целей и не планируете продавать акции в ближайшее время, то можете продолжать держать их, даже если они приносят убытки. Главное — не позволять убыткам заморозить ваши деньги и приводить к большим финансовым потерям.

Доля в портфеле

• Если убыточные акции составляют небольшую долю вашего портфеля, то их продажа может не повлиять на общую доходность портфеля. Их можно продать.
• Если доля убыточных акций большая, то продажа может существенно снизить доходность портфеля. Необходимо проанализировать, стоит ли продавать акции в данный момент.

Снижение налоговой базы

Это актуально для тех, кто платит налог на прибыль. 

Продав убыточные акций, вы тем самым снизите свою налоговую базу, то стоит их продать. Но лучше это делать перед Новым годом в конце декабря.

Технический анализ

Применяя технический анализ, можно определить, когда акции находятся за пределами своих уровней поддержки и сопротивления и когда их лучше продать. Если акции не работают так, как ожидалось, то лучше продать их с небольшим убытком, чтобы избежать больших финансовых потерь.

Внешние причины, негативные новости

При принятии решения о продаже убыточных акций необходимо учитывать множество факторов, в том числе негативные новости. Если новости продолжают оказывать негативное влияние на компанию, может быть разумным рассмотреть возможность продажи акций, даже если они убыточны.

Вам потребовались деньги

Если возникает неотложная необходимость в свободных денежных средствах, обычно начинают с продажи наиболее прибыльных активов, а затем переходят к менее выгодным. Акции крупных компаний, как правило, являются довольно ликвидными активами, поэтому трудностей с их продажей возникнуть не должно. 

Когда не стоит продавать акции: ключевые моменты 

Продажа акций должна быть обоснована и продумана. 

Не поддавайтесь панике и не продавайте акции на волне хайпа

Иногда акции начинают активно продаваться из-за слухов или призывов со стороны других инвесторов. В таких ситуациях важно сохранять спокойствие и анализировать ситуацию самостоятельно. Если вы уверены в перспективах компании, акции которой вы приобрели, лучше не поддаваться панике и сохранить свои инвестиции.

Не продавайте акции только потому, что их цена снизилась

Многие инвесторы склонны продавать акции сразу после того, как их цена падает. Однако это может оказаться ошибкой, поскольку в долгосрочной перспективе стоимость акций обычно восстанавливается. Вместо того чтобы продавать акции под давлением падения цены, лучше дождаться восстановления их стоимости.

Если акция упала на 70-80%, стоит подождать с ее продажей

Если акция потеряла более 70% своей стоимости, то продажа не имеет особого смысла (инвестор уже потерял более 70% и более вложенных средств). Лучше подождать, пока акция восстановится, и только тогда принимать решение о ее продаже.

Изучайте рынок и анализируйте информацию

Чтобы принимать взвешенные решения о продаже или покупке акций, необходимо тщательно изучать рынок и анализировать информацию о компаниях, акции которых вы рассматриваете для инвестиций. Это поможет вам определить, когда стоит продавать акции, а когда лучше их сохранить.

Помните о долгосрочных целях

При принятии решений о продаже акций важно помнить о своих долгосрочных целях. Если вы инвестируете в акции ради получения прибыли в долгосрочной перспективе, то стоит воздержаться от их продажи при первых признаках падения стоимости.

Фиксация убытков при торговле акциями — это важный аспект инвестиционного процесса, который позволяет управлять рисками и перераспределить средства в более перспективные активы. Для минимизации убытков важно изначально грамотно подходить к выбору акций и диверсифицировать инвестиционный портфель. Следуя этим принципам, инвесторы могут успешно управлять своими финансами и достигать долгосрочных инвестиционных целей.

Удачи вам на финансовых рынках! 

Уважаемые читатели, все публикации на моем канале не являются инвестиционными идеями.