Блог им. MihailVlasenko

Уроки от самой богатой женщины Уолл-стрит

Все слышали имена Джона Рокфеллера и Джона Пи Моргана, но как насчет имени Гэтти Грин? Она была единственной женщиной среди представителей Золотого века, а ее состояние после смерти составляло 100 миллионов долларов. Эта сумма поставила ее на 36 место в списке 100 самых богатых американцев за всю историю и единственной женщиной в этом топе.

Уроки от самой богатой женщины Уолл-стрит

Хотя часть состояния Гэтти унаследовала от китобойного предприятия, которым владел ее отец, она смогла его приумножить благодаря своей финансовой дисциплине и выдержке. Она регулярно занимала деньги крупным банкам и даже спасла от банкротства Нью-Йорк в 1898 и 1901 годах, предоставив городу займы на сумму более 1 миллиона долларов. К Гэтти обращались за советами, особенно часто это происходило во времена биржевых паник. Из всей ее жизни современный инвестор может извлечь несколько важных уроков, о которых и пойдет речь в этой статье.

Бережливость может быть благословением и проклятием одновременно. Гэтти стала известна, в первую очередь, своей крайней бережливостью — при ее огромном состоянии она не вела того роскошного образа жизни, которым прославились ее коллеги по Золотому веку.

Например, когда ее одежда пачкалась, она платила только за чистку конкретных пятен, а не всего платья целиком. Когда она заболевала, то старалась сделать свою внешность неузнаваемой и шла в бесплатную клинику. Когда шел снег или дождь, она все равно не брала такси, а шла пешком. Но это имело и негативные последствия — Гэтти называли «ведьма с Уолл-стрит», а Книга рекордов Гинесса назвала ее «Величайшей скрягой в истории». Возможно поэтому о ней нам так мало известно, в отличие от ее коллег по цеху.

Инвестируйте консервативно, чтобы избежать рыночной паники. Гэтти Грин так же была известна своей консервативностью — она вкладывала средства только в надежные активы. Будучи максимально консервативной, она смогла пережить несколько биржевых крахов, продолжая при этом покупать, когда остальные распродавали активы по бросовым ценам.

Живите на своих условиях. Первый брокерский дом, принадлежащий женщине, был открыт Викторией Вудхалл в 1870 году, но женщины при этом все равно не стали частью культуры Уолл-стрит. Тем не менее, это не помешало Гэтти жить на своих условиях и отстаивать свои права в мире, контролируемом мужчинами.

Вот что она однажды сказала: «Я всегда стараюсь поступать справедливо со всеми, но если кто-то захочет сразиться со мной, то я дам ему бой». Возможно, Гэтти не любили в том числе и из-за того, что она никому не позволяла помыкать собою и влиять на ее финансовые решения. Это отличный пример для нас — нужно инвестировать на своих собственных условиях.

Финансовая ситуация каждого из нас уникальна, поэтому нет смысла копировать чьи-то действия. Не следует гнаться за следующей хайповой акцией или классом активов и совершать ошибки. Нужно иметь собственный инвестиционный план и четко его придерживаться.

Жертвуйте тихо. Несмотря на свою репутацию скряги, Гэтти не забывала и о благотворительности. Причем делала это не публично, а чаще всего вообще анонимно. Могла ли она быть еще более щедрой? Конечно! Но при этом ее щедрость была искренней — она не нуждалась в признании за свои добрые дела.

В конце концов, Гэтти Грин вошла в историю как один из лучших управляющих активами в истории рынка. Она знала, как следует инвестировать и как правильно разыграть свои финансовые карты. К сожалению, когда ее дочь Сильвия умерла в 1951 году, то весь капитал семьи Грин был распределен между 150 лицами и учреждениями, потому что у семейного состояния не оказалось прямых наследников.

Отсюда можно извлечь последний урок, который Гэтти так и не усвоила — сколько бы денег вы не заработали, вы не сможете забрать их с собой. Следует помнить об этом и не забывать о жизни «здесь и сейчас» :)

*****

Еще больше интересных историй вы найдете на канале Финансовый механизм
★3
35 комментариев

Так ты пиши до конца, чего уж там.

«Хотя часть состояния Гэтти унаследовала от китобойного предприятия, которым владел ее отец,....©»

А ничего, что эта часть составляла 100млн баксов? Так мелочь, верно? И помогала деду составлять бухгалтерские балансы, таскаясь хвостом за родителями на сделки. Ты вот до конца пиши уж.

avatar
Crogall, некоторым и 1 млрд., полученный в наследство, не пошел впрок — полно примеров, когда наследники уже через несколько лет оставались ни с чем.
avatar
CyberWish, у тех кто не получил такого наследства шансы остаться ни с чем на порядок если не порядки выше.
avatar
Crogall, среднегодовой прирост капитала в долларах на 6-8% выше инфляции в течение 52 лет это нормальный результат? Увеличение капитала в 21...45 раз, с учётом инфляции.
avatar
Алексей, с таким базовым капиталлом, сделать в 21-45 раз прирост это даже небольшой результат. А вот без него попробуй. 100млн баксов дают такие возможности по диверсификации, что можно и в 4500 раз увеличить. 
avatar
Crogall, такой рост выше или ниже рынка? S&P 500 как изменился за это время?
avatar
Crogall, диверсифицировать капитал можно начиная с 10-20 т.р. — покупая по 1 акции/облигации. Чем больше сумма тем тяжелей получить большую прибыль, т.к. приходится ограничивать риски соответственно доходность.
avatar
Максим, вообще не так все. если ты купишь акцию на 20тыс руб, она вырастет и все. ты вышел. Бктти чаще скупала доходные дома, чем акции и сдавала их а варенду под офисы
avatar
Crogall, как увеличивался капитал в то время?

https://www.aei.org/carpe-diem/u-s-stock-market-1800-2007/
Разумеется, устойчивый положительный рост на фондовом рынке США не был реальностью до 1950 года, см. график индекса S&P 500 за 1800-2007 годы выше. Серия акций индекса S&P 500, начиная с 1800 года, взята из Global Financial Data.

С 1800 по 1950 год среднегодовая номинальная доходность фондового рынка составляла 1,35%, инфляция в среднем составляла 2,4%, что приводило к отрицательной реальной годовой доходности фондового рынка -1,05%.

В условиях отрицательной реальной годовой доходности рынка получить реальный прирост в 21-45 раз небольшой результат?
avatar
Алексей, небольшой. Конечная рост или падение рынка на сколько то % не играет никакой роли в прироста капитала. Там действуют другие законы рынка. Повторюсь, результат небольшой учитывая, что ей дали изначально. Дай мне 100 лямов баксов, баффет тебе покажется детской игрушкой.
avatar
Crogall, почему остальной рынок показал отрицательную реальную доходность? Остальной рынок слишком мелкий и раздробленный, с капиталами заметно меньше 100 миллионов долларов?
Откуда фантазии про способность преумножить 100 миллионов долларов?
avatar
Алексей, это не фантазии, а опыт. Большие суммы лишь ускорят процесс, который и так необратим. Скоро ты увидишь новый мир. Но из двух вариантов. Созданный ими и мной. Поверь на слово, мой мир гораздо добрее чем их мир, который сейчас строят. Молись каждый день, чтобы я успел раньше.
avatar
Бальзак,  в начале 19 го века, уже повесть,  про таких людей написал — ГОБСЕК.
avatar

Эх, биржевые паники, падения рынков, нам бы их проблемы… Я, допустим, инвестируя боюсь не проиграть и даже не того, что сменятся правила игры. Я боюсь, что кто-нить просто с ноги расхерачит доску, как было в 1917-м,  1940-х, 1991-м. То есть, помимо инвестирования и трейдинга, приходится еще заниматься прятаньем бриллиантов в стулья и поддержанием в рабочем состоянии условного аварийного запаса «соль, спички, патроны». Давненько уже без 3.14здеца живем (как бы нытики ни ныли), 

 

Зажрались, пустили слюни,
Позабыли, где живем,
И тут нас смачно саданули
По промежности серпом
Закудахтала держава
Мол грабеж средь бела дня
а поздно:
Одеяло убежало, улетела простыня
У меня в груди, буквально
Психосоциальный слом
Раньше думал о сакральном
Сейчас все больше о съестном
(Т Шаов)

 

Песня написана после дефолта 1998-го, всё чаще ее вспоминаю. Давненько такого не было, надо ждать.

avatar
нечего нового в капитализме нет:
… аебывай зарабатывая,
сохранить капитал сложно тк наследники пустят по ветру!
на деньгах женятся, за землю идут сво. большие деньги это большие проблемы, наврятли они счастливы с этими капиталами…
avatar
ПлощадьДНР, … отсюда вывод — деньги не главное, главное семья и дети… без них всё все суммы свыше 50 млн. руб/ 1-5 млн $ — бессмысленны.

Хорошая тема для состоятельных мужиков, — строгать детей на стороне и платить алименты. Это же просто сказка — какие то то женщины будут заботиться  о твоих детях как о своих — всего лишь за размер алиментов. Которые в принципе не могут быть больше 50%!!
Самых умных можно потом будет проспонсировать на нормальные ВУЗы.
avatar
Максим, так и делают
avatar
«Она регулярно занимала деньги крупным банкам»

«Занять (у кого-либо) – взять деньги на время, взаймы, одолжить (кому-либо) – дать в долг взаймы. Занять кому-либо – неправильно (но это очень распространенная ошибка)».
avatar
Алексей, спасибо за исправление, буду знать :)
avatar
Алексей, согласен,
Ещё режет слух когда постоянно говорят — в апреле месяце, в мае месяце
Тавтология
avatar
sova, привязка к календарному месяцу нормальная, позволяет отличать длительность с привязкой к календарю. Период времени месячной длительности может попадать на два календарных месяца, отсчёта может начинаться не с первого дня календарного месяца.
avatar

Ещё режет слух когда постоянно говорят — в апреле месяце, в мае месяце
Тавтология


sova, не тавтология а плеоназм. Речь не должна быть абсолютно лаконичной, у нее есть и другие свойства: ритмичность, благозвучие, выразительность итд. В числе прочего, она должна быть слегка избыточной, чтобы мозг успевал усваивать информацию. Поэтому обороты, типа «поднялся вверх», «облокотился рукой» часто вполне оправданы.

avatar
В школе в учебнике английского про нее было. Сэкономила на враче, сыну(или родственнику) отрезали ногу
avatar
Митин Артём, еще племянников которые приехали на каникулы погостить продала в рабство
avatar
Митин Артём, 

«Штирлиц знал, что из разговора запоминается первое и последнее».

Самая ужасная история произошла, когда её маленький сын Нэд сломал ногу. Гетти, чтобы не платить врачам за лечение, решила обратиться за бесплатной медицинской помощью в клинику для бедных. В итоге ребёнку пришлось ампутировать ногу и Нэд стал обладателем протеза. На самом деле, Гретти и Эдвард, обращались к лучшим врачам, которых можно было найти, но все настаивали на ампутации. В итоге, Гретти взялась ухаживать за сыном сама. И ей удалось спасти ногу своему сыну, хоть он и остался хромым. Однако, через некоторое время, он попал под автомобиль, и снова получил тяжёлую травму той же ноги. В этот раз, спасти ногу не удалось.
avatar
Synthetic, еще всегда ела крекеры… за чт прозвище получила
avatar
Купил одно яблоко, продал как два, снова купил яблоко… А потом дядя оставил мне миллионное наследство.
avatar
Левармора матушка похоже 
А канал то в телеге, достаточно интересный. Подписка однозначно.
avatar
Артур, спасибо на добром слове, приятно слышать :)
avatar
Женщина вырастившая столько детей достойна уважения и без всяких мильярдов, всетаки задача у нее была дети и семья, а деньги лиь один из саособов достижения.
avatar
Так вот, значит, кто выведен главным персонажем в рассказе О'Генри «Волшебный профиль». Интересно!
avatar
Бедные должны поучаться и поклоняться богатым, а как богатые стали богатыми это не их (бедных) скотовье дело))…
avatar

теги блога CyberWish

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн