Главе Binance,Чанпэн Чжао может грозить тюремное заключение, а его фирма заплатит штраф в размере $4,3 млрд. Падает еще один крипто-босс

Вымышленные деньги, шанс на непомерное богатство и хороший шанс в какой-то момент попасть в тюрьму. Вкратце, это популярная настольная игра «Монополия». Но столь же точно оно описывает опыт тех, кто основал некоторые из крупнейших в мире бирж криптовалют.

21 ноября Чанпэн Чжао, глава Binance, подал в отставку после того, как признал себя виновным по уголовным обвинениям в отмывании денег. Он становится третьим основателем крупной криптовалютной биржи, осужденным за преступления.

В мае 2022 года Артур Хейс, основавший Bitmex, был приговорен к шести месяцам домашнего ареста за нарушение законов о борьбе с отмыванием денег.

А 2 ноября этого года Сэм Бэнкман-Фрид, основатель ftx, был осужден по семи пунктам обвинения в мошенничестве. Ему могут грозить десятилетия тюремного заключения.

Чжао заплатит штраф в размере 50 миллионов долларов. Он также может попасть в тюрьму – вероятно, на срок до 18 месяцев – после того, как ему будет вынесен приговор в Сиэтле в феврале. Тем временем его отпустили под залог в 175 миллионов долларов.

Binance также признал себя виновным в нарушении законов об отмывании денег и Закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях — законодательства, согласно которому Америка вводит санкции. В рамках соглашения о признании вины Binance будет разрешено продолжать работу под контролем правительственной команды. Компания также заплатит штраф в размере 4,3 миллиарда долларов. На пресс-конференции Джанет Йеллен, министр финансов, назвала принудительные меры «историческими». Это крупнейшая подобная выплата, когда-либо выплачивавшаяся Казначейству.

В обвинительном заключении, обнародованном 21 ноября, не утверждается, что Чжао намеренно создал платформу, с помощью которой преступники или лица, находящиеся под санкциями, могли избежать проверки. Вместо этого в нем говорится, что он поставил свое неустанное стремление к доле рынка, росту и прибылям превыше всего остального.

Есть самые разные люди, с которыми закон запрещает финансовым учреждениям вести дела. Это означает, что они должны проводить разумную проверку потенциальных клиентов. Тем не менее, в период с 2017 по 2021 год большинство пользователей Binance могли зарегистрироваться, используя только адрес электронной почты. Разрешение всем свободно торговать, вероятно, помогло Binance создать глубокий и ликвидный рынок — наиболее полезный для клиентов — и, таким образом, увеличить долю рынка. Но разрешение американцам обменивать биткойны с помощью анонимных счетов, связанных с иранскими телефонными номерами, приведет к неприятностям.
В обвинительном заключении есть бесчисленное множество примеров, показывающих, что Binance либо не заботилась о такого рода проблемах, либо считала, что существующие финансовые правила могут не применяться к новому криптобизнесу.

Но есть и случаи преднамеренного нарушения правил. Команда по соблюдению требований Binance время от времени выявляла пользователей, которые, по всей видимости, использовали платформу для незаконной деятельности, например, для вывода средств из Hydra, российского рынка даркнета. Им было предложено, прежде чем блокировать таких пользователей, проверить их статус «vip», обозначающий аккаунты с высокой стоимостью. Затем vip-ам сказали, что они могут открыть новую учетную запись.

«Пусть vip знает, что ему следует быть осторожным с потоком средств», — сказал бывший руководитель Binance о пользователе даркнета; «Он может вернуться с новой учетной записью… но нынешнюю придется удалить, она испорчена».

Чжао и другие руководители Binance обсудили блокировку учетных записей с IP-адресами или маркерами местоположения в Интернете из Ирана или Северной Кореи. Похоже, они ничего больше не делали, кроме разговоров. В обвинительном заключении утверждается, что в 2019 году на Binance были активны 12 500 пользователей с иранскими телефонными номерами. Около 7 000 клиентов предоставили документы, удостоверяющие личность, из стран, находящихся под санкциями. В итоге Binance обработала сделки между американскими и иранскими счетами на сумму почти 1 миллиард долларов.

«Binance стала крупнейшей в мире криптовалютной биржей отчасти из-за совершенных ею преступлений», — заявил генеральный прокурор Меррик Гарланд на пресс-конференции, на которой было объявлено о соглашении о признании вины биржи.

Йеллен сказала, что Binance позволил деньгам попасть в руки киберпреступников, насильников над детьми и террористов, включая ХАМАС, Аль-Каиду и Исламское государство.

В конце концов, биржа попыталась исправить свои действия. В 2021 году были введены в действие полные процедуры KYC («знай своего клиента»), и к маю 2022 года пользователи не могли торговать, если они предварительно не загрузили документы, удостоверяющие личность. Поскольку регулирование криптовалют существует во всем мире, Binance подала заявку на получение лицензий на работу полностью регулируемой и совместимой биржи.

В октябре в интервью журналу The Economist Чжао назвал Binance «самой лицензированной криптофирмой в мире». Но для Чжао явно слишком поздно, поскольку ему, вероятно, будет запрещено занимать будущие должности в финансовых учреждениях.

В длинном посте на X (ранее Twitter) Чжао сказал, что он «допустил ошибки» и «должен взять на себя ответственность». Он объявил, что Ричард Тенг, карьерный регулятор из Сингапура, заменит его на посту руководителя Binance.

Сам Чжао теперь «возьмет перерыв», так как у него не было «настоящего перерыва (с выключенным телефоном) последние шесть с половиной лет».

Но продолжительность этого перерыва, возможно, не полностью зависит от него.

Оригинал

P. S. Подпишитесь на канал «Куда идем?  — будьте в курсе главного, что определяет нашу жизнь: политика, экономика, технологии. Подписывайтесь еще и на мой Телеграмм