SMART-LAB
Новый дизайн
Мы делаем деньги на бирже
Информация
Блог им. Kukusa
Что касаемо покупки ОФЗ, инфляции и ключевой ставки
- 27 октября 2023, 19:38
- |
1. Кривая ОФЗ после решения ЦБ приняла такой вид:
2. Берем самую доходную бумагу 26227:
77277 рублей прибыли с миллиона вложения за 261 день. Это 296 рублей в день.
3. Инфляция (официальная) 0,034% в день. От миллиона инфляция съедает в день 340 рублей.
4. LQDT сейчас дает 0,04% в день (примерно 13% годовых). В понедельник RUSFAR уйдет к 15%, соответственно, денежный рынок будет давать еще больше. Это значит, с миллиона 348 рублей в день включая налоги.
5. Вопрос: зачем вам ОФЗ? Когда ставка начнет снижаться, тогда идем за прибылью от роста их цены, но на падающем рынке сидеть в ОФЗ просто бессмысленно.
P.S. У кого есть доступ к РЕПО с ЦК идите в этот инструмент, чтобы не брать ETF денежного рынка. LQDT как пример доступный широкому кругу.
Завтра на конференции Смарт лаба от нас будет выступать Алексей Бондарь (зал 9, 12:30). Приглашаем всех.
А пока переходите к нам в Телеграм, после конференции разместим в нем презентацию с выступления.
2. Берем самую доходную бумагу 26227:
77277 рублей прибыли с миллиона вложения за 261 день. Это 296 рублей в день.
3. Инфляция (официальная) 0,034% в день. От миллиона инфляция съедает в день 340 рублей.
4. LQDT сейчас дает 0,04% в день (примерно 13% годовых). В понедельник RUSFAR уйдет к 15%, соответственно, денежный рынок будет давать еще больше. Это значит, с миллиона 348 рублей в день включая налоги.
5. Вопрос: зачем вам ОФЗ? Когда ставка начнет снижаться, тогда идем за прибылью от роста их цены, но на падающем рынке сидеть в ОФЗ просто бессмысленно.
P.S. У кого есть доступ к РЕПО с ЦК идите в этот инструмент, чтобы не брать ETF денежного рынка. LQDT как пример доступный широкому кругу.
Завтра на конференции Смарт лаба от нас будет выступать Алексей Бондарь (зал 9, 12:30). Приглашаем всех.
А пока переходите к нам в Телеграм, после конференции разместим в нем презентацию с выступления.
теги блога Калькулятор облигаций
- airbnb
- Brent
- CNYRUB
- EURRUB_TOM
- Forex
- IMOEX
- RGBI
- ruonia
- rus еврооблигации рф
- S&P500 фьючерс
- treasuries
- акции
- банки
- банки США
- бкс
- БРИКС
- брокеры
- бюджет России
- бюджет РФ
- валюта
- ВДО
- ВИМ Ликвидность
- вклад
- втб брокер
- газпром
- Газпромнефть
- денежно-кредитная политика
- денежный рынок
- депозит
- дефолт облигаций
- дивиденды
- доллар
- Доллар рубль
- доля доллара
- дом.рф
- доходность
- евробонды
- еврооблигации
- заблокированные активы
- замещающие облигации
- инвестиции в недвижимость
- Индекс МБ
- инфляция
- инфляция в России
- ИСЖ
- итоги дня
- калькулятор
- ключевая ставка
- ключевая ставка ЦБ
- ключевая ставка ЦБ РФ
- конфискация активов
- Кредиты
- кривая доходности
- лукойл
- мобильный пост
- Москва
- мысли в слух
- Наличная валюта
- налогообложение
- налогообложение на рынке ценных бумаг
- натуральный газ
- НДФЛ
- неквалифицированные инвесторы
- нерезиденты
- нефть
- Новости
- обзор рынка
- облигации
- опрос
- открытие брокер
- офз
- офз с переменным купоном
- Пенсия
- премиальное обслуживание
- прогноз
- прогноз 2024
- происшествия
- роснефть
- Россия - США
- рынки
- рынок
- Рынок - взгляд
- сбербанк
- сбербанк брокер
- смартлаб конкурс
- ставка фрс сша
- тинькофф инвестиции
- торговые сигналы
- торговый софт
- трейдинг
- форекс
- ФРС США
- фьючерс mix
- Хранение денег
- ЦБ
- ЦБ РФ
- ценные бумаги
- цифровой рубль
- экономика России
- эталон
1 августа:
27 октября:
Все по разному проседают
Сидеть тебе в доходности ОФЗ по 8% (что ты летом покупал) ещё долго. Но народу ты будешь вещать про 12%, а там и про 14% и т.д.
Калькулятор облигаций, Это не эффективность рынка. Мой риск это рост юаня к евро и доллару. Просто я пока считаю этот риски приемлемым.
Плюс ставка 4% по юаням — это не везде доступно
А вообще чем больше трубят об инструменте, тем сомнительней идея в него влезать. ФЛ становится слишком популярным. Чую будет кидок.
Понятно, что нужно сказать, что флоатеры — такие же ценные бумаги и они подвержены риску изменения цены.
Вот дернул хрен меня из одного шикарного обьекта выйти. Вышел конечно по очень хорошей цене, но пока я там был я вообще не парился. А теперь вот ещё побегаешь со своими рубликами. И чесслово — морально я устал за эти полгода больше чем за 10 лет владения «пассивом».
Вывод — недвижка это актив.
Благо вышел не полностью а на 60%, но обьект считай что потерян. Оставшиеся 40 будут проданы, ибо бессмысленны без тех 60.
Грустно.
(выпил чуток, простите)
Потому что пока ставка снижается ОФЗ печатают купоны, на которые в том числе можно покупать ОФЗ, можно покупать акции, они платятся 2 раза в год стабильно, соответственно цифровая доходность указанная на ОФЗ совсем иная чем фактическая… Так же как при условии что облига может торговаться с дисконтом, а погасится по наминалу через энное число лет, но наминал может настать раньше чем это энное число что существенно изменит картину… Впрочем если человек тупой, то ему постоянно нужно бежать от хорошего к лучшему… вопрос лишь в том, приобретет ли что то этот человек в результате своего забега…
ВТОРОЕ-рынок и ОФЗ и вкладов очень ИНЕРТЕН-это вам не акции, объявили 15 и там 15 нет он ргби медленно будет сползать и дохи будут расти, не надо тыкать пальчиком в отдельные сиюминутные выпуски
Третье-фонды ликвидности, Репо и прочая хрень-очень ненадежны раз, сомнительно ликвидны-если мы говорим об очень широкой перспективе в моменте на ажиотаже -это где то ну месяцев 5 последних это вроде как темас и все его пиарят-но время этой хрени быстро уйдет
Четвертое-я общался тут ну буквально вчера-уж время точно приводить не буду московское, с людьми которые подняли по 50,000 годовых на приватизации и проч… Так вот и основная мысль-уже несколько… слушайте даже десятков лет, по крайней мере до 2008 рынок это объедки-никто в трезвом уме и здравой памяти из настоящих китов сюда не инвестирует-впрочем индекс РТС явно все показывает, но мысль я задвигаю ДРУГУЮ
что 13 что 18 годовых -по сути с большого расстояния одна цена, перепрыгивать из за 1-2 годовых куда -то -идиотизм
пятое-Кабай очевидно доиграется, пусть не завтра но в перспективе это очевидно, рынки без сомнения парализует в какой-то момент, и вся эта шелупонь и возня с репами превратится в резанную бумагу- ОФЗ я полагаю просто деноминируют(я о дальней перспективе)-скорее всего держателей кинут на один ноль, после деноминации-но
при варианте выше-ОФЗ что -то да заплатят, а все остальное-извините подвиньтесь
Вывод? До выборов можно сидеть во всем коротко.скажу БОЛЬШЕ к НГ вклады по промоакциям банков будут вожделенные 15-т е уже в декабре-я полагаю месяца на 4 до апреля можно туда накладывать
На короткой дистанции т е ну скажем 180 дней -вложения в инфляцию ОБГОНЯТ и доллар и фондовый рынок
Чем хороши короткие бумаги? вот я брал 17 ый Сбер доха 13… выходит я лох? не подождал 15 свои годовых -НЕТ...17 ый Сбер уже гасят… погасили в этот понедельник и УТРОМ у меня гора кеша… который-я… правильно инвестирую уже под ну условно 14.....
чукча умный-чукча не брал последние 7 месяцев бумаги с дюрацией более 100 дней и… выиграл во всяком случае
по моменту-просто с каждым погашением и приходом мне кеша-следующая моя покупка давала больше годовых
Хочу ли я с играть в рулетку 3-5 леток---пока нет, но в планах чуть спекульнуть на них, когда лошки поверят в светлые перспективы у меня имеются. В целом.несмотря на грядущую жопу и обнуление-плошадка в 15 годовых дает УВЕРЕННЫЕ ПЕРСПЕКТИВЫ безопасно поспекулировать ну… скажем с горизонтом 5-6 месяцев.
Тут -в смысле сейчас-после Эльвиркиных закидонов можно и на коротке под 15 по отжимать и потом еще на выборах плешвого прокатится в более дальних