Уоррен Баффет лукавил. Почему стратегия "купи и держи индекс S&P 500" не работает

Родоначальником инвестиций в индексы, в том числе и S&P 500, является создатель компании Vanguard - Джон Богл . Кстати, он придумал и популяризировал инструмент ETF (индексный фонд). И уже в 2000х Уоррен Баффет советует большинству инвестировать в ETF S&P 500, хотя сам он не делал этого никогда. Последователями этой стратегии называют “Богл-хеды” ( дословно с английского — Богл-головые).

Лучше рассмотреть на примере. Представьте, что вам 60 лет, вы достаточно состоятельный пенсионер потому как следовали наставлениям Уоррена Баффера — вкладывали зарплату в SP500. 

На календаре 1 сентября 2000 года, за окном прекрасная осенняя погода, дети собираются на первое сентября. Вы проверяете баланс своего счёта, там 1 000 000 долларов. 

Через 2 года вы видите как ваши инвестиции упали на 50%. При этом каждый год вы тратите на себя: еда, одежда, отдых — 100 000 долларов. Вы проверяете баланс счета и видите сумму 300 000 долларов.

Этих денег вам хватит на 3-5 лет жизни. Как вам такая старость? 

Но это ещё не всё. Допустим Вы каким-то образом “забыли” про этот миллион долларов и жили 13 лет на даче. Расходов не было — питались овощами и фруктами с огорода, завели скот и т.п. На дворе 2013 год, вам 73 года, вы открываете мобильный банк, а там… Тот же миллион долларов. Прошло целых 13 лет, а у вас всё та же сумма. Учтите инфляцию, что 1 млн. В 2000 это не 1 млн. в 2013.

В общем и целом, стратегия «Купи и держи индекс S&P500» работает в 90% времени. Множество пенсионеров и не только пенсионеров следуют стратегии “купи и держи S&P 500”, живут припеваючи и путешествуют по миру. Но есть и такие люди из истории в статье. 

Важно помнить, что инвестиции это всегда риски. И бездумное следование стратегии, пусть и на первый взгляд безопасной, это всегда риски. Поэтому следуйте проверенным стратегиям и понимайте их плюсы и минусы.

#купидержи