Блог им. ejik

В России запретили банкам блокировать счета!

Президент России Владимир Путин подписал закон, запрещающий банкам отказывать клиентам в обслуживании и блокировать их счета без объяснения причин. Соответствующий документ опубликован на официальном портале правовой информации.

Сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, или счел ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано решение. В результате могут пострадать обычные граждане и добросовестный бизнес, пояснял премьер-​министр РФ Михаил Мишустин.

Закон запрещает банкам без объяснения причин блокировать счета или отказывать в совершении операций, даже если у клиента нет документов, подтверждающих его добросовестность. Причем это касается как граждан, так и бизнеса. Отказ от обслуживания теперь возможен лишь при обоснованном подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма.

Решение об отказе в заключении договора банковского счета (вклада) при подозрении в легализации преступных доходов, а также о расторжении такого договора, если в течение года было минимум два отказа в совершении операций, будет принимать руководитель банка или специально уполномоченные им лица. Решение об отказе от операции с денежными средствами и иным имуществом при наличии соответствующих подозрений также сможет принять лишь руководитель организации и уполномоченные им лица.

Закон вступит в силу через 30 дней после официальной публикации, за исключением положений, для которых установлены иные сроки. Так, с 1 сентября 2021 года вступает в силу норма, обязывающая банки информировать Росфинмониторинг, если суд отменит их решения об отказе открыть счет или расторгнуть договор об открытии счета.

С сентября отменяется и предусмотренный антиотмывочными мерами запрет информировать клиентов об отказе в приеме на обслуживание, а также запрет на заключение договора банковского счета, если клиент не представил документов и сведений, необходимых для его идентификации.

★5
38 комментариев
Аллах акбар 
Создается благоприятная среда для того чтобы вороватые чиновники могли спокойно отмывать деньги)))
Дядя Ваня СпекулянтЪ, Думаю, что в банке объяснят причину блокировки счета. Запрещено блокировать без объяснения причин.
Были бы деньги на счету, а причины найдутся.
avatar
Дядя Ваня СпекулянтЪ, ну понятно снова все не так
avatar
Байкал, Конечно не так )) Никакого запрета блокировать счета нет.
avatar
Байкал, пля, и то не так, и это не эдак, даже это не туда!
Интересно, ЧЕМ им можно угодить?
avatar
VladMih, ничем по жизни недовольные обиженные
avatar
Байкал, «обиженные» — умеешь оскорбить без бана за хамство! )))
avatar
VladMih, Вовку повесить. 
Байкал, конечно, не прошло и 3 трех лет на пустом месте выкручивания яиц. Ура -отменили! А не, не отменили, просто говорить будут за что, есть шанс оспорить.
Надо было в уголовную практику ввести эту новацию. Посадили — и не сказали за что. Или по КоАПП — гаишник права отберет, а ты догадывайся почему.
Дядя Ваня СпекулянтЪ, а это экосистема, высокоуровневая.
avatar
Дядя Ваня СпекулянтЪ, лучше посмотри про Навального как себе сделал 360 лям с донатов школоты))) Скрысил общак
avatar
Байкал, на чужой гранток не разевай роток. )
avatar
— Это банк?
— Да. Ваш звонок очень важен для нас.
— Какого хера вы мне счет заблокировали?!!
— Ваш счет заблокирован по идиопатической причине.
— Какой-какой причине?
— Идиопатической.
avatar
А ещё лет 10-12 назад был случай. Путин уволил генерала ФСБ. Но генерал не уволился. Какой-то лейтенант подал запрос президенту: следует ли исполнять распоряжения самозванца или арестовать его?
Так я и не узнал, чем дело кончилось.
avatar
Rostislav Kudryashov, хороший троллинг
интересно что вышло по итого)))
avatar
Николай, сказки это))) ага лейтенант что бы задавал вопрос главкому 
avatar
Байкал, если запрос, то как раз вполне возможно
но думается уже пенсионер или в запасе
в других вариациях вряд ли, и все из за режима демократии)))
avatar
Николай, нет не может он обязан сделать запрос вышестоящему начальству.
Пля какой еще режим ты о чем вообще????
У тебя что там вообще что ли НАВАЛЬНИЗМ мозга пошел необратимый.
Есть уставы вооруженных сил где все полностью расписано.
В данном случае здесь дисциплинарный в нем написано также порядок подачи и рассмотрения предложений, заявлений и жалоб.
avatar
Байкал, 
1 (думается уже пенсионер или в запасе)
2 какой навальнизм, в основном галяминизм на основе дадинизма
avatar
Николай, у тебя везде режим мерещится
avatar
115  фз никто не отменял, так что мимо.
avatar
ks62, законопроект вносит в него изменения, он так  и называется «О внесении изменений в Федеральный закон «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

(в части уточнения порядка применения кредитными организациями права на отказ в выполнении распоряжений клиентов в совершении операций)»

. Ссылка на текст ниже.
ks62, там суммы другие
avatar
Николай, Там суммы любые, на усмотрение банка.
avatar
Как обычно, бестолковая копипаста.
Можно внимательно почитать текст закона и поискать там «запрет»
Мольберт Чебурага, ну так разжуй нам бестолковым как обычно 
avatar
Экспериментовочка была, коррекция. Теперь на очереди над инвесторами поэкспериментовочка. Нейросеть называется, Бумс по голове, скорее жив чем мертв.
avatar
«Сейчас получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета можно, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, или счел ту или иную операцию подозрительной. При этом банки не обязаны объяснять, чем мотивировано решение.»
А после принятия этого закона можно будет получить отказ или даже столкнуться с закрытием счета, например, если банк не получил документы, подтверждающие добросовестность клиента, или счел ту или иную операцию подозрительной. Единственная разница — вам об этом скажут.

avatar
лишь при обоснованном подозрении  

Мда… ДБ, че еще сказать.
Как были так и остались.

Оно что принято конечно почитать нужно, но я так подозреваю что для банков ничего не меняется кроме формулировки которую они обязаны будут проговорить очередному клиенту.
Но Пиаразм да… в мозг срать научились.

В правом госудрастве в котором мы разве что в СССР жили, там твои счета блокировать могут лишь с санкции прокурора или по решению суда.
Ну а у нас в Московии-Чинушковии при «подозрении», «обоснованном», обосновывать будет банк по своим внутренним документам, что накорябает очередной обосновлятор то и будет считаться обоснованием.

Беззаконие цветет и пахнет.

А как же смешно на пыжения чинушонок смотреть.
avatar
Ой-ой, как же либерахам то теперь жить?
avatar
Да единственный нормальный закон. Теперь можно не бояться выводить хорошие суммы на карты.Но Думаю банк то не блокнет счёт, а тупо сольёт инфо налоговой, и уже тем ребятам будешь объяснять откуда бабло
avatar
Amg Gt, ну и объяснишь, шапка не упадет!
А если «чернота», так кули тут скулить?

Вечный вой на тему «дай» (с государства) и «не отдай» (государству)
Нам дай, а государству «жуй». Как это уже достало…
Раньше хоть прятались, а щас на публичных ресурсах…
avatar
Amg Gt, хлопчик, ты вообще не в теме. Сочиняешь тут мимоходом.
Ну так теперь собственно будут блокировать с формулировкой о подозрении в отмывании преступных доходов или финансировании терроризма. делов то 
avatar
Не думала, что Байкал и Бузил ли репейник ( который куда-то исчез)- пропагандисты соловьева и продались.
Галибус владислава, Репейник видимо на ковидле подорвался 

теги блога Байкал

....все тэги



UPDONW