Блог им. Elshet1969

Коплю на пенсию. Итоги апреля 2019, 154 мес.инвестирования. Пришли дивиденды НКНХ пр., купоны ОФЗ-ПД 26205. Покупка акций Магнита в долгосрок.

Коплю на пенсию. Итоги апреля 2019, 154 мес.инвестирования. Пришли дивиденды НКНХ пр., купоны ОФЗ-ПД 26205. Покупка акций Магнита в долгосрок.

Итак, завершился для меня апрель 2019 г., 154 месяц инвестирования в дивидендные акции РФ и облигации ОФЗ-ПД.

Алгоритм моих ежемесячных действий (1 раз в месяц).

1) Откладываю на счет 3 тыс. руб.

2) Покупаю дивидендные акции РФ по формуле Доходность>СтавкиЦБ. Доходность=Предполаг.Дивиденды/Текущая цена акции.

3) Акции не продаю 3 года, чтобы воспользоваться льготой по НДФЛ.

4) Использую связку ИИС+БС, делаю «переливания», чтобы возмещать 13% НДФЛ.

5) Все приходящие денежные потоки (дивиденды + купоны) реинвестирую, пользуюсь сложным процентом.

Проект называл Кубышка, так как деньги ни разу не изымал.

По состоянию на конец апреля 2019 г. в Кубышке активов на 3 млн.172 тыс. руб.

Дивиденды, полученный в прошлом году составили 235 тыс.руб.
Если разделить на 12 мес, условно получаем почти 20 тыс.руб. или 2 минимальные пенсии.
Цель на сегодня — продолжать инвестировать еще 15 лет, до выхода на пенсию (мне 50 лет).

Покупка в апреле 2019 г.
Акции Магнит, которые на падении дали сигнал на покупку.
Цена покупки 3475 руб.
Заявка исполнена 16 апреля 2019 г.
Доля в портфеле всего 0,35%.
Если цена будет снижаться до требуемого значения, буду докупать.
Пока цена ушла выше целевого значения.

На данный момент в портфеле акции 32 эмитентов =  31 дивидендные + акция роста Яндекс.
Доля Яндекса составляет 5,4% в портфеле.

Пришли дивиденды от НКНХ пр. Доля в портфеле 4,1%. 

Всем удачных инвестиций!

★36
Turbo Pascal, всё что имеют/накопили люди, они обычно оставляют детям. Причём с искренним удовольствием.
avatar

Дмитрий

Reznor, в НКНХ это не тот случай. Ильшат сильно лопухнулся войдя в отсечку, которая за год точно не закроется. Потому что там такой размер дива РАЗОВЫЙ с очень высокой вероятностью. Причём и НДФЛ то с дива он всё равно уже заплатил.
avatar

Дмитрий

Иван Иванов, а что вы нашли интереснее в бумагах США против наших?
Р/Е у наших в среднем втрое ниже и на протяжении предыдущих 22 лет совокупно (с начала котирования индекса RTSTRR) доходностью сиплому он не уступал, насколько я помню.
avatar

Дмитрий

Tat123, высокодивидендные акции обычно и устойчивее (мало/без)-дивидендных и растут порезвее. Сам использую ту же стратегию.
avatar

Дмитрий

Дмитрий, я вижу ситуацию по другому. В акциях, мне пришлось-бы прыгнуть выше своего роста, чтобы что-то подобное 500-2000 иксов за 7 лет сделать, к вложенным средствам.
Биткойн и золото, в моем видении финансовой системы, работают шлюзами, через которые ко мне поступали и будут поступать фиатные деньги, которые в избыточных количествах производят ЦБ и обычные банки. Моя идеальная цель в том, чтобы на старость была возможность расходовать эквивалент 3-5 унций золота ежемесячно, будут-ли они стоить 10000 долларов или миллион рублей, неважно. И другого пути кмк, просто нет, к такой высокой цели.
P.S.: Золото начал покупать по $800, биткойн по $4.7
avatar

alpet

alpet, то что я написал вам выше — это, повторюсь, аксиомы. Т.е. неважно кто как «видит ситуацию», лелея свои заблуждения.
График золота общеизвестен. Он в целом усреднённо растёт РОВНО на размер общемировой инфляции(по доллару как нынешней общемировой валюте расчётов это 2% в год на двухсотлетнем периоде). НЕ прибавляя в ценности ни на грамм.
А про то когда вы продали/купили такой фантик как биткойн или аналог — это вообще неважно. Псевдо-«инвестинг» в пирамиды к реальному ИНВЕСТИРОВАНИЮ не имеет вообще НИКАКОГО отношения. А уж тем более долгосрочного. С таким же успехом вы бы ещё билетами МММ погордились.

Что касается акций, доходностей и сложности, можете для начала глянуть вполне иллюстративную презентацию Спирина: 
assetallocation.ru/pdf/2018-2019.pdf
avatar

Дмитрий

Дмитрий, почему вы решили, что мне важны какие-то аксиомы и соответствие стандартам, а не прибыль?
Золото у меня стабилизирующая часть портфеля, в которую я последние 4 года вывожу сверхприбыль с биткойнов. Возможно, при цене $100000 я сделаю более крупный обмен, т.к. есть желание довести эту часть до 10 кг физического металла. Есть также ожидание, что при случае серьёзных проблем с мировой финансовой системой (вы видели размеры госдолга США? :)), ценность золота скачкообразно вырастет в несколько раз, а вместе с ней и покупательная способность.
Потом, что акции, что биткойн, в последние 10 лет росли исключительно благодаря эмиссии необеспеченных фантиков разными ЦБ. Причем у акций, по отношению к денежной базе того-же доллара, выигрыш не слишком большой. Хотя по мне так, весьма бредово когда акции годами растут без серьёзной коррекции, совершенно не взирая на результаты компаний и пресловутое соотношение P/E. Когда на этот сверхперегретый рынок прилетит черный лебедь, мы ещё посмотрим что в большей степени является пирамидой аля МММ ;)
avatar

alpet

alpet, извините, но судя по тому что вы пишете в посте выше — у вас такая каша в голове даже из казалось бы совершенно банальнейших заблуждений. А это значит, что можно легко потратить целые сутки на пояснения вам очевиднейших вещей и всё будет бестолку.
Напоследок: вы бы вначале ХОТЬ ОДНУ книгу именно по ИНВЕСТИЦИЯМ прочитали. Хотя бы чтоб самому понимать, чем занимаетесь.
И не придётся выдумывать о себе легенды. Для «убедительности» 
avatar

Дмитрий

Дмитрий, погодите, какие легенды? У меня в самом деле биткойны, в общей сложности за сотню штук. Есть и другая криптовалюта, новакойны — заметный кусок от денежной массы, на именном адресе: https://bitinfocharts.com/novacoin/address/4aLpet1cqwr6TuEb8grfAnpvD1eJbTqyvN И для последней свойственно, приносить доход в 17% годовых, прям как дивиденды лучших акций. Но ведь все в итоге упирается в курс, по которому можно продать.
  Я не переживаю по поводу, что не являюсь «настоящим квалифицированным инвестором», поскольку достиг некоторого результата и ожидаю его улучшения в долгосроке. За вашими словами я ощущаю скрытый снобизм, мол все ваши криптовалюты афера и будут когда-нибудь стоить ноль, а мы инвесторы в акции продолжим зарабатывать! У меня-же есть осязаемый результат: получил сотни тысяч долларов дохода (во время пузырей, было несколько млн.), пару сотен тысяч вывел, а заходил всего-лишь на десятку. Кто-то также заработал на форексе или опционах возможно, хотя по моему опыту это уже требует усилий, помимо везения.
avatar

alpet

alpet, легенды в покупке за $4 имел ввиду.
А то что вы побежали в биток на его общемировом последнем хайпе — тут поверю. И даже наверно не засомневаюсь. Судя по тому что вы писали выше — это вполне угадывается. Особенно когда про «по $100.000».
Вот ниже, смотрю, вам ответил настоящий инвестор. Который, как и почти все остальные, понимает «ценность» битка. И думаю в отличии от вас догадывается что с ним произойдёт дальше. Теперь то это и так уже всем понятно, когда ввели настоящий биржевой фьюч на него с возможностью шорта.
Впрочем, хрен с ним, вообще обсуждать биткойн мне откровенно говоря неинтересно. От слова «совсем». Только своё время на ненужные посты тратить. Всё что я хотел сказать, я уже сказал выше. Считаете высказанное просто снобизмом — как пожелаете.
Видя во что вы «инвестируете» я лишь хотел направить вашу мысль в более рациональное русло. Меня вы естественно не послушаете, иллюзий не питаю, но может хотя бы по целевой литературе решите гуглануть. И то будет уже первым шагом.
Да и ничего необычного, с лудомании разного типа хайпов многие начинали. И я в т.ч.
Но надо научиться отделять инвестиции от спортлото. Вы, держа в т.ч. и сверхконсервативное, пусть и недоходное, золото, это уже подсознательно осмыслили. Осталось перевести это в сознательное и начать двигаться в правильном направлении.
Минус только в одном — да, придётся с головой погружаться в фундаментал. Но чем больше у вас сумма, тем этот труд лучше оплачивается. Главное на пути в банальный короткосрочный трейдинг не скатится. С известным итогом. Это часто поджидает тех, кто так и не сумел осилить отбор инвестиционных бумаг, а лудоманский зуд не даёт сидеть вне рынка.
Засим позвольте откланяться. Удачи!
avatar

Дмитрий

Дмитрий, а зачем мне вас обманывать? Чтобы заставить завидовать, или чего? Вот транзакция основной покупки 1009 монет:
 https://www.blockchain.com/ru/btc/tx/5d1ccc4e91ac153898ec3f4158070039cb1b5eb931ef7049504e3037c6418905

Потом, я ещё намайнил не менее 500 монет, на видеокартах, и заработал около 700 монет на акциях ASICMINER (https://bitcointalk.org/index.php?topic=247717.0), при вложении 10 BTC.  Более грустно, что все эти тысячи были в процессе роста курса растрачены на жизнь, нередко инвестированы в бесперспективные альткойны. Тогда я не думал, что рост будет настолько быстрым. Если-бы дождался 2017-го, без особых продаж, то сегодня спокойно жил-бы на одни дивиденды-эйрдропы (альткойны вроде BCH).
  А что до возвращения в акции-облигации, это будет возможно когда мировые ЦБ перестанут триллионы фантиков выпускать, и каким-то образом сократятся все крупные долговые пирамиды, а корпорации перестанут увлекаться байбэком. Сейчас-же мировая экономика в моем видении настолько больна и порочна, что инвестировать в неё я считаю лишним, как и погружаться в дебри «правильного инвестирования». Надеюсь вы то-же понимаете, что с 2009 года мы переживаем в финансовом отношении нечто совершенно новое для человечества, чего не было до этого никогда в похожих масштабах объема избытка валюты и долгов. Дожили до того, что приходится оперировать триллионами и квадриллионами! Поэтому такое новое решение, как биткойн, ИМХО и работает как нечто вроде спускного клапана из финансового мира в реальный.
avatar

alpet

alpet, во-первых я не знаю вам ли принадлежит всё вышеописанное или это одна из сотен тысяч чужих. Ссылок на которые в сети масса.
Во-вторых, мне право смешно когда держатель крипты называет документы на собственность на доли в РЕАЛЬНЫХ мировых компаниях «фантиками».
В третьих, если вы оказывается майнер и продаёте намайненное хомячкам, т.е. сами избавляетесь от крипты переводя её пусть хотя бы и в золото, то я уже куда лучше о вас думаю ;)
Но вообще, повторюсь, обсуждать это мне неинтересно. Тем более ж попрощался уже :)
Заметка эта уже спрыгнула с главной страницы. Это значит другие не увидят нашу переписку, т.е. она становится неполезной для БОЛЬШОЙ аудитории. А я, извините, не могу позволить себе тратить время на пустые словоблудия.
Надеюсь, вы поймёте меня без обид. Тем более я уже всё не раз расписал, что хотел сказать.
avatar

Дмитрий

Иван Иванов, дык мне не надо «вспоминать». Я инвестициями занимаюсь как профессией со своим единственным источником дохода. А на вышеознач. вами вопросы не раз отвечал небезызвестный Спирин своим «портфелем Лежебоки». Или иллюстративно в своих презентациях. Вот из последних:
assetallocation.ru/pdf/2018-2019.pdf
avatar

Дмитрий

Иван Иванов, я и не пытаюсь настаивать, что это настоящая инвестиция. Дает заработать, значит можно использовать.
avatar

alpet

Иван Иванов, а разве S&P 500 с 1997 года вырос в 12 раз как индекс  РТС(наш рынок также в долларах)? Или хотя бы близко к этому.
Причём, это даже не беря в расчёт дивиденды, которые у нас сейчас в индексе(правда только в последние года) уже вчетверо выше штатовских.
avatar

Дмитрий

Иван Иванов, вы разве не понимаете что такое «Индекс РТС» и в чём он считается? Я же выше это даже специально подчеркнул.
avatar

Дмитрий

Иван Иванов, зачем называть рынок своей родной страны «говном»?
А тем более, если доселе и даже с учётом последней стагнации он пока ещё аж вчетверо(!) доходней американского?
Согласитесь, это чистая неадекватность.
Хотя, сейчас посмотрел профиль — вы оказывается из отваливших. Тогда понятно. Только для начала хотя бы слово «Лондон» без ошибок напишите, поправив. А то и смех и грех выходит 
… для торчащего в Ю-В. Азии бездельника
Удачи вам!
avatar

Дмитрий

Иван Иванов, я же вам уже ответил. Причём именно о ДОЛЛАРОВОЙ доходности нашего рынка. Зачем УПОРНО повторять про рубли как попугай?
Что касается указанного срока, индекс РТС попросту не имеет ещё 30 летнего периода, т.к. его начали собирать и котировать только в 1997, зато ещё до известных кризисов. Вот за этот совокупный период он и обгоняет сиплого. Причём вчетверо!
avatar

Дмитрий

Иван Иванов, 
1. Сип без дива даёт на дистанции усреднённо меньше 9% годовых. С дивами 10%.
2. ТАКОЙ ЖЕ долларовый индекс РТС был 100 пунктов, верно, я ошибся — в сентябре 1995-го. Сегодня он 1250. А с дивами, и уже за вычетом НДФЛ с них, 1880:
www.moex.com/ru/index/totalreturn/RTSTR
Что в год составляет корень 23,5 степени из 18,8. Это 13,3% годовых.
А за эти 23,5 года накопило разницу в доходности между нами и сиплым в 4 раза в долларах, даже при нашем нынешнем дауне.
3. Инвестировать, в т.ч. в бумаги индекса вы можете и в рублях. Результат от этого вообще не изменится. Просто в рублях за тот же период будет кратно больше доходность, т.к. к ней ещё прибавится курсовая корректировка.
4. Гамбургер (хотя казалось бы причём тут он, если мы и так считаем только долларовые индексы обеих стран?) стоит в рублях 48:
mcdonalds.ru/products/11

В итоге, вы всё вновь попытались поставить с ног на голову или прямо переврать. Непонятно только зачем? (что вы попросту не умеете считать, аки дитя, я не поверю).
Вы посмотрите мой профиль и мои заметки, вы там видите что я настолько туп, что не понимаю чем занимаюсь или дважды два сложить не в силах?
Впрочем, вопрос риторический. Давайте и закончим на этом.
avatar

Дмитрий

Иван Иванов, это уже многие в сети считали. Доходность рублёвых российских вкладов при пересчёте на долларовый эквивалент примерно равны на 25-летнем промежутке по итоговой доходности чисто валютным. Из-за разницы в процентах дающих банками на рубль против соотв. валюты. Проценты и там и там, естественно, капитализируемые.
С ОФЗ та же петрушка. Недаром иностранцы «такие прям дураки», что уже сколько лет лезут к нам кэрри-трейдом. Причём в таком объёме, что из всех наших выпущенных бумаг — до 40% скупали именно они. И даже сейчас, несмотря на день ото дня ужесточающиеся санкции, их доля не падала ниже 20%.
А у кого там какой друг куда вляпывается даже вникать не интересно, уж извините. Я не вляпываюсь, ведомые мной соратники — тоже.
Это я напоследок. Отрабатывая за вашу лесть 
Удачи!
avatar

Дмитрий


Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.

Залогиниться

Зарегистрироваться
....все тэги
UPDONW