Блог им. alx4ever

Лежебоке 2 года

   Здравствуйте.  Это второй отчет по проекту — долгосрочного пассивного инвестирования с простым распределением активов, пополнением, реинвестированием и ребалансировкой, начатому в феврале 2017. 
 И так как прошлый пост о моём портфели Лежебоки был почти год назад. Напомню основные принципы: 
— cрок 5 лет
— ежегодное пополнение на 100 000 рублей 
— состав портфеля акции, облигации, золото
— в пропорциях 50%,30%,20% соответственно
— ребалансировка один раз в год
— инструменты — ETF от FinEx

Краткие итоги.
Лежебоке 2 года
*реальная доходность несущественно отличается от подсчитанной в вочлисте смарт-лаба

Первый год принес доход  в 7367 рублей, т.е. 7,4% при бенчмарке в 9%

Второй год дал прибыль в 18834 рубля, т.е. 9,4% за 11 месяцев или 10,3% годовых при бенчмарке в 7,5%

Бенчмарком для сравнения я беру банковский вклад на 1 год, который я бы мог открыть в день ребалансировки портфеля. И на этот год — это будет ставка в 8% годовых.

Что сделано —  внесены очередные 100 т.р., пересчитаны доли и до нужного баланса куплены

FXRL 20шт. по 2245 руб.
FXRB 24шт. по 1460 руб.
FXGD 32шт. по 625 руб.

Лежебоке 2 года

Создан новый открытый портфель на смарт-лабе исходя из средней цены покупки активов
Найти его можно по этой ссылке, либо у меня в профиле

С первой частью ознакомится можно ТУТ 

Следующий пост про лежебоку ожидаем через год.

★13
39 комментариев
и не страшно вам в такие инструменты вкладывать?
я как то подумал над ними. но отказался из за слишком большого риска самой компании

Сергей Воронцов (sergey-110), мне в Сибирский Гостинец страшнее. В етф нет
avatar
alx4ever, дак это такая же мутная компания как гостинец.
да пока ставки на рубль стабильны. компания получает доход.
как только ставку цбрф двинет сильно. компания полностью схлопница.
история мурманска на эторо не учит?
Сергей Воронцов (sergey-110), там нет абсолютно никакого риска. Кастодиан - Bank of New York Mellon, аудитор — PWC. Все чётко и прозрачно. С Сибирским гостинцем даже сравнивать неприлично. 
Сергей Воронцов (sergey-110), А что за история у Мурманска с еторо?
avatar
Какой Сергей Воронцов (sergey-110), какой компаниии етф?
avatar
Почему FXRB? Может лучше FXRU?
avatar
Long, возможно. Поживём увидим.
avatar
Kolyan, специально пересчитал, что было бы если бы вкладывал в бакс эти же суммы в это же время
доход был бы 19,25%
против полученного мной 13,1%
Про время не понял, покупка бакса заняла бы столько же )
avatar
alx4ever, это просто у бакса сейчас праздник. Откатит — цифры будут иные :)
avatar
И все это еще к иис прикрутить
Плюс 13 проц на дороге не валяются
avatar
Снежко, откуда такая уверенност в 13%. Если человек не работает или есть еще куча вариантов возмещения НДФЛ от лечения и социалки, то от ИИСа получится кукиш с маслом, а  не 13%.
Снежко, это как раз на иис. Упоминал ранее.
avatar
автор не упомянул что это бумажная прибыль, когда он это продаст да он заработал. это как облигация, главное получить назад свое тело.
Кстати, есть возможность диверсифицироваться с прошлого года. SBMX — почти FXRL. Плюс от Айти есть etf. А скоро ещё будут фонды на ОФЗ.

Можно по всем трём эмитентам раскидывать деньги.
avatar
Денис Г., у них годовая комиссия выше. На данный момент FinEx в России вне конкуренции. 
Неторопливый инвестор, это не совсем так. У finex и sbmx суммарные доходы облагаются налогами по-разному
норм. держите нас в курсе
avatar
Вот только почему проект на 5 лет рассчитан? За пять лет высок риск оказаться в убытке. Пятилетние периоды чаще убыточны, чем прибыльны.
avatar
ValuaVtoroy, интересно, про убыточность пятилетних сроков не знал
Тут срок довольно условный, меньше слишком короткий, дольше вполне возможно же продлить. После 5 лет думаю можно подвести какой то итог и возможно продлить, но с измененными вводными. 
avatar
alx4ever, тогда я Вам рекомендую почитать Джереми Сигела «Долгосрочные инвестиции в акции». Это книга про активное инвестирование, и Вы можете не брать её на вооружение, но в книге говорится в том числе и о том, что чем дольше срок владения акциями, тем меньше риск оказаться в убытках, и тем меньше волатильность портфеля. При длительном удерживании акций в портфеле, чем дольше срок владения портфелем акций, тем акции доходнее чем облигации, а риск владения акциями, выраженный через волатильность, сопоставим с риском владения облигациями. Пятилетние периоды чаще убыточны, чем прибыльны. Десятилетние периоды менее убыточны. Двадцатилетние периоды почти не убыточны, а тридцатилетние периоды практически не убыточны, и дают долгосрочную нормальную доходность, равную реальной доходности (за вычетом инфляции). Эта реальная доходность за более чем столетний период разнится по разным рынкам, и находится в диапазоне от 2% до 8% годовых.
А вот может быть Вам покажется интересной статья Григория Баршевского
«Облигации в инвестиционном портфеле». 
gregbar.livejournal.com/884364.html
На мой взгляд пятилетний период ни о чём, и при чём здесь закроется Смарт-Лаб, или не закроется? Вы же не для того инвестируете, чтобы кому-то что-то доказать, а для того чтобы получить приемлемую доходность. То есть Вы инвестируете для себя. 
Раз Вы замутили Лежебоку, значит скорее всего читали блог Сергея Спирина «Записки инвестора». Он, кстати, тоже рекомендует к прочтению книгу Джереми Сигела. Думаю, что если последуете этому совету, то извлечёте пользу для себя.
Мои наилучшие пожелания Вам, и с наступающим Рождеством.
avatar
ValuaVtoroy, большое спасибо за совет и рекомендации.
avatar
alx4ever, всегда пожалуйста. Рад хоть чем-то помочь человеку, который желает придерживаться разумных принципов инвестирования.
avatar
Отлично, но срок надо увеличить, минимум 10 лет)
Сергей Рахманов, а вдруг смарт-лаб закроется раньше )
avatar
слёзы
avatar
Optimistic Capital, и не говорите. На лчи за 3 месяца заработал столько же.
avatar

Тоже пробую пассивную стратегию. Работа много времени и сил отнимает, по 12 часов из 24 вместе с дорогой отсутствую. Выходные накопленную бытовуху разгребаю. и «перефундаменталить» все компании сложно успеть, да и еще не факт что прав буду в выборе, и вовсе существуют ли фундаменталисты что правы, ну кроме пары человек… И есть несколько моментов по портфелю:
Почему нет fxus? Диверсификация Америкой исторически вроде не плохо, не факт что повторится доходность конечно.
Почему fxrb бы не заменить короткими ОФЗ? Ставку повышают и «те ребята» и на местности как следствие. Если раньше продать без потерь то короткие ОФЗ по мне симпатичнее (мало ли что). Fxrb не держат облигации до погашения, что сказывается на динамике котировок fxrb. К тому же как я понял fxrb, он с рублёвым хеджем, а это не про валютную диверсификацию. ОФЗ короткие те же рубли только волатильность меньше, да и не страшна она, с учётом скорого погашения. ИМХО
И ещё вычитал момент про sbmx, там форумчане насчитали что sbmx дешевле выходит, но сам не проверял рассчеты. Ссылка на беседу: www.banki.ru/forum/?PAGE_NAME=read&FID=21&TID=351371&PAGEN_1=2#forum-message-list

avatar
Mayskiy, ставка была сделана именно на наш рынок. Так же как и облигации. Валютный хедж в каком то виде используется за счет золота, т.к. оно номинированно в долларах.
Короткие офз я использую на равне с банковскими вкладами, но это уже вне рамок данного портфеля.
Sbmx на момент создания портфеля не существовало.так что менять коней посредине проекта не хочется. Это же ленивое инвестирование. )
avatar
А почему котировки FXRB стоят последний год? Вроде рубль упал с 56 до 69… по идее должен быть рост или так сильно стоимость облигаций просела?
avatar
Danilych, так fxrb в рублях же. В долларах FXRU, он подрос за счет курса
Yokohama, в долларах FXRU даже упал. :-( 
avatar
а сравнивали с индексом ММВБ?  а если просто купить акции из индекса, 5 самых прибыльных после кризиса 2008, например ? 
avatar
Igr, напрямую не сравнивал. Но по сути fxrl и есть вложение в индекс ммвб и это 50% портфеля. И можете сами видеть по первой картинке он вырос почти на 16%, а весь портфель на 13%. На текущий момент выходит мы проигрываем индексу.
avatar
не думали все тоже исполнить, только попытаться уйти от риска девальвации рубля и собрать портфель на базе американских акций-американских облигаций и золота.Вроде как етф такое позволяет.
avatar
matroskin, да думал, но для большого портфеля. И не полностью американским, а поделить пополам между рос и амер рынком долю акций и облиг
avatar
alx4ever, честно, я не совсем понимаю зачем сейчас включать в портфель россию(имею ввиду акции).Был бы смысл если бы была низкая база аля 1998 или 2008.А сейчас не могу сказать что наш рынок уж сильно недооценено учитывая страновые риски.Вряд ли сюда пойдет бабло от иностранцев, а без него мы особо не растем.А вот девальвировать можем легко.Но дело конечно же ваше.Я сам отчасти в ЕТФ на голду и FXRU.
avatar

теги блога alx4ever

....все тэги



UPDONW
Новый дизайн