Блог им. Stade1

Первый портфель американских акций.

Прошло больше года с момента моего осознания необходимости вкладывать средства в акции иностранных компаний. Доллар несколько подешевел за прошедший год, появились революционные новшества в российской биржевой индустрии, пора начинать понемногу покупать в целях диверсификации своих активов. Под новшествами я подразумеваю появление сотен иностранных акций на Санкт-Петербургской бирже. Самыми интересными для меня являются акции американских компаний из индекса S&P500, как одни из самых надежных. Вчера я сформировал первый портфель американских акций на СПБ бирже. Сразу выделю главные достоинства и недостатки СПБ биржи по сравнению с NYSE и NASDAQ для рядового российского инвестора.
Достоинства:
  1. Низкий порог входа. Один лот — одна акция. Нет минимального порога по размеру торгового счета.
  2. Низкие комиссии на сделку.
  3. Можно купить иностранные акции на ИИС, получить вычет или освободиться от уплаты налога.
  4. Российский брокер — ваш налоговый агент. Нет необходимости считать налоги и подавать налоговую декларацию.
Недостатки:
  1. Мутная схема учета акций в депозитарии. Кому интересно — есть презентация на сайте биржи.
  2. Малый срок работы секции иностранных ценных бумаг на СПБ бирже. Есть риск остановки торгов. Торги спустя 2 года идут очень вяло.
  3. Высокий налог на дивиденды (30%). Биржа обещает исправить это в перспективе.
  4. Малое количество акций. Биржа обещает увеличить список доступных акций как минимум до S&P500 в ближайшее время.
Отдельно стоит отметить высокую ликвидность на бирже, которая стала доступна российским инвесторам этой осенью. Сделки проходят по лучшей цене, а не только которую предоставляет маркетмейкер (подробно про ликвидность есть на сайте биржи). Спред минимален.
В связи с малым сроком работы секции иностранных ценных бумаг мои вложения на СПБ бирже пока носят тестовый характер, доля от всех моих активов в американских акциях минимальна.
Вложения буду делать в акции из индекса S&P500 по простой фундаментальной системе, еще проще чем на российском рынке. Трудно собрать в одиночку нужное количество данных для сложного анализа всех компаний из индекса S&P500. Поскольку сейчас на бирже доступны для торгов меньше половины из необходимых акций, то я купил акции всего двух компаний. Получился такой себе тестовый «портфель». Когда биржа откроет торги по всем акциям из S&P500 я расширю портфель до пяти акций. Итак, мои рекомендации по американским акциям представлены в таблице ниже. Доля каждой акции не должна превышать 5% от стоимости всех ваших активов.
Первый портфель американских акций.
Понятно, что динамика портфеля будет в значительной степени случайной из-за малого количества акций. Пересмотр портфеля будет производится раз в месяц. До встречи в феврале.

P.S. Счет открыл в АЛОРе. Единственный брокер из топ-10, который дает доступ ко всем акциям на СПБ бирже и позволяет купить их на ИИС.
★2
Плюсуйте, если интересны мои записи по американским акциям на СПБ бирже. Если интересно, продолжу публикации.
avatar

Джон Стейд

Джон Стейд, а как вы собрались решить проблему с 30% налога на дивы, если этот налог платиться в США на сколько я понял?! 
    Сам я тоже открыл доступ к СПб… Считаю это просто отличным вариантом для диверсификации инвестиций... 
avatar

Олег Каширин

Олег Каширин, никак, дивиденды приходят уже очищенные, Вы ничего не можете сделать. Ждем биржу. Она обещала решить вопрос с раскрытием фактических держателей акций. Мы сейчас американцы для эмитентов.
avatar

Джон Стейд

Джон Стейд, ну я и говорю, 30% все-равно придется платить… Дивы то вам выплачивают фактически в США и налоги придется платить амерам )))...
    Я пока купил немного больше для интереса… Но сначала когда открыл терминал даже не понял, что торги идут ))) Все мертвое, никаких движений… К 12:00 больше всего купили акций Форда помню, штук 20, по 5 долларов примерно они тогда были )))
    Но ничего думаю народ прочухает… Там полно эмитентов с поквартальными и регулярными дивами… Как аналог валютного депозита даже очень ничего...
    Про —
CVX? Нулевой апсайд при капе 220 ярдов
   вообще не понял... 
avatar

Олег Каширин

Олег Каширин, форма w-8 отсылается в США. в ней пишется, что вы не резидент сша, налог будет 13%.
avatar

elber

elber, это реально? Что если я не резидент США, но имею в США какой-то бизнес я смогу платить налоги в России? 
avatar

Олег Каширин

Олег Каширин, про бизнес не знаю, на фондовом рынке реально.

пока всё упирается в биржу. Я такую бумагу подписал у своего брокера, принудительно просили. обещали отправить в сша. посмотрим в 2017 году, какой будет налог.

open-broker.ru/ru/docs/general/forms-w8/
avatar

elber

Кто может хотя бы предположить, где искать эти акции, лет через 20-30? Какая тут страховка от геополитических рисков?
avatar

$ралли

сралли, зачем 20 лет? Мы их продадим в феврале.
avatar

Джон Стейд

Джон Стейд, я думаю если не брать непонятно что, то все будет на месте и принесет хороший доход...
    Даже сейчас можно найти несколько компаний как Шеврон, Форд, Верижен и т.п. которые платят поквартальные дивы в размере 3-4%, да к тому же весьма надежны и перспективны…
avatar

Олег Каширин

Олег Каширин, CVX? Нулевой апсайд при капе 220 ярдов.
avatar

Джон Стейд

спекуляции на спбб, весьма сомнительное занятие.
avatar

$ралли

сралли, я думаю когда-то спекуляции на Московской бирже тоже были сомнительным занятием. Нужно пробовать.
avatar

Джон Стейд

сралли, это точно, но как инвестиции вполне хороший вариант…
avatar

Олег Каширин

какой срок удержания акций? а где сам портфель акций?
avatar

Биотехнолог

Сергей Сметанин, месяц, тикеры в таблице, это пока и есть «портфель»
avatar

Джон Стейд

Подпишусь на блог. В чем суть фундаментальной системы, если не секрет?)
присмотрись к MILAN, цели 37,5-45-59$
avatar

krizis

баксами можно покупать акции?
avatar

Сема

Сема, расчеты только в USD. Либо покупаете на Мос бирже, либо меняете у брокера. Я покупал на валютном рынке.
avatar

Джон Стейд

Недостатки:
Мутная схема учета акций в депозитарии. Кому интересно — есть презентация на сайте биржи.
+++
Этот риск кмк самый неприятный, хотя и низкий. Но, в случае санкций со стороны запада или если наш законодатель что-нибудь запретит, то лишиться акций, в принципе, можно :( Но в отношении кухни или у западного брокера примерно на том же уровне риск, если не больше. Тут хоть биржа, и пока все легально.

Малый срок работы секции иностранных ценных бумаг на СПБ бирже. Есть риск остановки торгов. Торги спустя 2 года идут очень вяло.
+++
Есть маркетмейкеры по 90% бумаг. Котируют с утра. Так что потенциально ликвидность есть. 

Высокий налог на дивиденды (30%). Биржа обещает исправить это в перспективе.
+++
15. Но банки грабят по дороге, и тут увы. 

Малое количество акций. Биржа обещает увеличить список доступных акций как минимум до S&P500 в ближайшее время.
+++
Уже не малое. сравнимое с Москух..., ой, простите, с Мосбиржей :)

avatar

Market Mover

Market Mover, да маркетмейкер с осени уже не нужен, если я правильно понял заявка уходит на BATS, если здесь не исполняется. В американскую сессию естественно. У биржи договор с BATS.

По поводу кухонности, то тут вряд ли. Вся торговля под надзором ЦБ РФ.

avatar

Джон Стейд

Да, днем торгуется локально, вечером почти по всем бумагам ордера транслируются на BATS. Но не забываем, что там ликвидность хуже, чем на основной NYSE, и есть другие нюансы. Вот по поводу ЦБ я больше всего и опасаюсь. Пока маленькая, не замечают. А ну как раскрутится и начнет отжимать пирог у ММВБ, так мигом запретят или ограничат.
avatar

Market Mover

через какого брокера можно работать?
avatar

Сема

Сема, АЛОР, но у него немного денежные переводы притормаживают.
avatar

Джон Стейд

+++
avatar

Саня

Налог в 30 %  убивает весь интерес в части инвестиций 
avatar

Михаил Шульц

А какой будет налог через американского брокера?  На дивиденды 
avatar

Михаил Шульц

Михаил Шульц, 10%, остальные 3% доплатите в России сами.
avatar

Джон Стейд

Автор, интересно, пишите, пожалуйста, про СПБ биржу.
avatar

Stairway_2_7

Собрав портфель на сумму(10.000$) Я смогу потом без проблем перевести их к настоящему американскому брокеру?
avatar

Anton78

Антон, биржа утверждает что сможете.
avatar

Джон Стейд

Джон Стейд, Спасибо, искал не нашёл, может плохо искал
avatar

Anton78

Любопытно. Т.е. только валюта и только брокер Алор. А как узнать вдруг есть ещё другие брокеры? Есть где посмотреть?
avatar

Светлана

Светлана, на сайте биржи.
avatar

Джон Стейд

Какие блин 30%? Вы бредите что ли? Я резидент РФ и значит ндфл 13%…
avatar

Ring_o

а я вот решил напрямую с американским брокером работать. наша схема показалась слишком мутной. единственный минус — попадание на курс при оплате 3% с дивов у нас в рф при укреплении рубля. но очень доволен все равно. вкладываю только в етф
avatar

reglament

reglament, почему так решили, в чем не понравилась схема в spbex? Можете пояснить, пожалуйста?
Я вот читал про ИБ и все же решил, что через питерскую биржу будет проще.
avatar

Саша

Саша, проще да, но основная проблема это низкая ликвидность. когда будет аля 2008, то у нас на бирже придется акции американские продавать задарма, ибо покупателей не будет. кроме того, очень малый выбор инструментов. кроме того, я в основном долгосрочник и покупаю етф, а у нас они не торгуются в питере ( не знаю может сейчас что-то изменилось ). и тут еще момент вывода денег зарубеж, все-таки если наш брокер на питерской бирже, то все равно деньги тут в россии
avatar

reglament


....все тэги
UPDONW