Ему помогла мама

     Известно, что мужчины зарабатывают деньги ради женщин. Иметь много денег значит иметь много женщин. А женщины в силу работу мозговых полушарий сразу просекают, если у тебя доллары США или ты голь перекатная. Им важны аксессуары – ремни, кошелек и обувь. Если у тебя прикид в поряде и есть дорогая обувь, то и ухаживать особо не надою — женщины сами ухаживают за тобой.

Из любви к дивидендным акциям я создал собственный ETF 

   Когда я был маленьким, мама всегда говорила: «Никогда не расходуй основной доход, только дивиденды». Я понятия не имел, о чем она говорит. У нее была привычка часть своей недельной зарплаты вкладывать в крупно капитализированные дивидендные акции. Всю свою жизнь она держала этот счет в секрете от обоих своих мужей. Она была глубоко убеждена, что у женщины должна быть финансовая независимость.    

   Когда она умерла, я стал распорядителем ее имущества и впервые увидел результаты вложений только в дивидендные акции на протяжении 50 лет. Прибыль была внушительной. Она не была финансовым советником, но она следовала принципу, что за ожидание должны платить. Акции без дивидендов она считала обычной спекуляцией, а не инвестицией, так как в этом случае заработать можно только при движении цены вверх. Дивиденды давали ей гарантированный доход, и она тратила только его.     

   Когда я увидел результаты этой идеи, мой взгляд на инвестиции поменялся навсегда. Я исследовал эту тему. Знали ли вы, что за последние 40 лет более 70% доходов на рынке произошли от дивидендов, а не от прироста капиталов? Осознав это, я теперь никогда не вкладываю в акции, которые не платят дивидендов.

   Однако не все дивидендные акции одинаковы. Например, если компания берет деньги в долг и увеличивает задолженность на балансе, чтобы выплачивать дивиденды, то в нее я вкладываться не захочу. Так что «качество» компании имеет значение. Мне нравятся компании, которые увеличивают свободный денежный поток, а затем каждый год увеличивают  выплачиваемый дивиденд.     

   Я предпочитаю большие компании, потому что для меня крайне важно, чтобы мои деньги не пропали. Большие компании, как правило, стабильнее, и их акции менее волатильны, чем у маленьких компаний.

   Также для меня важна диверсификация. Акции одной компании никогда не должны занимать более 5% моего портфеля. Доля моих инвестиций в какой-то один сектор экономики – например, энергетику –  не должна превышать 20%. Я давно усвоил, что диверсификация – это единственный способ достичь надежности вложений. Дело в том, что как бы тщательно вы ни продумывали инвестиционную стратегию, всегда может произойти какая-нибудь неприятность, так что никогда не следует нести все деньги в одно место.  

   Я всегда держу примерно 50% семейного бюджета в акциях. Вторую половину я вкладываю в облигации и кредитный рынок. В наши дни одним из самых эффективных способов инвестировать в акции являются биржевые фонды (Exchange Traded Funds, ETFs). Что такое ETF? Если вкратце, ETF держит корзину акций, удовлетворяющих определенным требованиям, которые устанавливаются с целью достижения определенных инвестиционных целей. Допустим, я хочу иметь акции компаний, которые превосходят 10 млрд долларов по рыночной капитализации (так определяется размер компании), дивиденды которых растут, историческая волатильность которых меньше рыночной и которые берут мало долгов. Тогда я могу создать правило, по которому буду такие компании находить. Создание такой корзины акций называется разработкой индекса. Разработка и тестирование индекса – это очень кропотливая работа. Но оно того стоит, если вы инвестируете на долгий срок.  

   На рынке сейчас примерно 1700 ETFов, так что я думал, что без проблем найду подходящий фонд. Мне были нужны акции копаний с низкой волатильностью, высокой капитализацией, хорошим балансом, и чтобы выплачивались дивиденды. Когда я исследовал возможные варианты, в моем списке осталось 50 ETFов. Но ни один из них не удовлетворял моим требованиям для долгосрочного инвестирования полностью.      

   У меня довольно большой капитал, который можно пустить в дело. Что касается его размещения – все, кто смотрит Shark Tank, знают, что я дисциплинированный инвестор. Так что я попросил свою команду разработать для меня ETF, который точно удовлетворял бы всем моим требованиям: низкая волатильность, качество, дивидендный доход. Так появился O'Shares.     

Наш первый ETF называется «O'Shares FTSE US Quality Dividend ETF» и торгуется под символом OUSA. Я хотел, чтобы OUSA был ликвидным и доступным для инвесторов по всему миру, так что я решил зарегистрировать его для торговли на New York Stock Exchange.

Никогда не забуду, чему моя мама научила меня много лет назад: никогда не тратить основной доход, только дивиденды. Именно поэтому я создал OUSA. Когда идет торги, я знаю, что она со мной. Думаю. Она бы тоже вложила средства в OUSA. 

___________________________________________________

Перед тем, как Вы вложите средства в O'Shares Investment funds, пожалуйста, ознакомьтесь с проспектом, в котором содержится важная информация о целях инвестирования, рисках, платах и затратах. Чтобы получить проспект с этой и другой важной информацией, пожалуйста, посетите сайт www.oshares.com, где проспект можно читать он-лайн или скачать. Внимательно прочитайте проспект, перед тем как инвестировать. Инвестирование сопряжено с рисками; в том числе, возможна потеря вложенных средств.   

Концентрация в определенной индустрии или секторе может привести к потере при инвестировании в Фонд, ввиду возможных будущих событий, которые могут повлиять на эту индустрию или сектор. Фонд может использовать деривативы, которые могут быть сопряжены с рисками, отличающимися от сопряженных с традиционным инвестированием рисков или превосходящими их. Специализация Фонда на дивидендных акциях сопряжена с рисками, что такие акции могут потерять инвесторов и тогда доход от этих акций будет ниже роста рынка. Также компания может сократить или отменить дивидендные выплаты после приобретения Фондом ее активов. Ознакомьтесь с информацией в проспекте по поводу конкретных рисков, сопряженных с Фондом.     

Прошлые доходы не гарантируют результаты в будущем. Акции покупаются и продаются по рыночной цене (не по СЧА), по отдельности не погашаются, и владельцы Акций могут получать эти Акции от Фонда и предоставлять акции на погашение Фондам только в пакете из 50 тысяч акций. Брокерская комиссия сокращает доходы.        

Дистрибьютором O'Shares Investment funds является Foreside Fund Services, LLC. Fund Services, LLC не аффилирована с O'Shares Investments Inc. или какой-либо из аффилированных O'Shares Investments Inc. компаний.       

Оригинал: www.linkedin.com/pulse/my-love-dividend-paying-stocks-made-me-create-own-etf-kevin-o-leary